00850攻略|元大ESG永續ETF完整介紹,成份股解析、配息元大ETF比較

00850攻略|元大ESG永續ETF完整介紹,成份股解析、配息元大ETF比較

元大的 0050 和 0056 一直是一大部分人投資 ETF 的首選,而元大在 2019 年所推出的 00850 也是一檔相當有競爭力的 ETF,並且價格相較 0050 也更為親民~

本篇文章將帶來 00850 的介紹,內容包含 00850 的成份股、股價、配息方法、產業配置、優缺點比較、報酬率分析、淨值、折溢價、費用率、00850 怎麼買以及與元大 0050、0056 的比較等。 

 

00850 是什麼|背景介紹

00850 介紹:台灣第一檔 ESG ETF

 

元大台灣 ESG 永續 ETF,股票代號是 00850。由 元大投信 發行,2019 年 8 月 23 日正式掛牌上市,也是台灣第一檔 ESG ETF。

 

ESG 是什麼?

 

要了解 00850,就必須先知道 ESG 是什麼。「ESG」是 3 個英文字的縮寫, E(Environment)環境、S(Social)社會、G(Governance)公司治理。

目前,有需多大型企業將 ESG 納入經營概念,具有永續投資的概念,也有許多大型企業要求合作公司也必須有 ESG 的達成率。應用在股市上,選擇投資有 ESG 永續觀念概念的公司,也有助於穩定的投資績效。

 

ESG是什麼?

 

00850 基本資料

 

ETF名稱元大臺灣 ESG 永續 ETF 基金
股票代號00850
總管理費用(年)0.46%
配息年配(11月)
標的指數臺灣永續指數
基金檔案公開說明書簡式公開說明書

 

00850 成份股配置|台積電的占比有多少?

 

00850 的追蹤指數是「富時臺灣永續指數」,簡單介紹一下,這個指數是從台灣上市公司中挑選成份股,挑選指標除了上面介紹的 ESG 之外,還有 ROE 等多項標準。

截至2022年10月07日,00850 共追蹤 86 檔股票。以下簡單列出持股比重前十名的股票:

 

股票名稱比例(%)
台積電29.14
鴻海6.23
聯發科4.09
聯電2.16
中華電2.04
南亞1.84
富邦金1.81
中信金1.8
兆豐金1.68
玉山金1.66

 

00850 成份股上限

 

00850 的公開說明書有一條規定,是限制成份股的個別股票權重上限為 30%。

在這樣的限制之下,00850 受到台積電股價的影響,相對會比 0050 來的小一點。

看好台積電的你,可以投資 00850 嗎?

高度看好台積電,可以選擇直接持有台積電的股票,如果擔心單壓股票的風險,可以考慮台積電持股比重較多的 0050,如果希望在更分散風險、降低台積電的持股比例,則可以考慮 00850。

 

00850 產業配置

 

00850 的產業分布目前還是以資訊科技業為大宗,其次是金融股。

 

00850 產業配置

資料來源:MoneyDJ

 

00850 股價 |貼近大盤走勢

 

00850 目前股價為 27.57 元(時間為2022/10/07),整體股價走勢,非常貼近大盤(加權指數)。

股價的最高點落在 2022 年的 1 月,當時的價格為 36.94 元。

 

00850 股價 |貼近大盤走勢

 

00850 報酬率分析

 

從 00850 成立至今僅有 3 年,以過往的數據來看,前兩年的年度績效皆給投資人帶來不錯的報酬率,可惜在 2022 年碰上整體經濟衰退,大盤指數表現也不甚理想,在眾多相關的 ETF 當中,00850 的表現只能說是中庸。

 

年度報酬率
202028.23%
202126.60%
2022 迄今(2022/10)-20.44%

 

00850 淨值&折溢價

 

2022 年 10 月 07 日的資料,00850 的淨值是 28.5 元。

若要隨時查閱淨值資料,可以參考 MoneyDJ 網站。

00850 目前的市價為 28.57 元,溢價 0.07 元,溢價幅度約 0.245 %,此時買進的價格略高但尚可接受。

延伸閱讀:ETF 淨值是什麼:溢價折價怎麼看?知道 ETF 淨值對投資有何好處呢?

 

00850 配息|採用年配息機制

 

00850 的配息是採用年配發的機制,以每年的 10 月 31 日為收益評價日,除息時間會落在 11 月中左右,而發放日期約會落在 12 月底。

由於 00850 成立迄今才三年,也才經過兩次的配息,以分配的現金股利和殖利率來看,00850 算是一檔均衡型的 ETF。

 

日期每股股利殖利率
2020/11/200.9元3.19%
2021/11/191.05元2.89%

 

00850 費用率

 

00850 的經理費採用浮動制的經理費,就是依照規模大小而決定收取多少經理費,規模越大,所收取的經理費越低。目前 00850 已經超過 50 億,所收取的經理費是 0.30%、保管費則是 0.035%。

00850所收取的的經理費、管理費標準,可以參考以下表格。

 

經理費20 億以下(含):0.45%

超過 20 億  50億(含):0.35%

超過 50 億:0.30%

保管費0.035%

 

00850 的成立時間並不長,加計交易直接成本、經理費、保管費、保證費等其餘費用,年度基金的費用率約落在 0.3% 到 0.6% 之間,算是一個可以接受的範圍。

 

年度費用率
20190.29%
20200.62%
20210.46%

註:2019年計算從基金成立日(2019/8/15)開始

 

00850 優缺點比較|ESG 並不是全能

00850 優點

 

  • 直接選擇的是 ESG 各方面都符合標準的公司。
  • 歷年來的績效皆高於同業平均。
  • 00850 的產業配置和 0050 大相逕庭,同樣是以半導體、金融產業為主,但投資門檻相對 0050 的三位數低了許多,是一檔值得考慮的 ETF。

 

00850 缺點

 

  • 選擇 ESG 公司穩定的同時,在多頭市場也失去了瞬間向上的爆發力。
  • 上市時間還短,長期績效是否穩定還有待觀察。

 

00850 怎麼買

與台股一樣的買賣方式

 

00850 是 ETF,買賣方式和股票一樣,可以透過台灣股票券商買到,管道也可以使用 App 下單、電腦下單、電話下單等。

如果你是剛開始投資台股的新手,我會推薦我自己也在使用的 玉山證券的 FugleTrade 以及 富邦證券

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

 

定期定額或零股買進 00850

 

00850 的一張的價格相對親民,當然你也可以使用購買零股的方式,就無需一次拿出兩萬多的現金。

或是使用定期定額買法,設定好每月投入的金額,不論股價波動,長期持續買進,就能平均分攤持有成本,等待微笑曲線。

可參考:零股交易指南:零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程

 

元大國民 ETF 比一比:00850、0050、0056 差在哪

 

臺灣 ESG 永續(00850)、台灣50(0050)、高股息(0056)這三檔都是由元大投信發行的 ETF,熱度也都相當高,當然一定要比較。

 

台灣 ESG台灣 50高股息
產品簡稱元大臺灣 ESG 永續 ETF 基金元大台灣卓越 50 基金元大台灣高股息基金
股票代號0085000500056
追蹤指數富時臺灣永續指數臺灣50報酬指數臺灣高股息報酬指數
目前股價28.57 元106.2 元26.28 元
追蹤檔數66 檔50 檔29 檔
總管理費用0.46%0.46%0.74%

資料時間:2022/10/07

 

00850、0050 成份股相似0056 集中電子產業

 

首先,00850、0050 的成份股都較為類似,都是以半導體、金融類股為主;0056 則是因重視成份股的殖利率,所以是電腦及週邊設備、半導體零件為主。

 

0056 總管理費較高

 

00850、0050 的總管理費較接近,都在 0.3%~0.4%。0056 的總管理費用則是 0.76,為三檔 ETF 中最高的。

 

00850、0056 股價較親民

 

00850、0056 的股價相對較親民,與 0050 相比,幾乎只要 1/4 左右。因此,這兩檔 ETF 對於小資族來說,也相對容易入手。

 

三檔 ETF 怎麼選?

 

簡單來說,想投資台灣前 50 大企業,並且是傳統型追蹤大盤的 ETF,賺取價差,投資 0050。

想領取穩定配息,現金入袋為安,可接受價格成長有限,就買 0056。

可接受高一點的風險,在 ETF 成份股中加入優質中小型公司的 ETF,追求更高的績效,選擇 00850。

 

三檔ETF怎麼選?

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

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