股票、證券開戶新手必讀!第一次券商開戶最推薦哪家?

證券、股票開戶新手必讀!第一次券商開戶最推薦哪家?

股票證券投資新手的第一道難題,交給懶人經濟學!證券開戶與股票開戶推薦開戶哪一家?這麼多家券商可以選擇,但卻急著開戶進行投資!透過這篇內容你可以知道證券商開戶的年零限制、開戶流程、以及選擇最佳的開戶證券商!每家證券商的交易手續費的行情以及股票買賣最順手的方式,就在這篇券商與股票開戶推薦文章裡面,一次告訴你!

股票證券商手續費折數整理

折數券商
6.5 折元富、永豐金、國票、康和、華南永昌、群益、日盛
6 折玉山證券富果帳戶富邦證券台新、第一金、凱基、陽信、、中國信託、兆豐、元大寶來
5 折福邦、合庫、大慶
3 折新百王、犇亞、大昌
3 折以下新光統一

證券商是什麼?為什麼買股票要透過券商開戶?

股票證券商可以分成股票證券經紀商、股票證券自營商、股票證券承銷商三個種類,但其實我們所熟知的各大金融控股公司其實三種業務都有。我們一般人在買賣證卷的都是用到第一個股票證券經紀商。

  • 股票證券經紀商,代理散戶投資者進行股票證券的買賣股票,並向客戶收取手續費。
  • 股票證券自營商,是資金雄厚的投資者,又稱大戶、主力,可以直接在股票證券交易所買賣股票。
  • 股票證券承銷商,代替或外包股票證券發行人進行銷售。

一般投資者為甚麼一定要透過股票證券商去買賣股票呢。

這與股票證券交易法第 151 條有關,於有價股票證券集中交易市場為買賣者,在會員制股票證券交易所限於會員;在公司制股票證券交易所限於訂有使用有價股票證券集中交易市場契約之股票證券自營商或股票證券經紀商。

簡單來說,台灣證券交易所只開放給會員交易,而只有股票證券商可以成為會員,散戶投資者只能透過證券商開戶,再透過股票證券商去進行股票證券的買賣。

股票證券商是什麼?為什麼買股票要透過券商開戶?

透過股票證券商買賣股票的好處其實非常多,股票背後交易的手續其實非常複雜,但透過股票證券商去進行買賣的話就不會有這些問題存在。

儘管股票證券商會向你收取額外的手續費,但卻大幅提升你買賣股票的方便程度,可以將手續費理解成股票證券商的服務費,但在股票證券商中買賣的股票所收取的手續費並不包含股票證券交易稅,在各個國家進行股票買賣都會抽稅,台灣也不例外。

若我是直接將股票轉讓給其他人需不需要交稅?答案是 YES。

但你所交的並不是股票買賣的證券交易稅,而是贈與稅,不過這通常都要有一定的額度才會被收取。

每間股票證券商為了吸引用戶都會釋出許多優惠給投資者,例如,將下單的 App 設計成大眾最能接受的介面,又或是為了吸引用戶下單,而給出手續費的折扣。

許多股票券商給出的手續費大約是 3~6 折,詳細的比較在文章下方也會用表格的方式呈現給讀者們參考。

如果證券公司倒閉,我的股票怎麼辦?

歷史上有過幾家證券公司倒閉的情況發生,但現今股票交易都已經數據化了,傳統的紙本股票已經非常稀少,所以各位投資者的股票並不會因此消失。

證券商僅僅是一個代理人而已。且各位投資者的股票都會在台灣集中保管結算所,如果是股票證券商倒閉,只要把證券轉移到其他股票證券商名下就好。但不同於加密貨幣交易所,如果交易所倒閉,你存放在該交易所的加密貨幣就真的血本無歸了。

該如何選擇好的股票證券商?

選擇股票證券商的可以去做以下幾點評估,第一步,選擇一些較知名的股票證券商來進行比較,雖然有些股票證券商的手續費非常低,但這個股票證券商的名字可能聽都沒聽過,營業據點相對也就非常少,這是非常不方便的。

若要選擇股票證券商的話,隨便舉個玉山、富邦、元大等等人盡皆知的金融控股公司會比較好,這類型的金融公司的營業據點一定是比較多的,若有什麼事情發生處裡起來會方便很多。

再來就是比較下單介面、看盤介面的使用習慣了,這邊沒有絕對的標準,每個投資者有自己喜歡的介面,好用習慣的介面才不會導致自己手指粗下錯單,或是操作不順暢導致的虧損等等。

最後比較各家的手續費,手續費雖然每次交易的金額看似微不足道,但一個投資者如果把投資時間拉長,手續費累積起來也是非常可觀的一筆數字。

藉由評比以上幾點再去選擇你心目中好用的股票證券商。

證券商、帳戶優惠活動統整

股票證券商、帳戶優惠活動統整

Fugle 玉山證券富果帳戶:開戶即贈 108 富果幣,可抵扣交易手續費或提現,可參考:玉山證券富果帳戶總整理|開戶優惠、下單、手續費、定期定額、複委託、股票申購全教學!

500 元投資 0050、0056,用戶禮 100 元 ,可參考:台新 Richart 最詳開戶介紹:活存、信用卡、官網客服評價整理

富邦證券:開戶並成交先領 200 元 momo 幣,月成交額達 10 萬再抽 iPhone 13!可參考:富邦證券總整理|優惠、定期定額、手續費、開戶、e 點通|最完整的富邦證券教學!

股票證券開戶準備文件:雙證件、銀行存摺、印章(簽名)

不論是線上開戶,或是到分公司開戶,都一定要先準備好雙證件。

身分證是必備的,第二證件則是健保卡或駕照。

此外,若到實體分公司開戶,則建議準備好印章,否則……就會簽名簽到手軟。

股票證券開戶準備文件:雙證件、銀行存摺、印章(簽名)

股票證券開戶常見問題:股票證券開戶年齡、開戶時間、開戶流程

股票證券戶開戶通常需要 5 分鐘~ 7 個工作天不等的時間,取決於券商開戶速度、服務品質以及系統。

這邊統計了常見股票證券商的開戶時間、手續費、特色以及介紹文章。

值得注意的是,盤中零股交易 費用 1 元的券商有新光證券統一證券國票、 玉山富果等股票證券商,詳細可參考下表。

股票證券商開戶連結開戶時間手續費折讓開戶優惠特色&詳細文章介紹
新光證券非常快最低1折新光證券介紹|新光證券開戶流程教學、手續費、App 使用心得
國票證券非常快最低1折國票證券總整理:國票證券開戶優惠、下單操作、開戶教學,完整解說!
玉山富果非常快6 折 ~ 38 折玉山證券富果帳戶總整理|開戶優惠、下單、手續費、定期定額、複委託、股票申購全教學!
統一證券非常快最低3折統一證券數位帳戶介紹:低手續費、免開交割戶輕鬆開啟投資之旅!
台新 Richart 數位 + 投資帳戶2 折台新 Richart 最詳開戶介紹:活存、信用卡、官網客服評價整理
元大一般6 折元大證券線上開戶教學|手續費統整、投資先生 APP 使用教學、有哪些交割銀行?整體評價
日盛一般6 折日盛股票證券30秒開戶方案》開戶流程、讀者優惠、手續費、交割銀行總整理
凱基一般6 折凱基證券線上開戶教學:定期定額、手續費解析,App 好用嗎?
永豐一般6.5 折永豐金證券豐存股介紹》》豐存股手續費、大戶投體驗、APP操作(附讀者大禮包)
群益一般6.5 折群益證券介紹:開戶流程教學、手續費解析、App 使用心得
整理:懶人經濟學

線上開戶

限具有中華民國公民身分並年滿 20 歲者才能開戶,開戶時間則是全年無休,24 小時都可能開證券戶。

實體分公司開戶

開戶時間依照不同分公司的營業時間為主,建議在上午 9 點至下午 2 點前往,如果要加開銀行戶才不用跑第二趟。

開戶流程

上傳確認雙證件 > 綁定銀行戶 > 簽署文件

未成年開戶

限具有中華民國公民身分都可以開設股票證券戶,滿 20 歲的用戶可以直接在線上開證券戶或是到臨櫃辦理證券開戶。

若未滿 20 歲可以由法定代理人陪同至臨櫃辦理開戶。但有些證券商會要求未滿 20 歲的民眾提供投資能力的檢附證明,所以在選擇前須要稍微注意一下這類的細節。

台灣股票證券商手續費折數、最低手續費、折讓方式

台灣券商的手續費都是一樣的公訂價,買進和賣出時,都要付出 0.1425% 的手續費。但是每家券商會給的折數會有所不同,折數越低、交易成本相較也越低,對投資人來說也越有利。

電子下單的手續費都在 6.5 折到 6 折之間,有些小型券商會祭出較殺的手續費,有機會在5折以下,甚至是3折。

提醒一下,別看到低手續費就被沖昏了頭,小券商的缺點包含:軟體較難用、實體分公司較少(像犇亞證券就只有一個台北營業點)、融券的券源數量較不充足等等,都是需要考慮的!

參考網路資料、詢問券商,整理出了下面的台灣券商的手續費折數整理。

券商名稱前有(推薦)的,是小賈使用後覺得在操作體驗、開戶流程以及客服體驗上推薦的券商。

有些小券商雖然折數低,但使用體驗很不好、而且下單 App 常常卡頓,平常也就算了,要是再賣出或當充實發生問題,那可就得不償失了。

另一方面,目前手續費 20 元,6 折為 12 元,3 折為 6 元,其實也就差 6 元而已,若能換到更好、穩定的使用體驗,我是認為沒問題的。

台灣券商 手續費折數一覽表
券商電子下單折數最低手續費
新光證券2.8~3折1元
國票證券2.8折1元
Fugle玉山證券富果帳戶6折~38折20元
台新Richart6折20元
統一證券6~3折20元
日盛證券6折20元
元大寶來證券6折20元
凱基證券6折20元
中國信託證券6折20元
第一金證券6折20元
陽信證券6折20元
兆豐證券6折20元
群益證券6.5折20元
康和證券6.5折20元
華南永昌證券6.5折20元
元富證券6.5折20元
福邦證券5折20元
合庫證券5折20元
大慶證券5折20元
土銀證券3.5折20元
大展證券3.6折20元
新百王證券3折20元
犇亞證券3折8元
大昌證券3折15元
整理:懶人經濟學

那些台股券商是日退、月退手續費?

日退手續費:國票證券、新光證券

月退手續費:富果帳戶、統一證券、富邦證券、大部分證券商

台灣券商手續費行情表

如果您是交易量高的大戶,也可以向營業員討論手續費的優惠。交易量越高,越有機會拿到較低的手續費折數。

下方是我與相關人員討論後得出「手續費行情」,提供大家參考!

每月交易量手續費折數
300百萬以下6折
300~1000萬5~3.5折
1000萬以上3.5~2折

台股券商 App 軟體功能與好用度比較(圖表比較)

台灣券商所提供的 App 其實都大同小異,因為多數都是由同一家 三竹系統 承包,差異可能是在於有部分功能不同。

個人推薦 Fugle 玉山證券富果帳戶 的 Fugle App,號稱「UIUX 設計最優的股市 App」使用介面簡潔而乾淨,不會找功能找半天。

台股券商 App 軟體功能與好用度比較(圖表比較)

券商主要下單軟體軟體特色
Fugle 玉山證券富果帳戶定期定額最低一元,介面有許多可視化數據,像是:個人資產圖。一樣是數據,但玉山富果的App該有的都不缺,但整體做的美觀又直覺,更能協助投資人做出判斷!
國票證券 -國票超YA由三竹公司替國票證券開發的看盤下單軟體,基本的盤後資訊、技術線圖都有。比較特別的是,雲端智慧單功能很受到投資人喜歡
新光證券-富貴角廣泛使用也最為方便,有智慧選股等功能
台新 Richart介面新穎,銅板投資,10 元起投。
元大證券投資先生人性化的介面,整合了數據分析、國際新聞、台股、複委託、期貨投資的功能。可多樣性選股、自訂捷徑。
群益證券行動贏家支援較多的下單方式,包含移動停損單、二擇一單、甚至可以自己組出屬於自己的智慧單。另外有籌碼功能強大的籌碼 K 線財神 App。
國泰證券樹精靈 App介面簡單、易懂,操作起來不難上手。另外有股票抽籤 App,感覺有點多餘,還要另外下載。
凱基證券隨身 e 策略介面傳統,可以自訂捷徑較靈活。
永豐金證券iLeaderETF 專區功能提供資產組合、追蹤偏離度。

股票證券商的特別優勢:券源多、營業點多、定期定額 ETF 優惠、開戶回饋

券源較充足、實體營業點較多的券商

推薦台灣三大券商 國票證券新光證券富果帳戶,避免想放空股票時,卻面臨沒券可以放空的窘境。

提供定期定額投資手續費優惠的券商

玉山證券富果帳戶新光證券國票證券、元富證券、永豐金證券、元大證券、華南永昌證券等等,這幾家證券都提供定期定額 ETF 的手續費(1 元)優惠。

提供開戶回饋的券商

沒錯,開證券戶也能拿好康!可參考:

台股帳戶推薦
券商名稱手續費
玉山證券富果帳戶
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
  • 零股最低1元
  • 開戶優惠:108枚富果幣,可抵扣約前 10 萬元交易額手續費
國票證券
  • 手續費 2.8 折
  • 新戶交易送 900
富邦證券
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
台新Richart帳戶
  • 500元小額投資0050、0056基金
  • 專屬用戶禮:100元

提供分戶帳的券商

分戶帳是指新開戶時不一定要另外開立指定銀行戶,可以就現有銀行戶作綁定。

目前 新光證券國票證券統一證券 等,都有提供分戶帳的服務。要注意每一家證券商合作的銀行戶有所不同,建議先問清楚再開戶喔。

證券開戶推薦:依照開戶回饋、借券、交易量大、分戶帳等排序

證券開戶推薦
開戶需求台股開戶推薦
想拿開戶回饋Fugle玉山證券富果帳戶新光證券國票證券
定期定額投資Fugle玉山證券富果帳戶新光證券國票證券
可能會借券的投資人新光證券國票證券
交易量大的投資人Fugle玉山證券富果帳戶新光證券國票證券
常使用軟體的投資人Fugle玉山證券富果帳戶
不想再加開銀行戶(使用分戶帳)的投資人統一證券

提供開戶優惠的股票證券商

最後,也幫大家整理了目前提供開戶優惠的券商,會不定期更新,有需要的朋友自行參考囉!

台股帳戶推薦
券商名稱手續費
玉山證券富果帳戶
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
  • 零股最低1元
  • 開戶優惠:108枚富果幣,可抵扣約前 10 萬元交易額手續費
國票證券
  • 手續費 2.8 折
  • 新戶交易送 900
富邦證券
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
台新Richart帳戶
  • 500元小額投資0050、0056基金
  • 專屬用戶禮:100元

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

  • 幣安:全球最大虛擬貨幣交易所,流動性佳,現貨、合約、Defi這裡通通有,文章介紹
  • 派網:14種免費量化交易機器人,我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具,文章介紹
  • ACE:USDT美金定存 8~ 15%,穩健投資與被動收入的選擇,文章介紹
  • MAX:台幣出入金專用,可以讓你把台幣與USDT互換,購買各種虛擬貨幣,文章介紹

更多交易所的特色與介紹,可參考:虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

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一般留言

  1. 本人目前才高中生,很想辦證券戶頭,可是需父母陪同,可是平常大家都得上班上學,時間真的騰不出來,假日又不開,真心請教有哪些解決方案?
    另外還有幾個問題:
    1. 本人只有郵局的戶頭,若想在銀行開證券戶頭必須要有該家銀行的存款戶頭嗎?
    2.開戶的銀行離家越近為最佳選擇嗎? 有懶人包可直接推薦嗎?(家附近最近的為永豐金證券,不知道好不好? 有家人是開在元大,本來是想一起開在那,但最近的營業據點有一段距離,不曉得之後會不會有影響?)
    3.目前對股票是0基礎,是否有推薦的書or資源可讓高中生也能懂的?

    1. 年紀輕輕就肯花時間在投資上,超棒!
      1.一般來說是這樣,也有像富邦證券這種提供其他銀行作為交割戶的分戶帳模式,可參考:
      https://earning.tw/fugle-stock-account/

      如果真的沒時間,也可以先用Richart數位帳戶定投0050、0056,
      台新 Richart介紹:活存攻略、銅板投資、讀者優惠與信用卡回饋:https://earning.tw/richart-account/

      2.沒關係,除非你月交易量>300萬台幣,不然你開在樓下營業員也不會理你,選擇方面可以參考你留言的這篇文章,實際上月交易量<10萬,選哪間手續費都差不多,不如選介面你喜歡的,我會推薦玉山富果 🙂

      3.ETF買下全世界、慢慢致富;用錢賺錢,我們網站也有投資文章的懶人包:
      【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買? https://earning.tw/all-etf-airtcles/

      預祝你投資順利,一起做時間的朋友 :)  by小賈

      1. 我昨天在玉山線上開證卷戶,今天下午玉山銀行就通知我已經開通了,明天就可下單買股票了,效率超好,可能是我本身有玉山存摺。

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