00850元大ESG永續ETF完整介紹:是否值得投資?如果台灣50太貴,改買00850 ETF可以嗎

元大臺灣永續ESG(00850)介紹

最近話題性最高的ETF應該非00850莫屬了。很多人稱它是0050的兄弟,兩者相較之下,00850股價又更親民、更容易入手。

本篇文章會從00850的成分股、管理費開始介紹,並且分享00850怎麼買?最後,將元大投信發行的三檔國民ETF:00850、00500056做比較。

ETF名稱

元大臺灣ESG永續ETF基金
股票代號 00850
發行公司 元大投信
成立時間 2019/08/15
總管理費 0.335%

這系列文章我們會逐一介紹大家在讀者社團 ETF買下全世界提到的標的,目前我們已經介紹過: 00677U(VIX)、00642U (元大S&P石油)、00500056等台股ETF。

00850是什麼?

00850介紹:台灣第一檔ESG ETF

元大台灣ESG永續ETF,股票代號是00850。由元大投信發行,2019年8月23日正式掛牌上市,也是台灣第一檔ESG ETF。

ESG是什麼?

要了解00850,就必須先知道ESG是什麼。「ESG」是3個英文字的縮寫, E(Environment)環境、S(Social)社會、G(Governance)公司治理。

目前,有需多大型企業將ESG納入經營概念,具有永續投資的概念,也有許多大型企業要求合作公司也必須有ESG的達成率。應用在股市上,選擇投資有ESG永續觀念概念的公司,也有助於穩定的投資績效。

目前台灣熱門的ESG ETF,主要為國泰00878 、元大00850 、富邦00692這三檔,我們將持續寫出介紹文章,也許會再出一篇三檔ESG ETF的比較介紹文。敬請期待!

00850的成分股,共追蹤有66檔股票

00850的追蹤指數是「富時臺灣永續指數」,簡單介紹一下,這個指數是從台灣上市公司中挑選成分股,挑選指標除了上面介紹的ESG之外,還有ROE等多項標準。

截至2020年7月31日,00850共追蹤66檔股票。以下簡單列出持股比重前十名的股票:

股票名稱 比例
台積電 36.59
鴻海 5.25
聯發科 4.71
中華電 2.36
台達電 2.34
南亞 1.99
中信金 1.97
國泰金 1.88
玉山金 1.86
統一 1.83

00850持股最高為台積電,但有上限30%

00850持股的第一名台積電(2330)佔了36.59%之高,是否會跟0050一樣,與台積電股價高度影響呢?

首先,00850的公開說明書有一條規定,是限制成分股的個別股票權重上限為30%。台積電會超過限制比例,是因為近期台積電股價上漲,導致持股比重上升,下次成分股調整,預計就會再降低台積電的持股比例。

在這樣的限制之下,00850受到台積電股價的影響,相對會比0050來的小一點。

看好台積電的你,可以投資00850嗎?

高度看好台積電,可以選擇直接持有台積電的股票,如果擔心單壓股票的風險,可以考慮台積電持股比重較多的0050,如果希望在更分散風險、降低台積電的持股比例,則可以考慮00850。

00850成分股

(圖片部分擷取自:moneydj

00850的經理費、管理費,共0.335%

00850的經理費採用浮動制的經理費,就是依照規模大小而決定收取多少經理費,規模越大,所收取的經理費越低。目前00850已經超過50億,所收取的經理費是0.30%、保管費則是0.035%,合計0.335%。

00850所收取的的經理費、管理費標準,可以參考以下表格。

經理費 20億以下(含):0.45%
超過20億~50億(含):0.35%
超過50億:0.30%
保管費 0.035%

00850怎麼買?

與台股一樣的買賣方式

00850 是ETF,買賣方式和股票一樣,可以透過台灣股票券商買到,管道也可以使用APP下單、電腦下單、電話下單等。

如果你是剛開始投資台股的新手,我會推薦我自己也在使用的玉山證券的FugleTrade以及富邦證券

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

定期定額或零股買進00850

00850的一張的價格相對親民,當然你也可以使用購買零股的方式,就無需一次拿出兩萬多的現金。

或是使用定期定額買法,設定好每月投入的金額,不論股價波動,長期持續買進,就能平均分攤持有成本,等待微笑曲線。

可參考:零股交易指南:零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程

00850股價:貼近大盤

00850目前股價為25.91元,整體股價走勢,非常貼近大盤(加權指數)。

甚至元大投信官網的歷史回測,在2007年6月底到2019年5月底,00850年化報酬率為9.86%,是優於臺灣加權指數的報酬率。目前的年平均報酬率25.64%也算非常突出。但是,未來報酬率是否都優於大盤?仍需要時間驗證。(讓我們繼續看下去~)

元大台灣ESG00850股價

00850配息,將在2020年10月

元大臺灣 ESG,一年僅配息一次。今年2020年10月,將是00850的第一次配息。會發多少股利呢?

一樣繼續看下去~

00850淨值約為25.98元

2020年9月14日的資料,00850淨值為25.98。

若要隨時查閱淨值資料,可以參考moneydj網站。

00850的折溢價:-0.07

2020年9月14日查詢,00850是「折價-0.07」。換句話說,現在買進比較便宜,算是小小的撿到便宜。

替代ETF:美股知名ESG標的

ESG投資考慮環境、社會、公司治理因素,如前面提到的,這種永續投資的概念在全世界都非常受到重視。2020年,全球約有三百多檔ESG ETF,如果你想到更大的市場購買ESG ETF,可以參考以下清單:

股票代號 ETF名稱 追蹤指數 總費用率 目前股價
NULG Nuveen ESG大型成長股ETF TIAA ESG USA Large-Cap Growth Index 0.35 % 50.2
SUSA iShares MSCI美國ESG精選ETF MSCI USA ESG Select Index 0.25% 148.04
ESGE iShares ESG MSCI新興市場ETF MSCI Emerging Markets Extended ESG Focus Index 0.25 % 36.09
ESGU iShares ESG MSCI美國ETF MSCI USA Extended ESG Focus Index 0.15 % 76.85
ESGV Vanguard ESG美股ETF FTSE US All Cap Choice Index 0.12% 62.1

(資料查詢時間:2020/9/15,小賈整理)

美股ETF怎麼買?已經替你準備好教學文了~ ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

元大國民ETF比一比:00850、0050、0056差在哪

臺灣ESG永續(00850)、台灣50(0050)、高股息(0056)這三檔都是由元大投信發行的ETF,熱度也都相當高,當然一定要比較。

台灣ESG 台灣50 高股息
產品簡稱 元大臺灣ESG永續ETF基金 元大台灣卓越50基金 元大台灣高股息基金
股票代號 00085 0050 0056
追蹤指數 FTSE富時
臺灣永續指數
臺灣50報酬指數 臺灣高股息報酬指數
目前股價 26.02元 104.95元 30.10元
追蹤檔數 66檔 50檔 30檔
總管理費用 0.335% 0.43% 0.76%

資料時間:2020/9/15

00850、0050成分股相似0056集中電子產業

首先,00850、0050的成分股都較為類似,都是以半導體、金融類股為主;0056則是因重視成分股的殖利率,所以是電腦及週邊設備、半導體零件為主。

0056總管理費較高

00850、0050的總管理費較接近,都在0.3%~0.4%。0056的總管理費用則是0.76,為三檔ETF中最高的。

00850、0056股價較親民

00850、0056的股價相對較親民,與0050相比,幾乎只要1/4左右。因此,這兩檔ETF對於小資族來說,也相對容易入手。

三檔ETF怎麼選?

簡單來說,想投資台灣前50大企業,並且是傳統型追蹤大盤的ETF,賺取價差,投資0050。

想領取穩定配息,現金入袋為安,可接受價格成長有限,就買0056。

可接受高一點的風險,在ETF成份股中加入優質中小型公司的ETF,追求更高的績效,選擇00850。

以上就是關於00850的介紹,還是你有更多問題了?歡迎到「ETF買下全世界 」社團跟我們一起討論!

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