報酬勝過台灣50的ETF:00692富邦公司治理 完整介紹!(附永續ETF比較)

00692富邦公司治理 完整介紹

ESG概念紅透半邊天。其實早在2017年,就有一檔以公司治理概念為投資主題的ETF在台灣發行,正是本文要介紹的00692(富邦公司治理)。

不說不知道的是,00692的配息、殖利率其實表現不俗,而且從成立以來,報酬竟然勝過老大哥0050。

股票代號 00692
基金名稱 富邦臺灣公司治理100基金
發行公司 富邦投信
成立時間 2017/05/04
經理費  0.15%
管理費 0.035%

00692的基本介紹

00692是什麼?

00692名稱是富邦臺灣公司治理100基金,也有人稱為「富邦公司治理」。由富邦投信於2017年05月04日成立,是台灣第一檔以公司治理概念為投資主題的ETF。

Q:公司治理與目前熱門的ESG有什麼差別?

ESG分別是:環境 (Environmental )、社會 (Social )、公司治理(Governance)三項因素組成。所以公司治理是ESG的因子之一。

公司治理關注的是:董事會素質、公司經營成效、財務等議題。本文最末將分享00692與ESG ETF的比較喔。

00692成分股

00692的成分股,是從證交所編的「臺灣證券交易所公司治理100指數」中,以公司治理評鑑的前20%公司為底,並加入流動性、財務指標等條件,作為篩選條件,選出100檔成分股。

以下整理了00692的比重最高的前10檔成分股。

股票名稱 比例
台積電 43.16
聯發科 3.71
中華電 3.19
台塑化 2.93
國泰金 1.95
台塑 1.92
台達電 1.89
南亞 1.81
富邦金 1.65
台化 1.53

00692成分股

圖片來源:moneydj

00692管理費

00692的總管理費是0.35%(含0.20的非管理費用),經理費0.15%、管理費0.035%。

00692配息:一年2次

從2017年成立以來,00692連續4年配發股利。一年配息兩次,平均現金殖利率4.17%。想一下,高股息ETF 0056 的平均殖利率5.6%,非主打股息的00692能達到這樣的數字,算是相當不錯!

00692怎麼買?

有台股帳戶就可以買00692

00692 ETF只要有台股券商帳戶,就可以買到。看是要透過電話下單、使用APP或電腦軟體下單都可以。

另外,提供台股券商開戶優惠整理,給需要開戶的讀者參考: 【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

台股券商可以綁定相對應的數位帳戶,進行台股與ETF的投資。

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定期定額買00692

透過富邦證券定期定額買00692,有最低「手續費1元」優惠,由於都是富邦金控旗下的ETF,所以不會有買不到的問題。

想開富邦證券戶,可以參考這篇文章:富邦證券開戶介紹》》》使用心得、開戶文件、流程總整理

00692定期定額

上圖是從富邦證券官網擷取的圖片,可以看到00692富邦公司治理是熱門定期定額的標的。

想知道富邦台50是什麼?可以看:【006208完整介紹】持有一張,等於買進台灣前50大的公司! 有完整介紹。

富邦公司治理值得關注的特色

00692成分股涵蓋大型、中型股

前面提到00692的成分股中,包含有台積電、聯發科、富邦金、國泰金等,這些電子、金融的龍頭。此外,由於選股方式是從公司治理評鑑的前20%找股票,所以會包含中型股,甚至是小型股,像是有-KY股被選進來,還有富邦媒、台灣高鐵、王道銀行等。讓00692除了具有大型股穩定的優勢,也有中型股持續向上發展的特性。

富邦公司治理報酬勝過0050

來回測一下,從00692成立的隔月(2017年6月)開始到2020年10月31日,每月投入1000元,00692與006208的報酬率會是如何呢?

ETF代號           報酬率
00692 28.90
006208(富邦台灣50) 23.30

沒錯,你沒看過。00692成立兩年來的投資報酬率,略勝006208,當然也略勝0050。此外,00692的成分股高達100檔,以分散效果來看,也會高於持有50檔成分股的0050。這樣看來,難道0050一點優勢也沒有了嗎?0050還是有老大哥的優勢:成立時間久、流通率高等。

00692與0050怎麼選?

希望有高殖利率、喜歡公司治理優勢、希望風險更分散,選擇00692。喜歡穩定大企業和龍頭股、短期內可能有賣股票需求,選擇0050。

一年2次配息

前面提到00692的殖利率表現不錯,一年兩次配息,能有穩定現金流收入。再加上買賣手續費低、定期定額有優惠、總扣內費用較便宜等優勢,讓00962成為存股族穩健投資的熱門標的。

永續ETF比較

ESG永續ETF的比較,以下選出了三位選手,分別是:富邦公司治理、國泰永續高股息、元大台灣ESG永續。

三檔永續ETF差在哪

雖說是永續ETF,但其實這三檔ETF又有一點不一樣。XD

元大台灣ESG永續算是比較正統的永續ETF,富邦公司治理則只有公司治理、沒有永續的 E(Environment)環境、S(Social)社會兩個因子。而國泰永續高股息除了永續,又加了高股息的殖利率選股條件。

三檔永續ETF怎麼選?

其實,這個答案很難給。因為國泰永續高股息、元大台灣ESG永續都是2019、2020年才成立,部分資訊很不完整。(看下面比較表格就知道)

在都有公司永續經營的概念之下,如果喜歡一年四次穩定配息,建議選擇國泰永續高股息。如果希望有龍頭股、成長股的雙優勢,可以選擇富邦公司治理或元大台灣ESG永續。

三檔永續ETF比較

股票代號 00692 00878 00850
ETF簡稱 富邦公司治理 國泰永續高股息 元大台灣ESG永續
發行商 富邦投信 國泰投信 元大投信
成立時間 2017/05/04 2020/7/10 2019/08/15
追蹤指數 臺灣證券交易所公司治理100指數 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 富時臺灣永續指數
總費用率 0.35%(含0.20的非管理費用) 0.285%(不含非管理費用) 0.285%(不含非管理費用)
平均殖利率 4.17% 尚未有資料 尚未有資料

需要的朋友自行參考囉!

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