市場劇動皮皮挫!首選這5支黃金ETF避險賺錢!(詳細分析GLD、IAU、SLV、SLVP優缺點)

黃金ETF

今天來介紹最受歡迎的避險工具:黃金與白銀。通常投資人買入貴金屬(黃金ETF)的原因,總離不開這兩個:

1.長期投資,配置一定比例的貴金屬,增加投資組合的抗風險性

2.短期投資,用來對沖風險,或是在市場動盪時賺上一筆。


為什麼要投資黃金ETF?他們值得長期投資嗎?

將貴金屬ETF加入投資組合的人還是很多的,奇妙的是,我們的爺爺奶奶幾乎都有這樣做過。

舉例來說:小賈的爺爺奶奶就買了一些金條,畢竟他們經歷過戰亂的年代。我在寫文章的時候還特別去問他們買的價錢;大概在400元左右,如今已經是快要4倍的報酬了。

另一方面,我們看看:自2018年7月美國正式向中國徵收關稅後(中美貿易戰),國際金價不但突破了六年的高位,至今收益率還比美國股票市場(VOO)高了15%左右!

黃金白銀ETF
金價(藍色) VS 標普500指數(橘色)的漲跌幅

國內外購買黃金ETF的方式 (黃金、白銀)

目前投資人可以在銀行的複委託與國外券商的美股帳戶買到黃金與白銀的ETF

小賈個人推薦使用國外券商來購買,為什麼不選擇國內基金,原因有三:

1.國內的ETF管理費比較貴

2.長期追蹤金價的準度也不高(因為都被管理費吃掉了)

3.無法避免匯差(你把錢給經理人,他幫你換成美金在買黃金)

目前,小賈有使用第一證券購買黃金ETF,需要的朋友可自行參考。


00635U、GLD、IAU、SLV、SLVP這5支貴金屬ETF差別在哪裡?

黃金白銀ETF

目前國內外的貴金屬ETF共有5支:00635U、GLD(SPDR Gold Share)、IAU(iShare Gold Trust)、SLV(iShare Silver Trust)、SLVP( iShares MSCI Global Silver Miners)。我們調出今年線圖來做個比較:

1.持有礦業公司(白銀)的ETF SLVP漲了最多,因為他們直接持有礦業公司的股票,在白銀價格上漲時自然受益最多,但在下跌時他也跌得最兇。

2.持有黃金金條的三支ETF中,00635U表現最差。GLD、IAU表現幾乎一樣,所以選擇管理費低的IAU就好。

3.持有白銀金條的ETF SLV漲得最少,甚至輸給了持有黃金的三支ETF:00635U、GLD與IAU。從這裡可以看出在貴金屬裡,黃金還是最受歡迎的避險資產。

紫色:SLVP 。橘色綠色(這兩個顏色在圖中幾乎重疊):GLD、IAU。藍色:00635U。淺橘色:SLV

總結:00635U、GLD、IAU、SLV、SLVP這六支貴金屬ETF哪支適合我?

1.00635U:如果你不想把資金放在國外券商,又想投資黃金,就可以在國內券商買。

2.GLD、IAU、SLV:如果你是為了增加資產的抗風險性,這三支ETF都很適合你。若真的要比較,黃金的避險屬性還是比白銀強,所以我們會選擇黃金ETF(GLD、IAU)中手續費比較低的IAU。

3.SLVP:如果你發現貴金屬行業處於十年低潮,或是覺得近期市場動盪加劇,就可以考慮他,礦業公司的股票ETF短期走勢會比黃金強上很多,但不要長期持有,因為礦業(能源)屬於周期性產業,並不像美股大盤是長期上漲的。

如果你想要打造一個穩定賺錢的資產配置,也可以參考小賈的美股實盤帳戶長盈組合,這個組合經過回測,長期下來的平均年化報酬為11%,最大回撤率不到5%

可參考:一個年報酬11%,讓你慢慢變富的長盈組合

想要投資黃金,其實還有另一種方式 外匯保證金,可參考:

外匯保證金投資指南:外匯保證金是什麼?如何進行外匯保證金交易?

黃金期貨是什麼?如何投資、優缺點、保證金總整理

如何投資黃金期貨(CFD)?黃金期貨價格哪裡看?以OANDA(安達)平台為例,有哪些優勢?

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