現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?(內附高殖利率排行股清單)

現金殖利率是什麼

很多台灣投資人喜歡看「殖利率」高低來買股票,在新聞也常看到「高殖利率股清單」的分享。不過,殖利率是什麼?背後代表什麼意思?卻是很多投資人搞不清楚的部分,以下,將一一做介紹。

現金殖利率是什麼?

現金殖利率的介紹

現金殖利率(Dividend yield)一詞是出自於債券,通常被簡稱為「殖利率」。根據維基百科對現金殖利率的定義是「每股股息(現金股利)除以每股股價,通常以百分比表示」。

透過現金殖利率,可以了解該檔股票配發的現金股利與股價的比率,這個數據也被投資人想像成投資股票能領到多少利息的概念。

現金殖利率高的定存股

現金殖利率越高的股票、ETF,也相對越受到台灣投資人歡迎。甚至有投資人專門買進現金殖利率大於定存利率的股票、ETF,定期定額買進、買了就不賣不動,以存股代替定存的概念

定存股的選擇,通常會找現金殖利率在5~6%、股息發放穩定的股票,若現金殖利率低於2%,強烈建議另外找定存股標的。(銀行定存利率最高有機會到2%,連我阿嬤都比你強的概念…)

高殖利率股怎麼買

想購買高殖利率股票或ETF,只要有台灣股票券商戶頭就可以下單。如果你是尚未開戶的初心者,或是最近想新開證券戶頭,可以參考這篇文章:

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

在股票市場中,高殖利率的股票通常集中於金融股、電信股以及傳產股。

金融股投資完整指南》金融股怎麼存?要注意哪些指標?(附15支官股/非官股整理表)

殖利率怎麼計算

殖利率的計算方式

殖利率 = (股息÷股價) × 100%

舉例來說,A股票目前股價20元,配發現金股利1元,現金殖利率為5%。計算公式為(現金股利1元÷目前股價20元) x 100% = 5%

殖利率的計算方式

股價決定殖利率高低

在配發同樣的現金股利前提下,殖利率是會隨著股價的高低、個人持有價格而變化的。一樣是配發現金股利1元的A股票,小明買在20元,殖利率為5%;但小華買在25元,殖利率是4%。正是因為持有價格的不同,也影響著持利率的高低。

簡單來說,股價越低、殖利率越高;股價越高、殖利率越低。

殖利率計算機

因為殖利率計算方式蠻簡單的,我上網找了一下,沒有提供殖利率計算的網站。有一個App一直被罵閃退,評價很差,就沒有放上來了。@@

如果大家對殖利率計算有問題,歡迎到「理財絲路 」社團跟我們一起討論喔!

高殖利率股可以買嗎?

高殖利率的股票不一定比較好

高殖利率股當然可以買!不過,高殖利率的股票卻不一定比較好。

用美股的公司,臉書(FB)、波克夏(BRK)來舉例,這兩家公司從來都不分紅,殖利率也當然就……難道能因此判斷臉書(FB)、波克夏(BRK)不好嗎?

當然不是這樣的!對於這類公司來說,公司對現金的運用能力更強,所以才選擇不發股利。比起把錢分給股東,讓錢被股東花光光,不如讓公司保留現金,為股東創造更大的利益,才是雙贏。

高分紅、高殖利率的股票,是否可以視為公司在運用現金能力上的不足,或是根本不需要現金。

台積電平均殖利率

高殖利率股的風險:賺股息卻賠價差

千萬不要看到高達8%、10%的殖利率就直接買進,這是盲目賭博、不是投資。

買進前,最好評估過公司狀況。只看高殖利率買股,很可能就買到公司衰退中、股價一直跌,但是股利發放很大方的股票。買進這種公司,就很有可能賺了股息、賠了價差。(就像嫁到揮金如土的敗家子,家財萬貫也不夠花…)

選擇穩定發放股利的公司

部分公司會因為一次性獲利,像是賣出土地獲得大筆現金,而在當年度配息比較大方,讓現金殖利率也飆升。

因此,建議看現金殖利率的時候,最好不要只看一年,可以用5年、10年,甚至更長的時間為單位來觀察。尤其是已經達到退休年紀,靠股利來領穩定現金流的投資人,更應該注意公司歷年來的股利配發情況。

以下整理連續N年配發股利的公司名單,提供參考。

連續配發股利年數 公司名稱
連續配發股利達30年以上 遠東新、福懋興、正新、亞泥、士電、聯華、台泥、南亞、統一、台化、台塑、台達電、永大、大華金、裕民、建大、中鼎、大成、寶成、永信、中興保、仁寶、中鋼構、黑松、豐泰、達新、佳格
連續配發股利達25年以上 長興、台積電、和泰車、英業達、勤美、山隆、永裕、新巨、欣天然、新保、天仁、福興、新海、聯華食、聯強、生達、全國油、江申、崇友、大億、中連或、建準、廣達、大統益、華碩、統一超、巨大、瑞昱、鉅祥、新光鋼、精技、致茂、協益、德昌、大台北、永記、美律、漢唐、台南、敬鵬、新高、中華食、興勤、微星

高殖利率股清單

2020年現金殖利率排行

台股現金殖利率的排行,可以在玩股網找到。以下也列出2020年高殖利率股的前10名排行榜:

股票代號 股票名稱 2020殖利率(%)
6523 達爾膚 13.68
6125 廣運 10.72
2020 美亞 9.79
6292 迅德 9.47
8066 來思達 9.04
1611 中電 8.79
6186 新潤 8.72
4560 強信-KY 8.32
4581 光隆精密-KY 8.05
3213 茂訊 8.05

表格僅供參考,不構成任何投資建議。

熱門高殖利率股推薦

以下挑出幾檔受到台灣投資人喜愛的高殖利率定存股,提供各位參考。

股票代號 股票名稱 2020殖利率(%)
6505 台塑 3.19
1326 台化 5.02
2884 玉山金 2.73
2886 兆豐金 尚未得知
2890 永豐金 5.67
2880 華南金 尚未得知

表格僅為分享,不構成任何投資建議喔!希望這篇文章可以讓你了解現金殖利率對股票的意義,以及對投資上的重要性。

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