0055介紹:一次買進18檔金融股!投資有風險嗎?-元大MSCI金融ETF

0055介紹-元大MSCI金融

元大MSCI金融ETF,股票代號0055,是目前台灣金融股ETF的老大哥,也是唯一一檔金融ETF。在台灣存金融股一直是一個非常熱門的選擇,那麼0055值得投資嗎?當然要從0055成分股、0055配息等資訊開始檢視。

最後,我們再從0055四的關注重點來討論這隻ETF的潛力。放大鏡準備好了嗎?那麼來開始認識0055這檔金融股ETF吧。

延伸閱讀:【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

ETF簡稱元大MSCI金融
股票代號0055
上市日期2007年7月16日
管理費0.400%
保管費0.035%
0055怎麼買?台股券商手續費總整理

0055是什麼?

0055基本介紹

0055的全名有點長,叫做「元大台灣ETF傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金」,記得簡稱「元大MSCI金融」或股票代號0055就好,全名忘掉沒關係。0055是在2007年7月16日由元大投信發行上市,是目前台灣唯一的金融類股ETF。

0055追蹤指數是哪個?

0055追蹤標的為MSCI台灣金融指數,成分股是選取在證交所上市的銀行、金控、保險、房地產等金融機構,依照個股的流通市值排行後,選取市值前85%的個股。

延伸閱讀:MSCI指數完整介紹:MSCI成分股怎麼買?MSCI是什麼?

0055成分股有哪些?

目前(2020/12/31)0055的成分股有18檔,以金控集團為主。最大的持股為中信金佔10.09%,0055的成分股前十名如下表。值得一提的是,0055成分股當中沒有任何一家房地產公司。(房地產公司市值已GG)

股票名稱持股比例
中信金10.09
國泰金9.75
兆豐金9.47
富邦金9.08
玉山金8.44
第一金6.40
中租-KY6.09
元大金5.83
合庫金5.55
華南金4.45

資料來源:moneydj

0055成份股

0055配息日何時?

0055配息是一年一次,每年10月31日為收益分配評價日,進行收益分配評價計算,並於收益分配評價日後45個營業日內分配。講白話一點,確定除息日約莫在11月中以後、股息發放日大約是聖誕節前後。(一個配送聖誕禮物的概念)

0055殖利率多少?

0055從2010年以來,已經連續11年配發股利。平均殖利率為3.13%、2020年殖利率為3.68%。以台灣金融股的殖利率3%是基本、4%是平均、衝到5%是好棒棒來看,這樣的殖利率表現不算太出色。

特別提醒,殖利率不是衡量股票唯一的標準喔!延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

年度現金股利殖利率%
20200.653.68
20190.73.88
20180.653.75
20170.53.23
20160.453.42
20150.453.01
20140.42.8
20130.352.7
20120.252.28
20110.42.32
20100.43.31

整理:懶人經濟學資料來源

0055怎麼買?

用證券戶買0055

0055和股票、ETF一樣,主要透過台股券商購買,可以用零股購買、整張購買。如果你還沒有開台股戶頭,可參考懶人經濟學整理的台股券商開戶推薦!【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

強烈建議將台股券商可以綁定相對應的數位帳戶,讓存款可以有更好的利率,多拿一點利息:全台數位帳戶比較(15間銀行+每月更新):活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技

0055存股

近幾年存金融股非常熱門,也開始有許多人會買0055存股。在固定時間投入固定金額,並且長期持有,希望能賺資本利得或是領股息。

買賣ETF,一定要注意折溢價

買進ETF之前,先確認折溢價是避免買貴。當ETF溢價,表示淨值大於市價時,進場就有可能買貴。2021年1月16日查詢0055折溢價是0.44%,在可以接受的正負3%之內。

延伸閱讀:ETF怎麼買?4種ETF投資策略一次教會你!

元大MSCI金融值得注意的特色

元大MSCI金融的產業型ETF風險

產業型ETF是指像元大MSCI金融這種將成分股集中於特定產業的ETF。要特別注意的是,產業型ETF報酬不一定會勝過市場,也有可能落後市場。如果單壓元大MSCI金融或其他產業型ETF,風險也較大。舉例來說,像是疫情影響沒人有要借錢,遇到金融股大跌一波,元大MSCI金融股價也一定大受影響。建議還是做好資產分配,不要單壓、切莫ALL IN為佳。

其他產業型ETF延伸閱讀:【國泰台灣5G】00881ETF適合買嗎?5G國家隊ETF的持股、配息、風險完整介紹!

元大MSCI金融的殖利率

前文有提到過,其他金融股的殖利率來說,元大金融ETF(0055)的確是低許多。若是想領股利的投資人,可以參考前文的0055歷年殖利率統計,評估是否符合自己對穩穩領現金流股利的期待。

大到不能倒的金融產業

金管會宣布大到不能倒的系統性重要銀行(D-SIBs)名單有:中信銀、國泰世華、台北富邦、兆豐、合庫、第一銀。這六家銀行背後的金控公司,也都是元大MSCI金融成分股,所以元大MSCI金融也當然是相對穩健。

延伸閱讀:金融股投資完整指南》金融股怎麼存?要注意哪些指標?

大到不能倒的金融產業與元大MSCI金融

圖片:非凡新聞

元大MSCI金融的成交量較低

2021年1月15日來說,元大MSCI金融成交量只有117張。相對於每日成交量都萬張起挑的金控來說,元大MSCI金融成交量真的少的可憐,當然也面臨賣不出去的風險,會比較建議願意長期持有的投資人購買。

最後,那應該要選元大MSCI金融ETF?還是直接買金融股呢?如果有選擇個股的能力、洞察財報的專長等等,可以直接買個別的金融股。如果不知道要選哪一檔金融股比較好,又準備長期投資,可以考慮買元大MSCI金融ETF(0055)。

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