VOO介紹:美股報酬最佳的ETF!慢慢變富的最好選擇,報酬以及風險分析

美股報酬最佳ETF?

今天我們要繼續介紹美股熱門ETF,相信這支ETF大家肯定不陌生:Vanguard 500 Index Fund ETF (美股代號VOO )。

你自認是主動選股的投資人嗎? 你是少數能在過去一年、三年、或五年擊敗大盤的人嗎?從2011─2020年10年期間,你每年投資的年化報酬率有超過「12.45%」嗎?

如果沒有,VOO可能是一支能讓你達成這個目標的ETF。

還不了解ETF的朋友,可參考:

ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

VOO介紹

VOO ETF 基本資料
發行公司Vanguard(先鋒集團)
美股代號VOO
追蹤指數S&P 500指數
成立日期2010/09/07
總費用率0.03%
持有股票508支
基金規模1,577億美元
配息頻率季配息
持股最高產業科技業(27.5%)
資料整理:懶人經濟學

VOO配息一年共四次,平均殖利率約1.6%,由於科技股主要是以未來爆發性的報酬成長,故配息率不是購買此檔ETF的主要原因。

VOO追蹤標普500指數,同樣追蹤標普500指數的ETF還有:VTI、SPY,他們的介紹可參考:

1.SPY介紹:美股元老級ETF,SPY頂尖的報酬率,能與VOO、VTI抗衡嗎?

2.VTI介紹:全球最大ETF,長期持有賺錢嗎?風險分析和替代選擇?

S&P500:亦稱標普500指數。此指數追蹤美國市值前500大公司,佔整體美國市場極高的比例,也反映百分之八十的美國股市。

ETF VOO發行至今僅10年而已,有如此大的規模,最主要是因為此檔ETF追蹤的是美國大型股股票,故購買1股的VOO stock,即可享有美國前500大公司的報酬,聽起來是不是非常吸引人?

標普500指數成分股包含了500家美國大型上市公司,且指數成分股會定期檢視調整,涵蓋了科技、金融、資訊等11種產業。

如果想再更深入了解標普500指數, 可以再點選以下連結:標普500指數是什麼-3分鐘搞懂投資方式與指數特性

VOO投資產業及持股比重

我們先從VOO的「投資部位」及「持股比重」來看,VOO為何可以擁有如此好的績效?

VOO投資的產業,涵蓋科技(部位最大)、醫療保健(部位第二大)、通訊服務(部位第三大)、可選擇消費品、金融,到房地產、公用事業及原料都有橫跨。是非常分散持有的ETF,共囊括十一種產業。

VOO投資產業

而從VOO的前五大持股裡,囊括了媒體們非常喜愛的尖牙科技股FAANG(除Netflix沒有在裡面)。

在VOO所投資的500檔股票裡,前10大持股佔比為28.9%,其中佔比最高的蘋果(權重為6.4%);股價已超越3,000美元一股的亞馬遜(4.8%),二支股票加起來也僅佔VOO的11.2%,如果蘋果或亞馬遜倒閉,僅影響整體報酬的11%。可避免如果單一公司倒閉的風險。

VOO股價檢視

而在今年話題性十足,公司市值已飆破美金5,000億元的電動車龍頭─特斯拉(美股代號TSLA),確定在2020年第四季納入標普 500 指數,預計 12 月 21 日週一生效。

根據最新收盤價格,特斯拉一進入標普 500 指數,就是市值前十名的公司,但目前VOO還尚未持有特斯拉。2020年12月8日,VOO股價已來到1股340美元

特斯拉是美國整體市場的ETF(美股代號VTI)的第十大持股。想更多了解VTI的讀者,可先點選以下連結:VTI介紹:全球最大ETF,長期持有賺錢嗎?風險分析和替代選擇

ETF VOO v.s VTI 到底誰優秀?

小編在投資美股前,最常聽到的其他人分享的,就是VOO以及VTI,如果你也是這樣的人,今天我們會拿VTI與VOO做比較,最後並分享小編自己當初的做法。

前10大持股比較

從下表來看,VOO及VTI前十大持股完全一樣,甚至連排序也都一樣。雖然這二支股票所追蹤的指數不同,但依照市值排序,這十家公司就是在美國股票市場裡市值最高的公司,唯一的差別只是權重的不同。

由於VOO僅持有508股大型股股票,而不納入小型,故前十名的大型權值股比重則會拉升;VTI則是涵蓋大、中、小甚至是微型股,故前十大持股的比重,較VOO低。

持股比重公司美股代號VOOVTI
1蘋果AAPL6.4%5.1%
2微軟MSFT5.6%4.7%
3亞馬遜AMZN4.8%4.0%
4GoogleALPHABET3.5%2.9%
5臉書FB2.3%1.9%
6波克夏·海瑟威BRK.B1.5%1.2%
7嬌生JNJ1.3%1.1%
8寶潔PG1.3%1.0%
9VisaVisa1.1%0.9%
10輝達NVDA1.1%0.9%
合計28.9%23.7%
資料整理:懶人經濟學

投資時我們應該要把握三項原則:最小化花費、最小化風險、最大化報酬。投資ETF的好處,就是能把握這三項原則掌握。

投資不是投機,投資的時候你知道自己有合理的機會看著本金成長;而投機時,則是依辣運氣獲得報酬,我們接著來看VOO與VTI這三個數值的表現:

費用率風險值長期報酬率
VOO0.03%13.22%12.45%
VTI0.03%13.76%12.21%

費用率:

VOO及VTI的總費用率皆為0.03%,幾乎是接近0的數值。

由於此二支ETF都是由Vanguard集團所發行,而集團的創辦人約翰·柏格,畢生致力於用自己創辦的集團,傳達二個公司的核心價值:

最高的質量標準及合理的最低成本,故此讓全球的投資人都擁有低廉的投資成本。

相較台灣的ETF,還要將近高達1o倍的0.35%費用率,很容易想像在台灣要勝過美國市場報酬,根本是不可能。如果想更了解台灣交易量最大的ETF,歡迎複習台股0050及0056的優缺點分析

風險值

從表上來看,近10年的風險值,VOO較VTI小,表示在股市波動時,VOO的波動程度會較VTI還小。

但這樣的數值較其他單一市場或是單一國家的ETF比,皆算是低波動的選擇,歐洲全市場ETF(美股代號VGK);新興市場ETF(美股代號VWO),風險值分別為16.16%及18.19%。

在投資的世界,風險是與報酬一體二面,高風險就是高報酬的代名詞,但如何擁有高的報酬,但又能把風險最低化,是每位投資人必須了解的。

風險值(投資組合的標準差)是用來衡量資產的波動性,此數值越小,表示風險波動的程度越小。

延伸閱讀:投資美國股市的三支ETF:VTI、VOO、SPY到底差在哪?

VTI介紹:全球最大ETF,長期持有賺錢嗎?風險分析和替代選擇?-vti etf

長期報酬率

研究顯示,平均而言百分之九十的主動投資,經過十五年後表現都不如整體股市。

以VOO發行至今與VTI的報酬比較,二者非常接近,但還是由VOO略勝疇。主要原因是美國的股市基本上漲是由大型股所驅動,而VOO僅投資美國前500大公司(未包含小型股),故報酬較VTI為佳。

voo stock
總結以上VOO及VTI的比較,不知道大家心裡是否已經有答案,會選擇投資哪一支?

以當初還是新手的我來說,我選擇了VTI,因為認同ETF要以最低的成本,取得完全貼近整個市場的報酬。但VOO僅用500家公司代替整個市場,故就沒有選擇VOO了。

從現在來看,VOO報酬較VTI佳,但明年?後年?或者10年後呢? 這就留給各位讀者去仔細思考了。

另外,我們之前也分析過VOO、SPY、SPY的差別,可參考:

投資美國股市的三支ETF:VTI、VOO、SPY到底差在哪?

想投資VOO,該怎麼做

本文提到美股的ETF─VOO,皆可以透過海外券商平台購買,國外券商買賣大部分都已不需交易手續費,僅需付跨國匯款費用。

透過國外券商來投資海外的指數ETF,能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇,可參考:

投資開戶該選哪間?美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

如果你想使用國內券商,那麼可以參考複委託購買;

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

如果使用台灣券商,可以選擇高息的數位帳戶作為分戶帳,可參考:

全台數位帳戶比較(15間銀行+每月更新):活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技

VOO ETF 重點整理

1. VOO從2010發行至今,年化報酬率為9.93%,勝過大部分的主動投資人

2. VOO所追蹤的S&P指數,包含了美國前500大公司及11種產業,能完全反映美國百分之八十的股市報酬

3. VOO適合用買進並持有的策略,用最低的費用、較小的波動,取得最大的報酬

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