一篇文章看懂:債券ETF是什麼?(內含BND、AGG、SHY、IEF、IEI、TLT等美國6支債勸ETF比較)

一篇文章看懂債券ETF

債券ETF,一直是許多投資組合中必備的金融商品。可是,債券ETF應該怎麼買呢?甚至是債券ETF殖利率怎麼看?有哪些熱門的商品?本篇文章將從基本介紹開始,帶到台股和美股的債券ETF比較,最後分享債券ETF推薦熱門商品有哪些。

債券ETF是什麼?

債券ETF介紹

債券ETF是追蹤債券指數的ETF。而且有著ETF分散投資的概念。買進一張債券ETF,等於買進一籃子的債券。以Vanguard發行的BND來說,買進一張等於分散買進9千多檔債券商品。(分散9千檔,超分散XD)

債券ETF跟債券的差別?

債券ETF與債券最直接的差別是:買進債券會有最低申購額度,一般小老百姓根本買不起。以美金債券來說,通常要拿出1萬美金。加上台灣的債券商品不算發達,只有少部分資產在金字塔頂端、銀行VIP才有辦法接觸到債券商品。

相對於債券,債券ETF顯得很接地氣。像是剛剛提到的BND,2020年10月2日查詢的價格是一張88.1美元,加上美國市場購買零股非常方便,想投入多少資金都可以由投資人決定。

平易近人的價格,加上分散標的、分散風險的特性,都讓投資債券ETF非常盛行。

為什麼要買債券ETF?

相對於股票型ETF,債券型ETF波動較低,加上有固定收益,讓穩定的債券型ETF常被投資人納入資產配置當中。

債券ETF怎麼買?

買台灣的債券ETF

如果要購買台灣證券市場的債券ETF,只要打開券商App,找到股票代號即可下單。如果你還沒有台股下單帳戶,可以參考這篇文章 >>

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2016年,立法院通過《證券交易稅條例》修正案,給予債券ETF停徵10年的優惠。換句話說,在2026年前賣出台灣的債券ETF,無須繳納證券交易稅(0.1%),也不會被收取二代健保補充保費。

買美國的債券ETF

ETF在美股市場已經是非常成熟的金融商品,當然也有許多債券ETF提供投資人選擇。像是本文下面會提到的AGG、BND、SHY、IEF、IEI、TLT,都是在全世界非常熱門的債券ETF。

如果你還沒有美股下單帳戶,可以參考這篇文章 >>

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台股債券ETF v.s. 美股債券ETF

投資債券ETF的注意事項

注意債券ETF投資內容

挑選債券ETF除了從風險高低偏好挑選外,也要了解這檔ETF的追蹤指數。不熟的生意不做,了解投資內容相當重要!

以BND來說,它追蹤的是Bloomberg Barclays Aggregate Float-Adjusted Index,這個指數包含範圍是美國整體債市,像是美國公債、投資級公司債、美元計價的國際債券,而且到期年限在一年期以上。

注意債券ETF殖利率

債券ETF的到期年限會與報酬率有直接的相關。一般來說,到期年限越長,到期殖利率會越高。順帶一提,債券價格則和到期殖利率是反向,價格越高,到期殖利率越低。

依距離債券到期日的時間長短,可分為三大類:2年以內的短期債券、2年到10年的中期債券、10年到30年的長期債券。

債券殖利率曲線

熱門的債券基金介紹

雖然本篇文章介紹的是債券型ETF,因為另一種購買債券的方式-債券基金也非常熱門,尤其是聯博全球高收益債券基金,幾乎是所有基金購買平台的長青產品。

聯博全高收成立時間超過15年,年化配息率約在6~8%之間,每月配息,適合想要有穩定的現金流收入的投資人。礙於篇幅,更多聯博全高收的資訊,可以參考這篇文章的介紹 >> 聯博全球高收益債券基金是否值得投資?持有標的介紹、配息率分析

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熱門美國債券ETF推薦

以下,分別就5檔美國債券ETF做簡單介紹,分別是AGG、BND、SHY、IEF、IEI、TLT。BND是由Vanguard發行,另外5檔都是由iShares(BlackRock)發行。

AGG是美國核心綜合債券ETF、BND是美國整體市場債券ETF。SHY、IEF、IEI、TLT則都是美國公債ETF,只是到期年限有所不同。

AGG和BND的比較

代號 AGG BND
名稱 iShares美國核心綜合債券ETF Vanguard總體債券市場ETF
投資類型 美國核心綜合債券 總體債券市場
追蹤指數 Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index.
總費用 0.04 0.035
成立日期 2003/09/22 2007/04/03

美國公債ETF:SHY、IEF、IEI、TLT的比較

代號 SHY IEF IEI TLT
名稱 iShares 1-3年期美國公債ETF iShares 7-10年期美國公債ETF iShares 3-7年期美國公債ETF iShares 20年期以上美國公債ETF
投資類型 美國公債ETF 美國公債ETF 美國公債ETF 美國公債ETF
追蹤指數 ICE U.S. Treasury 1-3 Year Bond Index ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index ICE U.S. Treasury 3-7 Year Bond Index ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index
總費用 0.15 0.15 0.15 0.15
成立日期 2002/07/22 2002/07/22 2007/01/05 2002/07/22

資料來自:moneydj

以上,介紹了這麼多檔債券ETF,也許你會有疑問「到底該選哪一檔」?

建議可以從風險、報酬、配息下去做挑選,或是直接考慮目前最熱門、涵蓋範圍也大的AGG、BND。

目前,我已經打算將以上的幾檔債券ETF做一一單獨的文章介紹,如果有哪幾篇想優先看到哪一檔的介紹文,也可以在文章底下or到「ETF買下全世界 」社團留言讓我知道喔。

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