美股開戶推薦!最新美股券商比較、開戶教學,初學者選哪家?

美股投資開戶攻略看這篇就好!Top 4 美股券商交易平台怎麼選?

美股投資開戶怎麼選?美股投資是一直以來新手投資人熱門選擇市場與平台之一,全球百大企業大多為美國上市公司,想投資美股卻不知道從哪邊開始?

這篇內容會告訴你如何挑選最適合你的美股券商,無論投資小白、美股小資族、大交易量美股老手等等,看完這篇就會知道你適合哪一家券商,並帶你完成開戶註冊,立即開啟你的美股投資計畫!

證券開戶推薦:各大台股券商股票開戶手續費、開戶流程、APP使用評測!

美股投資淺談,為什麼推薦投資美股?

為什麼要推薦美股與使用海外券商?先來拿台股與美股相比,台股的交易量較小、限制較多(例如漲跌幅)、交易產品豐富程度有限、交易手續費較高以及殖利率高。

而美股的部分,交易量全球最大、幾乎無限制(有熔斷機制)、交易產品最豐富、交易手續費幾乎可以無視以及殖利率較低。

美股投資淺談,為什麼推薦投資美股?

相較下來,美股從交易深度、自由度、選擇到交易成本都較優,殖利率低的原因則是美股作風比較喜歡進行股票回購,將對股東的回饋表現在股價上,但美股的風險也相對高,若要美股開戶投資,在安全保障方面也需要稍加留意。

最適合美股新手開戶的券商 1 – Firstrade 第一證券(美股、ETF、特別股、市政債)

券商名稱與開戶連結第一證券 Firstrade
商品種類美股、ETF、特別股、市政債、債券、期貨
交易成本零手續費(限股票、ETF)
資金安全性美國證監會 SIPC (搜尋 APEX Clearing 即可,這是 Firstrade 的交易清算商)
中文客服
其他特色1.第二好辦理的美股開戶券商
2.平台上有特別股、市政債等固定收益產品
3.介面在海外券商中算挺專業,需要花一點時間熟悉
4.美股開戶入金後,可免費申請美國銀行卡

簡單介紹下,第一證券 Firstrade 是美國的老牌券商,老闆是華人,在中文化上面做得很棒,也被專業財經網站 MarketWatch 評價為 最佳互聯網券商之一

Firstrade 還有一大特色,就是只要在帳戶餘額大於 100 美元,就可以升級為 Firstrade 現金管理帳戶,免費領取一張美國 Visa Debt Card。 (由美國 UMB 銀行簽發)

另外,TD 與嘉信理財已經合併了,不過嘉信證券商美股開戶的手續十分繁雜,與第一證券相比也沒有特別優勢,所以在此就不介紹。

延伸閱讀:TD Ameritrade 海外券商介紹 台灣開戶、出入金匯款教學與手續費整理

美股投資券商開戶選擇 1 - Firstrade 第一證券(美股、ETF、特別股、市政債)

最適合美股交易量大開戶的券商 2 – InteractiveBrokers IB 盈透證券

適合什麼樣的人:交易量大、本金 10 萬鎂以上的專業投資人

券商名稱與開戶連結InteractiveBrokers IB 盈透證券
商品種類美股、歐股、ETF、債券、基金、期貨
交易成本0.005 美/股,最低 1 美元(每次交易)
資金安全性美國證監會 SIPC
中文客服簡體,回覆慢
其他特色1.全球最大的網路券商之一
2.交易商品種類繁多,可以購買 33 個國家 150 個股票市場的產品。
3.IB 盈透證券是上市公司,許多專業機構都是使用 IB,安全性保障極高。
4.整體操作介面復雜,交易平台功能繁多,對投資新手不是那麼友善。

InteractiveBrokers IB 盈透證券也是美國的老牌券商,並在美國上市(代號 IBKR.US),除了美股外,在上面還能買到歐股、歐洲共同基金。

因為手續費最低收 1 美元,不像 eToro、第一證券這類免手續費的券商。盈透證券適合交易量大、對歐股有投資需求的投資人使用,如果交易量沒到那麼多,在上面的第一證券美股開戶會是更適合你的選擇。

美股投資券商開戶選擇 2 - InteractiveBrokers IB 盈透證券

最適合小資族美股投資的選擇 3 – Fugle玉山證券富果帳戶 (台股、零股、台灣 ETF)

券商名稱與開戶連結FugleTrade 玉山證券富果帳戶
商品種類台股、零股、台灣 ETF、美股 ETF(複委託)
交易成本台股手續費 6 折~ 3.8折起、複委託 1%
資金安全性台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險
中文客服
其他特色1.台灣券商創新台股帳戶
2.易上手介面、可視化數據卡片
3.開戶贈 108 富果幣,可變現或抵免同台股交易額 12 萬產生的手續費

FugleTrade 是全台第一間純網證券戶,並不是券商,是富果與玉山證券合作推出的證券帳戶。

富果從 2014 年便開始研發自己的交易系統與介面,介面與傳統券商如三竹系統相比俐落許多,可視化數據是他們的一大特色。

適合什麼樣的人:想嘗試投資台股、存股(金融股、0050、0056)、小資金定投零股、想用台幣投資省匯費的年輕人

除了股價圖外,Fugle 還能看到基本面(如營收、EPS、股利、ROE、ROA、本益比)、技術面(Beta 係數、五線譜、K 線走勢)、籌碼面(主力買賣、券商買賣集中度、董監持股變化)等數據。

交易折扣方面,與台灣御三家「凱基元大富邦」等大券商同樣落在了 6 折上下,但在 Fugle 上能使用更多指標,操作也更為簡潔,若要美股開戶,也是一個優質的選擇。

美股投資開戶選擇 3 - Fugle玉山證券富果帳戶 (台股、零股、台灣 ETF)

最適合同時投資美股以及其他商品的券商4 – 富邦證券(台股、零股、股票申購、期權、複委託)

券商名稱富邦證券
商品種類台股、零股、股票申購、期權、美股 ETF(複委託)
交易成本台股手續費 6 折~ 3.8 折起、複委託低至 0.2%
資金安全性台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險
中文客服
其他特色1.台灣老牌券商,開戶快速方便
2.支持 40+ 間銀行作為綁定出入金的帳戶
3.介面稍微老舊,與大部分券商相同
4.開戶後 可領 200元的 7-11 禮券

富邦證券全名富邦綜合證券成立於 1988 年,是超老牌也是台灣前三大券商之一。2021 年,富邦金控納入日盛金控使富邦證券的市佔率進一步提升。

以證券業務的使用體驗來說,台灣前三好的證券公司分別是:玉山證券富果帳戶、國票證券與富邦證券。

美股有什麼優缺點?跟台股有什麼差異?

美股有什麼優缺點?跟台股有什麼差異?

下面用個表格讓你簡單了解美股與台股之間的差異,聰明的你一定能知道美股的優缺點在哪了!

類型美股台股
交易時間星期一至星期五
夏令時間(3 月中 – 11 月中)對應台灣時間 21:30 – 04:00
冬令時間(11 月中 – 3 月中)對應台灣時間 22:30 – 05:00
星期一至星期五
撮合成交時間 09:00 – 13:30
委託時間 08:30 – 13:30。
漲跌幅限制無,但美股指數有熔斷機制,單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。10%,但連結國外股票、指數、大宗商品的 ETF 或是台灣興櫃股票就沒有漲跌幅限制。
交易手續費大多數的美股券商與外匯平台通常為 0 元,或無限接近 0,比起台股,美股的交易手續費基本上可以無視。買進:0.1425%、賣出:0.1425%+0.3%
0.3% 為固定的證交稅,0.1425% 的部分各家券商通常都會祭出折扣優惠,零股甚至可以低至 1 元新台幣。
殖利率較低,因為美國的現金股息稅額較高,台灣人還會被扣 30%,因此美股比較喜歡以回購的方式使股價上漲回饋股東,順便節稅。台灣的現金股息是世界前段班,因此台股比較有存股的風氣,囤積高殖利率的標的增加被動收入。
市場深度美股日交易量約在 5,000 億美金上下,作為世界最主要的股票交易市場,儘管是大型機構也難以操控價格。台股日交易量約在 2,000 億台幣左右,相較於美股可說是相當地低,加上台股的遊戲規則(漲跌停之類的),大戶或機構有能力操控價格。

美股開戶比較,海外券商比較好還是複委託?為什麼?

複委託簡介、優缺點

我們先來稍微介紹一下複委託,順便提一些上面沒提到的小細節,最後再來做比較,如果要美股開戶到底該選擇複委託還是海外券商呢?

所謂的複委託簡單說就像是台灣券商幫你代購國外的股票或是 ETF,而之所以叫複委託是因為:

你先向國內券商下單委託買賣美股(第一次委託),接下來國內券商又向海外券商下單(第二次委託),你需要經過雙重委託才能購入美股,所以稱作複委託。

美股開戶選海外券商比較好還是複委託?為什麼?

複委託的好處在於你能夠省去美股開戶與電匯等麻煩,避開國外券商倒閉無人負責的可能,甚至是你不幸過世了,你所持有的美股後續處理也相較於美股券商來得輕鬆。

與此同時也有缺點,台股券商的複委託產品選擇較少,有著低消,通常是以百分比計算,手續費也貴(但很多券商都祭出無低消及一元優惠囉!)。

另外台股券商複委託的報價通常都是延遲報價,也不能做空、融資或玩選擇權,也僅能夠以限價方式下單。

那美股開戶,我要選海外券商還是複委託來進行?

整體比較下來,選擇使用海外券商美股開戶的自由度大很多,可交易產品與衍生性服務琳瑯滿目、交易手續費低以及你要用限價或市價下單都可以。

但是呢,海外券商也不是完美的,像是前面講的,海外開戶複雜、電匯與出金皆有一定成本以及安全性低於台灣複委託,這方面基本上就看個人了,沒有一定要用哪種方式下單。

其實多數人的考量還是在於手續費,如果你的交易需求與頻率相當地高,那就很推薦使用海外券商了,反之你是很少交易的長期持有類型,那其實使用台股券商的複委託即可。

美股開戶複委託券商、複委託手續費總整理

國內複委託主要勝在方便,不用電匯、換匯以及處理稅務問題,各間優勢與手續費可參考:

台股帳戶推薦
優惠註冊連結手續費&特色文章介紹
玉山證券富果帳戶
  • 手續費 6 折
  • 定期定額最低 1
  • 零股最低 1
  • 開戶就送 108 富果幣,可抵 10 萬交易額費用
玉山證券 Fugle 富果帳戶開戶優惠、下單教學!
新光證券
  • 電子下單享最低 1 折
  • 定期定額 2 萬內手續費皆 1 元
新光證券介紹|開戶流程教學、手續費、App 使用心得
統一證券
  • 手續費 6 折
  • 免開交割戶
統一證券數位帳戶介紹:低手續費、免開交割戶!
富邦證券
  • 手續費 6 折,優惠價請洽營業員
  • 定期定額最低 1 元
 富邦證券e點通、手續費、開戶定期定額完整教學!

複委託手續費多少?美股開戶必讀,一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!

海外美股券商推薦、海外期貨商推薦

美股、海外期貨商推薦

對於美股開戶投資券商的部分推薦如下:

海外美股券商推薦

富途證券/富途牛牛
  1. 一站投資美股、港股、陸股
  2. 新人開戶優惠多
  3. 立即領取專屬優惠!
Firstrade
  1. 0 手續費投資美、英股
  2. 上千種 ETF、ETN
  3. 立即領取專屬優惠!
IC Markets
  1. 可購買多種美股、外匯、原油 CFD
  2. 立即領取專屬優惠!

而海外期貨推薦如下,外匯平台雖然不是實際持有美股,優點是手續費 0 元、操作簡單以及有高槓桿可以使用,不過要注意點差!

外匯期貨商推薦

優惠註冊連結特色文章介紹
OANDA
  1. 日本老牌外匯經紀商,擁有全球多張金融監管牌照
  2. OANDA Lab提供多樣數據資訊、報告
OANDA 安達外匯評價|安全嗎?詐騙可能?MT4/5 教學與平台介紹
XM
  1. 老牌外匯經紀商,提供 1000+ 種交易標的
  2. 入金最低 5 美元
  3. 註冊領取 5,000 美元贈金
XM 平台介紹:監管安全性、出入金方式、點差、手續費評價
TMGM
  1. 獨立信託帳戶
  2. 中文介面
TMGM 安全嗎?開戶教學、 出入金方式、PTT 評價
Exness
  1. 出入金速度快,支援虛擬貨幣入金
  2. 提供原油、貴金屬、比特幣交易對
Exness 外匯平台懶人包,開戶流程、出入金、點差評價
Mitrade
  1. 資金隔離&負餘額保護
  2. 投資慧眼平台,實時獲取市場消息。
Mitrade 介紹:詐騙疑慮?出入金安全及使用教學
FXTM 富拓
  1. 複製跟單功能
  2. 提供免費交易信號
外匯平台 FXTM 富拓詐騙可能?介紹、出金教學與評價

投資買美股必讀!美股的規則?交易時間、單位、漲跌限制、手續費全攻略!

前面雖然在美股與台股之間的差異中已經講述了部分的美股規則,但這邊會更詳細地讓你了解美股的規則!

美股規則 – 交易時間

美股交易時間分為夏令時間與冬令時間兩種:

夏令時間(3 月中 – 11 月中)對應台灣時間 21:30 – 04:00

冬令時間(11 月中 – 3 月中)對應台灣時間 22:30 – 05:00

假日、國定假日 不開盤,但從 2023 年開始,美國會將夏令時間永久化,以後熬夜盯盤可以早一個小時睡覺了。

美股規則 – 交易單位

美股一張單位是 100 股,但最小的可交易單位為 1 股。外匯平台則不在此限,你可以買 0.1 、0.01 以此類推,但也要看各家外匯平台的規則。

美股規則 – 交易手續費

美股交易手續費以單筆計算固定價格,手續費的部分每家券商都有所不同,但其實都相當的低,通常在 0 元到 0.1% 之間,例如 FirstradeTD Ameritrade 以及嘉信證券等美股券商交易手續費皆為 0 元。

那如果是外匯交易平台的話,通常全都免手續費與佣金,但這部分其實就包含在 點差 當中,實際上的手續費成本並沒有比較便宜。

美股規則 – 交割時間

美股交割時間為 T+2 。

但如果你是透過外匯交易平台以外匯保證金或 CFD 的方式則不在此限,但這樣你也不會實際持有股票,因此無法享有現金股息股利以及需要承擔隔夜費用,但美股本來就比較沒有在發,就是多了一筆成本。

美股規則 – 漲跌幅與熔斷

美股沒有漲跌幅限制,但大盤指數單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。

美股規則 – 財報

美股的財報與台灣的月營收報表不同,通常會在每年的 1 ~ 2 月、4 ~ 5 月、7 月以及 9 ~ 11 月,通常都會有財報週或財報季之稱。

然而,財報公佈通常會對股價造成重大影響,加上沒有漲跌幅限制,所以如果你有投資美股,可要好好關注財報公布時間!

美股規則 – 股票分割

美國的哪家公司股價太高時,就有可能執行股票分割,這會使股價降低、股票數量增加,但市值不變,這麼做的原因是降低投資門檻、增加流動性已吸引潛在投資人。

例如特斯拉在 2022 年進行股票分割前,股價逼近 900 鎂,後來決定將 1 股拆為 3 股,分割後股價不到 300 鎂,瞬間變成甜甜價。

股票分割其實在台灣就像是 彈性面額,雖然過程不太一樣,但結果與目的皆高度相似。

美股規則 – 股票代碼

與台股的 編碼原則 不同,美股券商的股票代碼會在 1~5 個英文字母之間,而如果代號為 5 個英文字母且結尾是 F 或 Y 則分別代表是普通股與存託股,屬於上櫃市場,風險較高且通常會收取交易手續費。

而國際企業的美股代碼除了直接在美上市外,也會以存託憑證(ADR)或以上櫃市場的形式出現。舉些美股例子代碼例子:A 安捷倫科技公司、AA 美國鋁業公司、AAL 美國航空集團、AAPL 蘋果、SWGAY 斯沃琪集團、TSM ADR 台積電。

懶人經濟學美股開戶福利:現金紅包、匯費補貼、限量周邊、版主客服諮詢、專屬優惠活動等

懶人經濟學的美股開戶福利有哪些?這邊就來幫你摘錄上面介紹的美股券商或交易平台的福利!

第一證券開戶獨家優惠:讀者專屬抽獎

透過懶人經濟學的邀請碼開戶註冊 Firstrade 將可享有以下優惠:

  1. 帳戶批准後 30 天內電匯入金 $2,500 以上,Firstrade 將補貼銀行收取的入金匯款手續費,最高為 $25。
  2. 帳戶開立成功後的 30 天內入金 >500 美金,填寫表單 即可獲得參與每季抽獎!

獎品內容:每註冊三人送出一份 7-11 200元商品卡,每季抽出一台 SWITCH + Pro 手把,抽獎時間為每季月底!

參加對象:所有開戶用戶,包含台灣、陸港澳、大馬、新加坡等。

Switch 獎品皆為包郵(3C 產品寄送時間會長一些),7-11 禮券會換成當地貨幣贈送,比如香港就是用轉數快發放等值港幣。

完成開戶入金,點我登記抽獎

Fugle 帳戶開戶獨家優惠:108 富果幣

想要獲得玉山證券富果帳戶開戶優惠,可以直接使用懶人經濟學的 專屬連結 美股開戶就可以囉!或輸入 推薦碼 f-6c7f590 也可以。

如果沒有收到富果幣,請把你的開戶名稱私訊給 懶人經濟學,進行核實以及補發。

除此之外呢,富果帳戶也會定期推出新的活動優惠,例如下圖的 7-11 禮券、王品餐券以及筆筆交易的富果幣回饋!

Fugle 帳戶開戶獨家優惠:108 富果幣

富邦證券開戶優惠:200 元 7-11 禮券

富邦證券開戶優惠:200 元 7-11 禮券

富邦證券 的新戶成交禮為 200 元 7-11 禮券,除此之外,透過懶人經濟學的「富邦證券開戶推薦連結」完成開戶,還可分別享有:

台股:2023/12/31 前,電子下單每月成交額 100 萬元內享手續費優惠。

海外股票:2023/12/31 前,透過富邦證券商複委託下單七國股票(美、日、港、英、德、新、滬深)無手續費低收限制。

美股開戶投資常見問題?

美股投資開戶常見問題?

美股都晚上開盤,我要怎麼下單?

你可以使用美股券商進行限價掛單,在價格達到你的掛單執行之前,永久有效,而複委託的委託掛單則僅限當日有效。

我要怎麼匯錢到券商?

你需要先購買美元,再使用銀行電匯的方式將資金轉到海外券商,而複委託可以直接使用新台幣進行交割。

我電匯的資訊沒填好怎麼辦?

如果你有填錯的話也不用擔心,資金會匯回原帳戶,但還是會扣手續費喔,反之你正確填寫的話,資金是能順利轉入美股券商帳戶的。

投資美股會課稅嗎?

個人基本所得 + 海外所得超過才會課 20% 的稅,所以建議你在轉回資金前先算好你的額度!

投資美股門檻高嗎?

美股因其規則,無論什麼券商都可以進行零股交易,流動性也充足,加上手續費基本上都免費或超級便宜,所以門檻很低!但是你要考慮美股開戶、電匯手續費以及美元匯兌的成本喔!

台灣投資美股的股利要課 30%,有辦法節稅或退嗎?

無法,但美股的殖利率本身就不高,如果你是想領股利的話,選擇台股券商進行投資的 CP 值更高。

假設我過世了,我投資的美股怎麼處理?

如果你是透過複委託,你只需要聯絡券商的客服專員處理即可,而若是海外券商,你需要事先申請聯名帳戶,若其中一個持有人過世,另一持有人可向券商遞交死亡證明,即可取得過世持有人的帳戶使用。

該選擇哪間美股券商?

成立久、用戶多與有監管是基本原則,例如 Firstrade 第一證券、嘉信證券、TD AmeritradeIB 盈透證券 都是不錯的海外券商選擇。

美股投資券商、平台推薦開戶總結

美股投資選擇海外券商亦或是複委託都各有各的優勢,目前看來還是海外券商的優勢更多一些,主要是在於海外券商的手續費、投資方式以及產品選擇性的多樣。

國內券商當然也知道這些,在手續費的部分也紛紛祭出各種優惠急起直追,產品也陸陸續續新增,唯有下單方式仍僅能以限價方式購入。

除此之外呢,在安全性方面雖然海外券商的保障也是相當足夠的,但海外券商遠在海外 XD,在券商本身發生問題時的處理曠日持久,如果個人發生意外的後續處理也都是國內券商勝出。

不過我想大家會選擇美股券商投資最大的原因還是因為它的自由度,沒有漲跌幅&漲跌停限制確實是很引人遐想的事,但也要注意投資風險!而以資產配置的角度去想,多用幾家券商也是分散風險的方式之一。

最後呢,還是要再說一次,無論是投資美股或台股,只要你能在那盈利,沒有什麼投資__股不好或不要去的事,券商只是讓你走向財富自由的工具,工具好用&不好用,最終的結果還是事在人為。

Do Your Own Reserch,投資最重要的是認清你知道什麼,並學習你不知道的事物。




立即透過懶人經濟學連結註冊派網,享終身 20% 手續費減免與虛擬貨幣合約專屬交學、直播群!

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

  • 幣安:全球最大虛擬貨幣交易所,流動性佳,現貨、合約、Defi這裡通通有,文章介紹
  • 派網:14種免費量化交易機器人,我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具,文章介紹
  • ACE:USDT美金定存 8~ 15%,穩健投資與被動收入的選擇,文章介紹
  • MAX:台幣出入金專用,可以讓你把台幣與USDT互換,購買各種虛擬貨幣,文章介紹

更多交易所的特色與介紹,可參考:虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

本站文章僅做教學使用,內文提到產品/服務/標的均不代表任何投資建議,投資人需了解任何投資皆有其風險。文章相關連結皆可視為有可能為網站帶來介紹費,主要用來支持網站持續分享,且不會為你帶來額外成本。

上 / 下一篇文章

一般留言

  1. 請問
    1.富邦證券 複委託 美股電子交易 手續費 低消是多少?
    2. 如果已經有 富邦證券 帳號,還能再加開 一個新的富邦證券帳號嗎?

  2. 您好,我之前已透過您連結開富邦證券,過程中遇到選台股、美股的選項,我目前現有的美金多,是否就選擇美股交易?

    1. 抱歉我看錯了是美股的選項有(新台幣、原幣),目前我富邦帳戶現有的美金居多,是否就選擇原幣?謝謝您

      1. 看你想要用什麼幣交易,台幣的話會有匯差,美金的話你可以打電話確認一下是否與台幣手續費相同 (有些券商台幣、原幣是不一樣的),要多留意

  3. 請教一下,若是直接用您提供的連結開戶富邦證券,
    之後購買英、美股的話,複委託手續費需要再跟營業員討論嗎?
    還是您有推薦的富邦營業員資訊可以提供呢 ^^?

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *