台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

台灣50的完整介紹

0050 ETF(以下稱為台灣50)與台灣大盤連動性高、流動性高、規模大等特色,讓台灣50深受台灣投資人喜愛,成為台灣交易量、成交量最大的ETF。

有人說台灣50是台灣ETF的代表,也有人說台灣50是國民ETF。這麼熱門的一檔ETF,當然不能錯過!

這篇文章將介紹台灣50。不熟ETF的朋友,可參考文章: ETF基金是什麼?

元大台灣50基本介紹
全名 元大台灣卓越50證券投資信託基金
股票代號 0050
總管理費用(%) 0.43 (含 0.11 非管理費用)
平均配息 2.29元
平均殖利率 3.69%
平均填息天數 60天

元大台灣50的基本資料

台灣50的全名是「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,0050是它的代號,也被稱為台灣50。台灣50是由元大公司在2003年6月30所發行的ETF,也是台灣第一檔ETF。

台灣50指數是什麼?

台灣50所追蹤的指數是台灣50指數。換句話說,買進台灣50ETF,就是買進台股市值前50大的上市公司。

0050成分股介紹與說明(含整理)

剛剛提到台灣50是追蹤並購買台股市值前50大的上市公司,這正是台灣50的特點「分散投資」。

為什麼呢?因為買個股容易碰到地雷,但買進台灣50就像一次買進台灣前50強的國家隊,而且還會「季度調整成分股」,定期檢視國家隊成員,進行汰弱留強,表現太差的公司會被踢出成份股。

台灣50的這50家成份股是依照市值權重分配股票持股,以下列出權重的前10名:

股票代號 持股(千股) 持股權重
台積電 129,706.00 46.57
聯發科 7,996.00 4.73
鴻海 64,394.00 4.26
台達電 11,673.00 1.97
中華電 20,563.00 1.90
大立光 555.00 1.79
台塑 26,268.00 1.74
兆豐金 58,980.00 1.61
中信金 97,739.00 1.60
南亞 30,452.00 1.57

資料整理:懶人經濟學,時間:2020/07/31

0050淨值是多少?

2020年8月24日,台灣50折溢價為0.12。(可參考以下資訊)

最新的淨值資訊可以參考:CMoney

項目 價格
市價 103.1
淨值 102.98

(2020年8月25日整理,資訊來源:CMoney

0050的配息:一年配息2次

台灣50基本上是一年配息2次,在每年的6月、12月配息。

0050股利,平均配息2.29元

台灣50從2005年開始配息後,台灣50的平均配息是2.29元、平均殖利率則是3.69%。

這樣的殖利率表現對照高股息ETF或個股,並不是特別出色,甚至有點遜……但記得「高殖利率的股票不一定比較好!」像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司幾乎是不分紅(殖利率低)。

因為這些公司認為保留現金在公司口袋,反而能為股東創造更大的利益。想像一下,讓錢留在台積電、蘋果、臉書等3年5倍的公司的,讓他們為你繼續錢進來,這才是真正的被動收入阿!

以下整理台灣50的現金股利、殖利率:

年度 現金股利(元) 殖利率(%)
2011 1.95 3.6
2012 1.85 3.5
2013 1.35 2.3
2014 1.55 2.4
2015 2 3
2016 2.55 3.5
2017 2.9 3.3
2018 3 3.9
2019 3.6 3.9

最新的股利、殖利率的資訊,可參考:yahoo股市

台灣50/0050的除權息說明

台灣50的填息紀錄幾乎是100%,平均填息天數僅60天。甚至曾在2019年下半年上演除息一開盤就「秒填息」,讓投資人賺股息又賺價差,魚與熊掌兼得!

台灣50的管理費便宜嗎?算是台灣ETF的中低價位

管理費是發行ETF公司所收的費用。

台灣50的總管理費為0.43%,以台灣市場的ETF來說,這樣的管理費算是中低價位,適合長期投資

因為台灣股票市場ETF的總管理費1%的比比皆是,甚至有高達2%的,如富邦臺灣中小A級動能50ETF(00733.TW)的總管理費2.45%、國泰美國標普500低波動高股息(00702.TW〉的總管理2.02%,這種高管理費根本就是來割投資人韭菜的。

應該怎麼買台灣50?

1.跟股票一樣的下單方式

0050 ETF的買賣方式基本上和股票一樣,沒有差異。目前台灣股票券商都可以買到0050、0056,我目前是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

2.定期定額買進台灣50

目前0050一張的價格大約10萬元,多數人要一次拿出10萬元投資可能有點困難。建議可以使用購買零股的方式,就無需一次拿出10萬的現金。

可參考:零股交易指南

特別的是本文前面介紹0050的定期定額買法。舉例來說:在每個月6號買3000元的台灣50。

買股票是這樣的,總想要低買高賣。但是當價格下跌,有些人又在等更低價再出手。2020年3月,因新冠肺炎疫情影響,0050股價跌到68.55,當時又有多少人會出手買呢?還是繼續等下去,等到……竹籃打水一場空。

與其預測或等待0050的價格,不如執行「定期定額買法」。不論高點或低點,設定好自己的投入金額與買進時間,長期持續買進,就能平均分攤持有成本。

可參考:定期定額、定期定份哪個好

3.到底該買0050還是0056?

除了台灣50之外,同樣是元大投信發行的高股息0056ETF也非常受到投資人喜愛。那麼應該買0050比較好?還是該買0056呢?

時間越久,0050的報酬率領先0056。如果您是長期投資人、想要賺價差,建議買台灣50。

如果你是想賺分紅、領股息,則買0056。

完整文章講解: 小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

投資台灣50的注意事項以及改進方式

1.台灣50潛在問題:成分股分散不足

你有發現嗎?下方表格中,台灣之光台積電竟然佔了台灣50持股權重的46.57%!這正是台灣50的潛在問題「成分股分散不足」。

剛剛才說台灣50的優點是「分散投資」,馬上就打了臉。想像一下當台積電有個風吹草動,理所當然也會很明顯地反映在台灣50的股價上頭。

以下整理了其他知名ETF與持股權重第一名(ETF內佔比最高的股票)的占比:

ETF名稱 持股權重第一名的公司 持股權重(%)
台灣50(0050) 台積電 46.57
Vanguard全世界股票ETF(VT) Microsoft Corp. 2.83
SPDR標普500指數ETF(SPY) Apple Inc. 5.84

2.投資台灣50先考慮:是否看好台灣經濟、台積電的前景

我的建議是,想要長期投資台灣50的讀者,一定要考慮「是否看好台灣未來經濟前景?」「是否看號未來台積電前景?」如果你有其中一個答案是否,建議您考慮購買更大更穩的美股市場、全球市場。

想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考這篇文章: ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

3.台灣50的管理費比起美股還是算貴

但從全球市場的角度來看,台灣50的管理費仍然沒有競爭力……看下表就知道台灣ETF跟世界級ETF的管理費完全不在一個量級。

世界知名的資產管理公司Vanguard先鋒基金甚至還會調降ETF管理費用,引發競爭動作,讓對手公司也跟著調降管理費,最後受益的還是投資人。

ETF名稱 總管理費(%)
台灣50(0050) 0.43
Vanguard全世界股票ETF(VT) 0.09
SPDR標普500指數ETF(SPY) 0.0945

4.台股ETF管理費那麼高,可以投資嗎?

我的建議是:小資金的投資人(資金<30萬),可以先投資台股開戶,小資金的情況下被收的管理費比較沒那麼驚人。

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

如果您的資金已經超過30萬,建議可開始嘗試美股券商

第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠

讀者彩蛋:目前台灣50的股價算貴嗎?

這個問題是ETF買下全世界的讀者所提出,小賈特別加入這篇文章來做回答:

0050股價

台灣50的股價在今天(2020年8月25日)收盤價為103.9元。很多人說「大盤高點,台灣50股價太貴了,買不下手!」要知道股市的高低點是非常難以預期的。舉例來說,2017年6月,0050首次每股價格突破80 元,就有人在喊高點高點。

時間回到現在,近期0050的收盤價都在百元,2017年的80元真的是高點嗎?(你覺得呢?)

有這種觀念的人,這10年大牛市只能看著別人翻倍再翻倍。

這裡不是鼓吹大家必須上車投資,而是想告訴大家,投資本來就是承擔風險賺取報酬的事。

如果你認為這個標的長期會上漲,就不要因為短期的波動而影響投資策略,否則只能眼巴巴看著財富自由離自己越來越遠。

以上就是關於台灣50的介紹,若有任何問題,歡迎加入提出啦!

想投資0050、台股ETF或零股的話,

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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