VT ETF攻略:真正「ETF買下全世界」共9000+檔股票,風險分散還有季配息!

VT ETF一次買進全世界共9000+檔股票,風險超分散還有季配息!

由Vanguard 公司所發行的VT ETF,投資全世界的股市,共9000+檔股票。協助投資人做到分散風險、投資全世界,再加上總費用率便宜,因此一直獲得不少關注。投資VT之前,先透過本篇文章了解VT成分股有哪些、配息如何,此外,本篇文章還會分享VT ETF怎麼買,請各位讀者繼續往下閱讀。

ETF名稱 Vanguard Total World Stock ETF
發行公司 Vanguard
成立時間 2008/06/24
總費用率 0.03
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VT ETF怎麼投資全世界?

Vanguard全世界股票ETF介紹

Vanguard Total World Stock ETF,股票代號VT,中文名稱是Vanguard全世界股票ETF。在2008年6月24日由Vanguard公司發行,總資產超過百億美金。

VT 的追蹤指數是FTSE Global All Cap Index(富時全球股市指數),可想而知,VT ETF追蹤的是全球的股市,包含大型、中型、小型的股票,包含成熟市場與開發中市場。因此,有許多人認為,買進一檔VT ETF,等於輕鬆買進全世界。

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VT ETF成分股有哪些?

2021年查閱VT ETF成分股主要投資區域還是在北美(61.2%),其餘為歐洲(16.9%)、太平洋(11.1%)、新興市場(10.3%)。再細看VT的持股約有九千多檔,持股佔比前十名的公司,也都是你我都耳熟能詳的知名企業,蘋果(3.0%)、微軟(2.8%)、Alphabet(2.1%)、亞馬遜(1.9%)、臉書(1.1%)、特斯拉(0.7%)、台積電(0.7%)、波克夏(0.7%)、NVIDIA(0.6%)、摩根大通(0.6%)。完整的持股也可以參考網頁

順帶一提,VT的市場分配,台灣是第10名,佔比1.9%還贏過韓國,都是歸功於護國神山台積電

VT ETF費用、配息多少?

VT ETF費用率多少?

這樣一檔能替你買進全世界的ETF,VT ETF費用率卻只要0.08%,扯不扯?!舉幾檔台灣熱門ETF比較一下,台灣50總管理費0.43%、元大高股息總管理費0.76%。

而且,VT的發行公司Vanguard還會不定期「調降」費用。對於發行ETF的公司來說,ETF規模越大,收入的管理費用也越多,但Vanguard願意回饋到投資人身上。像在2019年,Vanguard就把VT的管理費用從0.9%調降成0.8%。這樣低的費用,對於長期投資人來說,不用擔心報酬被吃掉,根本是一大福音。

根據Vanguard的說法是,公司是為投資人服務,而不是為了賺錢為目的。個人認為,這會是發行公司與投資人互利的情況,投資人更願意買Vanguard的ETF,Vanguard再繼續調降,形成一個正向循環。

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VT配息多少?

VT採取季配息,換句話說,每年會拿到四次股利。以今年2021年來說,已經發過兩次股利,分別是3月時每股發0.25310 美元。6月時每股發0.50490 美元。VT的配息、詳細的股利發放政策可以參考網頁

但是呢~長期來看,VT的殖利率表現並不出色,大概落在2%~3%之間。不過呢~畢竟VT本來就不是挑高殖利率、高股息的成分股。

VT配息

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VT 股價走勢如何?

VT 股價走勢,長期下來,接近有10%的平均報酬率。除非遇到金融風暴,不然VT分散風險的程度,其實很難有大漲大跌的情況,整體而言,就是緩步向上。

VT 股價走勢

VT ETF怎麼買?

開海外券商買進VT ETF

想買進VT,可以直接開海外帳戶買進。目前許多海外券商都提供中文開戶服務、中文客服支援,懶人經濟學也分想過許多海外券商的開戶教學文提供給各位讀者參考。

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VT ETF複委託

在台灣,若不想開海外帳戶,也可以透過台股券商的複委託服務買進VT。缺點是手續費用較貴,但可以免去出入金、稅務問題。

延伸閱讀:【複委託手續費】30間+券商完整比較,哪間手續費最便宜?

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VT定期定額

VT這種適合長期投資的ETF,當然可以透過定期定額買進。目前海外券商有99%都有這項服務,而台股複委託支援這項服務的較少。

延伸閱讀:ETF怎麼買?4種ETF投資策略一次教會你!(不再擔心太高、太低要不要進場)

美股VT值得關注的重點

免選股,一次買進全世界

選股需要基本功,不管是技術面、籌碼面、基本面,都需要花時間研究。不想選股,最好的選擇就是買ETF。以VT來說,一次輕鬆投資全世界九千多檔股票,除了跟著全世界的經濟一起成長之外,還能達到分散風險的效果。

管理費用超低、追蹤誤差小

VT每年的內扣費0.08%,未來還非常有可能繼續調降。加上VT長期下來,追蹤誤差非常非常小,大概在0.06%。

走勢仍受美國景氣影響

VT有沒有缺點?當然有,前面提到VT投資區域以北美為主,佔了六成。換國家來看,佔比第一名的美國佔了58%,第二名的日本只有6.4%而已。換句話說,美國一打噴嚏,VT也會跟著感冒。換個方式想,在全球經濟連動緊密的情況下,美國經濟不好,全世界還有哪個國家地區可以倖免呢?北韓嗎?

過度分散,報酬成長慢

VT常被人討論的缺點,還有包含投資太過分散。想一下,一個ETF包含9000+個成分股,雖然達到分散風險的效果,但若今年半導體漲、金融跌,VT可能就來個微微漲;明年好不容易金融、半導體都漲了,結果通訊大跌,VT還是一樣微微漲。在這樣包山包海的投資底下,投資報酬率不會有大漲的驚喜,只會有微幅向上的報酬。

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誰適合買VT ETF?

不會選股、想分散投資的投資人

不會看財報、不想看財報、不想選股、想分散風險,沒問題,買進VT就對了。VT一檔ETF滿足投資全世界9000+股票,不侷限於單一國家或地區或產業,有誰的風險比VT還要分散。XD

想長期投資的投資人

連Vanguard在介紹VT的官網上都寫著「適合於長期目標」。主要是因為VT所投資的全世界經濟會趨步向上成長,在長期投資的情況之下,報酬會跟著全世界經濟一起成長。但如果是短期投資、殺進殺出,就可能在VT賺不到什麼錢。

VT、VTI、VOO 怎麼選

VT、VTIVOO,這三檔ETF大概是最常被拿來一起比較的兄弟ETF了吧。先說結論,如果你非常非常看好美國,可以考慮投資VTI或是VOO,想投資的是美國強勢龍頭股,買VOO;想投資全美國股市買VTI。如果不想單壓美國,則可以考慮透過VT買進全世界。

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VT、VTI、VOO比一比

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