台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

台灣50的完整介紹

0050 ETF(以下稱為台灣50)與台灣大盤連動性高、流動性高、規模大等特色,讓台灣50深受台灣投資人喜愛,成為台灣交易量、成交量最大的ETF。

有人說台灣50是台灣ETF的代表,也有人說台灣50是國民ETF。這麼熱門的一檔ETF,當然不能錯過!

這篇文章將介紹台灣50。不熟ETF的朋友,可參考文章: ETF基金是什麼?

元大台灣50基本介紹
全名元大台灣卓越50證券投資信託基金
股票代號0050
總管理費用(%)0.43 (含 0.11 非管理費用)
平均配息2.29元
平均殖利率3.69%
平均填息天數60天

元大台灣50的基本資料

台灣50的全名是「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,0050是它的代號,也被稱為台灣50。台灣50是由元大公司在2003年6月30所發行的ETF,也是台灣第一檔ETF。

台灣50指數是什麼?

台灣50所追蹤的指數是台灣50指數。換句話說,買進台灣50ETF,就是買進台股市值前50大的上市公司。

0050成分股介紹與說明(含整理)

剛剛提到台灣50是追蹤並購買台股市值前50大的上市公司,這正是台灣50的特點「分散投資」。

為什麼呢?因為買個股容易碰到地雷,但買進台灣50就像一次買進台灣前50強的國家隊,而且還會「季度調整成分股」,定期檢視國家隊成員,進行汰弱留強,表現太差的公司會被踢出成份股。

台灣50的這50家成份股是依照市值權重分配股票持股,以下列出權重的前10名:

股票代號持股(千股)持股權重
台積電129,706.0046.57
聯發科7,996.004.73
鴻海64,394.004.26
台達電11,673.001.97
中華電20,563.001.90
大立光555.001.79
台塑26,268.001.74
兆豐金58,980.001.61
中信金97,739.001.60
南亞30,452.001.57

資料整理:懶人經濟學,時間:2020/07/31

0050淨值是多少?

2020年8月24日,台灣50折溢價為0.12。(可參考以下資訊)

最新的淨值資訊可以參考:CMoney

項目價格
市價103.1
淨值102.98

(2020年8月25日整理,資訊來源:CMoney

0050的配息:一年配息2次

台灣50基本上是一年配息2次,在每年的6月、12月配息。

0050股利,平均配息2.29元

台灣50從2005年開始配息後,台灣50的平均配息是2.29元、平均殖利率則是3.69%。

這樣的殖利率表現對照高股息ETF或個股,並不是特別出色,甚至有點遜……但記得「高殖利率的股票不一定比較好!」像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司幾乎是不分紅(殖利率低)。

因為這些公司認為保留現金在公司口袋,反而能為股東創造更大的利益。想像一下,讓錢留在台積電、蘋果、臉書等3年5倍的公司的,讓他們為你繼續錢進來,這才是真正的被動收入阿!

以下整理台灣50的現金股利、殖利率:

年度現金股利(元)殖利率(%)
20111.953.6
20121.853.5
20131.352.3
20141.552.4
201523
20162.553.5
20172.93.3
201833.9
20193.63.9

最新的股利、殖利率的資訊,可參考:yahoo股市

台灣50/0050的除權息說明

台灣50的填息紀錄幾乎是100%,平均填息天數僅60天。甚至曾在2019年下半年上演除息一開盤就「秒填息」,讓投資人賺股息又賺價差,魚與熊掌兼得!

台灣50的管理費便宜嗎?算是台灣ETF的中低價位

管理費是發行ETF公司所收的費用。

台灣50的總管理費為0.43%,以台灣市場的ETF來說,這樣的管理費算是中低價位,適合長期投資

因為台灣股票市場ETF的總管理費1%的比比皆是,甚至有高達2%的,如富邦臺灣中小A級動能50ETF(00733.TW)的總管理費2.45%、國泰美國標普500低波動高股息(00702.TW〉的總管理2.02%,這種高管理費根本就是來割投資人韭菜的。

應該怎麼買台灣50?

1.跟股票一樣的下單方式

0050 ETF的買賣方式基本上和股票一樣,沒有差異。目前台灣股票券商都可以買到0050、0056,我目前是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

2.定期定額買進台灣50

目前0050一張的價格大約10萬元,多數人要一次拿出10萬元投資可能有點困難。建議可以使用購買零股的方式,就無需一次拿出10萬的現金。

可參考:零股交易指南

特別的是本文前面介紹0050的定期定額買法。舉例來說:在每個月6號買3000元的台灣50。

買股票是這樣的,總想要低買高賣。但是當價格下跌,有些人又在等更低價再出手。2020年3月,因新冠肺炎疫情影響,0050股價跌到68.55,當時又有多少人會出手買呢?還是繼續等下去,等到……竹籃打水一場空。

與其預測或等待0050的價格,不如執行「定期定額買法」。不論高點或低點,設定好自己的投入金額與買進時間,長期持續買進,就能平均分攤持有成本。

可參考:定期定額、定期定份哪個好

3.到底該買0050還是0056?

除了台灣50之外,同樣是元大投信發行的高股息0056ETF也非常受到投資人喜愛。那麼應該買0050比較好?還是該買0056呢?

時間越久,0050的報酬率領先0056。如果您是長期投資人、想要賺價差,建議買台灣50。

如果你是想賺分紅、領股息,則買0056。

完整文章講解: 小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

投資台灣50的注意事項以及改進方式

1.台灣50潛在問題:成分股分散不足

你有發現嗎?下方表格中,台灣之光台積電竟然佔了台灣50持股權重的46.57%!這正是台灣50的潛在問題「成分股分散不足」。

剛剛才說台灣50的優點是「分散投資」,馬上就打了臉。想像一下當台積電有個風吹草動,理所當然也會很明顯地反映在台灣50的股價上頭。

以下整理了其他知名ETF與持股權重第一名(ETF內佔比最高的股票)的占比:

ETF名稱持股權重第一名的公司持股權重(%)
台灣50(0050)台積電46.57
Vanguard全世界股票ETF(VT)Microsoft Corp.2.83
SPDR標普500指數ETF(SPY)Apple Inc.5.84

2.投資台灣50先考慮:是否看好台灣經濟、台積電的前景

我的建議是,想要長期投資台灣50的讀者,一定要考慮「是否看好台灣未來經濟前景?」「是否看號未來台積電前景?」如果你有其中一個答案是否,建議您考慮購買更大更穩的美股市場、全球市場。

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考這篇文章: ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

3.台灣50的管理費比起美股還是算貴

但從全球市場的角度來看,台灣50的管理費仍然沒有競爭力……看下表就知道台灣ETF跟世界級ETF的管理費完全不在一個量級。

世界知名的資產管理公司Vanguard先鋒基金甚至還會調降ETF管理費用,引發競爭動作,讓對手公司也跟著調降管理費,最後受益的還是投資人。

ETF名稱總管理費(%)
台灣50(0050)0.43
Vanguard全世界股票ETF(VT)0.09
SPDR標普500指數ETF(SPY)0.0945

4.台股ETF管理費那麼高,可以投資嗎?

我的建議是:小資金的投資人(資金<30萬),可以先投資台股開戶,小資金的情況下被收的管理費比較沒那麼驚人。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

如果您的資金已經超過30萬,建議可開始嘗試美股券商

第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠

讀者彩蛋:目前台灣50的股價算貴嗎?

這個問題是ETF買下全世界的讀者所提出,小賈特別加入這篇文章來做回答:

0050股價

台灣50的股價在今天(2020年8月25日)收盤價為103.9元。很多人說「大盤高點,台灣50股價太貴了,買不下手!」要知道股市的高低點是非常難以預期的。舉例來說,2017年6月,0050首次每股價格突破80 元,就有人在喊高點高點。

時間回到現在,近期0050的收盤價都在百元,2017年的80元真的是高點嗎?(你覺得呢?)

有這種觀念的人,這10年大牛市只能看著別人翻倍再翻倍。

這裡不是鼓吹大家必須上車投資,而是想告訴大家,投資本來就是承擔風險賺取報酬的事。

如果你認為這個標的長期會上漲,就不要因為短期的波動而影響投資策略,否則只能眼巴巴看著財富自由離自己越來越遠。

以上就是關於台灣50的介紹,若有任何問題,歡迎加入提出啦!

想投資0050、台股ETF或零股的話,

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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一般留言

    1. 承擔的風險不一樣,個股要看你買哪一種,最好還是ETF比如0050這種是最省時間、風險也較為中低的投資方式

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