006205(富邦上証)ETF介紹:一次買進中國最具代表的180家股票,號稱中國放大版0050?!

006205(富邦上証)ETF,一次買進中國最具代表的180家股票

想要買進中國股票,股票代號006205的富邦上証ETF,應該會是台灣人的最佳選擇之一。006205能幫投資人一次買進中國上海交易所最具代表性的180檔個股,很像是0050的放大版本、中國版本。不過,買進006205之前,要特別注意兩點,分別是折溢價與管理費!

延伸閱讀:【大陸股票市場】陸股ETF投資大全集:陸股ETF怎麼買、指數怎麼挑?一次完整說明!

ETF簡稱 富邦上証
股票代號 006205
管理費 0.99%
保管費 0.10%
006205怎麼買? 台股券商手續費總整理

富邦上証ETF是什麼?

富邦上証ETF基本介紹

富邦上証ETF,股票代號006205,在2011年08月30日由富邦投信成立。富邦上証ETF是亞洲第一檔中國A股現貨ETF,也是台灣第一檔發行的陸股ETF。(值得掌聲鼓勵鼓勵)

富邦上證?富邦上証?哪一個才對?

其實,正確的名稱是「富邦上証」,但因為太多人手誤會打成「富邦上證」。其實呢~證、証 這兩個字是異體字,都可以。但為了搜尋正確性,建議還是用富邦上証會好一點喔!

富邦上証追蹤指數

富邦上証追蹤的指數是由中証指數有限公司編製的「上海證交所180A股指數」,每半年會定期調整成分股。上証180指數是從上海證交所中,找到最具市場代表性的180檔股票,市值覆蓋率高達整體上海股市之73.3%,因此,上海證交所180A股指數也常被拿來當成觀察中國股市的晴雨表、風向球。

上証180指數、上証綜合指數,傻傻分不清楚?!富邦上証ETF追蹤的是上証180指數喔,只看「180檔」最具代表性的股票;而上証綜合指數看的是在上海證券交易所掛牌的「所有股票」。一個看180檔、一個看全部的股票,是不是很不同~

延伸閱讀:陸股投資指南:投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析(附常見陸股指數)

富邦上証成分股有哪些?

富邦上証ETF成分股是在A股中,最具市場代表性的180檔股票,市值覆蓋率可達整體上海股市73.3%。成分股的產業配置非常多元,包含金融、核心消費、醫療保健、資訊技術等等,分散在13種產業。但主要以銀行、保險的金融產業為主,佔了34/89%。富邦上証成分股持股前十名的個股可以參考下方表格。

股票名稱 持股比例
貴州茅臺 8.02
中國平安 7.53
招商銀行 4.35
恒瑞醫藥 3.33
興業銀行 2.43
中國中免 2.21
伊利股份 2.16
中信証券 2.00
隆基股份 1.95
三一重工 1.66

資料來源:moneydj、資料日期:2020/12/31

富邦上証ETF成份股

富邦上証配息多少?

富邦上証沒有配息喔。根據富邦上証的公開說明書寫的「本基金之收益全部併入本基金資產,不予分配。」買進富邦上証的投資人,以賺取資本利得的價差為主。

富邦上証ETF管理費多少?

富邦上証ETF管理費為0.99%、保管費0.10%,再加上其他費用,總內扣費用為1.3% (含0.31非管理費用)。

延伸閱讀:【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較!(900+基金)

006205怎麼買?

用台股帳戶買進006205

006205主要透過台股券商購買,可以用零股購買、整張購買。如果你還沒有開台股戶頭,可參考台股券商開戶推薦,新開戶有優惠好禮可以拿喔!【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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富邦上証ETF定期定額

富邦上証ETF定期定額買進,也是一種長期投資中國龍頭股的方式之一。每月設定固定金額,由券商幫你買進,還有最低手續費1元的優惠!推薦可以使用富邦證券進行定期定額投資富邦上証ETF,因為是自己家金控的ETF,除了手續費優惠、開戶優惠,還保證買到!

延伸閱讀:富邦證券開戶介紹》》》使用心得、開戶文件、流程總整理

定期定額投資006205

買進前,留意006205淨值、折溢價

想買進富邦上証ETF,一定要先注意富邦上証淨值與折溢價,避免買貴。一般來說可以接受的折溢價在3%之內,當然是越貼近淨值越好。富邦上証淨值資訊這邊查、折溢價資訊這邊查。

延伸閱讀:【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

推薦投資陸股ETF的管道

除了買進台灣發行的陸股ETF,想要投資陸股,我會建議透過以下3種方式來買進陸股或陸股ETF,分別是港股券商、海外券商、本地券商複委託,這3種投資管道的優缺點以及操作方法,可以參考下方表格:

投資管道 可投資標的 相關成本 優缺點分析
港股券商 陸股、陸股ETF、港股、港股ETF、 買賣手續費 (約15港元) 長期交易最划算,交易產品最廣
海外券商 陸股ETF、港股ETF 電匯手續費 只交易ETF,海外券商最划算
本地券商複委託 陸股 買賣交續費(約20美金) 交易越多次越不划算,長期可能侵蝕成本

整理:懶人經濟學

006205值得留意的特色

006205是長期投資好選擇

文章標題有提到006205有點像是中國放大版0050,因為006205成分股是A股中具代表性的180家公司,會適合投資人長期投資中國。若是搭配定期定額購買,長期下來有望跟著龍頭股一起成長。

006205內扣費用偏高

006205的總內扣費用是1.3%,很高沒錯。再看看其他台灣投信所發行的陸股ETF(請參考下方的表格),你會發現管理費、保管費加一加,內扣費用都高不可攀,很容易高內扣費用被吃掉報酬。

你可以考慮透過前面提到的港股券商、海外券商、本地券商這3種方式買進陸股ETF,或是直接買進中國企業。尤其是透過海外券商購買,能省下一筆ETF內扣費用,是我個人比較推薦的方式。

延伸閱讀:【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

股票代號 ETF簡稱 總內扣費用(%)
006205 富邦上証 1.3(含0.31非管理費用)
00752 中信中國50 2.95%(含1.96%非管理費用)
00636 國泰中國A50 1.55 (含 0.60 非管理費用)
006206 元大上証50 1.3 (含 0.31 非管理費用)

整理:懶人經濟學

006205沒有漲跌幅限制

在台灣投資中國ETF,因為買進的是中國的標的,所以沒有10%的漲跌幅限制!如果中國發生重大事件、政策變更,造成股市大跌大漲、大起大落,投資人必須要能承受較大幅的波動。非常了解中國政經情勢的投資人,會較能掌控中國股市走向。或是長期看好中國發展,投資006205也會是一個很不錯的選項。

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