00646 評價:元大 S&P500 介紹,追蹤標普 500 指數的 ETF,年化報酬率算給你看!

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00646 評價:元大 S&P500 介紹,追蹤標普 500 指數的 ETF,年化報酬率算給你看!

相信很多人都有聽過「標普 500 指數」,它是美國最出名的股票指數之一,也是股神巴菲特所推薦的指標。而台灣就有一檔元大 S&P500(00646)也是追蹤標普 500 指數。

本篇文章將帶來 00646 的介紹,內容包含 00646 的成分股、股價、配息、產業配置、優缺點比較、年化報酬率分析、淨值、折溢價、費用率、00646 怎麼買以及與同類型 ETF 的比較等。

00646(元大S&P500)是什麼|背景介紹

00646 的介紹

元大標普 500 基金的股票代號 00646,也被稱為元大 S&P 500,全名是「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」。

2015 年 12 月 02 日由 元大投信 成立,是台灣人投資美國市場,非常具有代表性的一檔 ETF。

S&P500

S&P500 是記錄美國股市的平均記錄,觀察範圍達美國的 500 家大型上市公司。因為包含的公司多,風險分散,也能夠反映廣泛的市場變化。

此外,S&P500 指數長期表現穩定,也是股神巴菲特大力推薦指數標的喔。

00646(元大S&P500)是什麼|背景介紹

00646 基本資料

ETF 名稱元大標普 500 基金
股票代號00646
總管理費用(年)0.61%
配息無配息
標的指數S&P 500 Index
基金檔案公開說明書簡式公開說明書

00646 成分股|根據 S&P500 指數

00646 的追蹤指數是「標普 500 指數」,並且採用的是完全複製法,S&P500 為美股三大指數之一,包含美國 500 家在美國上市的大型企業,其所有成分股的總市值約佔了美股總市值的 80%。

投資這檔 ETF 就等於可以買進美國 500 家大型企業的成分股。

截至 2022 年 12 月 6 日,00676 共追蹤 503 檔股票。

以下列出持股比重的前十名的成分股供大家參考(最新持股與比例情形需參照 官網資訊

個股名稱
APPLE INC
MICROSOFT CORP
AMAZON.COM INC
ALPHABET INC-CL A
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL-B
ALPHABET INC-CL C
TESLA INC
UNITEDHEALTH GROUP INC
JOHNSON & JOHNSON
EXXON MOBIL CORP
00646 成分股|根據 S&P500 指數

00646 產業配置

00646 成分股的產業分布以資訊科技業為大宗,佔據最大頭的有我們熟知微軟、蘋果、亞馬遜、特斯拉等公司 。

00646 產業配置

資料來源:MoneyDJ

00646 股價|跟著大盤

00646 目前的價格為 35.42 元(時間為 2022/10/07),從 2015 年成立至今,整體趨勢還是跟著大盤走,股價的最高點落在今年的年初,當時的價格為 40.94 元。

00646 股價|跟著大盤

想知道 00646 的最新資訊、股價,可以在 這邊 查詢。

提醒:00646沒有漲跌幅限制,基金主要資產為美元計價、淨值以新台幣計價,股價會受到新台幣兌換美元的匯率影響。

00646 淨值&折溢價

2022 年 10 月 7 日的資料,00646 的淨值是 35.54 元。

若要隨時查閱淨值資料,可以參考 MoneyDJ 網站。

00646 目前的市價為 36.52 元,溢價 0.98 元,溢價幅度約 2.76 %。

此時買進的價格將會有些許虛高。00676 的折溢價波動相較其他台股的 ETF 而言波動較大,在申購時還需謹慎留意。

延伸閱讀:ETF 淨值是什麼:溢價折價怎麼看?知道 ETF 淨值對投資有何好處呢?

00646 配息|無配息

在 00646 的公開說明書雖然有標註 00646 是採用年配息的機制,但自 2015 年成立至今,從未配息過,這點在公開說明書也有詳述,00646 在每年審視後選擇不配息。

對於選擇投資 00646 的投資人來說,配息與否、股利、殖利率等並不是評估這隻 ETF 的重要指標,追蹤複製 S&P500 指數、投資美股才是這支股票最大的賣點。

00646 配息|無配息

00646 年化報酬率

00646 年化報酬率

從 00646 成立迄今已有 7 年,回測過往數據,皆給投資人帶來不錯的年化報酬率,若以最近五年的累計報酬率來看收益有高達 57.52%,時間縮短至近三年也有 25.52%,可惜在最近一年因整體經濟的衰退,收益為負值。

以下為各年度的報酬率統整,供各位參考。

年度報酬率
2015-0.4%
20168.73%
20179.97%
2018-3.23%
201927.81%
20209.64%
202125.76%
2022 迄今(2022/10)-10.02% QQ
2015 年計算自基金成立日(12/02)

00646 費用率?經理費、管理費

00646 的經理費採用浮動制的經理費,就是依照規模大小而決定收取多少經理費,規模越大,所收取的經理費越低。目前 00646 已經超過 50 億,所收取的經理費是 0.30%、保管費則是 0.21%。

00646 所收取的的經理費、管理費標準,可以參考以下表格。

經理費20 億以下(含):0.5%、超過 20 億~50 億(含):0.4%、超過 50 億:0.30%
保管費0.21%
00646 費用率?經理費、管理費

而除去經理費和保管費之外,總費用的支出還有包含其餘像是交易稅、手續費、保證費等其他費用,這些全部加總起來才為「內扣成本」,也就是總費用率。

每年的費用率都會有些許浮動,以下統整過往五年數據供各位參考。

年度費用率
20170.77%
20180.68%
20190.86%
20200.66%
20210.61%

00646 追蹤誤差為何?

00646 是採用完全複製法,跟著 S&P500 指數走,但投資績效與指數的報酬率卻沒有完全相同,其中的差值就是所謂的追蹤誤差。

00646 的追蹤誤差在 官網 都可以查詢,根據官網顯示的數據 00646 在近幾年產生的追蹤誤差已經高於當年度「內扣費用」了。

以 2020 為例,當年度的總費用率為 0.66% ,可是當年度所產生的追蹤誤差卻高達 2.69%,其中造成的差價是投資人投資前應當要了解的。

00646 追蹤誤差為何?

00646 優缺點比較

00646 優點

  • 00646 追蹤 S&P500 指數,購買這檔 ETF 等於買進 500 大美國企業的成分股。
  • 不用額外申請複委託帳戶或美股券商就可以參與美國股市,對懶人來說是一大福音。
00646 優缺點比較

參考:複委託手續費多少?一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!

00646 缺點

  • 從未配息
  • 國外有同樣追蹤 S&P500 指數的 商品,舉凡 SPY、VOO、IVV 等,管理費相較 00646 便宜。
  • 追蹤誤差不穩定。

00646(元大 S&P500) 怎麼買

透過國內券商買

元大 S&P500 ETF 的買賣方式和一般的股票一樣。有台灣股票券商幾乎都可以買到。一樣可以整張買、零股買、定期定額買。

尚未開戶,或最近想新開證券戶的讀者,可參考:

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

00646(元大 S&P500) 怎麼買

元大 S&P500 ETF 的主要投資市場在美國,買進之前,務必先思考是否對美國經濟有看好信心?如果覺得台灣會比美國好,那建議可以考慮 0050006208

透過國外券商買

世界上前四大的 ETF,有三支是追蹤美國 S&P500 指數的,其中又以 VOO、SPY、IVV 為人所知。

這三支的 ETF 的管理費皆比 00646 還要便宜,若是長期投資,理論上會比 00646 更為適合。

如果想要購買 VOO、SPY、IVV 等國外 ETF,可參考:

投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

追蹤 S&P500 的 ETF 有哪些|00646 和  VOO、SPY、IVV 比較

曾有粉絲詢問說「元大 00646 是否值得投資」?

所以,我把追蹤 S&P500 標的的 ETF,分別是 00646、SPY、VOO、IVV 放在一起,做個簡單比較。

國外 ETF 管理費較便宜

代號費用率(%)
006460.61
VOO0.03
IVV0.03
SPY0.0945

首先,如果你對 ETF 有一定程度的了解,一定會知道美國的 ETF 總內扣較便宜,這正是國外 ETF 管理費優勢。元大 00646 管理費 0.61%,與最便宜的 VOO 管理費 0.03%,相差 20 倍左右。

00646 和 VOO、IVV、SPY 怎麼選?

00646 和 VOO、IVV、SPY 四檔 ETF 都是追蹤同一個指數,但因為管理費用、追蹤誤差、匯率等因素,將會影響長期下來的投資報酬率。

這邊會建議想投資美國 500 大型企業但卻不想開立美股券商、複委託功能的投資人可以考慮 00646 ,同樣是追蹤 S&P500 指數,費用率在台股市場來說也算中間值,是一個可以考慮的投資標的。

若已經有美股帳戶或複委託帳戶投資人,可接受一次性的電匯成本(約 800~1,200 台幣),想投資 S&P500 指數,建議可以直接選擇 VOO、IVV、SPY,畢竟管理費相較 00646 便宜許多,追蹤誤差也極小,直接使用美股券商的優勢還是不小。

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追蹤 S&P500 的ETF有哪些|00646 和  VOO、SPY、IVV 比較


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