元大中型100ETF(0051)完整介紹:一次買進100家中型股!搭配0050打造台版VTI?!

元大中型100(0051) 完整介紹

你有聽過一次可以買進台灣100家中型股的0051嗎?這檔簡稱元大中型100的ETF,跟0051一起買,還可以打造台灣版的VTI,等於涵蓋了75%的台灣整體股市,那麼神奇?不過,買進0051之前,卻務必要注意0051的股價和0051的流通性,眉角在哪讓我們看下去~

ETF簡稱 元大中型100
股票代號 0051
保管費 0.035%
經理費 0.40%
0051怎麼買? 台股券商手續費總整理

0051是什麼?

中型股ETF代表:0051介紹

0051成立於2006年8年24日,由元大投信發行上市。0051是排在0050之後,台灣第二檔成立的ETF。0051的全名是「元大台灣中型100證券投資信託基金」,簡稱為元大中型100。顧名思義,0051是買進台灣排名在51~150名的公司;而老大哥0050買的則是排名第1~50名的公司。

延伸閱讀:【高勝率ETF投資懶人包】ETF是什麼、怎麼買?台股ETF、美股ETF標的總整理

0051追蹤指數

0051的追蹤指數是台灣中型100指數,其成分股涵蓋「臺灣50 指數」成分股以外、市值最大的前100家公司。換句話說,台灣中型100指數看的是台灣市值排名在51到150的中型企業。台灣中型100指數會在每年的3、6、9、12月,進行四次的季度審核,進行汰弱留強。

台灣中型100的成分股新增或剔除,一樣會影響個股走勢。有東吳論文研究提到:新增與成分股在宣告日後,存在異常報酬與異常成交量,而且新增成分股的反應較為明顯。

換句話說,台灣中型100若是新增某一檔成分股,娜伊檔成分股就容易受到資金追捧,股價通常會看好。被剔除成分股的話,就像被踢出中型100的大同公司(2371),後續容易GG。

0051成分股有哪些?

0051的成分股總共有100支股票,行業非常分散,幾乎各行各業都有,可以說是包山包海。0051成分股的持股權重前10名,可參考下方表格:

證券代碼 證券名稱 持股權重(%)
1590 亞德客-KY 3.20
2345 智邦 2.96
3037 欣興 2.48
2409 友達 2.43
2049 上銀 2.28
3481 群創 2.18
2301 光寶科 2.16
2492 華新科 2.14
2888 新光金 1.86
2377 微星 1.75

時間:2022/1/22,整理:懶人經濟學

0051成份股

0051股利發放多少?

0051的股利為每年發放一次,每年10月31日是0051的收益分配評價日,並於45個營業日內發股利。截止2020年為止,0051的股利已經連續發放12年,平均股利為0.96元、平均殖利率為3.35%。

因為0051的成分股分散、家數又多,所以每年股利都差不多,比較不會受到單一公司的影響。值得一提的是,0051的平均填息天數只要15天,算是非常快達到填息的ETF。

延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

0051管理費多少?

0051的管理費是依照基金淨資產採取浮動制。目前管理費為0.40%,再加上保管費0.035%與非管理費用,目前0051的總內扣費用為0.66%。這樣的內扣費用其實偏高……

相較於美股ETF,可能是0.0X%的超低管理費,國內部分ETF真的還有很大的降價空間。想知道更多美股ETF怎麼買嗎?請參考這篇文章: ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

了解台灣ETF的內扣費用多少,請參考:【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較!

0051股價走勢如何?

0051的即時股價走勢,可以參考網站。0051的股價報酬表現,其實輸給老大哥0050。從成立以來到2020年底,0051的累積報酬率是152%;但0050卻靠著台積電拉抬,有高達241%的累積報酬率。看下圖也能了解0051與0050的股價走勢差距。

0051股價走勢

0051怎麼買?

用台股帳戶買進0051

0051 ETF和股票一樣,是透過台股券商購買,一樣可以零股、定期定額購買。如果你還沒有開台股戶頭,可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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買進前,注意0051的流通性!

0051不算是受到台灣投資人喜愛的標的,買進前務必留意0051的流通性問題。以2021年1月22日來說,0051的成交量只有73張,建議若是短期進出的投資人,建議先不要考慮買進0051這檔ETF,避免賣不出去的問題。

延伸閱讀:ETF怎麼買?4種ETF投資策略一次教會你!(不再擔心太高、太低要不要進場)

元大中型100值得注意的特色

元大中型100的分散風險

元大中型100的成分股高達100檔,此外,產業別也非常分散,像是光電、金融、電子等產業都有,完全不用擔心個別產業大跌的問題,完全具備了ETF分散風險的特色。

元大中型100的成長性

部分會買進元大中型100的投資人,是因為認為0050的成分股都是產業龍頭股,成長空間有限。所以希望透過買進元大中型100來獲得比較高的報酬。

但實際情況在前面有提到過了,因為0050靠著台積電狂衝,雖然0051報酬也是正成長,一路向上成長,卻不如老大哥0050的一路狂飆。

打造台版VTI:0050+0051

0050、0051比較

0050 0051
ETF簡稱 元大台灣50 元大中型100
追蹤指數 台灣50指數 台灣中型100指數
成分股說明 台灣市值1-15名的公司 台灣市值51-150名的公司
成分股數量 50檔 100檔
總內扣費用 0.43% 0.66%

整理:懶人經濟學

台版VTI=0050+0051

透過買進0050和0051,就等於一次買進了台灣的大型股、中型股,台灣市值從第1名到第150名的公司都有了,等於打造了台版VTI,取得台灣整體股市75%的覆蓋率。

還可以依照自己的風險屬性來規劃比例,如果看好台積電、希望投資組合更穩健,可以增加0050的持股比例。

延伸閱讀:VTI介紹:全球最大ETF,長期持有賺錢嗎?風險分析和替代選擇?

0051適合哪種投資人?

最後,0051雖然成交量低,但若是想對台灣股市做更全面的投資,而不是只買特定產業、或是只買前50名的公司,0051便是搭配投資組合中,很好的選擇喔。

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