富途 Futu 牛牛證券介紹:線上開戶教學、入金管道全解析!

富途 Futu 牛牛證券介紹:線上開戶教學、入金管道全解析!

本篇文章為 Futu 牛牛/證券/富途牛牛介紹,內容包含富途證券的開戶優惠、介紹、手續費解析、安全性分析、富途證券(富途牛牛)線上開戶流程、下單教學、特色、優缺點評價、官網客服資訊、常見問題等。

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Futu 牛牛/富途證券開戶優惠

目前富途(FUTU) 開戶,暫時沒有註冊優惠,請等待官網推出新活動!

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富途證券/富途牛牛/FUTU 牛牛 簡介

富途(FUTU)是騰訊集團於 2012 年所投資的金融控股公司,並成功取得香港、美國、新加坡三地的證券牌照,此外,富途(FUTU)於 2019 年成功上市納斯達克,代號:FUTU,是許多想投資港股、美的亞洲人得會選擇的券商。

富途牛牛主要服務業務以美股、港股、期貨、期權、打新等項目為主,富途牛牛與其他券商最大不同在於,富途推出 App 版本讓用戶可以一站式投資美股與港股,即便是投資新手也能輕易上手,頁面設計整體來說簡單直覺,可直接透過 App 完成線上開戶。

富途證券/富途牛牛 簡介

富途證券安全嗎?

富途證券安全嗎?

安全性的問題一直是投資人在選擇券商時必定會考量到的標準之一,一般來說我們可以從所獲得的監管牌照和是否處在政府的監管下,來判斷平台整體的安全性。

富途(FUTU)成功通過美國證監會 SEC 的監管,且富途同時還是 FINRA 與 SIPC 的會員,FINRA 是美國金融業監管局的簡稱,是美國最大的私人證券監管單位,要想加入會員須受 FINRA 的嚴密審查;而 SIPC 則為證券投資者保護公司,是間負責保護投資者的非營利公司。

截至目前為止,SIPC 以幫助投資者向違規、不合法的券商贖回了超過千億美元的資產。綜觀上述,富途的安全性大概率相對其他券商更安全可信。

富途於 SEC 的持牌編號為 CRD:283078/SEC:8-69739

富途證券(FUTU) 特色

港、美、A股、ETF,基金同時在一個帳戶完成

或許你在投資時會遇到一些困擾,想要投資不同國家的股票,就要開一個券商。

富途證券解決了你這個問題,在富途證券,你可以一次買到港股、美股、A 股,甚至在富途連基金都可以買得到,一站式服務,期投資人帶來不小的便利。

不了解 A 股的朋友,大致解釋一下,A 股就是以人民幣交易的,在中國大陸註冊且上市的股票。外國投資人(包含香港人)可以通過「滬港通」及「深港通」的方式,購買中國市場有潛力的股票。

富途證券(FUTU) 特色

富途牛牛超高利率貨幣基金

富途牛牛有推出一種閒置資金的理財工具,叫做現金寶。現金寶的特色為:

  • 資金運用靈活度高,可以隨時提領來購買股票。
  • 低風險,是一種穩健的投資工具。
  • 投資門檻低,一元港幣即可,可說是完全無門檻。

美股港股打新管道

什麼是打新?打新就是類似股票申購的意思,就是股票還未上市前的發行股票的公司向投資人募資的階段。

通常在此階段下購買的股票都是有打折,所以上市的時候,這些股票比你申購時,還要貴,這樣就可以大大提高賺錢的機率。

富途證券 優缺點解析

富途證券 優點

  1. 富途牛牛的開戶優惠多,而且平台會有很多任務,完成任務即可獲得其他股票。
  2. 富途牛牛的線上開戶方便又快速。
  3. 投資討論平台「牛牛圈」,新手可以看看其他投資人的投資想法。
  4. 有教學影片或者文章,適合新手學習。
富途證券 優缺點解析

富途證券 缺點

  1. 富途證券的 APP 富途牛牛功能繁多,要能夠完全上手需要花一點時間去摸索。
  2. 富途證券的入金方式僅有銀行電匯轉帳跟 ACH 入金,並不支援信用卡入金。

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富途牛牛的線上開戶整個流程約 3 分鐘就可以完成了,需要準備的證件只需要身分證的正反面即可。

富途牛牛開戶步驟 1:

在手機的 APP STORE 或 GOOGLE PLAY STORE 搜尋「富途牛牛」並下載。

富途牛牛開戶步驟 2:

登入富途牛牛的 APP ,可以選擇「手機一鍵登入」,輸入手機及手機驗證碼即可登入。

富途牛牛開戶步驟 3:

登入後在下方點選「開戶」,再點擊「免費開戶」。

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富途牛牛開戶步驟 4:

選擇稅務居民的身分,接著輸入相關信息。

特別提醒,姓名輸入完中文後,系統會跳出自動翻譯的英文姓名,若和護照上的拼寫方式不同要記得修改。

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富途牛牛開戶步驟 5:

上傳身分證件正反面,請務必確認上方文字清晰可見。

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富途牛牛開戶步驟 6:

輸入地址信息、投資經驗和財務狀況。

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富途牛牛開戶步驟 7:

設定日後登入的密碼,提供電子郵件做確認,閱讀完相關協議並點選同意後就完成啦~

富途證券/富途牛牛 線上開戶教學

富圖證券 入金管道全解析&實際操作講解

入金管道建議

富途牛牛目前僅提供港幣、美元和離岸人民幣共三種入金法幣。

台灣用戶想要入金富途牛牛目前僅能透過以下兩種方式完成入金,分別是跨境電匯(以下簡稱:電匯)和 ACH 轉帳。

富途證券 入金管道建議

下面簡單介紹一下這兩種入金管道的差別與使用限制。

什麼是跨境電匯?

跨境電匯(Telegraphic Transfer , 或簡稱 T / T)其實就是從用戶將外幣從 A 銀行匯到 B 銀行的一種匯款方式。

若銀行想要將資金匯到另一間國外銀行則須透過加入 SWIFT(環球銀行金融電信協會)以獲得 SWIFT Code(銀行國際代碼)。

SWIFT Code 就像是銀行的身分證,主要功用就是提供用戶在進行電匯時使用。

像本文後面要從台灣銀行入金至富途牛牛時,必須先知道富途牛牛的 SWIFT Code 是多少才能進行電匯轉帳。

這部分的說明,可下拉至下方富途證券入金圖解說明。

什麼是 ACH?

ACH 全名為 Automated Clearing House,中文翻為存款自動轉帳服務,是美國銀行主要所使用的轉帳方式,想要同時使用 ACH 必須要有美國的銀行帳戶,而這個限制對於多數台灣人而言並不適用,因此本文接下來的圖解富途證券入金將以電匯為操作示範。

富途證券 電匯入金方法、實際示範

富途證券電匯入金 步驟 1:

事前準備與填寫電匯申請單。

去銀行前,請先確定帶齊雙身分證、印章,以及外幣存摺。到銀行後,請拿取並完成海外電匯申請單的填寫。

富途證券 電匯入金方法、實際示範

在填寫電匯申請單時,表單上的受款人資訊在富途牛牛 APP 上可以找到,下面操作一次如何找到富途牛牛受款人資訊。

富途證券電匯入金 步驟 2:

進入富途牛牛電匯入金頁面

富途證券 電匯入金方法、實際示範
富途證券 電匯入金方法、實際示範

注意!填寫完受款人資訊後,還需在備註欄中填寫申請人的英文名和帳號

富途證券 電匯入金方法、實際示範
富途證券 電匯入金方法、實際示範

注意:在申請單的備註欄位中,需填寫申請人於富途牛牛 App 裡的 8 位數帳號及英文姓名(英文姓名也必須同 App 裡的申請人相同)。

若未填寫該筆資訊可能會導致匯款失敗,或者產生額外的費用。

富途證券電匯入金 步驟 3:

通知富途證券進行收款,完成申請單填寫後,下一步就是要通知富途進行收款。

富途證券 電匯入金方法、實際示範

通知富途收款的按鈕一樣在受款人資料的下方,只需將頁面下拉至底即可看到圖中的按鈕。

點擊「告知已轉帳」後,即完成完整富途入金手續,至於入帳時間大約需等 1~3 個工作天才能收到款項。

富途證券 入金:電匯手續費收費種類介紹

在使用電匯進行跨境轉帳時,因為中間需要透過多方平台進行合作才能完成匯款的手續,因此用戶在支付電匯手續費時,可能會被一大多費用弄到搞不清楚,因此這裡為第一次進行電匯的朋友們解析一下,使用電匯時可能需要負擔的費用有哪些。

銀行在進行電匯時,通常需要三方的合作才能完成,分別為幫助用戶出金的本地銀行(即為匯出銀行)、幫助 A 銀行匯款到 B 銀行的中轉行,以及最後接收入金的銀行(即為受款銀行),這三方皆會向用戶收取電匯,下面依序介紹這三方所需要負擔的手續費。

匯出銀行收費

一般匯出銀行的電匯手續費又會分為電匯費和電報費(或稱郵電費)。

電匯費

電匯費通常是以匯款金額的 0.05 % 作為手續費,不過特別的是這個手續費會設有最高和最低限額,最低通常為 100 元新台幣,而最高通常則為  800 元新台幣。

特別注意:以上提到的數值僅作為參考數值,實際收費還需要根據不同銀行的規定。

那麼電匯費設有最高和最低限額的意義是什麼呢?

其實就是變相在告訴用戶們,電匯時要盡量要匯大筆一點的金額。

以最低電匯限額為 100 元新台幣來計算,至少要匯大於 20 萬新台幣其手續費才會比較划算,下面試算一次這個 20 萬是怎麼得出來的。

20 萬新台幣 X 0.05 % = 100 元新台幣,在匯款金額為 20 萬時,其手續費剛好為 100 元,若低於 20 萬時,其手續費不滿 100 元,卻依舊以 100 元計算,因此會不划算。

不過同理,若一次匯款金額大於 160 萬,則其手續費即便超過 800 元也會以 800 元計算。

富途證券 入金:電匯手續費收費種類介紹

電報費(或稱郵電費)

一般銀行的電報費通常為 300 元新台幣,不過還是要根據各家銀行實際收費為主。

中轉行收費

通常中轉行的收費從 10 美金至 30 美金不等,建議在臨櫃辦理電匯時,選擇「全額到行」。

選擇全額到行的好處是,可以在匯款前,就先以固定金額將中轉行的手續費付清,如果不選擇全額到行,中轉行會從匯款金額中扣除中轉行的手續費,因此匯到國外帳戶時,就會低於原先的匯款金額。

從這點來看,如果希望匯款金額等於入帳金額,建議可以使用全額到行,且現在多數的全額到行的收費,其實可能比中轉行的收費更划算。

因為全額到行是一口價,用戶在匯款前就會先知道中轉行的轉帳成本;若不選擇全額到行,用戶必須等到入帳後,才能知道中轉行的收費是多少,這對於用戶而言,較不友善,若它的收費不合理但因為已經完成轉帳,因此也沒有選擇的餘地。

受款銀行收費

從台灣銀行電匯至美國銀行時,其負責接收款項的機構會向用戶在額外收取 10 美金的手續費,這部分的手續費並不包含在全額到行中,這一點需要注意。

富途證券 入金 電匯手續費試算

富途證券 入金 電匯手續費試算

這裡舉第一銀行作為電匯手續費示算銀行,第一銀行的電匯收費以 0.05% 計算,且最低電匯價格為 100 元新台幣,至於郵電費,每通 300 元新台幣;若選擇全額到行,則多加收一通郵電費。

(這裡的電匯條件可能有變動,請到第一銀行查詢確認)

若要匯出 10 萬新台幣,則其電匯手續費不滿 100 元,做 100 元計算。+ 100 元 TWD 電匯費

選擇全額到行,則郵電費為 300 + 300 = 600元計算。 + 600 元 TWD 郵電費含全額到行

最後在加上受款銀行的 10 美金(匯率以 30 新台幣計算)。 + 300 元 TWD 受款銀行入金費

則總計電匯總金額需付 1,000 元 新台幣。

注意!以上僅作為試算並非實際收費情況,實際收費還需以銀行為主。

富途證券(FUTU) 電匯出金

接下來是富途證券的電匯出金,先進入富途牛牛 App 的首頁後,點擊提取資金

富途證券(FUTU) 電匯出金

在「富途牛牛」選擇電匯轉帳後,依序輸入要提取的金額和提取銀行帳戶。

富途證券 電匯出金

完成上面的步驟後,再等 1~3 個工作天「富途牛牛」就會完成所有出金手續也才能收到款項哦~

富途證券 手續費整理

富途證券 手續費整理

以下表格為富途牛牛在下單時會收取的費用,根據市場的不同收取的費用類型也不太一樣,像我們比較熟悉的美國市場主要就是收取傭金、平台使用費和交收費,若想了解更詳細的收費標準可以參考 富途官網費用

 富途美股富途港股富途 A 股
傭金0.0049 鎂/股,最低 0.99 鎂/訂單00.03%,最低 3 人民幣/訂單
平台使用費0.005 鎂/股,最低 1 鎂/訂單每筆 15 港元15 人民幣/訂單
交收費成交股數 * 0.003 鎂0.002%,最低 2 港元,最高 100 港元x
證監會合規費交易金額 *  0.0000051 鎂,最低 0.01 鎂xx
交易活動費賣出股數 * 0.000119 鎂
最低 0.01 鎂至最高 5.95 鎂
xx
交易系統使用費x交易金額 * 0.002%,最低 2 港元,最高 100 港元x
印花稅x交易金額 * 0.13%,最低 1 港元賣出金額 * 0.1%
交易費x交易金額 * 0.005%,最低 0.01 港元x
交易征費x交易金額 * 0.0027%,最低 0.01 港元x
經手費xx交易金額 * 0.00487%,最低 0.01人民幣
證管費xx交易金額 * 0.002%,最低 0.01 人民幣

富途證券 下單教學

接下來帶大家用「富途牛牛」APP 進行下單,步驟也非常簡單。

富途牛牛下單 步驟 1:進入富途牛牛首頁,點擊「美股」。

進入富途牛牛美股選購頁面後,可直接在上方搜尋欄中,輸入欲購買的股票代碼後,即可開始後續的交易設定。

富途證券 下單教學

富途牛牛下單 步驟 2:選擇訂單類型和設定下單參數

富途證券 下單教學
富途證券 下單教學

訂單類型共分八種,除了基礎的限價單和市價單之外,還有三種進階訂單,分別為止損、止盈,以及跟蹤止損,以上這三種進階訂單都可拆分成限價單和市價單版,下面簡單整理這八種訂單的功能介紹:

訂單類型功能描述
限價單可設定成交價格的訂單
市價單依照市價立即成交的訂單
止損限價單當市價觸及止損觸發價格時,則提交買入/賣出的限價單
止損市價單當市價觸及止損觸發價格時,則提交買入/賣出的市價單
止盈限價單(觸及限價單)當市價觸及止盈觸發價格時,則提交買入/賣出的限價單
止盈市價單(觸及市價單)當市價觸及止盈觸發價格時,則提交買入/賣出的市價單
跟蹤止損限價單設定一個跟蹤比例,該比例會隨著市價的變化而調整止損價格,當市價持續下跌時,則止損價格也會隨之下跌;若市價上漲時,則止損價格不變,直到市價觸及止損價時,才會提交限價單。
跟蹤止損市價單設定一個跟蹤比例,該比例會隨著市價的變化而調整止損價格,當市價持續上漲時,則止損價格也會隨之上漲;若市價下跌時,則止損價格不變,直到市價觸及止損價時,才會提交市價單。

若是投資新手,初次在設定訂單類型時不知道該選擇哪一種訂單類型時,建議可以先從基本的限價單或市價單開始,等逐漸愈熟悉市場後,可以再了解其他的訂單類型。

富途牛牛下單 步驟 3:設定價格和金額數量

富途證券 下單教學

如果選擇限價單,則下一步要設定買入或賣出的價格,以及欲交易的金額和數量;若選擇市價單則可略過這一個步驟。

富途牛牛下單 步驟 4:選擇訂單期限

富途證券 下單教學

訂單期限種類共分兩種,分別為當日有效和撤單前有效。

每一筆訂單無論是否成交都會有有效期限,一般來說,如果當天設定的交易未成交,則該筆訂單便會在當日交易結束時被自動撤單,而這就是當日有效型的訂單期限。

若想要延續被撤單的時間,則可選擇撤單前有效,投資者若不想頻繁進行掛單操作的話,則可選擇撤單前有效,該模式最大保持期限為 90 個自然日,即創建訂單後,即便當天交易結束時,訂單並未成交,卻依舊可以保持 90 個自然日,逾期時訂單就會自動撤單。

富途牛牛下單 步驟 5:選擇盤前或盤後

富途證券 下單教學

美股交易時間共有三種分段,分別為盤前交易時段、一般交易時段、盤後交易時段。一般交易時段就是原本交易時間,為上午 9 點半至下午 4 點,不過美股採夏令時間和冬令時間,不同季節的交易時間會不同,下面為想要投資美股的朋友們整理不同月份的美股交易時間:

交易時段/時間美國時間本地(夏令 3 ~ 11 月)本地(冬令 11 ~ 3 月)
盤前交易時段04:00 – 09:3016:00 – 21:3017:00 – 22:30
一般交易時段09:30 – 16:0021:30 – 04:0022:30 – 05:00
盤後交易時段16:00 – 20:0004:00 – 08:0005:00 – 09:00

要特別提的是,從 2023 年開始,一率採用夏令交易時間,冬令交易時間就成為歷史囉!

在這一步驟中,用戶須選擇是否允許盤前盤後交易:

若選擇允許盤前盤後交易,則系統在非一般交易時段,也就是美國時間 上午 9 點半至下午 4 點 之外的時段,也會持續進行交易。若搭配當日有效的期限限制,則系統會在當天盤後結束時,無論是否成功觸發交易,都會在盤後時間也就是晚上 8 點時終止該筆交易。

若搭配撤單前有效的期限限制,則即便當日盤後時間結束且交易還未成功搓合,系統會在下次的開盤日繼續進行交交易,直到訂單成交或者至 90 個自然日後期限到期而自動終止。

若選擇不允許盤前盤後交易,則系統只會在美國時間 9 點半至下午 4 點這個時段為用戶進行交易。若搭配當日有效的期限限制,則當一般交易時段結束後,系統將會自動撤單。

若搭配撤單前有效的期限限制,則系統會在下次的開盤時間也就是美國時間上午 9 點半才會為用戶繼續進行交易,直到訂單成交或者至 90 個自然日後期限到期而自動終止。

富途牛牛下單 步驟 6:送出訂單

富途證券 下單教學

完成訂單參數設定後,最後一步就是選擇要買入或賣出,點擊其中一個選擇後,確認交易明細無誤後便可送出訂單,到這裡就是完整富途牛牛美股下單教學。

富途證券 (附圖牛牛)客服

富途證券 (附圖牛牛)客服

交易日:全天、非交易:9:30-21:30

富途牛牛客服 E-mail:cs@fututrade.com

富途牛牛客服電話:+852 2523 3588(香港)

富途牛牛幫助中心:請點此 連結

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