小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

對於沒有金融專業、不會看盤、也沒有時間研究股票的上班族來說,ETF是非常適合新手的投資工具。

以台灣市場來說,追蹤大盤的0050和以高股息聞名的0056這兩支ETF最廣為人知,也是新手投資人的投資標的。

不熟ETF的朋友,可參考:ETF基金是什麼?

很多人想買台灣ETF,選到後來就是0050,0056兩支比較,今天小賈就從0050、0056是什麼、持有什麼、管理費、報酬率與如何購買等五點切入分析

0050和0056是什麼?

0050、0056比較
資料來源:元大官網

0050 (元大台灣卓越50證券投資信託基金)是什麼?

0050主要購買台股市場中市值前50 大上市公司,如果要選出最能代表台灣經濟的ETF,0050就是市場中最具代表性的。

0056 (元大台灣高股息證券投資信託基金)是什麼

從臺灣50指數與臺灣中型100指數內150檔股票中揀選,推估未來一年可能之現金股利殖利率最高30檔股票。

現金殖利率:現金殖利率的定義是每股股息(現金股利)除以每股股價,通常以百分比表示。 如果現金股利每年為1元,股價20元,則現金殖利率為5%。

白話一點:0050和0056最大的差別在選股策略。

0050選大公司買,0056選殖利率高的公司買


0050、0056的主要差別 (持有成分股、管理費、報酬率)

接下來我們就成分股、管理費用與報酬率三個面向,比較台灣五十和台灣高股息指數的不同

0050、0056的持有產業差異

0050、0056持有產業

可以發現,0050持有的主要集中在半導體、金融保險這兩個產業裡,而這兩個產業也是台灣近年來經濟的領頭羊。 (代表公司有台積電、聯發科、鴻海、中華電等等的公司)

0056持有的成分股則集中在電子零件等高殖利率的產業,代表性的公司有國巨、技嘉、微星、南亞科等。

0050、0056的管理費差異

資料來源:元大官網

0050的管理費為0.375%,0056為0.43%,在台灣的ETF的管理費中算相當便宜的選擇

至於0050、0056管理費為什麼會有差別,是因為0056的成分股是以殖利率高低做為入選標準,而一間公司的殖利率並不會每年都一樣。

這就造就了0056需要時常更動持有的成分股,所以管理費就高了一些,但也造成接受的範圍。

0050、0056的報酬率差異

統計0050和0056近十年來的報酬,會發現:

0050平均年化在9%左右,0056平均年化在7%左右。

這樣的報酬率算相當不錯。不過,可以發現持有的時間越久,0050的報酬率領先0056,為什麼呢?

小賈認為除了0050成分股的公司在這十年來間表現特別好外,還有一個很重要的原因:

高殖利率的股票不一定比較好!

像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司,因為他們從來都不分紅,因為這類公司對現金的運用能力更強,比起把錢分給股東,公司保留現金能為股東創造更大的利益。

反過來說,那些高分紅的股票,某種程度上反映了公司在運用現金能力上的不足,或是根本不需要現金。

這也很好解釋了為什麼0050的走勢優於0056。


0050、0056怎麼買?

資料來源:元大官網

對於想取得平均市場報酬的投資人而言,0050會是較好的選擇。

想取得穩定現金流的投資人而言,0056是較好的選擇。

目前台灣股票券商都可以買到0050、0056,小賈目前是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資,兩間券商各有特點:

FugleTrade玉山證券的交易手續費是打6折(12元),擁有極佳的可視化界面,對新用戶有等值12萬元交易手續費減免、以及2個月本益比分析圖的優惠。

可參考:FugleTrade玉山證券介紹,開戶流程總整理 (附讀者優惠)

富邦證券的交易手續費也是6折,可綁定40+銀行作為開戶時的綁定帳戶,對新用戶有600元7-11現金禮券的優惠。

可參考:富邦證券介紹,開戶流程總整理 (附讀者優惠)

0050、0056覺得太貴怎麼辦?

目前0050一張的價格大約9萬元,0056約2萬多,對小資族每月定投其實有點吃力。

如果覺得這兩支都太貴,也可以搭配台股零股,將3~4個月買一次0050、0056,每月定投零股 (如中華電零股,一股100台幣而已),做一個台股的資產配置。

關於零股投資的介紹,可參考:零股交易指南

最近小賈與PressPlay合作開設「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程,
這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資,
包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣

點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課

●●●額外分享幾篇實用投資文章●●●

1.投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF、台股、港股、A股) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

2.期貨交易商推薦》監管牌照、交易量規模、實際體驗

●●●懶人經濟學讀者臉書社團●●●

小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題,為加快大家學習的成效,所以分門別類創了讀者社團。
讀者社團裡有專屬文章、開戶優惠以及贈書活動等福利,有任何問題都可以裡社團發問,取得眾多讀者的回應哦!

1.ETF買下全世界 :台股美股、ETF投資、標的分享、利用資產配置慢慢變富

2.外匯期貨買下全世界 :分享外匯、黃金、石油等投資、分享期權期貨交易策略

3.港股打新套利 :分享港股打新策略,港股開戶方式分享 (加入送一世免佣,1股騰訊1股匯豐股票)

4.基金開戶優惠社 :分享基金知識,基金平台開戶優惠 (鉅亨、基富通等等)

5.理財絲路 :理財知識、儲蓄、記帳、信用卡優惠分享

上 / 下一篇文章

臉書留言

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *