【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較!(900+基金)

台灣基金與ETF成本費用一覽表

在台灣投資基金和ETF都有費用成本,像是:基金 手續費、基金管理費、基金保管費;ETF也有內扣的ETF管理費、ETF手續費。本篇將說明這些費用的不同,並且提供一覽表讓你可以直接下載。

如果忘記基金跟ETF的差別的,可以先看下表來複習一下!

基金跟ETF的差別

基金怎麼買?

基金有非常多通路在銷售,像是投顧、銀行、券商、基金平台。我會建議從以下兩點挑選買基金的管道:是否有你想買的基金種類、手續費成本是否比較便宜。

目前台灣能兼顧基金種類多、手續費便宜這兩個優點,主要是網路基金平台。

其實,我自己個人也有網路基金平台,因為要幫爸媽購買債券基金、股票基金。(他們兩老說錢放國外,不安心)

想知道更多網路基金平台手續費優惠,請參考:【全網最優】鉅亨買基金開戶優惠:1,788點+終身基金申購0手續費,輕鬆投資台股、美股、全世界!

投資基金的費用成本 (基金 手續費整理)

基金 手續費

基金手續費是販售給你基金的平台所收取的手續費用,各管道常有優惠。

基金 經理費

基金經理人幫你管理資產、投資金融商品所收取的費用,費用會直接從淨值中扣除,不另外收取。

基金 保管費

基金會將投資人的錢,保管在第三方銀行,所以這是付給銀行的費用。會直接從淨值中扣除,不另外收取。

買賣基金從買進、投資持有中、賣出都有各項費用成本發生,為了避免眼花撩亂的說明,直接整理成下圖讓大家參考。

基金的各項成本費用

1.買進的手續費成本公定價格,股票型為3%、債券型則是1.5%。

2.信託管理費只有向銀行通路會收取,如果是像投顧、網路基金平台購買,則沒有這項費用成本。

3.目前台灣的基金通常在收取申購手續費後,不會再收取贖回手續費,但還是有少數基金會額外收取贖回手續費。

基金的費用成本怎麼查詢?

想要知道台灣各項基金的費用,除了直接詢問購買平台之外,也可以到「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」查詢。其中有列出經理費、手續費、保管費等各項費用,算是非常詳細。(推薦)

台灣基金收費最高的前10檔

從下表可以看出,台灣基金收費最高的前段班,每年費用比率都在4%~5%之間。更扯的是,新光大三通基金在2018年的費用比率是7.03%,幾乎是天價收費。

基金名稱 比率%
華頓中小型基金

(現為街口中小型基金基金)

5.76%
新光大三通基金 5.36%
華頓台灣基金 5.15%
新光創新科技基金 4.41%
統一中小基金 4.40%
群益奧斯卡基金 4.28%
合庫台灣基金 4.15%
兆豐國際第一基金 4.13%
日盛首選基金 4.11%
群益長安基金 4.08%

備註:以上資料為2019整年資料,資料來源為投信投顧公會。

台灣基金收費最低的前10檔

以下整理台灣基金收費最低的前10檔,因為比率為0.10%的基金較多檔,所以超過10檔了。也不難發現,收費比率低的基金很多都是貨幣市場基金。

基金名稱 比率
施羅德2025到期新興市場債券基金 0.06%
鋒裕匯理新興市場高收益債券基金 0.07%
野村貨幣市場基金 0.08%
宏利澳幣保本基金 0.09%
台新1699貨幣市場基金 0.09%
第一金台灣貨幣市場基金 0.09%
永豐南非幣2021保本基金 0.09%
安聯台灣貨幣市場基金 0.10%
富蘭克林華美貨幣市場基金 0.10%
新光澳幣十年期保本基金 0.10%
瀚亞威寶貨幣市場基金 0.10%
元大得利貨幣市場基金 0.10%
保德信貨幣市場基金 0.10%

以上表格僅為整理資訊,並非任何投資建議。

ETF怎麼買?

台股ETF建議直接在台灣券商(如:玉山富果證券、富邦證券)開戶,便可以下單購買。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

購買的方式如:零股、直接購買一張。如果是小資族,較難一次拿出幾萬塊投資,建議使用購買零股的方式,就不用一次拿出上把萬的現金。

可參考:零股交易指南

目前台灣非常熱門的定期定額投資ETF。則是先設定好自己的投入金額與買進時間,舉例:每個月投資三千元。長時間持續買進,不論高點、低點都買,就能平均分攤持有成本。

投資ETF的費用成本

ETF手續費

台灣ETF的買賣成本,包含買賣手續費0.1425%、證交稅0.1%,是公定價。如果有領現金股利,會有稅務成本,需要繳稅。

ETF管理費

ETF是在股票交易所被買賣,所以沒有申購費,ETF的經理費則列入持有的內扣費用當中。

ETF的各項成本費用

台灣ETF的內扣費用最高的前6名

下表為2019年,台灣ETF內扣費用在2%以上、最高的前六名。

ETF簡稱 代號 內扣費用
富邦臺灣中小 00733 2.45%
國泰標普低波高息 00702 2.44%
富邦印度反1 00654R 2.37%
國泰中國A150 00743 2.16%
中信中國50 00752 2.10%
富邦印度 00652 2.04%

備註:因查不到期貨ETF總內扣費用,故統計僅有經理費、保管費兩項數據。

台灣ETF的內扣費用最高的前10名

以下整理台灣ETF收費最低的前10檔,因為比率為0.10%的ETF較多檔,所以總計有11檔ETF。收費比率低的ETF則是以債券型ETF居多。

基金名稱 比率
凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基15年期以上BBB級美元公司債券ETF基金 0.01%
凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基1至3年期美國公債ETF基金 0.01%
凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基1至5年期新興市場(中國除外)美元債券ETF基金 0.01%
富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金之10至25年期投資級美元公司債ETF基金 0.06%
富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金之1至3年期美國政府公債ETF基金 0.04%
國泰美國收益傘型基金之美國短期公債ETF基金 0.06%
永豐1至3年期美國公債ETF基金 0.07%
永豐20年期以上美國公債ETF基金 0.09%
元大15年期以上新興市場主權債ETF基金 0.10%
新光精選收益ETF傘型基金之新光美國政府1至3年期債券ETF基金 0.10%
中國信託美國政府0至1年期債券ETF基金 0.10%

本表格僅為資訊整理,並非任何投資建議。

ETF的費用成本怎麼查詢?

查詢台灣ETF的費用成本,一樣可以到「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」查詢。

基金、ETF的費用成本太高,怎麼辦?

如果覺得想投資的基金、ETF費用成本太高,會建議找相同或類似、但成本較低的金融商品。

舉例來說:覺得0050的內扣費用0.43好高、好貴,一樣是以完全複製法投資臺灣50指數的ETF,就可以找到富邦台灣50,內扣費用便宜一點,只要0.34%。

考慮轉戰美股市場

如果覺得台灣的基金、ETF費用成本都太高,又找不到可替代的金融商品,怎麼辦呢?我真心建議你可以考慮投資美股市場!

美股的金融市場發展較早,競爭非常激烈,除了內扣成本低廉,有時候發行商還會「自動自發」調降內扣成本。加上沒有交易稅的優勢,讓整體投資成本降得很低。

想開海外券商戶投資美股嗎?請參考:第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠

想買美股ETF嗎?請參考這篇文章: ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

基金與ETF成本費用一覽表

978檔台灣的基金與ETF成本費用一覽表,歡迎到加入「ETF買下全世界 」社團後下載。

台灣基金與ETF成本費用一覽表檔案

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