複委託手續費多少?一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!

複委託手續費多少?一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!

複委託手續費推薦比較總整理!一篇告訴你複委託手續費的詳細差異!投資美股最常見的兩個方法就是複委託或是直接開戶海外券商,投資全球企業就能夠達成,但對於投資新手來說,手續費是最需要做功課的其中一個環節,對於精打細算的投資事業來說,手續費往往就是賺賠的原因之一,透過這篇內容快來看看懶人經濟學幫你整理的複委託手續費總整理吧!

買美股複委託手續費怎麼計算?複委託是什麼?

複委託是什麼?

複委託,英文是 Sub-brokerage,正式名稱是受託買賣外國有價證券業務。指的是透過台灣券商購買國外有價證券。

民國 80 年 1 月 7 日,證券商受託買賣外國有價證券管理規則 頒布,正式開放複委託業務,台灣人開始可以透過證券商買賣外國的證券。

複委託意思

複委託是向台灣券商委託買賣,台灣券商再向國外券商下單。因為流程中有兩次委託動作,所以被稱為「複委託」。

延伸閱讀:ETF買下全世界:為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶?

美股複委託

美股複委託,則是透過台灣券商購買美股。標的可以是美國股票、ETF、信託憑證等商品。

美國市場的複委託交易金額也是台灣複委託市場中最高的,110 年成交統計金額為 3.3 兆。關於複委託交易市場的統計資訊,可以到 券商公會網站 查詢。

買美股複委託手續費怎麼計算?複委託是什麼?

使用複委託的優點與缺點?

複委託優點:在台灣開戶,可以直接用台幣交易,有營業員可以隨時協助,可以退稅,不用自己處理。交易介面是中文,複委託券商也都受金管會管控,不用太擔心倒閉問題。

複委託缺點:交易手續費用比較昂貴,還有最低手續費,國內的複委託手續費通常在 0.3 - 1% 之間,排除活動優惠的最低手續費也至少在 15 鎂以上,不能融資融券,可以交易的標的與市場比較少,沒有股息再投資,也通常沒有即時報價功能。

使用複委託的優點與缺點?

複委託與海外券商比較?手續費、標的、稅務、出入金

國內複委託與海外券商比較可以參照下圖,整體來講如果你是一個有時間研究稅務與交易的交易者,會推薦你優勢更多的海外券商。

選擇海外券商好處:部分券商免手續費、標的比較多、DRIP 股息再投資功能、即時報價。

不過國內複委託主要勝在方便,不用電匯、換匯以及處理稅務問題。

國內複委託、海外券商比較

投資美股該使用海外券商還是複委託?

投資美股該使用海外券商還是複委託?

複委託:適合想省時間、希望有人協助稅務和股利的投資人,願意多付出手續費的投資人。

國內券商複委託適合懶人、沒時間的投資人。如果你懶得將資金匯出到國外、懶得處理海外帳戶入金出金流程或是懶得處理稅務問題,都可以開立複委託帳戶,但手續費比較高。

因為複委託的投資資金放在國內帳戶,不用匯到國外去,甚至可以用台幣交割,連換匯的省了。資產稅務問題,有營業員或客服協助,雖然手續費比較高,但是省時又方便,更重要的是有在地政府保障。

海外券商:想省交易手續費想省錢,想看即時報價,希望有股息再投資(DRIP)功能,希望投資標的多的投資人。

海外券商近年來狂打中文市場,線上就能開戶,不用跑美國,還有中文介面、中文客服,再加上超狂的手續費優惠。以 Firstrade 來說,直接祭出「全部股票、ETF 都免手續費」,是不是超狂?此外,國內券商的交易報價通常是延遲報價,如果想取得美股即時報價、股息再投資(DRIP)功能,比較建議使用海外券商下單。

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投資策略會影響手續費嗎?複委託手續費適合什麼投資策略?

複委託券商幾乎都有低消的手續費,因此,透過複委託投資國外股票,不建議小額買賣或瘋狂進出,容易讓過高的手續費交易成本吃掉報酬。

如果有小額買賣或瘋狂進出的需求,則建議使用海外券商進行交易享受 0 手續費優惠,或是將自己的投資策略轉為長期投資減少交易頻率節省手續費。

另外,如果你只偏好單一標的,這樣使用複委託的交易手續費相對低且適合,但以分散風險的角度來說比較不推薦這麼做。

投資策略會影響手續費嗎?複委託手續費適合什麼投資策略?

永豐、元大、國泰複委託推薦哪一家?國內券商複委託手續費總整理

下面直接整理國內券商複委託買賣美股的牌告手續費率,人工單手續費多為 1%,網路單手續費則介於 0.25% ~ 1% 之間。請參考以下表格整理:

複委託證券商人工單手續費率人工單最低手續費網路單手續費率網路單最低手續費
永豐金手續費 1%50 - 100 USD手續費 0.5% - 1%35 - 100 USD
元大手續費 1%50 USD手續費 0.5% - 1%35 USD
國泰手續費 1%39 USD手續費 0.35%29 USD
富邦手續費 1%50 USD手續費 0.25%25 USD
玉山富果手續費 1%50 USD手續費 0.4%35 USD
凱基手續費 1%39.9 USD手續費 0.5%39.9 USD
群益手續費 1%50 USD手續費 0.25%25 USD
元富手續費 0.7%50 USD手續費 0.5%35 USD
兆豐手續費 1%50 USD手續費 0.4%39 USD
日盛手續費 0.7 - 1%50 USD手續費 0.5%25 USD
國票手續費 1%65 USD手續費 0.5%39 USD
統一手續費 1%80 USD手續費 0.5%39.9 USD
華南永昌手續費 1%70 USD手續費 0.5 - 1%35 USD
第一金??手續費 1%100 USD
中國信託手續費 1%50 USD手續費 0.5%35 USD
宏遠手續費 1%30 USD手續費 0.5%15 USD
台新手續費 1%35 USD手續費 0.5%35 USD
康和手續費 0.7%50 USD手續費 0.5%35 USD
玉山手續費 1%50 USD手續費 0.4%35 USD

一路看下來比起海外券商手續費來說超級貴!但各大券商不管在台股抑或是複委託方面都會個別推出期間限定的手續費優惠活動,有些是美股定期定額手續費最高 1 USD 有些則是免收最低優惠,所以在使用前可以多參考我們相關介紹文章或是直接到官網了解!

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至於複委託推薦哪家最方便,除了手續費之外應該要來探討交易本身的便利性,其實都很方便,但玉山富果帳戶與 Richart 帳戶沒辦法直接在軟體上下單,還是得透過其合作或直屬券商下單比較不方便一些,但國內多數券商使用的三竹系統對於年輕人來說…..在操作上屬實比較不方便一些。

玉山證券富果帳戶總整理|開戶優惠、下單、手續費、定期定額、複委託、股票申購全教學!

台股帳戶推薦
券商名稱手續費
玉山證券富果帳戶
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
  • 零股最低1元
  • 開戶優惠:108枚富果幣,可抵扣約前 10 萬元交易額手續費
國票證券
  • 手續費 2.8 折
  • 新戶交易送 900
富邦證券
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
台新Richart帳戶
  • 500元小額投資0050、0056基金
  • 專屬用戶禮:100元

特別提醒:複委託是下單就收費,買進、賣出都會收取手續費。此外,複委託也可以透過人工或網路下單,為了荷包著想,建議你在使用複委託時使用網路單手續費比較便宜,(網路單:使用電腦或 App 下單複委託。)

國內券商複委託手續費計算?

複委託手續費怎麼算?

複委託手續費總額 = 成交金額 × 手續費(%)

要注意!各家複委託券商手續費通常都有低消,如果複委託手續費總額沒有超過低消,則以低消計算。

舉例來說,假如,A 券商複委託手續費為 1%、低消 50 元,可能會有以下兩種情況:

複委託情況比較 複委託買進金額複委託手續費總額計算
情況 A1,0001,000 x 1% = 10 元,手續費以低消 50 元收費
情況 B6,0006,000 x 1% = 60 元   手續費收 60 元
國內券商複委託手續費計算?

複委託買美股手續費如何議價?

複委託買美股手續費如何議價?

上方表格整理的是複委託券商的美股牌告手續費率,但多數券商的營業員都會私下給予手續費折扣,如果沒有議價,就是以牌告手續費進行收費。

對於營業員來說,投資人交易資金越多、交易越頻繁,代表營業員的收入也多,積少成多的道理營業員也是理解的,當然會比較願意提供手續費折扣。

如果是小白投資人、資金不多的小資族,在議價手續費時可能就會遭遇困難。若一開始拿不到優惠的複委託手續費,建議可以累積交易次數後,再找營業員談手續費折扣也可以,或也可以考慮開一個國外券商戶頭,連複委託手續費議價都免了。

美股開戶攻略看這篇就好!Top 4 投資美股券商交易平台怎麼選?手續費、優勢比較?

 
海外美股券商推薦
Binance 幣安1.8%美元活存,單人限額 4000 美金

2.可投資加密貨幣

Firstrade1.0手續費投資美、英股

2.上千種 ETF、ETN

IC Markets1.美股、外匯、原油 CFD

 

關於投資美股複委託的常見問題彙整

使用複委託可以怎麼下單?

複委託只能夠以委託掛單的方式交易,與海外券商比較起來,後者可以委託掛單與市價買進比較靈活。

複委託是用台幣還是美金交易?

複委託可以直接用台幣交易美股,券商會自動幫你換匯,所以在進行交易時可能會有匯差問題,在會影響美元價格的美國重要經濟數據公布時會比較不適合下單。

不然你也可以趁美元低點時抄底買入,選擇以美元交割,這樣就不用在交易時才被自動換匯,但你也要承擔抄到高點的可能,造成變相虧損。

複委託買美股有股利嗎?需要扣稅或繳額外手續費?

有,但會課 30% 稅,不過美股本身就不太常發股利或是很少,如果是偏好股利的存股族會推薦殖利率世界前列的台股比較好。

複委託買美股要報稅嗎?

使用複委託交易美股算海外所得,當海外所得收入達 100 萬新台幣就應併入基本所得稅。

複委託交易美股一定要繳稅?

不一定喔!只有基本所得加上海外所得收入高於 670 萬且基本稅額高一般所得稅額才需要繳稅。

複委託如果領的股利是美金還台幣?

看你複委託綁定的帳戶是美元還是台幣帳戶,前者需要自行換匯,後者則是自動換匯成台幣,如果你對於美元有投資想法,那在綁定複委託同時開戶美元帳戶會比較好。

到底該選複委託還是海外券商?

在前面的章節中可以得知各有好壞,但簡單的以交易頻率來說,交易頻率高選擇海外券商比較省,交易頻率低則選擇複委託即可,關鍵還是在於手續費,但如果你的交易頻率不上不下,那建議計入出入金相關的手續費用與稅務等問題再來做成本比較。

複委託如何交割?

複委託交割大多採取圈存交易,就是要先放錢在交割銀行,無法用於交易或轉出。實際扣款日通常是為T+1日,賣出則通常是T+3日入帳。

複委託除了美股之外還能買什麼?

除了美股之外,基本上也會提供多國的股票交易,或是 ETF 和基金,但實際上仍要看各家券商所提供的產品有哪些。

複委託如何省交易手續費?

在開複委託戶前建議和營業員先談好,通常都會給予更優的手續費折扣,不然就只能在券商舉辦優惠活動的時候再進行交易會更划算。

海外券商手續費真的比較好?

選擇使用海外券商交易美股的手續費以單筆計算固定價格,每家券商的手續費也都有些微不同,但與複委託比較起來都非常低,基本上多為 0 - 0.1% 左右,但不會有最低金額限制。

三家交易手續費 0 元的高信譽美股券商:Firstrade、TD Ameritrade 以及嘉信證券。

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另外你可能在探索海外券商時會接觸到外匯期貨平台如 XM、TMGM 或 Exness 等,這類外匯平台的交易手續費也都是零元且零佣金,但會有點差,等同於變相的手續費,並且是保證金交易,非實際持有個股。

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關於複委託手續費的總結

台灣複委託比較起以前已經進步很多,最令人詬病的手續費也有所改善逐漸降低新手投資人使用複委託的資金門檻,但如果要跟海外券商比,那可還有很長一段路要走。

另外複委託在安全性與稅務方面固然存在優勢,但海外券商在安全性方面其實也受到當地政府的安全監管,本身的手續費優勢、標的數目以及即時市場價格都是值得你去開戶交易的理由,但確實在出入金方面需要研究一番。

但如果你願意多花一些心思去學習投資海外券商的出入金與稅務問題,那性價比絕對是值得的,你能夠獲得的財富/節省的成本取決於你對於市場的理解與研究,但如果你只是想投資一些美股熱門標的又或者是交易頻率不高,那選擇複委託也是足夠的。

最後要注意的是,明年美國將有新制上路,在交易部分 ETF 方面將會預課交易總價金 10% 稅額,無論是複委託或使用海外券商都會受到影響,這方面也應該納入你的投資成本考量中,未來可能會趨向投資個股比較好。

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