國泰股利精選30ETF (00701)分析:殖利率高達7%,想穩穩領股利,適合買進嗎?

國泰股利精選30ETF (00701)完整介紹

國泰股利精選30ETF,股票代號00701,在2020年的時候奪下殖利率最高的ETF冠軍。國泰股利精選30ETF配息1.66元,殖利率高達7%!也讓許多投資人搖旗吶喊、爭相殺進,隔日一路衝到漲停。這一檔曾經風靡一時的熱門ETF到底怎麼衝出7%的高殖利率?是否值得買進持有呢?別急,當然要從00701成分股開始檢視起,好好了解這檔股利精選的ETF,葫蘆裡到底裝些甚麼!

ETF簡稱 國泰股利精選30ETF
股票代號 00701
內扣費用 1.06% (含 0.76 非管理費用)
00701怎麼買 台股券商手續費總整理

00701是什麼?

00701基本介紹

國泰股利精選30,股票代號00701,在2017年8月由國泰投信成立。特別提一下,00701的原名是「國泰臺灣低波動30」,後來才改名叫國泰股利精選30。

更多ETF介紹,可參考:【高勝率ETF投資懶人包】ETF是什麼、怎麼買?台股ETF、美股ETF標的總整理

00701追蹤指數

00701追蹤指數是由台灣指數公司發行的低波動精選30指數,顧名思義,成分股就是30檔。

國泰投信曾解釋,低波動股利精選30指數考量的是:市值、財報獲利、平均成交股數、是否連續發放現金股利這四項,再選出波動度較低的30檔股票。這裡就很奇怪啦,既然現金股利只是一項篩選方式之一,為什麼要以此標榜,還硬生生把ETF從臺灣低波動30改名叫股利精選30呢?當然是因為投資人愛高股息阿 XD

00701的改名,我個人非常認同一位投資前輩 綠角所言,他說:「為什麼是”股利”精選30,不是”財報”精選,也不是”市值”精選?在資產管理上,到底是迎合眾人口味重要,還是正確的陳述事實比較重要呢?」各位覺得呢?

00701成分股有哪些?

00701成分股主要以金融股為主,比例達五成以上。一般來說,台灣金融股的股利發放穩定性、現金殖利率都會較一般個股高,再加上股價波動低的特色,因此有大量金融股被選入00701成分股,不意外。00701成分股持股前十名可以參考下方表格:

股票名稱 比例
中華電 10.13
中信金 6.94
台化 6.77
國泰金 6.66
富邦金 6.44
統一 5.94
兆豐金 5.90
玉山金 5.74
元大金 4.37
第一金 4.09

資料日期:2020/12/31,來源:moneydj

00701成分股

00701配息幾次?

00701配息一年兩次。但在2020年之前,因為下半年除息評價時,多數成分股都還沒配息,導致00701連續二年無法在下半年配息,導致配息不均、甚至沒配息。

國泰投信為解決這樣的問題,將00701收益分配之評價月份改為每年7、12月,避免再發生下半年無法配息的情況。

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00701殖利率多少?

00701從2018年到2021年,連續四年配發股利。平均殖利率為3.57%。要特別一提的是,00701在2018、2019只發現金股息0.17元和0.47元,後來在2020年大爆發,配發1.66元。

延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

00701管理費多少?

00701經理費為0.30%、保管費0.035%,再加上非管理費用,00701的內扣費用為1.06%。

如果想追求更低的內扣費用,避免報酬被吃掉,建議可以投資美股ETF。除了內建超低管理費,偶爾還會自動調降,超級貼心。(大拇指)

提供參考:【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

想知道其他ETF的內扣費用多少?延伸閱讀:【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較!(900+基金)

00701股價走勢如何?

00701股價在2020年初,宣告配息1.66元時一度漲停板,股價推進到25.12元,後來一路下滑,造成股價一度波動劇烈。此外,00701標榜股利精選的特色,預期未來股價會與配發的現金股利高低、殖利率會有很大的影響。

延伸閱讀:ETF怎麼買?4種ETF投資策略一次教會你!(不再擔心太高、太低要不要進場)

00701股價走勢

國泰股利精選30怎麼買?

用台股帳號買進國泰股利精選30

只要有台灣的證券戶,就能下單購買國泰股利精選30。也可以透過定期定額投資、盤中零股交易等方式買進。

沒有台股帳戶的讀者,可以申請新的證券戶,還有優惠可以拿,請參考:【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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買進前,注意國泰股利精選30淨值與溢價差

買國泰股利精選30之前,先看看折溢價,避免買貴。2020年初,國泰股利精選30投資人爭搶買進,也導致折溢價過高,買進等於直接買貴。一般來說,折溢價超過3%就不建議購買。

國泰股利精選30的折溢價資訊,可以參考網站

國泰股利精選30值得關注的特色

國泰股利精選30的金融股持股比例高

台灣金融股的配息穩定,因此00701成分股有高達五成都是金融股,加上有許多金控大到不能到的特性,讓金融股成為台灣投資人的喜愛選擇。如果想透過金融股穩穩領配息,也可以考慮買進國泰股利精選30,不用單壓金融股,又能參與金融股的成長、領金融股的股息。

延伸閱讀:金融股投資完整指南》金融股怎麼存?要注意哪些指標?

國泰股利精選30股價波動較低

國泰股利精選30在選股時,就加入低波動的篩選條件,而且成分股以金融股的龍頭股為主,中華電信也是通訊網路產業的龍頭股。低波動的特性適合退休族、風險承受度較低的投資人。

國泰股利精選30配息一年兩次

國泰股利精選30都已經在ETF簡稱標榜是精選30檔股利優秀的股票。若是想穩穩定期領股息的投資人,或是想長期存股,也可以考慮國泰股利精選30。

高股息ETF 00701、00878比一比

國泰投信目前有兩檔與高股息有關的ETF,分別是本文介紹的國泰股利精選30(00701),以及之前介紹過的國泰永續高股息(00878)

兩檔都是跟高股息有關係的ETF,差別在哪?國泰股利精選30著重在低波動,而且以金融股為主要成份股。國泰永續高股息則是加入了永續概念選股。兩檔ETF的比較,請參考下方表格:

ETF簡稱 國泰股利精選30 國泰永續高股息
股票代號 00701 00878
總內扣費用 1.06 0.285%
追蹤指數 低波動股利精選30指數 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
配息次數 一年配息2次 一年配息4次
成份股 金融股為主 電子類股最多、金融股次之

表格整理:懶人經濟學

00701、00878怎麼選?

追求以金融股為主,希望股價波動較低的投資人,可以考慮國泰股利精選30。

想要一年領四次股息、希望股價有一點點增值空間,可以參考國泰永續高股息。

除了國泰投信的這兩檔ETF之外,有沒有其他選擇?當然有,請參考懶人經濟學整理好的ETF投資懶人包文章:台股美股港股、ETF投資懶人包(ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集)

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