陸股投資指南:投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析(附常見陸股指數)

陸股投資指南

近年中國市場出現了許多陸股(又稱A股)優質股票,比如阿里巴巴、騰訊、美團等三年10倍的科技股,又或是中國銀行、建設銀行、招商銀行等股息高達5~6%的存股標的。不管投資目的是買明星股、又或是做為資產配置的一部分,大陸股市都十分值得參與。

許多人嚮往中國股票市場,這篇文章就來分享中國股票常見的投資方法。

目前投資中國票市場的方式有以下四種,依照成本來做排序為:

1.使用香港券商買陸股

2.透過海外券商買陸股

3.透過基金券商,購買陸股基金

4.透國台灣券商,使用複委託購買

5.直接去中國開戶買股票

下面會一一說明這四種方法的成本以及投資方式。

本文將用5分鐘讓你了解陸股(又稱A股),包含簡介陸股指數、陸股股票、投資陸股的方式、陸股ETF介紹。走過、路過,千萬別錯過!

陸股市場(A股)介紹

投資陸股市場前,我們要先了解中國股票市場的命名方式以及交易時間,這可以幫我們快速的上手陸股投資。

詳細的規則較為複雜,這邊只列出作為散戶在投資陸股時需要用到的知識。

陸股交易時間整理

交易所 交易時間
上海證卷交易所 9:30~15:00
9:15~9:25 (盤前競價)
深圳證券交易所 9:30~15:00
9:15~9:25 (盤前競價)
香港交易所 9:30~16:00
9:00~9:30 (盤前競價)

中國交易所交易時間

上海、深圳兩個交易所的交易日是週一至週五。交易時間的部分,9:15至9:25集合競價,9:30至11:30為連續競價時間。13:00至15:00為連續競價時間。

香港的交易時間

香港的交易日也是週一至週五,交易時間的部分,開市前競價時段是9:00到9:30;早盤9:30到中午12點。比較特別的是,12點到13時也可交易,但下午開市才會成交,午盤在13:00到16:00。

什麼是A股、B股、H股?

台灣人最常聽到A股,但其實A股只是陸股的一種。其他的還有B股、H股、紅籌股、N股、S股。

有沒有覺得眼花撩亂的感覺?沒關係,我也是。所以,看表格比較快。

名稱 交易幣別 上市地點 特色 代表企業
A股/人民幣普通股票 人民幣 中國 交易最熱絡 中國平安保險、貴州茅台
B股/人民幣特種股票 人民幣標面值,以美金或港幣買賣 中國 以海外投資人為主 陽晨投資
H股

(國企股)

港幣 香港 多數是傳產,像是:石油化工、運輸、電力…… 中國建設銀行、中國工商銀行
R股

(紅籌股)

港幣 香港 主要是中國國營公司 中國移動
P股

(民企股)

港幣 香港 主要是供國民營公司 阿里巴巴、騰訊
N股 美金 在美國上市的外資股票 以ADR方式發行 阿里巴巴、百度
TDR 台幣 在台灣掛牌的中國企業 數量不多 神州數碼

常見的陸股指數(A股指數)有哪些?

常見的陸股指數有上證指數(A50指數)、滬深300指數、恆生指數。

中國A50指數全名為富時中國A50指數,又稱為新華富時A50指數,由全球四大指數公司之一的富時羅素指數公司在1999年12月1日創立。其中包含了在上海證券交易所、深圳證券交易上市股票市值最大的50家A股公司。

恆生指數,全名為香港恆生指數 (Hang Seng Index),是香港最具指標型的股票指數之一。該指數由香港恆生銀行在1969年開始編製「香港恆生指數」,用以反映當時香港經濟的主要風向標,帶領香港成為亞洲金融中心。

未來我們會陸續介紹,想了解的朋友可參考:

1.3分鐘學會A50指數(富時中國50)是什麼?投資方式與指數特性 (成分股、期貨、ETF)

2.恆生指數(HSI)是什麼?3分鐘學會投資方式與指數特性(成分股、ETF、指數期貨)

投資陸股的5種方式

投資陸股主要可以透過港股券商、海外券商、基金平台、本地券商複委託以及中國本地券商,下面仔細分析優缺點以及操作方法:

投資管道 購買標的 成本 分析
港股券商 陸股、陸股ETF、港股、港股ETF、 買賣手續費 (約15港元) 長期交易最划算,交易產品最廣
海外券商 陸股ETF、港股ETF 電匯手續費 只交易ETF,海外券商最划算
基金平台 陸股ETF 長期較高的管理費 國內基金管理費普遍較高
本地券商複委託 陸股 買賣交續費(約20美金) 交易越多次越不划算,長期可能侵蝕成本
中國券商 陸股ETF 飛機票、當地存款、工作證明 現在幾乎開不了

透過港股券商買陸股

因為香港交易所有深港通、滬港通,所以可以透過香港券商購買中國上海、深圳交易所的A股。

這個方式的優點是手續費是所有選項中最便宜,標的也是最齊全的,而且App使用體驗非常好。

這類券商的麻煩點在於要有香港銀行卡才開線上開戶,如果沒有的話也能開戶,但需要填寫稍微複雜的開戶表格。話雖如此,還是有許多人為了更便宜的手續費,選擇了這個一勞永逸的方法。

沒有香港銀行卡可以開:

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有香港銀行卡可以開;

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透過海外券商買陸股

開海外券商的戶頭,透過滬港通買陸股。像是免佣金的第一證券即有這種服務。

這個方式的優點是除了第一次的國際電匯手續費(約800~1500台幣),之後交易是免佣金的。

缺點是只能買到陸股ETF,沒辦法買到阿里巴巴、騰訊這些個股。

對這個方式有興趣,可參考:

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透過基金平台投資陸股

在台灣選擇以中國為投資區域的基金,即可透過基金投資陸股。像是之前有專文介紹過投資中國5G產業的「復華中國5G通信ETF基金」,便是其中一種選擇。此外,還有摩根中國基金、貝萊德中國基金A2等等。

這個方式的優點是資金可以留在台灣,缺點是國內基金每年管理費普遍高於海外券商5~10倍,長期下來對報酬率會有影響,另外也只能買到陸股基金,相較港股券商、海外券商能選的標的有限。

對此方式有興趣,可參考:

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使用台灣券商複委託購買

複委託除了能買美股,還能買A股、港股。

這個方式的優點也是資金可以留在台灣,缺點是複委託的手續費實在太貴了。最便宜的也需要12~20美金。

買賣一筆就是24~40美金,長期下來對收益會有侵蝕,如果打算長期投資,更建議使用港股券商或是海外券商操作。

想用複委託或買台股ETF,要先有台灣的證券戶,即可下單。這裡有台股開戶優惠>>

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在中國開戶買陸股

需要中國銀行帳戶、中國號碼、當地工作證明。

2019年開始要在中國開銀行戶頭幾乎是不可能的事(小賈有許多在對岸工作的朋友)。

部分銀行行員甚至會私底下收錢幫你辦,這個選項千萬注意,第一不保障能辦下來,第二被發現需要負刑責,第三你有中國當地的銀行帳戶,也不一定能辦好中國本地券商。

除非你在中國工作,不然這個選項就不用考慮了。

投資陸股的方式

以上就是參與中國A股市場的幾種方式,不管是想投資陸股的明星股,又或是作為分散投資的手段,陸股都是十分值得我們投資的市場,未來的潛力不容小覷。

如果往後投資的管道有做更動,我們也會在文章中即時更新,有任何問題,也歡迎加入港股打新套利以及ETF買下全世界中提出~

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