00646 評價:元大 S&P500 介紹,追蹤標普 500 指數的 ETF,年化報酬率算給你看!
相信很多人都有聽過「標普 500 指數」,它是美國最出名的股票指數之一,也是股神巴菲特所推薦的指標。而台灣就有一檔元大 S&P500(00646)也是追蹤標普 500 指數。
本篇文章將帶來 00646 的介紹,內容包含 00646 的成分股、股價、配息、產業配置、優缺點比較、年化報酬率分析、淨值、折溢價、費用率、00646 怎麼買以及與同類型 ETF 的比較等。
00646(元大S&P500)是什麼|背景介紹
00646 的介紹
元大標普 500 基金的股票代號 00646,也被稱為元大 S&P 500,全名是「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」。
2015 年 12 月 02 日由 元大投信 成立,是台灣人投資美國市場,非常具有代表性的一檔 ETF。
S&P500
S&P500 是記錄美國股市的平均記錄,觀察範圍達美國的 500 家大型上市公司。因為包含的公司多,風險分散,也能夠反映廣泛的市場變化。
此外,S&P500 指數長期表現穩定,也是股神巴菲特大力推薦指數標的喔。
00646 基本資料
00646 成分股|根據 S&P500 指數
00646 的追蹤指數是「標普 500 指數」,並且採用的是完全複製法,S&P500 為美股三大指數之一,包含美國 500 家在美國上市的大型企業,其所有成分股的總市值約佔了美股總市值的 80%。
投資這檔 ETF 就等於可以買進美國 500 家大型企業的成分股。
截至 2022 年 12 月 6 日,00676 共追蹤 503 檔股票。
以下列出持股比重的前十名的成分股供大家參考(最新持股與比例情形需參照 官網資訊)
個股名稱 |
APPLE INC |
MICROSOFT CORP |
AMAZON.COM INC |
ALPHABET INC-CL A |
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL-B |
ALPHABET INC-CL C |
TESLA INC |
UNITEDHEALTH GROUP INC |
JOHNSON & JOHNSON |
EXXON MOBIL CORP |
00646 產業配置
00646 成分股的產業分布以資訊科技業為大宗,佔據最大頭的有我們熟知微軟、蘋果、亞馬遜、特斯拉等公司 。
資料來源:MoneyDJ
00646 股價|跟著大盤
00646 目前的價格為 35.42 元(時間為 2022/10/07),從 2015 年成立至今,整體趨勢還是跟著大盤走,股價的最高點落在今年的年初,當時的價格為 40.94 元。
想知道 00646 的最新資訊、股價,可以在 這邊 查詢。
提醒:00646沒有漲跌幅限制,基金主要資產為美元計價、淨值以新台幣計價,股價會受到新台幣兌換美元的匯率影響。
00646 淨值&折溢價
2022 年 10 月 7 日的資料,00646 的淨值是 35.54 元。
若要隨時查閱淨值資料,可以參考 MoneyDJ 網站。
00646 目前的市價為 36.52 元,溢價 0.98 元,溢價幅度約 2.76 %。
此時買進的價格將會有些許虛高。00676 的折溢價波動相較其他台股的 ETF 而言波動較大,在申購時還需謹慎留意。
延伸閱讀:ETF 淨值是什麼:溢價折價怎麼看?知道 ETF 淨值對投資有何好處呢?
00646 配息|無配息
在 00646 的公開說明書雖然有標註 00646 是採用年配息的機制,但自 2015 年成立至今,從未配息過,這點在公開說明書也有詳述,00646 在每年審視後選擇不配息。
對於選擇投資 00646 的投資人來說,配息與否、股利、殖利率等並不是評估這隻 ETF 的重要指標,追蹤複製 S&P500 指數、投資美股才是這支股票最大的賣點。
00646 年化報酬率
從 00646 成立迄今已有 7 年,回測過往數據,皆給投資人帶來不錯的年化報酬率,若以最近五年的累計報酬率來看收益有高達 57.52%,時間縮短至近三年也有 25.52%,可惜在最近一年因整體經濟的衰退,收益為負值。
以下為各年度的報酬率統整,供各位參考。
年度 | 報酬率 |
2015 | -0.4% |
2016 | 8.73% |
2017 | 9.97% |
2018 | -3.23% |
2019 | 27.81% |
2020 | 9.64% |
2021 | 25.76% |
2022 迄今(2022/10) | -10.02% QQ |
2015 年計算自基金成立日(12/02)起 | X |
00646 費用率?經理費、管理費
00646 的經理費採用浮動制的經理費,就是依照規模大小而決定收取多少經理費,規模越大,所收取的經理費越低。目前 00646 已經超過 50 億,所收取的經理費是 0.30%、保管費則是 0.21%。
00646 所收取的的經理費、管理費標準,可以參考以下表格。
經理費 | 20 億以下(含):0.5%、超過 20 億~50 億(含):0.4%、超過 50 億:0.30% |
保管費 | 0.21% |
而除去經理費和保管費之外,總費用的支出還有包含其餘像是交易稅、手續費、保證費等其他費用,這些全部加總起來才為「內扣成本」,也就是總費用率。
每年的費用率都會有些許浮動,以下統整過往五年數據供各位參考。
年度 | 費用率 |
2017 | 0.77% |
2018 | 0.68% |
2019 | 0.86% |
2020 | 0.66% |
2021 | 0.61% |
00646 追蹤誤差為何?
00646 是採用完全複製法,跟著 S&P500 指數走,但投資績效與指數的報酬率卻沒有完全相同,其中的差值就是所謂的追蹤誤差。
00646 的追蹤誤差在 官網 都可以查詢,根據官網顯示的數據 00646 在近幾年產生的追蹤誤差已經高於當年度「內扣費用」了。
以 2020 為例,當年度的總費用率為 0.66% ,可是當年度所產生的追蹤誤差卻高達 2.69%,其中造成的差價是投資人投資前應當要了解的。
00646 優缺點比較
00646 優點
- 00646 追蹤 S&P500 指數,購買這檔 ETF 等於買進 500 大美國企業的成分股。
- 不用額外申請複委託帳戶或美股券商就可以參與美國股市,對懶人來說是一大福音。
00646 缺點
- 從未配息
- 國外有同樣追蹤 S&P500 指數的 商品,舉凡 SPY、VOO、IVV 等,管理費相較 00646 便宜。
- 追蹤誤差不穩定。
00646(元大 S&P500) 怎麼買
透過國內券商買
元大 S&P500 ETF 的買賣方式和一般的股票一樣。有台灣股票券商幾乎都可以買到。一樣可以整張買、零股買、定期定額買。
尚未開戶,或最近想新開證券戶的讀者,可參考:
【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)
元大 S&P500 ETF 的主要投資市場在美國,買進之前,務必先思考是否對美國經濟有看好信心?如果覺得台灣會比美國好,那建議可以考慮 0050 或 006208。
透過國外券商買
世界上前四大的 ETF,有三支是追蹤美國 S&P500 指數的,其中又以 VOO、SPY、IVV 為人所知。
這三支的 ETF 的管理費皆比 00646 還要便宜,若是長期投資,理論上會比 00646 更為適合。
如果想要購買 VOO、SPY、IVV 等國外 ETF,可參考:
投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較
追蹤 S&P500 的 ETF 有哪些|00646 和 VOO、SPY、IVV 比較
曾有粉絲詢問說「元大 00646 是否值得投資」?
所以,我把追蹤 S&P500 標的的 ETF,分別是 00646、SPY、VOO、IVV 放在一起,做個簡單比較。
國外 ETF 管理費較便宜
代號 | 費用率(%) |
00646 | 0.61 |
VOO | 0.03 |
IVV | 0.03 |
SPY | 0.0945 |
首先,如果你對 ETF 有一定程度的了解,一定會知道美國的 ETF 總內扣較便宜,這正是國外 ETF 管理費優勢。元大 00646 管理費 0.61%,與最便宜的 VOO 管理費 0.03%,相差 20 倍左右。
00646 和 VOO、IVV、SPY 怎麼選?
00646 和 VOO、IVV、SPY 四檔 ETF 都是追蹤同一個指數,但因為管理費用、追蹤誤差、匯率等因素,將會影響長期下來的投資報酬率。
這邊會建議想投資美國 500 大型企業但卻不想開立美股券商、複委託功能的投資人可以考慮 00646 ,同樣是追蹤 S&P500 指數,費用率在台股市場來說也算中間值,是一個可以考慮的投資標的。
若已經有美股帳戶或複委託帳戶投資人,可接受一次性的電匯成本(約 800~1,200 台幣),想投資 S&P500 指數,建議可以直接選擇 VOO、IVV、SPY,畢竟管理費相較 00646 便宜許多,追蹤誤差也極小,直接使用美股券商的優勢還是不小。
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感恩
謝謝了
謝謝🙏
00646因為不用像複委託繳30%股息,這樣算起來是不是比較好?
不一定,還要比較管理費等資訊