【高勝率ETF投資懶人包】ETF是什麼、怎麼買？台股ETF、美股ETF標的總整理
注意！前方高能！這篇文章是懶人經濟學ETF系列文完整匯整，讓你用一篇文章徹底了解ETF是什麼、怎麼買、有哪些優缺點以及熱門ETF標的介紹(台股+美股大約50支ETF)，讓你快速上手ETF，打造自己的被動收入。
這是一本武功秘笈，會盡量用圖片、表格整理的方式介紹ETF，幫助各位朋友們打通高勝率ETF投資的任督二脈，無效退費。
ETF是什麼？
ETF基本介紹
ETF是Exchange Traded Fund的簡稱，中文是「指數股票型基金」。最常被拿來理解ETF的方式，就是想像成買進一張0050ETF，等於透過了台灣50指數，買進了台灣的前50大公司。也正是這樣的特色，讓ETF能具有分散投資的效果。
延伸閱讀：為什麼選擇ETF，而不是股票？
ETF的3大特色：低成本、分散風險、汰弱留強
剛提到因為ETF並非買進單一公司，因此具有分散投資的效果，甚至可以透過一檔ETF一次買進上千家公司、投資不同國家，甚至是一次買進全世界。
此外，ETF還具有管理費低廉的優勢，有多低廉呢？再用0050來舉例，年管理費0.42%；美國著名的VOO則是0.03%；基金的管理費約莫在1～2%。
ETF的最後一項特色，便是汰弱留強。ETF所追蹤的指數，對於成分股都有篩選標準，像高股息ETF0056就是用殖利率前景篩選。如果達不到指數標準，就會從指數中剔除該公司，補進更符合標準的公司。（不夠強？抱歉請離開的意思）
延伸閱讀：ETF買下全世界：ETF是什麼？10年獲利126%！
世界上最早的指數型 ETF，是在1993年發行的SPY，主要追蹤標準普爾 500 指數，即使到現在，SPY的交易量、市值還是數一數二的。
ETF怎麼買？
ETF怎麼買？
在台灣上市的ETF，用台股券商買賣；在美國上市的ETF，用海外帳戶買賣。
可以參考這篇文章：
台股券商整理：
【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）
台股券商可以搭配各銀行的數位帳戶作為扣款帳戶，同時領取高額的活存利率(比如Bankee有2.6%活存利率)：
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美股券商整理：
【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間？(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較
定期定額買進ETF
提到ETF，一定會講到熱門的「定期定額ETF」買法。先選擇好標的，設定每個月投入的金額，長時間執行。舉例：透過券商的定期定額功能，在每個月16號買3000元的台灣50。
提醒：目前台灣券商「定期定額投資ETF」幾乎都是以1000元為最低投資金額，ETF定期定額手續費優惠也多為1元。千萬別買貴了。
為了避免大家買貴，整理了以下零股、定期定額的優惠圖片給大家參考~
定期定額、零股買ETF很多券商都有優惠，可參考：
【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）
逐筆交易
逐筆交易的好處就會是：交易效率變快了，而且不用像舊制一樣要等5秒才能交易，才有報價。更重要的是，交易變快、資訊變多，投資人就有機會買的更便宜。
除了零股外，ETF也適用喔！可參考：
盤中零股
2020年，台股市場有2大交易制度的調整，分別是3月上路的逐筆交易新制以及10月26日實施「盤中零股交易」。
盤中零股交易制度普遍被認為降低投資門檻，有助於小資族、年輕人投資的措施。具體對投資人有3大優勢：分別為交易時間更長、相同價格先下單者得、報價更優：
股東會紀念品
股東會紀念品怎麼領？可以代領嗎？零股股東可以領嗎？本文都將一一為你解答。
美國ETF怎麼買？
曾經有人問股神巴菲特上班族應該怎麼投資？巴菲特笑回答：「我會將所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾500指數的ETF，繼續努力工作……再把所有的錢都投資到低成本的ETF。」
目前在台灣買美國ETF有兩種方式：直接向台灣券商申請複委託功能，或是透過海外券商下單。不用擔心，海外券商的中文化非常完整，甚至有中文客服，開戶一點也不難。
延伸閱讀：目前海外券商開戶有優惠的：【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間？(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較
台股ETF大全集
台股ETF標的總整理
是不是覺得有點亂？沒關係，我們將介紹過的台股ETF做了整理，讓你快速認識每一支熱門的台股ETF！
跟著台股大盤一起賺
追蹤臺灣50指數的元大台灣50(0050)、富邦台灣50(006208)，只要買進一張，等於買進台灣前50大的公司。非常適合看好台積電、台灣產業前景的投資人，以長期投資的方式買進。
不過，都是追蹤台灣50指數，到底應該選哪一檔才對呢？建議短期的進出、賺價差，選擇成交量較大的0050；長期投資、定期定額買進，選總費用率較便宜的006208。
想要穩穩領股利
想要穩穩領股利的投資人，一定會馬上想到元大高股息(0056)，還有富邦臺灣優質高息(00730)、國泰永續高股息(00878)，也都是以穩定發放股利來吸引投資人。
三檔ETF怎麼選？短期進出建議選擇流通性較佳的0056；穩穩存股可考慮加入ESG永續選股概念的00878；看好塑膠與水泥產業的殖利率，可以考慮00730。
順帶一提，可以領股利的ETF，還有一檔採用季配息、殖利率表現也不差的富邦美國特別股(00717)。
看好5G發展
看好5G通訊未來發展，一定要知道台灣第一檔5G ETF，元大全球未來通訊(00861)，以及復華中國5G通信ETF(00877)。
兩檔的差別在哪？00861（未來通訊）主要在5G上中下游產業鏈；復華中國5G通信ETF則包含上游組件、中游設備以及應用上的電信運營商。
延伸閱讀：5G ETF行不行？從產業特色、商機、報酬率來討論
認同ESG概念ETF
針對環境、社會、公司治理的ESG概念ETF，包含有台灣第一檔ESG ETF，元大ESG永續ETF（00850）、富邦公司治理(00692)，以及剛剛提到過的國泰永續高股息(00878)。
喜歡一年四次穩定配息，建議選擇國泰永續高股息。如果希望有龍頭股、成長股的雙優勢，可以選擇富邦公司治理或元大台灣ESG永續。
用ETF買進全世界
投資美國市場的ETF，像是元大S&P500(00646)、國泰美國道瓊(00668)、富邦NASDAQ(00662)。
ETF也可以當避險工具
對抗高漲油價的投資工具，一定要知道元大S&P石油(00642U)，也有黃金的元大S&P黃金(00635U)。
美股ETF大全集
美股ETF標的總整理
| ETF股票代號 | 簡介&文章介紹 |
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| VOO、VTI、SPY比較 | 投資美國股市的三支ETF：VTI、VOO、SPY到底差在哪？ |
| BND、AGG、SHY、IEF、TLT | |
| VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ | |
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| VWO、EEM、SCHE、IEMG | |
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| VIX | 投資盈虧好焦慮！「定心丸」VIX指數是什麼？ |
| 整理：懶人經濟學 | |
看好美國市場就買S&P500
標普500指數(S&P500)是能很好的衡量美國大型股市場的指述，成分股占美國股市總市值約80%。產業包含科技、金融、資訊等，風險也更分散。
台灣人比較熟悉、追蹤標普500指數的3檔ETF，分別是：元大S&P500(00646)、SPY、VOO。國外ETF有非常強大的管理費優勢，因此建議優先透過國外券商，購買SPY或是VOO，
延伸閱讀：標普500指數(SP500)最全解析文，3分鐘上手的投資方式與指數特性
看好科技產業就買那斯達克
那斯達克綜合指數，是指所有在那斯達克交易所掛牌交易的公司，成分股約有40~50%的科技股，包含微軟、蘋果、facebook等公司。
以下舉兩檔追蹤那斯達克指數的ETF，分別是：QQQ、富邦NASDQ-100。QQQ一樣有著強大的管理費優勢。
延伸閱讀：那斯達克指數(nasdaq)是什麼？3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式 (ETF、指數期貨、成分股)
看好美國藍籌股就買道瓊工業指數
道瓊指數包含30家美國的知名藍籌股公司股票，而且是各個行業的龍頭。像是3M、美國運通、蘋果、波音。
比較知名在追蹤道瓊指數的2檔ETF，分別是：DIA、國泰美國道瓊(00668)。看到台灣跟國外ETF的選擇，你一定知道我要說啥。XD
延伸閱讀：新聞常說的道瓊指數(DJI)是什麼？3分鐘搞懂道瓊的投資方式與指數特性！
資產配置好幫手的債券ETF
美國的債券ETF也非常熱門，加上波動較低，加上有固定收益的特色，甚至常被台灣投資人使用在資產配置上面。
比較熱門的美國債券ETF，像是美國核心綜合債券ETF-AGG、美國整體市場債券ETF-BND。還有美國公債ETF-SHY、IEF、IEI、TLT等等，只是到期年限不同。不知道該怎麼選的話，建議直接考慮目前最熱門、涵蓋範圍也大的AGG或BND。
延伸閱讀：債券ETF是什麼？（內含BND、AGG、SHY、IEF、IEI、TLT等美國6支債券ETF比較）
投資亞洲、歐洲市場的ETF
歐洲股票市場，以及全世界第二大經濟體的亞洲股票市場，也都可以透過ETF來投資，是不是超方便?!
可以選擇亞洲版的0050，買進一張等於一次買進中國、南韓、台灣、香港、新加坡這些國家，上市的50家龍頭企業的表現的AIA。也有歐洲版的0050，那就是FEZ，投資歐元區中，市值最大的50家公司的股市指數。任君選擇。
延伸閱讀：投資歐洲股票市場的5支ETF：VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ總整理
投資亞洲股票市場的6支ETF大比拚：VPL、IPAC、AIA、EWY、EWJ誰最適合投資？
新興市場ETF
發展中的新興市場，總是充滿著機會與成長。介紹2檔投資興新市場的ETF：VWO與EEM。投資區域大同小異，如中國、台灣、印度、巴西等的，前10大持股重複率相當高。
那麼VWO、EEM該如何選擇呢？未來看好中國市場，可以選擇VWO；但如果你希望投資範圍也涵蓋韓國，可以選擇EEM。
延伸閱讀：投資新興市場的ETF：VWO、EEM、SCHE、IEMG總整理與比較
陸股ETF大全集
陸股ETF標的總整理
近年中國市場出現了許多陸股(又稱A股)優質股票，比如阿里巴巴、騰訊、美團等三年10倍的科技股，又或是中國銀行、建設銀行、招商銀行等股息高達5~6%的存股標的。不管投資目的是買明星股、又或是做為資產配置的一部分，大陸股市都十分值得參與。
想投資陸股，可以參考下面文章：
陸股投資指南：投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析（附常見陸股指數）
陸股ETF投資大全集：陸股ETF怎麼買、指數怎麼挑？一次完整說明！
ETF的投資注意事項
買進ETF之前，務必注意折溢價
當ETF很熱門，許多人想要買進，導致ETF求過於供，交易的「價格」不一定等於ETF的「淨值」，就容易出現「溢價差」。若在溢價差時進場，等於直接買貴。多數人認為ETF的折溢價範圍，在正負3%是可以接受的，當然數據越小越好。
台股ETF折溢價資訊，可以到台灣證交所網站查詢。美股ETF的折溢價資訊，建議到發行公司官網可查詢。
ETF較適合長期交易
多數ETF波動不像股票那麼劇烈，容易短期操作賺價差，加上太頻繁買賣的手續費容易吃掉獲利。因此，ETF較適合長期投資人，不管是用定期定額或一次買進不動的方式，用時間來等待報酬。
ETF手續費去哪找？延伸閱讀：【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較！(900+基金)
匯率風險
目前海外ETF非常熱門，像是買台灣投信發行的ETF，如追蹤S&P500的00646、追蹤上証50指數的006206，都屬於海外ETF。甚至是直接透過海外券商投資，也會面臨匯率風險。建議投資前對匯率有所瞭解，以免賺了報酬、卻賠了匯差。
看到這裡，非常恭喜你，對ETF的了解，一定已經更上好幾層樓了！
也歡迎對ETF投資有興趣的你，一起加入我們，不管台股美股、ETF投資、標的分享，都可以在ETF買下全世界社團中討論喔。
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