歐洲版0050!投資歐洲股票市場的5支ETF:VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ總整理

歐洲股票市場介紹

早上6點半起床,來一杯「雀巢」三合一咖啡;8點背著男友送的「Louis Vuitton」包包趕著搭上高鐵前往客戶的辦公室;10點與客戶討論,預計2個月後導入的「SAP」ERP的系統。這些日常生活的場景及品牌,都有在歐洲股票市場上市。

他們正是全球最大的食品公司(雀巢)、世界最大的跨國奢侈品集團(Louis Vuitton)以及在190個國家擁有超過335,000名客戶的軟體公司(SAP)

這些主導全世界商務人士生活的公司,都在今天我們要和大家分享的歐洲股票市場裡。

投資歐洲股票市場ETF有那些選擇?

已開發市場是個充滿潛力、適合長期投資,並慢慢布局的區域。這次我們來聊聊另一個容易被投資人忽略的─歐洲股票市場。

在還沒進入正題前,各位可以先猜猜在歐洲股票市場的ETF裡,是哪一個歐洲「國家」的比重最高呢?

還不了解ETF的朋友,也可參考:

1.ETF是什麼?10年獲利126%!

2.為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶?

上一篇投資新興市場ETF,投資新興市場的ETF:VWO、EEM、SCHE、IEMG總整理與比較

我們將全球三大發行ETF的集團,Vanguard、Ishare及SPDR所發行投資歐洲市場ETF的指數整理如下:

 追蹤指數投資標的()總管理費市值(美元)前十大佔比
VGKFTSE Developed Europe All Cap Index1,3230.08%176億17.7%
IEURMSCI Europe Investable Market Index1,0030.09%34.8億17.4%
IEVStandard & Poor’s Europe 350 Index3650.59%14.5億20.7%
EZU(投資歐元區)MSCI EMU Index2470.49%42.2億24.2%
FEZ(投資歐元區)EURO STOXX 50 Index500.29%17.4億37.7%

想要投資歐洲股票市場該怎麼做?

想要投資歐洲股票市場,有幾種選擇,第一是透過國外券商(購買歐洲股票),第二是透過國內基金券商(購買歐洲基金)。
詳細可參考:

國外券商、ETF基金:投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF、台股) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

投資歐洲股票市場:全歐洲市場?歐元區國家?

上面五支投資歐洲市場的ETF中,有二支標的EZU及FFZ是僅投資「歐元區」的標的。到底要投資歐元區就好,還是要投資全歐洲市場呢?

在五支歐洲市場ETF中,FEZ的投資標的數明顯少於其他ETF(僅有50個投資標的)。

FEZ可以說是歐洲版的0050

FEZ是由美國道富資產管理公司於2002年10月15日發行所發行,專門投資歐元區中,市值最大的50家公司的股市指數(EURO STOXX 50),概念類似台灣的ETF 0050(投資台灣市值前50大的公司),可參考台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

但由於ETF FEZ僅選「歐元區」市值前50大的公司,故「英國」及「瑞士」地區就被排除在此指數外,報酬會與追蹤全歐洲市場的ETF脫鉤,且單一國家的投資比重會過高,投資區域僅涵蓋歐洲9個國家。前三名的持股高達80.44%,分別是法國─35.09%、德國─29.46%、荷蘭─15.89%。

僅投資歐元區的國家,會錯失「英國」及「瑞士」的市場報酬

相對FEZ,由Vanguard集團所發行的歐洲市場ETF VGK,不僅市值最大、總管理費最低、投資標的多達1323支,且前10大投資標的占比僅達17.7%,可分散單一公司占比過高的風險。接著我們來比較VGK及FEZ的長期年化報酬率

VGK及FEZ 長期年化報酬率比較

如果在2006年期初投資10萬美元的話,14年後的VGK終值為173,106;FEZ為141,164,差距為31,942美元,總報酬差異將近22%。

投資單一區域時,最好避免「單一國家投資比重過高」及須涵蓋「小型股」,以獲得全市場的報酬。

VGK、IEUR ETF簡介、持股佔比、報酬差異

接者來介紹管理費最低的二檔美國掛牌投資歐洲市場的ETF:VGK及IEUR

VGK為美國掛牌投資歐洲市場的ETF中,管理費最低、資產規模最大的ETF。

VGK是Vanguard集團(美國三大ETF發行業者)所發行的歐洲市場ETF,成立於2005年3月4日,投資區域以歐洲發行股票的公司為主,共涵蓋17個國家。

VGK10大持股比例為17.7%,共持有1,323支股票,VGK總管理費為0.08%前五大投資區域佔VGK的比例為74.9%,分別是英國、瑞士、德國、法國及荷蘭。

IEUR則是由貝萊德集團(ishare系列) 所發行的歐洲市場ETF,成立於2014年6月10日投資區域以歐洲發行股票的公司為主,共涵蓋14個國家。

IEUR前10大持股比例為17.36%,共持有1,003個標的,IEUR總管理費為0.09%前五大投資區域佔IEUR的比例為75.02%,分別是英國、瑞士、法國、德國及荷蘭。

而第六到十名的持股,VGK及IEUR則一模一樣。分別是瑞典、丹麥、義大利、西班牙以及芬蘭(僅有丹麥和義大利的名次不同)

VGK及IEUR,在前十大持股幾乎完全相同,且管理費僅有0.01%的差距,幾乎是二檔完全相同ETF。

Vanguard-VGK比重Ishsre-IEUR比重
1.United Kingdom23.0%United Kingdom22.44%
2.Switzerland15.4%Switzerland15.84%
3.Germany15.0%France15.52%
4.France14.9%Germany14.62%
5.Netherlands6.6%Netherlands6.66%
6.Sweden5.9%Sweden6.39%
7.Italy3.9%Denmark3.99%
8.Denmark3.7%Italy3.76%
9.Spain3.7%Spain3.54%
10.Finland2.3%Finland1.88%
Top 10合計27.6%合計30.63%

而VGK及IEUR的長期年化報酬率,二者的報酬差距不超過0.3%。小編認為皆是值得投資的好標的

VGK及IEUR 長期年化報酬率比較

這二檔已開發市場ETF可以透過海外券商平台購買,國外券商買賣大部分都已不需交易手續費,僅需付跨國匯款費用。同樣追蹤一個指數,但國外券商的管理費有著一定優勢,長期下來的投資報酬率就會相差越來越多。

透過國外券商來投資海外的指數ETF,能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。國外券商該如何選擇,可參考:

投資開戶該選哪間?美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

投資歐洲股票市場ETF總結

投資歐洲股票市場總結

回到一開始的問題,歐洲股票市場的ETF(VGK、IEUR、IEV),佔比重最大的是英國、其次是瑞士;如果是僅投資歐元區的ETF(EZU、FEZ),佔比最大是法國,其次才是德國。

當台灣媒體在關心歐洲經濟時,德國總是被過度放大(當然德國仍然是歐洲最大的經濟體),但從數據去了解,德國並不是在這些ETF當中,佔比最高的國家。

站筆最高的,竟然是很少在台灣投資人提到的─瑞士,竟然是全歐洲市場的ETF中,屢屢榜上有名且佔比高達15%的國家呢!

未來市場有可能新增更多歐洲ETF,到時候我們也會在此篇文章中隨時更新,有任何問題,也歡迎在文章留言告訴我們!

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