VOO介紹：美股報酬最佳的ETF！慢慢變富的最好選擇，報酬以及風險分析

今天我們要繼續介紹美股熱門ETF，相信這支ETF大家肯定不陌生：Vanguard 500 Index Fund ETF (美股代號VOO )。

你自認是主動選股的投資人嗎? 你是少數能在過去一年、三年、或五年擊敗大盤的人嗎？從2011─2020年10年期間，你每年投資的年化報酬率有超過「12.45%」嗎？

如果沒有，VOO可能是一支能讓你達成這個目標的ETF。

還不了解ETF的朋友，可參考：

ETF買下全世界：ETF是什麼？10年獲利126%！

【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買？

VOO介紹

VOO配息一年共四次，平均殖利率約1.6%，由於科技股主要是以未來爆發性的報酬成長，故配息率不是購買此檔ETF的主要原因。

VOO追蹤標普500指數，同樣追蹤標普500指數的ETF還有：VTI、SPY，他們的介紹可參考：

1.SPY介紹：美股元老級ETF，SPY頂尖的報酬率，能與VOO、VTI抗衡嗎？

2.VTI介紹：全球最大ETF，長期持有賺錢嗎？風險分析和替代選擇？

S&P500：亦稱標普500指數。此指數追蹤美國市值前500大公司，佔整體美國市場極高的比例，也反映百分之八十的美國股市。

ETF VOO發行至今僅10年而已，有如此大的規模，最主要是因為此檔ETF追蹤的是美國大型股股票，故購買1股的VOO stock，即可享有美國前500大公司的報酬，聽起來是不是非常吸引人?

標普500指數成分股包含了500家美國大型上市公司，且指數成分股會定期檢視調整，涵蓋了科技、金融、資訊等11種產業。

如果想再更深入了解標普500指數， 可以再點選以下連結：標普500指數是什麼-3分鐘搞懂投資方式與指數特性

VOO投資產業及持股比重

我們先從VOO的「投資部位」及「持股比重」來看，VOO為何可以擁有如此好的績效?

VOO投資的產業，涵蓋科技（部位最大）、醫療保健（部位第二大）、通訊服務（部位第三大）、可選擇消費品、金融，到房地產、公用事業及原料都有橫跨。是非常分散持有的ETF，共囊括十一種產業。

而從VOO的前五大持股裡，囊括了媒體們非常喜愛的尖牙科技股FAANG（除Netflix沒有在裡面）。

在VOO所投資的500檔股票裡，前10大持股佔比為28.9%，其中佔比最高的蘋果（權重為6.4%）；股價已超越3,000美元一股的亞馬遜（4.8%），二支股票加起來也僅佔VOO的11.2%，如果蘋果或亞馬遜倒閉，僅影響整體報酬的11%。可避免如果單一公司倒閉的風險。

而在今年話題性十足，公司市值已飆破美金5,000億元的電動車龍頭─特斯拉（美股代號TSLA），確定在2020年第四季納入標普 500 指數，預計 12 月 21 日週一生效。

根據最新收盤價格，特斯拉一進入標普 500 指數，就是市值前十名的公司，但目前VOO還尚未持有特斯拉。2020年12月8日，VOO股價已來到1股340美元

特斯拉是美國整體市場的ETF（美股代號VTI）的第十大持股。想更多了解VTI的讀者，可先點選以下連結：VTI介紹：全球最大ETF，長期持有賺錢嗎？風險分析和替代選擇

ETF VOO v.s VTI 到底誰優秀?

小編在投資美股前，最常聽到的其他人分享的，就是VOO以及VTI，如果你也是這樣的人，今天我們會拿VTI與VOO做比較，最後並分享小編自己當初的做法。

前10大持股比較

從下表來看，VOO及VTI前十大持股完全一樣，甚至連排序也都一樣。雖然這二支股票所追蹤的指數不同，但依照市值排序，這十家公司就是在美國股票市場裡市值最高的公司，唯一的差別只是權重的不同。

由於VOO僅持有508股大型股股票，而不納入小型，故前十名的大型權值股比重則會拉升；VTI則是涵蓋大、中、小甚至是微型股，故前十大持股的比重，較VOO低。

投資時我們應該要把握三項原則：最小化花費、最小化風險、最大化報酬。投資ETF的好處，就是能把握這三項原則掌握。

投資不是投機，投資的時候你知道自己有合理的機會看著本金成長；而投機時，則是依辣運氣獲得報酬，我們接著來看VOO與VTI這三個數值的表現：

費用率：

VOO及VTI的總費用率皆為0.03%，幾乎是接近0的數值。

由於此二支ETF都是由Vanguard集團所發行，而集團的創辦人約翰·柏格，畢生致力於用自己創辦的集團，傳達二個公司的核心價值：

最高的質量標準及合理的最低成本，故此讓全球的投資人都擁有低廉的投資成本。

相較台灣的ETF，還要將近高達1o倍的0.35%費用率，很容易想像在台灣要勝過美國市場報酬，根本是不可能。如果想更了解台灣交易量最大的ETF，歡迎複習台股0050及0056的優缺點分析

風險值

從表上來看，近10年的風險值，VOO較VTI小，表示在股市波動時，VOO的波動程度會較VTI還小。

但這樣的數值較其他單一市場或是單一國家的ETF比，皆算是低波動的選擇，歐洲全市場ETF（美股代號VGK）；新興市場ETF（美股代號VWO），風險值分別為16.16%及18.19%。

在投資的世界，風險是與報酬一體二面，高風險就是高報酬的代名詞，但如何擁有高的報酬，但又能把風險最低化，是每位投資人必須了解的。

風險值（投資組合的標準差）是用來衡量資產的波動性，此數值越小，表示風險波動的程度越小。

延伸閱讀：投資美國股市的三支ETF：VTI、VOO、SPY到底差在哪？

VTI介紹：全球最大ETF，長期持有賺錢嗎？風險分析和替代選擇？-vti etf

長期報酬率

研究顯示，平均而言百分之九十的主動投資，經過十五年後表現都不如整體股市。

以VOO發行至今與VTI的報酬比較，二者非常接近，但還是由VOO略勝疇。主要原因是美國的股市基本上漲是由大型股所驅動，而VOO僅投資美國前500大公司（未包含小型股），故報酬較VTI為佳。

以當初還是新手的我來說，我選擇了VTI，因為認同ETF要以最低的成本，取得完全貼近整個市場的報酬。但VOO僅用500家公司代替整個市場，故就沒有選擇VOO了。

從現在來看，VOO報酬較VTI佳，但明年?後年?或者10年後呢? 這就留給各位讀者去仔細思考了。

另外，我們之前也分析過VOO、SPY、SPY的差別，可參考：

投資美國股市的三支ETF：VTI、VOO、SPY到底差在哪？

想投資VOO，該怎麼做

本文提到美股的ETF─VOO，皆可以透過海外券商平台購買，國外券商買賣大部分都已不需交易手續費，僅需付跨國匯款費用。

透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇，可參考：

投資開戶該選哪間？美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

如果你想使用國內券商，那麼可以參考複委託購買；

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

如果使用台灣券商，可以選擇高息的數位帳戶作為分戶帳，可參考：

全台數位帳戶比較(15間銀行+每月更新)：活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技

VOO ETF 重點整理

1. VOO從2010發行至今，年化報酬率為9.93%，勝過大部分的主動投資人

2. VOO所追蹤的S&P指數，包含了美國前500大公司及11種產業，能完全反映美國百分之八十的股市報酬

3. VOO適合用買進並持有的策略，用最低的費用、較小的波動，取得最大的報酬

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