0055介紹:一次買進18檔金融股!投資有風險嗎?-元大MSCI金融ETF

0055介紹-元大MSCI金融

元大MSCI金融ETF,股票代號0055,是目前台灣金融股ETF的老大哥,也是唯一一檔金融ETF。在台灣存金融股一直是一個非常熱門的選擇,那麼0055值得投資嗎?當然要從0055成分股、0055配息等資訊開始檢視。

最後,我們再從0055四的關注重點來討論這隻ETF的潛力。放大鏡準備好了嗎?那麼來開始認識0055這檔金融股ETF吧。

延伸閱讀:【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

ETF簡稱 元大MSCI金融
股票代號 0055
上市日期 2007年7月16日
管理費 0.400%
保管費 0.035%
0055怎麼買? 台股券商手續費總整理

0055是什麼?

0055基本介紹

0055的全名有點長,叫做「元大台灣ETF傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金」,記得簡稱「元大MSCI金融」或股票代號0055就好,全名忘掉沒關係。0055是在2007年7月16日由元大投信發行上市,是目前台灣唯一的金融類股ETF。

0055追蹤指數是哪個?

0055追蹤標的為MSCI台灣金融指數,成分股是選取在證交所上市的銀行、金控、保險、房地產等金融機構,依照個股的流通市值排行後,選取市值前85%的個股。

延伸閱讀:MSCI指數完整介紹:MSCI成分股怎麼買?MSCI是什麼?

0055成分股有哪些?

目前(2020/12/31)0055的成分股有18檔,以金控集團為主。最大的持股為中信金佔10.09%,0055的成分股前十名如下表。值得一提的是,0055成分股當中沒有任何一家房地產公司。(房地產公司市值已GG)

股票名稱 持股比例
中信金 10.09
國泰金 9.75
兆豐金 9.47
富邦金 9.08
玉山金 8.44
第一金 6.40
中租-KY 6.09
元大金 5.83
合庫金 5.55
華南金 4.45

資料來源:moneydj

0055成份股

0055配息日何時?

0055配息是一年一次,每年10月31日為收益分配評價日,進行收益分配評價計算,並於收益分配評價日後45個營業日內分配。講白話一點,確定除息日約莫在11月中以後、股息發放日大約是聖誕節前後。(一個配送聖誕禮物的概念)

0055殖利率多少?

0055從2010年以來,已經連續11年配發股利。平均殖利率為3.13%、2020年殖利率為3.68%。以台灣金融股的殖利率3%是基本、4%是平均、衝到5%是好棒棒來看,這樣的殖利率表現不算太出色。

特別提醒,殖利率不是衡量股票唯一的標準喔!延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

年度 現金股利 殖利率%
2020 0.65 3.68
2019 0.7 3.88
2018 0.65 3.75
2017 0.5 3.23
2016 0.45 3.42
2015 0.45 3.01
2014 0.4 2.8
2013 0.35 2.7
2012 0.25 2.28
2011 0.4 2.32
2010 0.4 3.31

整理:懶人經濟學資料來源

0055怎麼買?

用證券戶買0055

0055和股票、ETF一樣,主要透過台股券商購買,可以用零股購買、整張購買。如果你還沒有開台股戶頭,可參考懶人經濟學整理的台股券商開戶推薦!【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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0055存股

近幾年存金融股非常熱門,也開始有許多人會買0055存股。在固定時間投入固定金額,並且長期持有,希望能賺資本利得或是領股息。

買賣ETF,一定要注意折溢價

買進ETF之前,先確認折溢價是避免買貴。當ETF溢價,表示淨值大於市價時,進場就有可能買貴。2021年1月16日查詢0055折溢價是0.44%,在可以接受的正負3%之內。

延伸閱讀:ETF怎麼買?4種ETF投資策略一次教會你!

元大MSCI金融值得注意的特色

元大MSCI金融的產業型ETF風險

產業型ETF是指像元大MSCI金融這種將成分股集中於特定產業的ETF。要特別注意的是,產業型ETF報酬不一定會勝過市場,也有可能落後市場。如果單壓元大MSCI金融或其他產業型ETF,風險也較大。舉例來說,像是疫情影響沒人有要借錢,遇到金融股大跌一波,元大MSCI金融股價也一定大受影響。建議還是做好資產分配,不要單壓、切莫ALL IN為佳。

其他產業型ETF延伸閱讀:【國泰台灣5G】00881ETF適合買嗎?5G國家隊ETF的持股、配息、風險完整介紹!

元大MSCI金融的殖利率

前文有提到過,其他金融股的殖利率來說,元大金融ETF(0055)的確是低許多。若是想領股利的投資人,可以參考前文的0055歷年殖利率統計,評估是否符合自己對穩穩領現金流股利的期待。

大到不能倒的金融產業

金管會宣布大到不能倒的系統性重要銀行(D-SIBs)名單有:中信銀、國泰世華、台北富邦、兆豐、合庫、第一銀。這六家銀行背後的金控公司,也都是元大MSCI金融成分股,所以元大MSCI金融也當然是相對穩健。

延伸閱讀:金融股投資完整指南》金融股怎麼存?要注意哪些指標?

大到不能倒的金融產業與元大MSCI金融

圖片:非凡新聞

元大MSCI金融的成交量較低

2021年1月15日來說,元大MSCI金融成交量只有117張。相對於每日成交量都萬張起挑的金控來說,元大MSCI金融成交量真的少的可憐,當然也面臨賣不出去的風險,會比較建議願意長期持有的投資人購買。

最後,那應該要選元大MSCI金融ETF?還是直接買金融股呢?如果有選擇個股的能力、洞察財報的專長等等,可以直接買個別的金融股。如果不知道要選哪一檔金融股比較好,又準備長期投資,可以考慮買元大MSCI金融ETF(0055)。

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