【大陸股票市場】陸股ETF投資大全集:陸股ETF怎麼買、指數怎麼挑?一次完整說明!

大陸股票市場介紹

上次在「陸股投資指南:投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析」這篇文章中,提到了各種投資陸股的方式。非常感謝各位讀者們,反應很熱烈。很多人又問我,如果在台灣直接投資大陸股票市場呢?比如買陸股ETF呢?有哪些選擇;又該怎麼買?

所以就有了這一篇文章啦~我將先分享一下陸股的優缺點,再來介紹陸股ETF。順便提身為曾在大陸工作台勞的所見。

大陸股票市場的優缺點有哪些?

中國龐大的人口市場

中國大陸股票市場有龐大的人口市場,是僅次於美國、世界第二大的經濟體。在龐大的內需之下,經濟發展持續看好。

科技業的崛起

不管台灣、美國、中國,科技股都是股市中的領頭羊。而中國的阿里巴巴、騰訊、百度等科技業,都是舉世聞名的大公司。配合中國政府的支持,發展非常迅速且驚人。(每次IPO、打新也都很引人注目)

陸股較不適合穩健投資人

中國市場漲跌幅波動較大,連結中國指數的陸股ETF股價上下也較為劇烈。單日漲跌幅可能高達7%。如果是穩健型投資人,可能較不適合投資陸股;相對的,如果能接受一定的風險、報酬,陸股就會是你的好選擇。(金融商品本身沒有好壞,只有適不適合~)

可參考:【陸股投資指南】投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析(附常見陸股指數)

陸股ETF介紹

投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析」文章裡面,提到許多投資陸股的方式,其中使用台股券商直接買陸股ETF,算是比較方便簡單的方式之一

用追蹤指數來認識陸股ETF

想投資陸股ETF,一定要先了解該檔ETF的追蹤指數。目前,在台灣發行的陸股ETF追蹤指數主要是:富時中國A50、上證50、上證180、滬深300等。用下圖表格就可以知道,各指數的基本介紹與主要差異,並且舉個幾個重要成分股提供參考。

指數 指數簡介 主要成分股
上證A50 上海證券市場A股中選出市值前50的股票,金融股居多。 中國平安、貴州茅台、招商銀行
上證180 上海證券市場A股中最有市場代表性的180檔股票,金融股、基礎建設居多 中國平安、貴州茅台、招商銀行
滬深300 從上海和深圳證券市場選出前300檔的股票,包含大型股、創業板等 中國平安、貴州茅台、招商銀行
富時中國A50 從上海和深圳證券市場選出具代表性的50檔股票 阿里巴巴、騰訊、百度、網易
MSCI中國指數 由MSCI編撰,以科訊科技股、新興產業為主 招商銀行、中國銀行、大秦鐵路

另一種中國指數的分法是,分成中國舊經濟與新經濟2種:

上證A50、上證180、滬深300等指數,以金融地產為主,像是中國平安、貴州茅台等公司,被認為是中國舊經濟。

MSCI中國指數,像是阿里巴巴、騰訊等科技公司,也被視為中國新經濟。

關於指數的詳細介紹,可參考:

3分鐘學會A50指數(富時中國50)是什麼?投資方式與指數特性 (成分股、期貨、ETF)

恆生指數(HSI)是什麼?3分鐘學會投資方式與指數特性(成分股、ETF、指數期貨)

那斯達克指數(nasdaq)是什麼?3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式 (ETF、指數期貨、成分股)

標普500指數(SP500)最全解析文,3分鐘上手的投資方式與指數特性 (含成分股、ETF、指數期貨教學)

陸股ETF有哪些

目前陸股ETF有12檔(不包含槓桿、反向ETF),可以參考下方表格整理。

ETF名稱 股票代號 追蹤指數 內扣費用 淨值
台新MSCI中國 00703 MSCI中國指數 1.37 (含 0.47 非管理費用) 569.31(百萬台幣)
元大MSCI A股 00739 MSCl中國A股國際通指數 1.08 (含 0.38 非管理費用) 1,407.66(百萬台幣)
中信中國50 00752 MSCI中國外資自由投資50不含A及B股指數 2.95 (含 1.96 非管理費用) 1,178.73(百萬台幣
元大寶滬深 0061 滬深300指數 0.46 (含 0.16 非管理費用) 3,955.08(百萬台幣)
復華滬深300 006207 中國滬深300指數 1.43 (含 0.68 非管理費用) 1,596.23(百萬台幣)
國泰中國A50 00636 富時中國A50指數 1.55 (含 0.60 非管理費用) 4,291.41(百萬台幣)
國泰中國A150 00743 富時中國A150指數 2.16 (含 1.26 非管理費用) 116.79(百萬台幣)
富邦深100 00639 深証100指數 1.32 (含 0.33 非管理費用) 1,776.99(百萬台幣)
群益深証中小 00643 深証中小板指數 1.29 (含 0.34 非管理費用) 1,965.16(百萬台幣)
BP上證50 008201 上證50指數 0.93 108.87(百萬台幣)
元大上證50 006206 上證50指數 1.3 (含 0.31 非管理費用) 2,734.51(百萬台幣)
富邦上証 006205 上証180指數 1.3 (含 0.31 非管理費用) 6,676.73(百萬台幣)

查閱時間:2020/10/14,資料來源:moneydj

陸股ETF怎麼選?

投資陸股ETF,先用陸股ETF所追蹤的指數來挑選。如果看好中國的科技股,可以考慮追蹤MSCI中國指數的台新MSCI中國、元大MSCI A股、中信中國50。

如果想多樣化投資大型股、中小版、創業板等各種不同類型的中國股票,可以考慮追蹤深証100指數的ETF。此外,也有比較特別的陸股ETF,像是專門投資中國5G產業的「5G通信ETF基金」

選好哪一檔ETF後,也必須考慮折溢價是否在合理範圍。此外,要特別注意內扣費用、流通性這2點。別讓過高的內扣費用吃掉了你的報酬,也避免流通性太差賣不掉。

目前台灣比較流通性較高、較熱門的,其實是有槓桿效果的陸股ETF,像是元大滬深300正二、富邦上證正二、國泰中國A50正二。槓桿ETF的投資方式和目的比較不同,也多是當沖投資人在買賣居多。

陸股ETF怎麼買?

透過台灣券商買陸股ETF

首先,想買陸股ETF,目前主要有幾種方式,分別為:透過台股券商、港股券商或是基金平台。

台股券商購買陸股ETF

要先有台灣的證券戶,才能下單。其餘下單方式,都與一般台股、ETF沒有差別。這裡有台股開戶優惠,提供給你參考>>

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港股券商購買陸股ETF

享有最低的手續費以及最好的流動性,可參考:

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基金平台購買陸股ETF

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投資陸股風險有哪些?

陸股走勢波動較大

前面有提到中國股市的波動較大。正因新興市場股市波動性較大,陸股走勢更是漲跌有如坐雲霄飛車,沒在跟你客氣。再次提醒,如果是保守型的投資人,就建議選擇其他金融商品,如比較穩定的特別股,陸股這種大起大落的特質可能不適合你。

陸股走勢

陸股易受政策面影響

身為一個在中國工作過的台勞,必須提醒大家在投資中國時留意「政治因素」。自從2020年初疫情爆發,活動限縮、經濟不佳,反而讓投資人摩拳擦掌想投資陸股。(這並不是巴菲特說的別人恐懼你貪婪!)是因為投資人期待中國政府推出更多利多政策,有機會跟著政府賺一波。

舉個實際的例子,中國以國家力量對民營上市企業開刀,2020年,政府要求上市公路公司向民眾免費開放。因此提醒,有興趣投資陸股的朋友,務必特別注意中國政策的方針與發展。

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