[置頂]虛擬 貨幣教學：投資該如何上手？幣圈工具、常見問題統整，無痛開啟你的投資之路！
前幾天有群友分享了一篇虛擬 貨幣常見問題，獲得很好的迴響，才發現許多幣圈人習以為常的事情，對小白來說可能就像是量子力學一樣。本篇虛擬貨幣教學文章分成四大部分，這裡對幣圈常見問題、適合新手用的工具與交易所做了統整，有想了解的問題也可以直接留言，每個留言有空都會回覆，如果覺得對你有幫助，也歡迎將本篇貼文分享出去。
- 了解虛擬貨幣
- 找尋適合你的虛擬貨幣投資方式
- 挑選安全、知名的可靠交易所
- 幣圈新手常見問題
本文目錄
虛擬 貨幣是什麼？
比特幣（Bitcoin,BTC）是最早也是目前市值排名第一的加密貨幣（也稱為虛擬貨幣），價值已超過黃金，目前市值高達 1 萬億美元。
比特幣於在 2008 年推出，是一種利用密碼學原理和區塊鏈技術（是分散式帳本技術的一種），可以透過交易一致性驗證後寫入帳本內。
比特幣具有不受任何機構控制及發行（去中心化）、透明性高、不可隨意竄改、安全性高、匿名的特性。
延伸閱讀：比特幣是什麼？3 分鐘告訴你比特幣投資邏輯以及交易方法
而繼 BTC 之後，又有許多不同的虛擬貨幣面世，他們有些是交易所發行的代幣，某種程度上就像一間公司的股票，持有可以參與分紅，如 BNB。
有些則在 BTC 的功能上做了優化，比如更高的傳輸速度與更低的手續費，如ETH、SOL、Luna等等，讓虛擬貨幣市場的應用越來越廣，進一步打開的投資空間。
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虛擬貨幣常見投資工具
| 名稱 | 幣安寶 | 活存、固收產品 | 網格交易 | 期現套利 | 雙幣理財 | 合約交易 |
| 收益率 | 1~10% | 7~20% | 10~80% | 15~50% | 5~120% | 不一定 |
| 投資幣別 | USDT | USDT、USDC、BTC等 | BTC、ETH、BNB等 | 多樣化 | 多樣化 | 多樣化 |
| 風險 | 低 | 低 | 中低 | 中低 | 中 | 高 |
| 交易所 | 幣安 | Matrixport、幣安、OKX、Bybit | 派網 | 派網 | Matrixport、派網 | 幣安 |
| 詳細介紹 | 幣安寶攻略 | 多種理財商品介紹 | 網格交易指南 | 期現套利 | 雙幣理財指南 | 合約交易指南 |
低成本嚕羊毛工具，幣圈 IEO
IEO （Initial Exchange Offerings），即首次交易發行，簡單說就是項目方選擇在交易所發行自己的代幣。
IEO 與 ICO、STO 最大的差別在於 IEO 由交易所平台負責籌募資金，因此與交易所信譽相關，在審查流程會更加嚴格，許多能通過 ICO 的項目在 IEO 階段可以就會被交易所拒絕。
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幣圈 ICO 是什麼、怎麼參與？如何透過幣安 Launchpad、Launchpool 來投資
IEO通常由 幣安 Binance 這樣具公信力的交易所來發布，大部分的IEO項目交易所都會與項目發行方討論一個較低的價格，並在公開市場發行少量的項目幣，項目方通常會支付一定數量的通證做為上市費，造成 IEO 上市時流通量極少，平均都會有 500~8,000% 的漲幅。 （以 幣安 Launchpad 為例）
總結一下：
1.簡單說，IEO 是交易所吸引用戶的工具，歷史數據上來說幾乎不會破發，開盤的倍數也很高，可以盡量參與
2.許多交易所都有 IEO 的活動，參與機制都不相同，可以參考文章介紹
3.在 IEO 來臨時會有大量的用戶註冊與 KYC，這時候才註冊可能會來不及，建議提前準備好下面幾間交易所的帳戶，並通過 KYC 認證
4.在交易所中，又以幣安、Bybit、Huobi、Kucoin 與 Gate.io 的 IEO 最值得參與
| 幣安 | Bybit | Huobi | Kucoin | Gate.io | MEXC | Bitget | |
| IEO頻率 | 高 | 高 | 高 | 中 | 高 | 中 | 高 |
| 開盤倍數 | 5~100x | 5~30x | 5~15x | 5~30x | 5~10x | 5~10x | 5~10x |
| 破發率 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 | 幾乎沒有 |
| 虛擬貨幣交易所介紹與開戶連結 | 幣安教學註冊開戶篇：詳細幣安台灣註冊與驗證圖解教學！ | Bybit 交易所介紹！一篇搞懂 3 大特色：安全性、手續費、入金方法解析 | 火幣 Huobi 安全性介紹與評價！一篇搞懂如何下單與拆解詐騙套路！ | Kucoin 推薦邀請碼精選｜Kucoin 台灣交易所介紹教學！ | Gate.io 芝麻開門交易所最詳教學介紹｜Gate.io PTT 評價、安全性、開戶、出入金教學 | MEXC 抹茶交易所最詳介紹｜與 MXC 關聯｜跑路詐騙可能？｜開戶出入金教學｜手續費整理｜評價 | Bitget 交易所詳盡介紹：開戶手續、出金安全性評價、一鍵跟單是什麼？ |
值得信賴的虛擬貨幣交易所
1.虛擬貨幣交易所成立時間越久越好
時間越久，背後代表著虛擬貨幣交易所越能經得住駭客的考驗。尤其是存放虛擬貨幣的虛擬貨幣交易所，就顯得非常重要。
在虛擬貨幣交易所成立前期，常聽到交易所被駭的慘劇，甚至因此破產倒閉的情況也時有所聞。因此，選擇成立時間久、規模大的虛擬貨幣交易所，還是比較有優勢，也相對安心。
2.虛擬貨幣交易所的貨幣成交量越多越好
虛擬貨幣交易所的貨幣成交量越多越好。
成交量大，最重要的是不用擔心虛擬貨幣賣不出去，避免發生掛買或掛買卻苦等好幾天還沒成交；如果成交，成交價格也才會趨近市場行情，比較不容易買貴。
此外，高成交量也代表著第一點的虛擬貨幣交易所規模夠大，獲得一定的投資者信賴。
3.虛擬貨幣交易所手續費
虛擬貨幣交易所的手續費等交易成本，會是投資人考慮的因素之一。
在台灣的投資人，除了有手續費之外，要另外考慮出入金是否支援新台幣入金，如果不支援新台幣，就需要將新台幣換成交易所有收的法幣，多了一項匯率成本需要考慮。
下面是常見的虛擬貨幣交易所，基本上都是世界前幾大，安全性也是最高的。
虛擬貨幣交易所推薦
1.幣安
幣安（Binance）交易所，成立於 2017 年，公司現任執行長為趙長鵬，於 2020 年初的 公開信 中表示：「預計到了 2030 年，區塊鏈和加密貨幣不僅還會存在，而且還會無處不在。」
迄今，幣安已經是全球加密貨幣交易量最大的平台，提供超過 500 種的加密貨幣，像是較熟知的比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、泰達幣（USDT，又稱美元穩定幣）等。
同時，幣安平台也有推出自家的貨幣：BNB。並且有多樣的產品，是非常適合小白的第一間交易所。
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2.派網
快速介紹派網 Pionex 公司的背景，Pionex 派網為全球首家量化數字貨幣交易所，用戶來自美國、歐洲、亞洲、台灣、韓國等地區，安全性方面也取得了 美國 FinCEN 與新加坡 MAS 的豁免經營的認可，並在去年獲得 Bloomberg 的 專題報導。
目前派網的月交易額約為 50 億美元，由幣圈知名資管 BitUniverse 孵化，背後投資方有 順為資本（小米集團）、真格基金（代表作為小紅書、完美日記）與 高榕資本（代表作拚多多、虎牙）。
派網有三大特色，分別為：提供免費的交易機器人讓你使用，省下大量盯盤時間、交易手續費非常低、擁有各大交易所的深度。
自動化的交易機器人，可以說是派網這間數字貨幣交易所最大的創新，也是與其他交易所最大的差別之一
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台灣本土交易所
目前台灣本土交易所有 MAX、ACE 與 BitoPro，其中 MAX 與 ACE 的交易量、深度與體驗都很不錯。
MAX 交易所
MAX，為 MaiCoin 團隊於 2018 年所推出的加密貨幣交易所──團隊更接續創建了對沖基金公司 MaiCapital，主要投資在區塊鏈科技、虛擬貨幣與替代性資產方面。
MAX 是目前台灣虛擬貨幣交易所中交易量最大的交易所，此外，MAX 與遠東銀行合作，有著優良交易深度、新台幣入金出金、中文客服（在台北車站附近也有實體店面）
ACE交易所
ACE 為亞洲最大的區塊鏈生態系 ABE（Asia Blockchain Ecosystem）旗下的加密貨幣交易所，為台灣新創企業、也是唯一得到政府補助的加密貨幣交易所。
ACE 交易所導入凱基銀行新台幣信託及 CYBAVO 數字資產託管保護投資人資產，同時擁有豐富的理財產品如債權、屯幣理財等，是可靠的台灣交易所。
推薦碼註冊連結》》》點我領取 35U ACE 交易所註冊交易活動資格
ACE交易所 PTT 安全性與評價？一篇看懂 ACE 精選介紹教學文！
ACE 債權熊市低風險策略，放貸賺取收益｜ACE Debt 認購教學及 PTT 評價
虛擬貨幣教學：幣圈常見問題彙整
USDT 是什麼？
加密貨幣市場波動幅度非常大，因此需要一個穩定機制，穩定幣模擬法定貨幣的價值，使它具有如法幣（國家發行的法定貨幣）一樣的穩定價值，用戶能信任穩定幣，並以它作為交易貨幣。目前雖然穩定幣大多是與美元掛鉤，有些平台也有推出和歐元掛鉤的穩定幣。
USDT USDC BUSD TUSD GUSD 皆是美元穩定幣 USD
交易所接受穩定幣以1:1的方式互換，比如你可以電匯 USD 進幣安的合作商 PAXO，會 1:1 換成 BUSD，也可以出金 BUSD，PAXO 會 1:1 換成 USD 到你的銀行帳戶。
USDT 可以再 3. 提到的交易所買到
除了 USDT 入金，可以用台幣入金嗎？
交易所有哪些？
台灣交易所有 : MAX、ACE、BitoPro，接受台幣交易。
國際主流交易所有 : 幣安、Bybit、OKX ，以 USDT 等穩定幣交易，也有以 BTC 為主的幣幣交易。
以目前生態來說，台灣交易所選一間，當作台幣<->USDT 的交易站，領到 USDT 後轉到國際交易所交易，產品更多深度更好。
XXX交易所是詐騙嗎、XX幣可以買嗎？
請到CoinMarketCap、Coingecko上面找，若找不到請不要用，小幣教學，新人一率不建議買小幣（沒上線幣安、火幣 這類交易所的幣種）
我是新手要從哪個幣開始？
請先從 BTC、ETH、BNB、SOL 這些前 10 名的幣種開始，如果很擔心風險也可以先從穩定幣理財開始，可以看下這幾篇文章：
【以太幣介紹】以太幣是什麼？與比特幣不同之處在哪？以太幣投資管道與購買教學介紹
新人要從那些投資工具開始？新手有哪些投資方法？
新人可以從 USDT 類的商品開始例如幣安寶，再進一步接觸網格交易、合約、IEO、流動性挖礦等不同的商品。每個類型的商品都先小額嘗試，再找出適合自己的。
派網 Pionex 最詳開戶介紹：入金、網格交易、期現套利、安全性PTT評價
Matrixport 是詐騙嗎？一篇看懂安全性、出金教學、雙幣固收手續費與評價！
幣安可以轉 XXX 幣到 XXX 交易所嗎、轉帳出現的 TRC20、ERC20、OMNI 是什麼？
比如要把 USDT 從 A 交易所轉到 B 所，先確定 A 所的 USDT 提現有哪些方式，通常都會有 ERC20、TRC20 這兩種，在確定 B 所的 USDT 有哪些收款方式。
比如只有 TRC20，那就複製 B 所的 USDT-TRC20 收款地址，貼上 A 所的出金地址，在選擇 TRC20 轉帳即可。
這個例子來說，兩邊都有的即是 ERC20、TRC20，就可以使用這兩種轉帳方式，建議第一次先小額匯個幾 U，成功收款再匯大筆的。
都 XX 分鐘了怎麼還沒收到幣、XX 交易所怎麼不能用 Q_Q
請找交易所客服詢問，我們不是客服所以不知道具體原因，找官方人員直接幫你看是最快的。
OO 還會跌嗎 還可以入場嗎 XXX 怎麼看，為什麼沒人和我說財富密碼（哼~）？
歡迎加入討論，但不能當伸手牌，如果害你賠錢了怎麼辦呢？自行研究對自己的資產負責。
什麼是網格交易、網格機器人？
設定好一個價格區間（可透過手動設定或 AI 參數），並將此區間分成數等分，最後執行低價買入、高價賣出策略，能夠 7 天 24 小時（即全天候）完美執行擬定好的買賣策略，更不會受到價格波動而有情緒影響。
什麼是流動性挖礦？
流動性挖礦的英文為「Yield farming」，意思是當用戶為平台方（幣安）提供流動性時（例如在該平台上進行借款、放款等交易行為，就等於為平台提供流動性），則平台方會發放平台幣（如幣安幣 BNB）來獎勵這些用戶。
虛擬貨幣投資討論社群
歡迎加人懶人經濟學的 虛擬貨幣 Line 社群，和大家一起討論與分享密碼。
最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界，這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家，可以快速省下爬文的時間。
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