QQQ介紹：重倉美國科技股，年化報酬20%！有更穩健投資方式嗎？

今天要來介紹的，是美國科技股ETF的第一把交椅─QQQ，近10年的年化報酬率為19.96%！

可說是完勝美股人氣排行榜ETF的VOO的（13.52%）及VTI的（13.37%）。

QQQ持有的股票你一定不陌生：包含蘋果（美股代號：AAPL）、臉書（美股代號：FB）、微軟（美股代號：MSFT）、特斯拉（美股代號：TSLA）。為何能QQQ報酬勝過VOO及VTI呢?

主要原因是QQQ ETF僅投資美國大型科技股，故持有單家公司的比重都非常高（蘋果一支就高達12.88%），且這10年美國多頭上漲的公司，皆為大型科技股。

如果對於美股人氣排行榜ETF不熟悉的話，可參考以下二篇文章：

VTI介紹：全球最大ETF，長期持有賺錢嗎？風險分析和替代選擇？

VOO介紹：美股報酬最佳的ETF? 主動投資人的最大勁敵

ETF擁有「低成本」、「分散投資」的功能，而「長期持有」又能拿到連主動型基金都無法擁有的報酬。這篇文章主要來分享QQQ的持股比重及長期投資的投資績。

還不了解ETF的朋友，可參考：ETF是什麼？10年獲利126%！

QQQ基本簡介

QQQ追蹤的指數為「那斯達克 100 指數」、qqq nasdaq（NASDAQ-100指數），與一般投資人所熟悉的那斯達克綜合指數（NASDAQ）不同。

如果想清楚了解「那斯達克 100 指數」與「那斯達克綜合指數」，可以參考這篇文章：那斯達克指數(NASDAQ)是什麼？3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式

簡單來說：

「那斯達克綜合指數」，是指在美國「那斯達克」交易所（NASDAQ）上市交易的公司（目前約有2600家）。

和標普500、道瓊工業是美國最重要的股票指數。那斯達克綜合指數的成分股包含約有40~50%的科技股

「那斯達克 100 指數」，則是從「那斯達克綜合指數」，除去金融類股後最大的100檔股票加權計算指數，也被稱作美國科技股100指數。QQQ 與 NASDAQ有著密不可分的關係。

QQQ持股比重

APPLE在qqq stock持股比例高達12.8%，在VTI卻僅有5.3%；TASLA在QQQ持股比例為4.4%（第五大持股），在VTI為第十大持股僅占1%（第十大持股）。

由於QQQ追蹤「那斯達克 100 指數」，去除金融類股後最大的100檔股票，標的僅有100個，而科技龍頭股的市值又比大型股的市值大非常多，也造成QQQ前十大持股，比例竟然高達57.12%！

QQQ的投資涵蓋七個產業，資訊科技（第一）、通訊服務（第二）、消費性電子（第三）、醫療、必須消費品、工業以及公用事業。

QQQ投資範圍非常具焦，可說是科技股大集合，科技股比重高達47.36%，看好美國科技股的你，一定要擁有。

2020年12月8日，QQQ股價已到1股308美元。而今年股價成長將近66%（12月4日收盤價498元），全球串流影音服務龍頭Neflix（美股代號：NFLX），也在QQQ的持股裡，排名12，占比約1.7%

從ETF.COM網站可以發現，在全美國共有163支ETF持有特斯拉，而QQQ則是裡面持有最多TESLA的股數的ETF，將近1,000萬股，市值約60億美元。

在這邊也說個關於TESLA與QQQ的小故事，TESLA在2013被納入QQQ，那時候TESLA在QQQ的佔比僅約0.4%，根本算不上甚麼多有影響力的成分股（What to Expect From Tesla Shares After Joining QQQ ）。
但截至2020年的12月7日，特斯拉股價順利登上600點，7年過去，竟然躍升成為QQQ的第五大持股，誰也想不到。

這也是投資ETF的好處，不須特別選擇個股。當你持有一籃子的股票，不僅可以分散風險，當持有的公司成長，也能參與到意想不到的報酬。

QQQ V.S VOO V.S VTI 10年報酬比較

VOO及VTI都是投資美股，很好的標的，一個是追蹤標普500指數（VOO）；另一個則是追蹤美國全市場指數（VTI），究竟10年過去，誰獲得比較好的報酬?

答案再明顯不過，QQQ以每年19.36%的複合成長率，成功將VOO及VTI超越。由於美國股市將近十多年的多頭行情，使得以追蹤美國科技成長股的QQQ，不僅超越標普500及美國全市場指數，還大幅領先。

由於QQQ主要是以科技為主，且成分股非常集中，這些全球知名且不斷成長的大型科技公司都含蓋在內，所以過去十年來的表現也非常驚人。

然而科技產業由於技術領先其他產業，很容易出現逆轉產業或是破壞性創新的勢力（發生後股價常常一去不復返），故在初期就能夠選到其實相對不容易（如同特斯拉剛加入QQQ時，當然還不知道電動車產業的未來在哪），所以用投資ETF的方式囊括整個產業，可有效降低風險。

當然，如果你對破壞性創新的產業非常有興趣，由女巴菲特Catherine Wood創辦的ARK  Invest Fund，今年來的報酬，更是大幅超越QQQ及大盤的表現。請參考

ARKK末日神舟ETF介紹：暴勝大盤16倍，arkk能扛下地球最強ETF的稱號嗎？（附持股明細）

如果想要保守穩健一些，選擇VOO、VTI、SPY或是台灣的0050、0056都是非常合適的。

想投資QQQ，該怎麼做？

本文提到美股的ETF─VTI，皆可以透過海外券商平台購買，國外券商買賣大部分都已不需交易手續費，僅需付跨國匯款費用。

透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇，可參考：

投資開戶該選哪間？美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

如果你想使用國內券商，那麼可以參考複委託購買：

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

QQQ ETF重點整理

1. QQQ追蹤「納斯達克 100 指數」，是由納斯達克綜合指數中100家最大的「非金融類股」所組成，以投資大型科技股為主。

2. QQQ持有的總費用僅為0.2%，與VOO及VTI比較起來，費用相對高，但10年年化報酬高達19.36%。

3. 適合追求積極投資成長，且風險承擔能力高的人。

當道瓊指數飆破3萬點，那斯達克指數衝破12,500點，這時候是不是好的時間點買入QQQ ETF？

對我而言，如果你是長期投資且能落實「買進並持有」的投資人，落實原本的習慣，等到那斯達克指數到2萬點時，你才不會後悔。

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