【高勝率ETF投資懶人包】ETF是什麼、怎麼買?台股ETF、美股ETF標的總整理

ETF是什麼?投資懶人包

注意!前方高能!這篇文章是懶人經濟學ETF系列文完整匯整,讓你用一篇文章徹底了解ETF是什麼、怎麼買、有哪些優缺點以及熱門ETF標的介紹(台股+美股大約50支ETF),讓你快速上手ETF,打造自己的被動收入。

這是一本武功秘笈,會盡量用圖片、表格整理的方式介紹ETF,幫助各位朋友們打通高勝率ETF投資的任督二脈,無效退費。

ETF是什麼?

ETF基本介紹

ETF是Exchange Traded Fund的簡稱,中文是「指數股票型基金」。最常被拿來理解ETF的方式,就是想像成買進一張0050ETF,等於透過了台灣50指數,買進了台灣的前50大公司。也正是這樣的特色,讓ETF能具有分散投資的效果。

延伸閱讀:為什麼選擇ETF,而不是股票?

ETF的3大特色:低成本、分散風險、汰弱留強

剛提到因為ETF並非買進單一公司,因此具有分散投資的效果,甚至可以透過一檔ETF一次買進上千家公司、投資不同國家,甚至是一次買進全世界。

此外,ETF還具有管理費低廉的優勢,有多低廉呢?再用0050來舉例,年管理費0.42%;美國著名的VOO則是0.03%;基金的管理費約莫在1~2%。

ETF的最後一項特色,便是汰弱留強。ETF所追蹤的指數,對於成分股都有篩選標準,像高股息ETF0056就是用殖利率前景篩選。如果達不到指數標準,就會從指數中剔除該公司,補進更符合標準的公司。(不夠強?抱歉請離開的意思)

延伸閱讀:ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

ETF怎麼買?ETF常見的追蹤指數

世界上最早的指數型 ETF,是在1993年發行的SPY,主要追蹤標準普爾 500 指數,即使到現在,SPY的交易量、市值還是數一數二的。

延伸閱讀:標普500指數(SP500)最全解析文,3分鐘上手的投資方式與指數特性 

ETF怎麼買?

ETF怎麼買?

在台灣上市的ETF,用台股券商買賣;在美國上市的ETF,用海外帳戶買賣。

可以參考這篇文章:

台股券商整理:

【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

台股券商可以搭配各銀行的數位帳戶作為扣款帳戶,同時領取高額的活存利率(比如Bankee有2.6%活存利率):

全台數位帳戶比較(15間銀行+每月更新):活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技

美股券商整理:

【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

定期定額買進ETF

提到ETF,一定會講到熱門的「定期定額ETF」買法。先選擇好標的,設定每個月投入的金額,長時間執行。舉例:透過券商的定期定額功能,在每個月16號買3000元的台灣50。

提醒:目前台灣券商「定期定額投資ETF」幾乎都是以1000元為最低投資金額,ETF定期定額手續費優惠也多為1元。千萬別買貴了。

為了避免大家買貴,整理了以下零股、定期定額的優惠圖片給大家參考~

ETF零股、定期定額優惠

定期定額、零股買ETF很多券商都有優惠,可參考:

【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

逐筆交易

逐筆交易的好處就會是:交易效率變快了,而且不用像舊制一樣要等5秒才能交易,才有報價。更重要的是,交易變快、資訊變多,投資人就有機會買的更便宜。

除了零股外,ETF也適用喔!可參考:

【逐筆交易懶人包】3分鐘看懂有哪些優點?我該如何利用?

零股交易指南:零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程

盤中零股

2020年,台股市場有2大交易制度的調整,分別是3月上路的逐筆交易新制以及10月26日實施「盤中零股交易」。

盤中零股交易制度普遍被認為降低投資門檻,有助於小資族、年輕人投資的措施。具體對投資人有3大優勢:分別為交易時間更長、相同價格先下單者得、報價更優:

盤中零股交易指南:3大優勢如何利用?小資族也能輕鬆當股東!

股東會紀念品

股東會紀念品怎麼領?可以代領嗎?零股股東可以領嗎?本文都將一一為你解答。

【股東會紀念品全攻略】怎麼領?推薦哪些公司?零股也能領!

美國ETF怎麼買?

曾經有人問股神巴菲特上班族應該怎麼投資?巴菲特笑回答:「我會將所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾500指數的ETF,繼續努力工作……再把所有的錢都投資到低成本的ETF。」

目前在台灣買美國ETF有兩種方式:直接向台灣券商申請複委託功能,或是透過海外券商下單。不用擔心,海外券商的中文化非常完整,甚至有中文客服,開戶一點也不難。

延伸閱讀:目前海外券商開戶有優惠的:【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

台股ETF大全集

台股ETF標的總整理

是不是覺得有點亂?沒關係,我們將介紹過的台股ETF做了整理,讓你快速認識每一支熱門的台股ETF!

ETF股票代號 簡介&文章介紹
0050 台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)
0056 殖利率高達6.7的元大高股息,配息、成分股、殖利率完整介紹!
0050與0056比較 小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!
00861 台灣首檔5G ETF(00861):元大全球未來通訊ETF完整介紹!
006208 【006208完整介紹】持有一張,等於買進台灣前50大的公司!(含與0050的比較!)
00677U 股市避險就買00677U?想看懂00677U,先了解VIX、溢價差是什麼!
0052 看好5G題材,一定要知道:富邦科技ETF(0052)!(含0052成分股解析)
00850 00850元大ESG永續ETF完整介紹:是否值得投資?如果台灣50太貴,改買00850 ETF可以嗎
00646 00646(元大S&P500)追蹤標普500指數的ETF值得投資嗎?與VOO誰的報酬高?一文看懂!
00692 報酬勝過台灣50的ETF:00692富邦公司治理 完整介紹!(附永續ETF比較)
00730 富邦臺灣優質高息ETF(00730)完整介紹:平均殖利率4.85%!能取代元大高股息嗎?
00717 在台灣買美國特別股?富邦美國特別股(00717)的完整介紹來了!
00878 國泰永續高股息ETF(00878)值得投資嗎?與0056的差別在哪?(內含台灣高股息ETF比較)
00713 元大高息低波(00713)介紹:平均殖利率高達5%!慢慢變富的ETF有什麼風險嗎?周轉率整理
00636 00636介紹(國泰中國A50):一次買進中國市值最大的50家白馬股,有更好的選擇嗎?
00632R 00632R是什麼?號稱長期投資殺手,適合這3種人適合買進!台灣50反一完整介紹、解釋!
00876 00876介紹(元大未來關鍵科技):關注5G硬體的ETF,適合投資嗎?
00830 00830 ETF(國泰費城半導體)介紹:看好費半指數,先了解00830!
00752 00752(中信中國50)介紹:中國版那斯達克,背後有哪些成分股,值得投資嗎?
738U 台灣第一檔白銀ETF!00738U(元大道瓊白銀)的完整介紹!
00876 00876介紹(元大未來關鍵科技):關注5G硬體的ETF,適合投資嗎?
0051 元大中型100ETF(0051)完整介紹:一次買進100家中型股!搭配0050打造台版VTI?!
0055 0055介紹:一次買進18檔金融股!投資有風險嗎?-元大MSCI金融ETF
00739 元大00739介紹:投資中國金融業與新能源白馬股,配合官方政策,有投資價值嗎?
6205 006205(富邦上証)ETF介紹:一次買進中國最具代表的180家股票,號稱中國放大版0050?!
00881 【國泰台灣5G】00881ETF適合買嗎?5G國家隊ETF的持股、配息、風險完整介紹!
整理:懶人經濟學

跟著台股大盤一起賺

追蹤臺灣50指數的元大台灣50(0050)富邦台灣50(006208),只要買進一張,等於買進台灣前50大的公司。非常適合看好台積電、台灣產業前景的投資人,以長期投資的方式買進。

不過,都是追蹤台灣50指數,到底應該選哪一檔才對呢?建議短期的進出、賺價差,選擇成交量較大的0050;長期投資、定期定額買進,選總費用率較便宜的006208。

想要穩穩領股利

想要穩穩領股利的投資人,一定會馬上想到元大高股息(0056),還有富邦臺灣優質高息(00730)國泰永續高股息(00878),也都是以穩定發放股利來吸引投資人。

三檔ETF怎麼選?短期進出建議選擇流通性較佳的0056;穩穩存股可考慮加入ESG永續選股概念的00878;看好塑膠與水泥產業的殖利率,可以考慮00730。

順帶一提,可以領股利的ETF,還有一檔採用季配息、殖利率表現也不差的富邦美國特別股(00717)

看好5G發展

看好5G通訊未來發展,一定要知道台灣第一檔5G ETF,元大全球未來通訊(00861),以及復華中國5G通信ETF(00877)

兩檔的差別在哪?00861(未來通訊)主要在5G上中下游產業鏈;復華中國5G通信ETF則包含上游組件、中游設備以及應用上的電信運營商。

延伸閱讀:5G ETF行不行?從產業特色、商機、報酬率來討論

認同ESG概念ETF

針對環境、社會、公司治理的ESG概念ETF,包含有台灣第一檔ESG ETF,元大ESG永續ETF(00850)、富邦公司治理(00692),以及剛剛提到過的國泰永續高股息(00878)

喜歡一年四次穩定配息,建議選擇國泰永續高股息。如果希望有龍頭股、成長股的雙優勢,可以選擇富邦公司治理或元大台灣ESG永續。

用ETF買進全世界

投資美國市場的ETF,像是元大S&P500(00646)、國泰美國道瓊(00668)、富邦NASDAQ(00662)。

ETF也可以當避險工具

對抗高漲油價的投資工具,一定要知道元大S&P石油(00642U),也有黃金的元大S&P黃金(00635U)。

美股ETF大全集

美股ETF標的總整理

ETF股票代號 簡介&文章介紹
VTI
SPY
VOO
VOO、VTI、SPY比較 投資美國股市的三支ETF:VTI、VOO、SPY到底差在哪?
BND、AGG、SHY、IEF、TLT
VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ
VPL、IPAC、AIA、EWY、EWJ
VWO、EEM、SCHE、IEMG
ARKK
AIEQ 當Alpha Go碰上投資,AIEQ是否能秒殺全人類?
AOA、AOR、AOM、AOK
GLD
反向ETF 熊市照賺20%?一文看懂反向ETF!
Beta ETF 指數增強、聰明貝塔ETF值得買嗎?
VIX 投資盈虧好焦慮!「定心丸」VIX指數是什麼?
整理:懶人經濟學

看好美國市場就買S&P500

標普500指數(S&P500)是能很好的衡量美國大型股市場的指述,成分股占美國股市總市值約80%。產業包含科技、金融、資訊等,風險也更分散。

台灣人比較熟悉、追蹤標普500指數的3檔ETF,分別是:元大S&P500(00646)SPY、VOO。國外ETF有非常強大的管理費優勢,因此建議優先透過國外券商,購買SPY或是VOO,

延伸閱讀:標普500指數(SP500)最全解析文,3分鐘上手的投資方式與指數特性 

看好科技產業就買那斯達克

那斯達克綜合指數,是指所有在那斯達克交易所掛牌交易的公司,成分股約有40~50%的科技股,包含微軟、蘋果、facebook等公司。

以下舉兩檔追蹤那斯達克指數的ETF,分別是:QQQ、富邦NASDQ-100。QQQ一樣有著強大的管理費優勢。

延伸閱讀:那斯達克指數(nasdaq)是什麼?3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式 (ETF、指數期貨、成分股)

看好美國藍籌股就買道瓊工業指數

道瓊指數包含30家美國的知名藍籌股公司股票,而且是各個行業的龍頭。像是3M、美國運通、蘋果、波音。

比較知名在追蹤道瓊指數的2檔ETF,分別是:DIA、國泰美國道瓊(00668)。看到台灣跟國外ETF的選擇,你一定知道我要說啥。XD

延伸閱讀:新聞常說的道瓊指數(DJI)是什麼?3分鐘搞懂道瓊的投資方式與指數特性!

資產配置好幫手的債券ETF

美國的債券ETF也非常熱門,加上波動較低,加上有固定收益的特色,甚至常被台灣投資人使用在資產配置上面。

比較熱門的美國債券ETF,像是美國核心綜合債券ETF-AGG、美國整體市場債券ETF-BND。還有美國公債ETF-SHY、IEF、IEI、TLT等等,只是到期年限不同。不知道該怎麼選的話,建議直接考慮目前最熱門、涵蓋範圍也大的AGG或BND。

延伸閱讀:債券ETF是什麼?(內含BND、AGG、SHY、IEF、IEI、TLT等美國6支債券ETF比較)

投資亞洲、歐洲市場的ETF

歐洲股票市場,以及全世界第二大經濟體的亞洲股票市場,也都可以透過ETF來投資,是不是超方便?!

可以選擇亞洲版的0050,買進一張等於一次買進中國、南韓、台灣、香港、新加坡這些國家,上市的50家龍頭企業的表現的AIA。也有歐洲版的0050,那就是FEZ,投資歐元區中,市值最大的50家公司的股市指數。任君選擇。

延伸閱讀:投資歐洲股票市場的5支ETF:VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ總整理

投資亞洲股票市場的6支ETF大比拚:VPL、IPAC、AIA、EWY、EWJ誰最適合投資?

新興市場ETF

發展中的新興市場,總是充滿著機會與成長。介紹2檔投資興新市場的ETF:VWO與EEM。投資區域大同小異,如中國、台灣、印度、巴西等的,前10大持股重複率相當高。

那麼VWO、EEM該如何選擇呢?未來看好中國市場,可以選擇VWO;但如果你希望投資範圍也涵蓋韓國,可以選擇EEM。

延伸閱讀:投資新興市場的ETF:VWO、EEM、SCHE、IEMG總整理與比較

陸股ETF大全集

陸股ETF標的總整理

近年中國市場出現了許多陸股(又稱A股)優質股票,比如阿里巴巴、騰訊、美團等三年10倍的科技股,又或是中國銀行、建設銀行、招商銀行等股息高達5~6%的存股標的。不管投資目的是買明星股、又或是做為資產配置的一部分,大陸股市都十分值得參與。

想投資陸股,可以參考下面文章:

陸股投資指南:投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析(附常見陸股指數)

陸股ETF投資大全集:陸股ETF怎麼買、指數怎麼挑?一次完整說明!

ETF的投資注意事項

買進ETF之前,務必注意折溢價

當ETF很熱門,許多人想要買進,導致ETF求過於供,交易的「價格」不一定等於ETF的「淨值」,就容易出現「溢價差」。若在溢價差時進場,等於直接買貴。多數人認為ETF的折溢價範圍,在正負3%是可以接受的,當然數據越小越好。

台股ETF折溢價資訊,可以到台灣證交所網站查詢。美股ETF的折溢價資訊,建議到發行公司官網可查詢。

ETF較適合長期交易

多數ETF波動不像股票那麼劇烈,容易短期操作賺價差,加上太頻繁買賣的手續費容易吃掉獲利。因此,ETF較適合長期投資人,不管是用定期定額或一次買進不動的方式,用時間來等待報酬。

ETF手續費去哪找?延伸閱讀:【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較!(900+基金)

匯率風險

目前海外ETF非常熱門,像是買台灣投信發行的ETF,如追蹤S&P500的00646、追蹤上証50指數的006206,都屬於海外ETF。甚至是直接透過海外券商投資,也會面臨匯率風險。建議投資前對匯率有所瞭解,以免賺了報酬、卻賠了匯差。

看到這裡,非常恭喜你,對ETF的了解,一定已經更上好幾層樓了!

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