殖利率高達6.7的元大高股息,配息、成分股、殖利率完整介紹!

元大高股息完整介紹

元大高股息龍頭基金,又被稱為0056,是台灣投資人非常熟悉的一隻ETF,因為擁有高股息特色,讓這檔ETF也非常受到投資人的歡迎。

有很多網路文章都在著重介紹0050與0056的基本介紹;不同的是,本篇文章除了針對0056有基本介紹(配息、成份股、殖利率等等),也對元大高股息ETF的投資特性、購買方法做了完整說明。

對0056有興趣、想投資0056的朋友、可以先仔細參考這篇文章。(繼續往下看吧,過來人經驗分享~)

不熟ETF、0050是什麼的朋友,可先參考:

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台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

元大高股息(0056)基本介紹
全名 元大台灣高股息證券投資信託基金
股票代號 0056
總管理費用(%) 0.76 (含 0.36 非管理費用)
平均配息 1.5元
平均殖利率 5.6%

元大高股息優質龍頭基金的基本資料

元大高股息ETF由元大公司於2007年12月13日成立,全名是「元大台灣高股息證券投資信託基金」,股票代號0056。(以下簡稱為元大高股息)

2020年,元大高股息的受益人數曾一度高達30.12 萬人,超越老大哥0050,成為全台ETF的第一名。

元大高股息的指數:追蹤殖利率高的股票

元大高股息追蹤的指數是「臺灣高股息報酬指數」。

高股息指數是蝦米呢?講白話一點,就是臺灣證交所富時指數公司共同合作,在台灣前150大的企業當中,主動選出「未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票」。

有人曾問過我「為什麼元大高股息的成份股中沒有台積電?」

答案:台積電現金殖利率的表現,沒有達到高股息指數的標準,所以0056當然不會選擇台積電。(台GG表示:我錯了嗎?XD)

元大高股息的成分股:依殖利率決定權重

元大高股息的30檔成份股是依照殖利率高低決定持股權重,以下條列出權重比例的前10名:

股票代號 持股(千股) 持股權重
聯詠 8,669.00 4.34
緯創 69,515.00 4.14
瑞儀 18,815.00 4.06
台泥 49,690.00 3.86
英業達 88,979.00 3.84
健鼎 17,515.00 3.84
亞泥 53,651.00 3.70
技嘉 25,240.00 3.66
微星 16,069.00 3.62
大聯大 51,541.00 3.55

圖片整理:懶人經濟學,資料日期:2020/07/31

分享一個冷門知識,元大高股息成立以來,有3檔長青成份股,分別是:光寶科(2301)、聯詠(3034)、兆豐金(2886),向這三位老大哥致敬。(敬禮)

0056持有的成分股集中在電子零件等高殖利率的產業,產業類別與電腦、半導體、電子零件有關的成份股就佔了55.18%。

0056的成分股

元大高股息怎麼買?

元大高股息是ETF的一種,ETF的買賣方式和股票一樣,主要都是透過台股券商購買。

我自己是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資,目前這兩家都有專屬的讀者開戶優惠,可以點進券商名稱看看。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

元大高股息也可以使用目前熱門的「定期定額ETF」買法。

舉例:在每個月16號買5000元的元大高股息,購買時間、購買金額、購買標的都是可以設定的,根據不同的券商可能會有所不同,務必先確認再下單。

提醒:目前台灣券商「定期定額投資ETF」幾乎都是以1000元為最低投資金額,ETF定期定額手續費優惠也多為1元。千萬別買貴了。

元大高股息的管理費:在台灣相對有競爭力

元大高股息ETF每半年會進行一次汰弱留強,踢掉殖利率差的股票,並加入殖利率表現好的個股。正因為調整持股較為頻繁,導致成本提高,當然整體內扣費也較高!

但在台股ETF中,元大高股息的管理費還是算偏低的!

以下整理元大高股息與其他ETF的總管理費比較表。如果你是長期投資者,一定要了解這看似差不多的管理費趴數,這些管理費長期累積下來可能會吞噬你的報酬。

ETF名稱(代號) 總管理費(%)
元大高股息(0056) 0.76
台灣50(0050) 0.43
Vanguard全世界股票ETF(VT) 0.09
SPDR標普500指數ETF(SPY) 0.0945

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考:

ETF股票開戶該選哪間?獨家優惠總整理 (美股、ETF、台股、港股、A股) 最完整券商優惠推薦、手續費分析

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元大高股息的股價:波動較低

元大高股息的股價並非一直往上的成長型,多數在20~30元之間徘徊遊走,波動較低。因為元大高股息的選股策略,就是挑選高殖利率的股票,而不是選出成長型的公司。想像一下,如果元大高股息成份股加入台積電,股價可能會上升,但殖利率相對會GG……

0056股價

0056股票的配息:平均股利1.5元

2008以來,元大高股息的平均股利為1.5元。想知道元大高股息最新的股利、殖利率的資訊,可參考:Goodinfo台灣股票資訊網。

以下整理歷年來,元大高股息的配息、殖利率如下:

年度(年) 配息總額(元) 殖利率(%)
2019 1.80 6.7
2018 1.45 5.62
2017 0.95 3.78
2016 1.30 5.67
2015 1.00 4.33
2014 1.00 4.12
2013 0.85 3.61
2012 1.30 5.49
2011 2.2 8.54
2009 2.0 10.3

備註:元大高股息於2008、2010年並未配息。

元大高股息的殖利率:平均5.6%

2008以來,元大高股息的平均殖利率為5.6%,2020年的殖利率高達6.7%。(可參考上方圖表)

如果你是長期投資人,打算買元大高股息來穩定領現金股利,要注意配息是要繳稅的。

如果你是小資族,綜合所得稅率在30%以下,別太擔心,股利所得併入個人綜合所得稅,抵減上限8萬元。

如果你是綜合所得稅稅率在30%以上的族群,就要注意了,領到的股息可能會成為你的稅務負擔。建議考慮避免高股息投資工具,或是進行海外投資。

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考:

第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠

元大高股息股票的除權息,年年填息

元大高股息的平均填權息日數是84天,年年填息。

元大高股息的投資特性:成分股影響較大

還記得前文提到元大高股息的選股原則嗎?

主動選出「未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票」。主動選股和預測,都代表著有錯估的可能性。

不得不提一下,當年的股王宏達電(3498)!

2012年,宏達電股利大發放高達40元,殖利率高達10.5%,0056當然不會放過這種高殖利率的股票,也在當年第三季開始買宏達電,比例高達6.43%。買的時候股價在300多元,後來發生了什麼事?宏達電股票一路跌,最低跌到191元……

但也不用太擔心,元大高股息會定期進行成份股的檢視,進行汰弱留強,踢出殖利率差的股票;加上若地雷股、衰敗股的持有比例較低,影響則不大。

提醒:只看殖利率買股,很有可能發生「賺了股息、賠了差價」的悲劇。

該買0050好?還是0056比較好?

同樣是元大投信發行0050與高股息0056這兩檔ETF,常常被拿來比較,買0050比較好?還是該買本篇介紹的元大高股息0056呢?

其實這兩支標的並沒有誰好誰壞,投資哪個,取決於:

想投資台灣前50大企業,賺取價差,就買0050。

想領取穩定配息,可接受價格成長有限,就買0056。

股票代號 台灣50(0050) 元大高股息(0056)
追蹤指數 台股前50大企業 預期台股殖利率前30名企業
管理費 0.43% 0.76%
平均殖利率 3.69% 5.6%
投資人建議 賺價差 賺股息分紅

表格整理:懶人經濟學,時間:2020/8

完整文章講解: 小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

以上就是關於元大高股息ETF的完整介紹,若有任何問題,歡迎提出!

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