美股開戶攻略看這篇就好!Top 4 投資美股券商交易平台怎麼選?

美股投資開戶攻略看這篇就好!Top 4 美股券商交易平台怎麼選?

美股投資開戶怎麼選?美股投資是一直以來新手投資人熱門選擇市場與平台之一,全球百大企業大多為美國上市公司,想投資美股卻不知道從哪邊開始?這篇內容懶人經濟學將就美股券商平台開戶說起,分析美股券商開戶的要點及選擇方法!讓你一篇就能搞懂美股開戶最推薦的券商選擇!

證券開戶推薦:各大券商股票開戶手續費、開戶流程、APP使用評測!

台股美股港股券商、ETF、基金投資懶人包(ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集)

美股投資淺談,為什麼推薦投資美股?

為什麼要推薦美股與使用海外券商?先來拿台股與美股相比,台股的交易量較小、限制較多(例如漲跌幅)、交易產品豐富程度有限、交易手續費較高以及殖利率高。

而美股的部分,交易量全球最大、幾乎無限制(有熔斷機制)、交易產品最豐富、交易手續費幾乎可以無視以及殖利率較低。

相較下來,美股從交易深度、自由度、選擇到交易成本都較優,殖利率低的原因則是美股作風比較喜歡進行股票回購,將對股東的回饋表現在股價上,但美股的風險也相對高,在安全保障方面也需要稍加留意。

美股投資淺談,為什麼推薦投資美股?

殖利率間接讓台股與美股之間的投資風氣有些不同,台股因為殖利率高,許多投資人偏好投資 ETF 或殖利率高的個股來進行存股,並憑藉現金股息股利累積被動收入,而美股因為股價的成長性比較強,價差交易者較多。

沒有一定要讓你投資美股,待在台股投資也很好,只是這就像是飲食一樣,每個人的口味也不同,這兩道菜餚的風味也稍有不同,投資美股既是多了一種飲食選擇,也能讓喜歡這口味的人去吃。

只要能穩定實現盈利,在哪投資都好

美股有什麼優缺點?跟台股有什麼差異?

美股有什麼優缺點?跟台股有什麼差異?

下面用個表格讓你簡單了解美股與台股之間的差異,聰明的你一定能知道美股的優缺點在哪了!

類型美股台股
交易時間星期一至星期五

夏令時間(3 月中 - 11 月中)對應台灣時間 21:30 - 04:00

冬令時間(11 月中 - 3 月中)對應台灣時間 22:30 - 05:00

星期一至星期五

撮合成交時間 09:00 - 13:30

委託時間 08:30 - 13:30。

漲跌幅限制無,但美股指數有熔斷機制,單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。10%,但連結國外股票、指數、大宗商品的 ETF 或是台灣興櫃股票就沒有漲跌幅限制。
交易手續費大多數的美股券商與外匯平台通常為 0 元,或無限接近 0,比起台股,美股的交易手續費基本上可以無視。買進:0.1425%、賣出:0.1425%+0.3%

0.3% 為固定的證交稅,0.1425% 的部分各家券商通常都會祭出折扣優惠,零股甚至可以低至 1 元新台幣。

殖利率較低,因為美國的現金股息稅額較高,台灣人還會被扣 30%,因此美股比較喜歡以回購的方式使股價上漲回饋股東,順便節稅。台灣的現金股息是世界前段班,因此台股比較有存股的風氣,囤積高殖利率的標的增加被動收入。
市場深度美股日交易量約在 5,000 億美金上下,作為世界最主要的股票交易市場,儘管是大型機構也難以操控價格。台股日交易量約在 2,000 億台幣左右,相較於美股可說是相當地低,加上台股的遊戲規則(漲跌停之類的),大戶或機構有能力操控價格。

投資買美股必讀!美股的規則?交易時間、單位、漲跌限制、手續費全攻略!

投資買美股必讀!美股的規則?交易時間、單位、漲跌限制、手續費全攻略!

前面雖然在美股與台股之間的差異中已經講述了部分的美股規則,但這邊會更詳細地讓你了解美股的規則!

美股規則 - 交易時間

美股交易時間分為夏令時間與冬令時間兩種:

夏令時間(3 月中 - 11 月中)對應台灣時間 21:30 - 04:00

冬令時間(11 月中 - 3 月中)對應台灣時間 22:30 - 05:00

假日、國定假日 不開盤,但從 2023 年開始,美國會將夏令時間永久化,以後熬夜盯盤可以早一個小時睡覺了。

美股規則 - 交易單位

美股一張單位是 100 股,但最小的可交易單位為 1 股。外匯平台則不在此限,你可以買 0.1 、0.01 以此類推,但也要看各家外匯平台的規則。

美股規則 - 交易手續費

美股交易手續費以單筆計算固定價格,手續費的部分每家券商都有所不同,但其實都相當的低,通常在 0 元到 0.1% 之間,例如 Firstrade、TD Ameritrade 以及嘉信證券等美股券商交易手續費皆為 0 元。

那如果是外匯交易平台的話,通常全都免手續費與佣金,但這部分其實就包含在 點差 當中,實際上的手續費成本並沒有比較便宜。

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美股規則 - 交割時間

美股交割時間為 T+2 。

但如果你是透過外匯交易平台以外匯保證金或 CFD 的方式則不在此限,但這樣你也不會實際持有股票,因此無法享有現金股息股利以及需要承擔隔夜費用,但美股本來就比較沒有在發,就是多了一筆成本。

美股規則 - 漲跌幅與熔斷

美股沒有漲跌幅限制,但大盤指數單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。

美股規則 - 財報

美股的財報與台灣的月營收報表不同,通常會在每年的 1 ~ 2 月、4 ~ 5 月、7 月以及 9 ~ 11 月,通常都會有財報週或財報季之稱。

然而,財報公佈通常會對股價造成重大影響,加上沒有漲跌幅限制,所以如果你有投資美股,可要好好關注財報公布時間!

美股規則 - 股票分割

美國的哪家公司股價太高時,就有可能執行股票分割,這會使股價降低、股票數量增加,但市值不變,這麼做的原因是降低投資門檻、增加流動性已吸引潛在投資人。

例如特斯拉在 2022 年進行股票分割前,股價逼近 900 鎂,後來決定將 1 股拆為 3 股,分割後股價不到 300 鎂,瞬間變成甜甜價。

股票分割其實在台灣就像是 彈性面額,雖然過程不太一樣,但結果與目的皆高度相似。

美股規則 - 股票代碼

與台股的 編碼原則 不同,美股券商的股票代碼會在 1~5 個英文字母之間,而如果代號為 5 個英文字母且結尾是 F 或 Y 則分別代表是普通股與存託股,屬於上櫃市場,風險較高且通常會收取交易手續費。

而國際企業的美股代碼除了直接在美上市外,也會以存託憑證(ADR)或以上櫃市場的形式出現。

舉些美股例子代碼例子:A 安捷倫科技公司、AA 美國鋁業公司、AAL 美國航空集團、AAPL 蘋果、SWGAY 斯沃琪集團、TSM ADR 台積電。

美股開戶選海外券商比較好還是複委託?為什麼?

複委託簡介、優缺點

我們先來稍微介紹一下複委託,順便提一些上面沒提到的小細節,最後再來做比較,到底該選擇複委託還是海外券商呢?

所謂的複委託簡單說就像是台灣券商幫你代購國外的股票或是 ETF,而之所以叫複委託是因為:

你先向國內券商下單委託買賣美股(第一次委託),接下來國內券商又向海外券商下單(第二次委託),你需要經過雙重委託才能購入美股,所以稱作複委託。

美股開戶選海外券商比較好還是複委託?為什麼?

複委託的好處在於你能夠省去開戶與電匯等麻煩,避開國外券商倒閉無人負責的可能,甚至是你不幸過世了,你所持有的美股後續處理也相較於美股券商來得輕鬆。

與此同時也有缺點,台股券商的複委託產品選擇較少,有著低消,通常是以百分比計算,手續費也貴(但很多券商都祭出無低消及一元優惠囉!)。

另外台股券商複委託的報價通常都是延遲報價,也不能做空、融資或玩選擇權,也僅能夠以限價方式下單。

那我要選海外券商還是複委託?

整體比較下來,選擇使用海外券商的自由度大很多,可交易產品與衍生性服務琳瑯滿目、交易手續費低以及你要用限價或市價下單都可以。

但是呢,海外券商也不是完美的,像是前面講的,海外開戶複雜、電匯與出金皆有一定成本以及安全性低於台灣複委託,這方面基本上就看個人了,沒有一定要用哪種方式下單。

其實多數人的考量還是在於手續費,如果你的交易需求與頻率相當地高,那就很推薦使用海外券商了,反之你是很少交易的長期持有類型,那其實使用台股券商的複委託即可。

複委託券商、複委託手續費總整理

國內複委託主要勝在方便,不用電匯、換匯以及處理稅務問題,各間優勢與手續費可參考:

台股帳戶推薦
券商名稱手續費
玉山證券富果帳戶
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
  • 零股最低1元
  • 開戶優惠:108枚富果幣,可抵扣約前 10 萬元交易額手續費
國票證券
  • 手續費 2.8 折
  • 新戶交易送 900
富邦證券
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
台新Richart帳戶
  • 500元小額投資0050、0056基金
  • 專屬用戶禮:100元

複委託手續費多少?一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!

美股投資券商開戶選擇 1 – Firstrade 第一證券(美股、ETF、特別股、市政債)

券商名稱與開戶連結第一證券 Firstrade
商品種類美股、ETF、特別股、市政債、債券、期貨
交易成本零手續費(限股票、ETF)
資金安全性美國證監會 SIPC (搜尋 APEX Clearing 即可,這是 Firstrade 的交易清算商)
中文客服
其他特色
  1. 第二好辦理的美股券商
  2. 平台上有特別股、市政債等固定收益產品
  3. 介面在海外券商中算挺專業,需要花一點時間熟悉
  4. 開戶入金後,可免費申請美國銀行卡

Firstrade 最詳介紹|Firstrade 開戶出入金教學、銀行卡申請、手續費整理、常見問題統整

簡單介紹下,第一證券 Firstrade 是美國的老牌券商,老闆是華人,在中文化上面做得很棒,也被專業財經網站 MarketWatch 評價為 最佳互聯網券商之一

Firstrade 還有一大特色,就是只要在帳戶餘額大於 100 美元,就可以升級為 Firstrade 現金管理帳戶,免費領取一張美國 Visa Debt Card。 (由美國 UMB 銀行簽發)

另外,TD 與嘉信理財已經合併了,不過嘉信證券商開戶的手續十分繁雜,與第一證券相比也沒有特別優勢,所以在此就不介紹。

TD Ameritrade 海外券商介紹 台灣開戶、出入金匯款教學與手續費整理

美股投資券商開戶選擇 1 - Firstrade 第一證券(美股、ETF、特別股、市政債)

美股投資券商開戶選擇 2 – InteractiveBrokers IB 盈透證券

適合什麼樣的人:交易量大、本金 10 萬美以上的專業投資人

證券名稱與開戶連結InteractiveBrokers IB 盈透證券
商品種類美股、歐股、ETF、債券、基金、期貨
交易成本0.005 美/股,最低 1 美元(每次交易)
資金安全性美國證監會 SIPC
中文客服簡體,回覆慢
其他特色
  1. 最大的網路券商之一
  2. 平台上的產品齊全
  3. 要求開戶至少存入 1 萬美金 ,帳戶不足 10 萬美金會被收取每月 10 美金的帳戶管理費
  4. IB Lite 版免除了帳戶管理費的要求,不過其他費用如交易手續費都提高許多

InteractiveBrokers IB 盈透證券也是美國的老牌券商,並在美國上市(代號 IBKR.US),除了美股外,在上面還能買到歐股、歐洲共同基金。

因為手續費最低收 1 美元,不像 eToro、第一證券這類免手續費的券商。盈透證券適合交易量大、對歐股有投資需求的投資人使用,如果交易量沒到那麼多,上面的第一證券會是更適合你的選擇。

美股投資券商開戶選擇 2 - InteractiveBrokers IB 盈透證券

美股投資開戶選擇 3 – Fugle玉山證券富果帳戶 (台股、零股、台灣 ETF)

證券名稱與開戶連結FugleTrade 玉山證券富果帳戶
商品種類台股、零股、台灣 ETF、美股 ETF(複委託)
交易成本台股手續費 6 折~ 3.8折起、複委託 1%
資金安全性台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險
中文客服
其他特色
  1. 台灣創新台股帳戶
  2. 易上手介面、可視化數據卡片
  3. 開戶贈 108 富果幣,可變現或抵免同台股交易額 12 萬產生的手續費

玉山證券富果帳戶總整理|開戶優惠、下單、手續費、定期定額、複委託、股票申購全教學!

FugleTrade 是全台第一間純網證券戶,並不是券商,是富果與玉山證券合作推出的證券帳戶。

富果從 2014 年便開始研發自己的交易系統與介面,介面與傳統券商如三竹系統相比俐落許多,可視化數據是他們的一大特色。

適合什麼樣的人:想嘗試投資台股、存股(金融股、0050、0056)、小資金定投零股、想用台幣投資省匯費的年輕人

除了股價圖外,Fugle 還能看到基本面(如營收、EPS、股利、ROE、ROA、本益比)、技術面(Beta 係數、五線譜、K 線走勢)、籌碼面(主力買賣、券商買賣集中度、董監持股變化)等數據。

交易折扣方面,與台灣御三家「凱基元大富邦」等大券商同樣落在了 6 折上下,但在 Fugle 上能使用更多指標,操作也更為簡潔。

美股投資開戶選擇 3 - Fugle玉山證券富果帳戶 (台股、零股、台灣 ETF)

美股投資開戶選擇 4 – 富邦證券(台股、零股、股票申購、期權、複委託)

券商名稱富邦證券
商品種類台股、零股、股票申購、期權、美股 ETF(複委託)
交易成本台股手續費 6 折~ 3.8 折起、複委託 1%
資金安全性台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險
中文客服
其他特色
  1. 台灣 老牌券商,開戶快速方便
  2. 支持 40+ 間銀行作為綁定出入金的帳戶
  3. 介面稍微老舊,與大部分券商相同
  4. 開戶後 可領 200元的 7-11 禮券

富邦證券總整理|優惠、定期定額、手續費、開戶、e 點通|最完整的富邦證券教學!

富邦證券 全名富邦綜合證券成立於 1988 年,是超老牌也是台灣前三大券商之一。2021 年,富邦金控納入日盛金控使富邦證券的市佔率進一步提升。

以證券業務的使用體驗來說,台灣前三好的證券公司分別是:玉山證券富果帳戶、國票證券與富邦證券。

美股、海外期貨商推薦

美股、海外期貨商推薦

對於美股券商的部分推薦如下:

 
海外美股券商推薦
Binance 幣安1.8%美元活存,單人限額 4000 美金

2.可投資加密貨幣

Firstrade1.0手續費投資美、英股

2.上千種 ETF、ETN

IC Markets1.美股、外匯、原油 CFD

 

而海外期貨推薦如下,外匯平台雖然不是實際持有美股,優點是手續費 0 元、操作簡單以及有高槓桿可以使用,不過要注意點差!

外匯期貨商推薦
名稱特色介紹
OANDA
  1. 擁有全球多個金融機構牌照(FCA、MAS、ASIC)
  2. 最高可以選擇1:200倍槓桿
  3. 交易0佣金,點差極低
OANDA(安達)介紹:平台商品、點差、監管牌照分析(附讀者優惠)
XM
  1. 提供198種交易標的
  2. 超過350萬個用戶
  3. 最高888倍槓桿
  4. 24/5中文客服
  5. 最小入金5美元
XM外匯平台完整剖析:198種交易產品、平台手續費、監管牌照評價總整理
Binance 幣安
  1. 手續費全網最低
  2. 全球最大交易所
  3. 交易速度快,深度高
  4. 支援超過150種加密貨幣
  5. 57%固收產品
幣安教學註冊開戶篇:詳細幣安台灣註冊與驗證圖解教學!

懶人經濟學開戶福利:現金紅包、匯費補貼、限量周邊、版主客服諮詢、專屬優惠活動等

懶人經濟學的美股券商開戶福利有哪些?這邊就來幫你摘錄上面介紹的券商或交易平台的福利!

第一證券開戶獨家優惠:讀者專屬抽獎

透過懶人經濟學的邀請碼開戶註冊 Firstrade 將可享有以下優惠:

  1. 帳戶批准後 30 天內電匯入金 $2,500 以上,Firstrade 將補貼銀行收取的入金匯款手續費,最高為 $25。
  2. 帳戶開立成功後的 30 天內入金 >500 美金,填寫表單 即可獲得參與每季抽獎!

獎品內容:每註冊三人送出一份 7-11 200元商品卡,每季抽出一台 SWITCH + Pro 手把,抽獎時間為每季月底!

參加對象:所有開戶用戶,包含台灣、陸港澳、大馬、新加坡等。

Switch 獎品皆為包郵(3C 產品寄送時間會長一些),7-11 禮券會換成當地貨幣贈送,比如香港就是用轉數快發放等值港幣。

懶人經濟學第一證券 Firstrade 優惠註冊連結

完成開戶入金,點我登記抽獎

Fugle 帳戶開戶獨家優惠:108 富果幣

想要獲得玉山證券富果帳戶開戶優惠,可以直接使用懶人經濟學的 專屬連結 開戶就可以囉!或輸入 推薦碼 f-6c7f590 也可以。

如果沒有收到富果幣,請把你的開戶名稱私訊給 懶人經濟學,進行核實以及補發。

除此之外呢,富果帳戶也會定期推出新的活動優惠,例如下圖的 7-11 禮券、王品餐券以及筆筆交易的富果幣回饋!

立即點我辦玉山證券富果帳戶,直接拿 108 枚富果幣!

懶人經濟學開戶福利:現金紅包、匯費補貼、限量周邊、版主客服諮詢、專屬優惠活動等

富邦證券開戶優惠:

美股投資開戶選擇 4 - 富邦證券(台股、零股、股票申購、期權、複委託)

富邦證券的新戶成交禮為 200 元 7-11 禮券,除此之外,透過懶人經濟學的「富邦證券開戶推薦連結」完成開戶,還可分別享有:

台股:2022/12/31 前,電子下單每月成交額 100 萬元內享手續費優惠。

海外股票:2022/12/31 前,透過富邦證券商複委託下單七國股票(美、日、港、英、德、新、滬深)無手續費低收限制。

立即點我辦理富邦證券帳戶,享多重開戶優惠

美股投資開戶常見問題?

美股投資開戶常見問題?

  • 美股都晚上開盤,我要怎麼下單?

你可以使用美股券商進行限價掛單,在價格達到你的掛單執行之前,永久有效,而複委託的委託掛單則僅限當日有效。

  • 我要怎麼匯錢到券商?

你需要先購買美元,再使用銀行電匯的方式將資金轉到海外券商,而複委託可以直接使用新台幣進行交割。

  • 我電匯的資訊沒填好怎麼辦?

如果你有填錯的話也不用擔心,資金會匯回原帳戶,但還是會扣手續費喔,反之你正確填寫的話,資金是能順利轉入美股券商帳戶的。

  • 投資美股會課稅嗎?

個人基本所得 + 海外所得超過才會課 20% 的稅,所以建議你在轉回資金前先算好你的額度!

  • 投資美股門檻高嗎?

美股因其規則,無論什麼券商都可以進行零股交易,流動性也充足,加上手續費基本上都免費或超級便宜,所以門檻很低!但是你要考慮電匯手續費以及美元匯兌的成本喔!

  • 台灣投資美股的股利要課 30%,有辦法節稅或退嗎?

無法,但美股的殖利率本身就不高,如果你是想領股利的話,選擇台股券商進行投資的 CP 值更高。

  • 假設我過世了,我投資的美股怎麼處理?

如果你是透過複委託,你只需要聯絡券商的客服專員處理即可,而若是海外券商,你需要事先申請聯名帳戶,若其中一個持有人過世,另一持有人可向券商遞交死亡證明,即可取得過世持有人的帳戶使用。

  • 該選擇哪間美股券商?

成立久、用戶多與有監管是基本原則,例如 Firstrade、嘉信證券、TD Ameritrade 或 IB 盈透證券都是不錯的海外券商選擇。

美股投資券商、平台推薦開戶總結

美股投資選擇海外券商亦或是複委託都各有各的優勢,目前看來還是海外券商的優勢更多一些,主要是在於海外券商的手續費、投資方式以及產品選擇性的多樣。

國內券商當然也知道這些,在手續費的部分也紛紛祭出各種優惠急起直追,產品也陸陸續續新增,唯有下單方式仍僅能以限價方式購入。

除此之外呢,在安全性方面雖然海外券商的保障也是相當足夠的,但海外券商遠在海外 XD,在券商本身發生問題時的處理曠日持久,如果個人發生意外的後續處理也都是國內券商勝出。

不過我想大家會選擇美股券商投資最大的原因還是因為它的自由度,沒有漲跌幅&漲跌停限制確實是很引人遐想的事,但也要注意投資風險!而以資產配置的角度去想,多用幾家券商也是分散風險的方式之一。

最後呢,還是要再說一次,無論是投資美股或台股,只要你能在那盈利,沒有什麼投資__股不好或不要去的事,券商只是讓你走向財富自由的工具,工具好用&不好用,最終的結果還是事在人為。

Do Your Own Reserch,投資最重要的是認清你知道什麼,並學習你不知道的事物。

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

  • 幣安:全球最大虛擬貨幣交易所,流動性佳,現貨、合約、Defi這裡通通有,文章介紹
  • 派網:14種免費量化交易機器人,我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具,文章介紹
  • ACE:USDT美金定存 8~ 15%,穩健投資與被動收入的選擇,文章介紹
  • MAX:台幣出入金專用,可以讓你把台幣與USDT互換,購買各種虛擬貨幣,文章介紹

更多交易所的特色與介紹,可參考:虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

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一般留言

  1. 請問
    1.富邦證券 複委託 美股電子交易 手續費 低消是多少?
    2. 如果已經有 富邦證券 帳號,還能再加開 一個新的富邦證券帳號嗎?

  2. 您好,我之前已透過您連結開富邦證券,過程中遇到選台股、美股的選項,我目前現有的美金多,是否就選擇美股交易?

    1. 抱歉我看錯了是美股的選項有(新台幣、原幣),目前我富邦帳戶現有的美金居多,是否就選擇原幣?謝謝您

      1. 看你想要用什麼幣交易,台幣的話會有匯差,美金的話你可以打電話確認一下是否與台幣手續費相同 (有些券商台幣、原幣是不一樣的),要多留意

  3. 請教一下,若是直接用您提供的連結開戶富邦證券,
    之後購買英、美股的話,複委託手續費需要再跟營業員討論嗎?
    還是您有推薦的富邦營業員資訊可以提供呢 ^^?

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