殖利率高達6.7的元大高股息,配息、成分股、殖利率完整介紹!

元大高股息完整介紹

元大高股息龍頭基金,又被稱為0056,是台灣投資人非常熟悉的一隻ETF,因為擁有高股息特色,讓這檔ETF也非常受到投資人的歡迎。

有很多網路文章都在著重介紹0050與0056的基本介紹;不同的是,本篇文章除了針對0056有基本介紹(配息、成份股、殖利率等等),也對元大高股息ETF的投資特性、購買方法做了完整說明。

對0056有興趣、想投資0056的朋友、可以先仔細參考這篇文章。(繼續往下看吧,過來人經驗分享~)

不熟ETF、0050是什麼的朋友,可先參考:

ETF基金是什麼?10年獲利126%!

台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

元大高股息(0056)基本介紹
全名元大台灣高股息證券投資信託基金
股票代號0056
總管理費用(%)0.76 (含 0.36 非管理費用)
平均配息1.5元
平均殖利率5.6%

元大高股息優質龍頭基金的基本資料

元大高股息ETF由元大公司於2007年12月13日成立,全名是「元大台灣高股息證券投資信託基金」,股票代號0056。(以下簡稱為元大高股息)

2020年,元大高股息的受益人數曾一度高達30.12 萬人,超越老大哥0050,成為全台ETF的第一名。

元大高股息的指數:追蹤殖利率高的股票

元大高股息追蹤的指數是「臺灣高股息報酬指數」。

高股息指數是蝦米呢?講白話一點,就是臺灣證交所富時指數公司共同合作,在台灣前150大的企業當中,主動選出「未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票」。

有人曾問過我「為什麼元大高股息的成份股中沒有台積電?」

答案:台積電現金殖利率的表現,沒有達到高股息指數的標準,所以0056當然不會選擇台積電。(台GG表示:我錯了嗎?XD)

元大高股息的成分股:依殖利率決定權重

元大高股息的30檔成份股是依照殖利率高低決定持股權重,以下條列出權重比例的前10名:

股票代號持股(千股)持股權重
聯詠8,669.004.34
緯創69,515.004.14
瑞儀18,815.004.06
台泥49,690.003.86
英業達88,979.003.84
健鼎17,515.003.84
亞泥53,651.003.70
技嘉25,240.003.66
微星16,069.003.62
大聯大51,541.003.55

圖片整理:懶人經濟學,資料日期:2020/07/31

分享一個冷門知識,元大高股息成立以來,有3檔長青成份股,分別是:光寶科(2301)、聯詠(3034)、兆豐金(2886),向這三位老大哥致敬。(敬禮)

0056持有的成分股集中在電子零件等高殖利率的產業,產業類別與電腦、半導體、電子零件有關的成份股就佔了55.18%。

0056的成分股

元大高股息怎麼買?

元大高股息是ETF的一種,ETF的買賣方式和股票一樣,主要都是透過台股券商購買。

我自己是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資,目前這兩家都有專屬的讀者開戶優惠,可以點進券商名稱看看。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

元大高股息也可以使用目前熱門的「定期定額ETF」買法。

舉例:在每個月16號買5000元的元大高股息,購買時間、購買金額、購買標的都是可以設定的,根據不同的券商可能會有所不同,務必先確認再下單。

提醒:目前台灣券商「定期定額投資ETF」幾乎都是以1000元為最低投資金額,ETF定期定額手續費優惠也多為1元。千萬別買貴了。

元大高股息的管理費:在台灣相對有競爭力

元大高股息ETF每半年會進行一次汰弱留強,踢掉殖利率差的股票,並加入殖利率表現好的個股。正因為調整持股較為頻繁,導致成本提高,當然整體內扣費也較高!

但在台股ETF中,元大高股息的管理費還是算偏低的!

以下整理元大高股息與其他ETF的總管理費比較表。如果你是長期投資者,一定要了解這看似差不多的管理費趴數,這些管理費長期累積下來可能會吞噬你的報酬。

ETF名稱(代號)總管理費(%)
元大高股息(0056)0.76
台灣50(0050)0.43
Vanguard全世界股票ETF(VT)0.09
SPDR標普500指數ETF(SPY)0.0945

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考:

ETF股票開戶該選哪間?獨家優惠總整理 (美股、ETF、台股、港股、A股) 最完整券商優惠推薦、手續費分析

ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

元大高股息的股價:波動較低

元大高股息的股價並非一直往上的成長型,多數在20~30元之間徘徊遊走,波動較低。因為元大高股息的選股策略,就是挑選高殖利率的股票,而不是選出成長型的公司。想像一下,如果元大高股息成份股加入台積電,股價可能會上升,但殖利率相對會GG……

0056股價

0056股票的配息:平均股利1.5元

2008以來,元大高股息的平均股利為1.5元。想知道元大高股息最新的股利、殖利率的資訊,可參考:Goodinfo台灣股票資訊網。

以下整理歷年來,元大高股息的配息、殖利率如下:

年度(年)配息總額(元)殖利率(%)
20191.806.7
20181.455.62
20170.953.78
20161.305.67
20151.004.33
20141.004.12
20130.853.61
20121.305.49
20112.28.54
20092.010.3

備註:元大高股息於2008、2010年並未配息。

元大高股息的殖利率:平均5.6%

2008以來,元大高股息的平均殖利率為5.6%,2020年的殖利率高達6.7%。(可參考上方圖表)

如果你是長期投資人,打算買元大高股息來穩定領現金股利,要注意配息是要繳稅的。

如果你是小資族,綜合所得稅率在30%以下,別太擔心,股利所得併入個人綜合所得稅,抵減上限8萬元。

如果你是綜合所得稅稅率在30%以上的族群,就要注意了,領到的股息可能會成為你的稅務負擔。建議考慮避免高股息投資工具,或是進行海外投資。

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考:

第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠

元大高股息股票的除權息,年年填息

元大高股息的平均填權息日數是84天,年年填息。

元大高股息的投資特性:成分股影響較大

還記得前文提到元大高股息的選股原則嗎?

主動選出「未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票」。主動選股和預測,都代表著有錯估的可能性。

不得不提一下,當年的股王宏達電(3498)!

2012年,宏達電股利大發放高達40元,殖利率高達10.5%,0056當然不會放過這種高殖利率的股票,也在當年第三季開始買宏達電,比例高達6.43%。買的時候股價在300多元,後來發生了什麼事?宏達電股票一路跌,最低跌到191元……

但也不用太擔心,元大高股息會定期進行成份股的檢視,進行汰弱留強,踢出殖利率差的股票;加上若地雷股、衰敗股的持有比例較低,影響則不大。

提醒:只看殖利率買股,很有可能發生「賺了股息、賠了差價」的悲劇。

該買0050好?還是0056比較好?

同樣是元大投信發行0050與高股息0056這兩檔ETF,常常被拿來比較,買0050比較好?還是該買本篇介紹的元大高股息0056呢?

其實這兩支標的並沒有誰好誰壞,投資哪個,取決於:

想投資台灣前50大企業,賺取價差,就買0050。

想領取穩定配息,可接受價格成長有限,就買0056。

股票代號台灣50(0050)元大高股息(0056)
追蹤指數台股前50大企業預期台股殖利率前30名企業
管理費0.43%0.76%
平均殖利率3.69%5.6%
投資人建議賺價差賺股息分紅

表格整理:懶人經濟學,時間:2020/8

完整文章講解: 小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

以上就是關於元大高股息ETF的完整介紹,若有任何問題,歡迎提出!

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