在台灣買美國特別股?富邦美國特別股(00717)的完整介紹來了!

富邦美國特別股(00717)的完整介紹

特別股低波動、穩定配息的特性,受到許多投資人青睞,甚至連股神巴菲特,也投資美國銀行股的特別股。

但你知道嗎?在台灣,只要買進一檔富邦美國特別股ETF(00717)就能投資美國特別股。稍等一下,不是說要先了解商品嗎?是的,就透過本文,來了解00717配息、持股等資訊。

ETF簡稱 富邦美國特別股
股票代號 00717
發行投信 富邦投信
成立日期 2017年11月13日
經理費(年) 0.6%
保管費(年) 0.2%

特別股是什麼?

1.穩定配息的現金流

一般ETF一年配息多是1~2次,特別股一年配息多次,比如00717這支特別股ETF就具有特別股的特色,一年配息4次。

對於需要穩定現金流的投資人或退休族,這是一項非常大的特色。加上平均殖利率是4.65%,非常具有與高股息ETF抗衡的實力。

2.性質介於股、債之間

以波動幅度來說,00717波動小於大盤,但卻又有機會期待股價上漲,賺資本利得。又有債券的特性,正常狀況下定期配息。風險與波動介於股債之間。

富邦美國特別股怎麼買

富邦美國特別股ETF可在台股證券戶交易

富邦美國特別股ETF的買賣方式和一般的股票、ETF一樣。有台灣股票券商就幾乎都可以買到。一樣可以整張買、零股買、定期定額買、站著買、坐著買、躺著買,就看每個人不同的操作方式。

尚未開戶,或最近想新開證券戶的讀者,可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

富邦美國特別股ETF定期定額

如果打算定期定額買進富邦美國特別股ETF,特別建議到富邦證券開戶。富邦證券針對自己家投信發行的ETF,提供定期定額「手續費1元」優惠,而且是保證買到。(自己集團的ETF買不到可能覺得有點糗)

定期定額是每個月投入固定金額(以千元為單位),約定在每個月的6、16、26號某一天進行扣款,也是很多人喜愛的長期投資方式之一。

參考文章:富邦證券開戶介紹》》》使用心得、開戶文件、流程總整理

00717富邦美國特別股介紹

00717的基本介紹

富邦美國特別股全名是「富邦標普美國特別股ETF證券投資信託基金」,股票代號00717。在2017年11月13日由富邦投信成立,同月29日上市。

00717在上市前募集超過35億元。當時00717的基金經理人就曾在受訪時表示,特別股具有股票、債券的雙重優勢、波動度相對較低, ETF在長期投資的低成本優勢,讓00717受到投資人喜愛。

特別股特色:股市多頭,特別股也會跟著走多頭,只是漲幅會比普通股小。此外,特別股的配息、資產清算,都會優先於普通股。

00717值得關注的幾個特色 

00717有值得關注的3個特色,分別是上面說到的一年配息多次、性質介於股債之間,以及在升息時需要注意相關風險。

00717注意升息風險

投資特別股要注意的風險是升息。若聯準會升息,導致美國公債殖利率上升,在特別股與美債的殖利率相同情況下,熱錢當然會流向風險更低的美債,甚至拋售特別股。這樣的升息風險,一樣可以套用在特別股ETF之上。因此,投資00717,需多注意聯準會升降息政策。

00717持股有哪些

00717的追蹤指數是標普美國特別股指數(S&P U.S. Preferred Stock Index),成分股挑選原則是:總市值超過一億美元的特別股、非未來12個月內到期或強制轉換、月成交量必須超過25萬股等等。

目前,00717的主要持股以美國金融特別股為主。前十大主要持股如下:

股票名稱 比例
BROADCOM INC 8 2022/9/30 A 2.73
CITIGROUP CAPITAL XIII 8.890380 10/30/2040 2.27
GMAC CAPITAL TRUST I 8.401130 02/15/2040 2 2.03
CITIGROUP INC 6.875000 K 1.65
JPMORGAN CHASE & CO 5.750000 DD 1.40
WELLS FARGO & COMPANY 5.850000 Q 1.40
WELLS FARGO & COMPANY 4.75 PERP Z 1.34
CITIGROUP INC 7.125000 J 1.26
MORGAN STANLEY 7.125000 E 1.25
JPMORGAN CHASE & CO 6 PREP EE 1.23

00717持股

00717管理費是多少?

00717的經理費加保管費是0.8%,還不包含其他非管理費用。我個人認為0.8%的管理費用算是偏高,文章最後面將會再比較其他特別股ETF的內扣費用,請各位看倌稍後片刻。

經理費(年) 0.6%
保管費(年) 0.2%

00717配息是多少

想知道00717的最新資訊,可以在這邊查詢。

00717股價走勢如何

00717與特別股的特性一樣,當股市多頭,特別股也會上漲,但漲幅會比較小。2020年初,因為疫情影響,00717也仍然有受到波及,造成股價下跌。

00717配息一年幾次

00717跟特別股一樣,採取「季配息」。換句話說,00717一年會有4次配息,對於投資人來說,能取得相當穩定的現金流收入,算是一個非常大的優勢與誘因。以下提供00717的歷年如下:

除息日 發放日 配息總額
2020/10/21 2020/11/23 0.130000
2020/07/21 2020/08/18 0.167000
2020/04/22 2020/05/29 0.189000
2020/01/30 2020/02/27 0.200000
2019/10/22 2019/11/28 0.215000
2019/07/18 2019/08/27 0.225000
2019/05/02 2019/06/05 0.255000
2019/01/24 2019/03/12 0.204000
2018/10/30 2018/12/03 0.216000
2018/07/26 2018/08/31 0.581000

資料來源:moneydj

00717殖利率,平均為4.65%

從2017年以來,00717的平均殖利率是4.65%。在全球低利率時,00717殖利率的殖利率已經算是表現特別股的高股息優勢。

00717淨值多少

從近期看來,00717的淨值跟市價的差距不大,2020年8月到10月之間,甚至是折價居多。買進前,還是檢查一下折溢價比較安心喔!即時折溢價資訊,可以查詢moneydj

美國特別股ETF比較

最後,來看一下想要買美國特別股ETF,除了00717之外,還可以有哪些選擇呢?

選手一號是在美股券商PFF,PFF和00717一樣,都是追蹤標準普爾美國特別股指數(S&P U.S. Preferred Stock Index)。選手二號是台股的元大US高息特別股(00771)。

元大US高息特別股(00771)跟富邦美國特別股(00717)股票代號有點像,很考驗眼力,千萬別搞錯了。

股票代號 00717 00771 PFF
ETF簡稱 富邦標普美國特別股ETF基金 元大標普美國高息特別股ETF基金 iShares優先股與收益證券ETF
成立日期 2017/11/13 2019/04/25 2007/03/26
追蹤指數 普爾美國特別股指數 標普美國高收益特別股指數 普爾美國特別股指數
ETF規模 5,946.93(百萬台幣) 1,036.37(百萬台幣) 16,891.98(百萬美元)
總管理費 0.8%以上 0.68% 0.46
購買方式 國內券商 國外券商

PFF成立時間最久、內扣最低、ETF規模最大

PFF成立於2007年03月,已經成立有14年之久。ETF規模也已經超過100億美元,海放台灣的兩檔ETF。

如果你心動想開始投資美股ETF,可以參考這篇文章>> 投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

台灣的美國特別股ETF,投資方便

00717、00771這兩檔ETF,對於懶得開美股海外戶頭、懶惰換匯的投資人來說,想投資美股特別股ETF,就可以考慮富邦與元大的這兩檔特別股ETF標的。

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

00717、00771怎麼選?

00717、00771,兩檔ETF都是季配息。

00771總管理費較低、成立時間較短、規模較小;00717成立時間長、規模較大。

最主要的差別是00771參雜較多非投資等級特別股,股價波動會較高;00717則是以投資等級特別股為主,波動與風險相對較小

論:對於想要長期投資,節省手續費的朋友可以選擇PEF,透過國外券商購買。對於想把錢留在台灣的朋友,如果希望波動小、重視安全,可以選擇00717、可以接受波動,在意總管理費,建議選擇00771。

看自己需求,選擇適合自己的投資方式 🙂

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