QQQ介紹:重倉美國科技股,年化報酬20%!有更穩健投資方式嗎?

美國科技股ETF首選─QQQ

今天要來介紹的,是美國科技股ETF的第一把交椅─QQQ,近10年的年化報酬率為19.96%!

可說是完勝美股人氣排行榜ETF的VOO的(13.52%)及VTI的(13.37%)。

QQQ持有的股票你一定不陌生:包含蘋果(美股代號:AAPL)、臉書(美股代號:FB)、微軟(美股代號:MSFT)、特斯拉(美股代號:TSLA)。為何能QQQ報酬勝過VOO及VTI呢?

主要原因是QQQ ETF僅投資美國大型科技股,故持有單家公司的比重都非常高(蘋果一支就高達12.88%),且這10年美國多頭上漲的公司,皆為大型科技股。

QQQ資本資料
發行公司

Invesco

美股代號 QQQ
追蹤指數 NASDAQ-100 Index
成立時間 1999/03/10(已成立22年)
總費用率 0.2%
持有股票 103支
基金規模 1,400億
持股最高產業 47.36%
資料整理:懶人經濟學

如果對於美股人氣排行榜ETF不熟悉的話,可參考以下二篇文章:

VTI介紹:全球最大ETF,長期持有賺錢嗎?風險分析和替代選擇?

VOO介紹:美股報酬最佳的ETF? 主動投資人的最大勁敵

ETF擁有「低成本」、「分散投資」的功能,而「長期持有」又能拿到連主動型基金都無法擁有的報酬。這篇文章主要來分享QQQ的持股比重及長期投資的投資績。

還不了解ETF的朋友,可參考:ETF是什麼?10年獲利126%!

QQQ基本簡介

QQQ追蹤的指數為「那斯達克 100 指數」、qqq nasdaq(NASDAQ-100指數),與一般投資人所熟悉的那斯達克綜合指數(NASDAQ)不同。

如果想清楚了解「那斯達克 100 指數」與「那斯達克綜合指數」,可以參考這篇文章:那斯達克指數(NASDAQ)是什麼?3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式

簡單來說:

「那斯達克綜合指數」,是指在美國「那斯達克」交易所(NASDAQ)上市交易的公司(目前約有2600家)。

標普500道瓊工業是美國最重要的股票指數。那斯達克綜合指數的成分股包含約有40~50%的科技

「那斯達克 100 指數」,則是從「那斯達克綜合指數」,除去金融類股後最大的100檔股票加權計算指數,也被稱作美國科技股100指數。QQQ 與 NASDAQ有著密不可分的關係。

QQQ持股比重

APPLE在qqq stock持股比例高達12.8%,在VTI卻僅有5.3%;TASLA在QQQ持股比例為4.4%(第五大持股),在VTI為第十大持股僅占1%(第十大持股)。

由於QQQ追蹤「那斯達克 100 指數」,去除金融類股後最大的100檔股票,標的僅有100個,而科技龍頭股的市值又比大型股的市值大非常多,也造成QQQ前十大持股,比例竟然高達57.12%!

QQQ的投資涵蓋七個產業,資訊科技(第一)、通訊服務(第二)、消費性電子(第三)、醫療、必須消費品、工業以及公用事業。

QQQ投資範圍非常具焦,可說是科技股大集合,科技股比重高達47.36%,看好美國科技股的你,一定要擁有。

2020年12月8日,QQQ股價已到1股308美元。而今年股價成長將近66%(12月4日收盤價498元),全球串流影音服務龍頭Neflix(美股代號:NFLX),也在QQQ的持股裡,排名12,占比約1.7%

QQQ etf 前十大持股

QQQ stock投資七大產業

ETF.COM網站可以發現,在全美國共有163支ETF持有特斯拉,而QQQ則是裡面持有最多TESLA的股數的ETF,將近1,000萬股,市值約60億美元。

在這邊也說個關於TESLA與QQQ的小故事,TESLA在2013被納入QQQ,那時候TESLA在QQQ的佔比僅約0.4%,根本算不上甚麼多有影響力的成分股(What to Expect From Tesla Shares After Joining QQQ )。
但截至2020年的12月7日,特斯拉股價順利登上600點,7年過去,竟然躍升成為QQQ的第五大持股,誰也想不到。

這也是投資ETF的好處,不須特別選擇個股。當你持有一籃子的股票,不僅可以分散風險,當持有的公司成長,也能參與到意想不到的報酬。

持股TSLA最大的ETF_QQQ

QQQ V.S VOO V.S VTI 10年報酬比較

VOO及VTI都是投資美股,很好的標的,一個是追蹤標普500指數(VOO);另一個則是追蹤美國全市場指數(VTI),究竟10年過去,誰獲得比較好的報酬?

QQQ v.s. VOO v.s. VTI 10年年化報酬率

答案再明顯不過,QQQ以每年19.36%的複合成長率,成功將VOO及VTI超越。由於美國股市將近十多年的多頭行情,使得以追蹤美國科技成長股的QQQ,不僅超越標普500及美國全市場指數,還大幅領先。

由於QQQ主要是以科技為主,且成分股非常集中,這些全球知名且不斷成長的大型科技公司都含蓋在內,所以過去十年來的表現也非常驚人。

然而科技產業由於技術領先其他產業,很容易出現逆轉產業或是破壞性創新的勢力(發生後股價常常一去不復返),故在初期就能夠選到其實相對不容易(如同特斯拉剛加入QQQ時,當然還不知道電動車產業的未來在哪),所以用投資ETF的方式囊括整個產業,可有效降低風險。

當然,如果你對破壞性創新的產業非常有興趣,由女巴菲特Catherine Wood創辦的ARK  Invest Fund,今年來的報酬,更是大幅超越QQQ及大盤的表現。請參考

ARKK末日神舟ETF介紹:暴勝大盤16倍,arkk能扛下地球最強ETF的稱號嗎?(附持股明細)

如果想要保守穩健一些,選擇VOOVTISPY或是台灣的00500056都是非常合適的。

想投資QQQ,該怎麼做?

本文提到美股的ETF─VTI,皆可以透過海外券商平台購買,國外券商買賣大部分都已不需交易手續費,僅需付跨國匯款費用。

透過國外券商來投資海外的指數ETF,能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇,可參考:

投資開戶該選哪間?美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

如果你想使用國內券商,那麼可以參考複委託購買:

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

QQQ ETF重點整理

1. QQQ追蹤「納斯達克 100 指數」,是由納斯達克綜合指數中100家最大的「非金融類股」所組成,以投資大型科技股為主。

2. QQQ持有的總費用僅為0.2%,與VOO及VTI比較起來,費用相對高,但10年年化報酬高達19.36%。

3. 適合追求積極投資成長,且風險承擔能力高的人。

當道瓊指數飆破3萬點,那斯達克指數衝破12,500點,這時候是不是好的時間點買入QQQ ETF?

對我而言,如果你是長期投資且能落實「買進並持有」的投資人,落實原本的習慣,等到那斯達克指數到2萬點時,你才不會後悔。

●●●額外分享幾篇實用投資文章●●●

1.台股美股港股、ETF投資懶人包(ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集)

2.【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

3.【全台數位帳戶比較】(15間銀行+每月更新):活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技

4.國內現金回饋信用卡總整理 (附推薦名單、辦卡優惠)

5.【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

6.【港股券商開戶優惠總整理】30+港股券商開戶優惠總整理:港股開戶教學、香港股票、港股etf怎麼買?

7.【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服體驗

8.【外匯期貨交易商推薦】監管牌照、交易量規模、實際體驗

●●●懶人經濟學讀者臉書社團●●●

小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題,為加快大家學習的成效,所以分門別類創了讀者社團。
讀者社團裡有專屬文章、開戶優惠以及贈書活動等福利,有任何問題都可以裡社團發問,取得眾多讀者的回應哦!

1.數位貨幣買下全世界:分享放貸經驗、交易乾貨、空投、分享交易策略

2.ETF買下全世界:台股美股、ETF投資、標的分享、利用資產配置慢慢變富

3.外匯期貨買下全世界:分享外匯、黃金、石油等投資、分享期權期貨交易策略

4.港股打新套利:分享港股打新策略,港股開戶方式分享 (加入送一世免佣,1股騰訊1股匯豐股票)

5.基金開戶優惠社:分享基金知識,基金平台開戶優惠 (鉅亨、基富通等等)

6.理財絲路:理財知識、儲蓄、記帳、信用卡優惠分享

最近小賈與PressPlay合作開設「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程,
這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資,
包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣

點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課

上 / 下一篇文章

臉書留言

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *