國泰股利精選30ETF (00701)分析：殖利率高達7%，想穩穩領股利，適合買進嗎？

國泰股利精選30ETF，股票代號00701，在2020年的時候奪下殖利率最高的ETF冠軍。國泰股利精選30ETF配息1.66元，殖利率高達7%！也讓許多投資人搖旗吶喊、爭相殺進，隔日一路衝到漲停。這一檔曾經風靡一時的熱門ETF到底怎麼衝出7%的高殖利率？是否值得買進持有呢？別急，當然要從00701成分股開始檢視起，好好了解這檔股利精選的ETF，葫蘆裡到底裝些甚麼！

00701是什麼？

00701基本介紹

國泰股利精選30，股票代號00701，在2017年8月由國泰投信成立。特別提一下，00701的原名是「國泰臺灣低波動30」，後來才改名叫國泰股利精選30。

更多ETF介紹，可參考：【高勝率ETF投資懶人包】ETF是什麼、怎麼買？台股ETF、美股ETF標的總整理

00701追蹤指數

00701追蹤指數是由台灣指數公司發行的低波動精選30指數，顧名思義，成分股就是30檔。

國泰投信曾解釋，低波動股利精選30指數考量的是：市值、財報獲利、平均成交股數、是否連續發放現金股利這四項，再選出波動度較低的30檔股票。這裡就很奇怪啦，既然現金股利只是一項篩選方式之一，為什麼要以此標榜，還硬生生把ETF從臺灣低波動30改名叫股利精選30呢？當然是因為投資人愛高股息阿 XD

00701的改名，我個人非常認同一位投資前輩 綠角所言，他說：「為什麼是”股利”精選30，不是”財報”精選，也不是”市值”精選?在資產管理上，到底是迎合眾人口味重要，還是正確的陳述事實比較重要呢？」各位覺得呢？

00701成分股有哪些？

00701成分股主要以金融股為主，比例達五成以上。一般來說，台灣金融股的股利發放穩定性、現金殖利率都會較一般個股高，再加上股價波動低的特色，因此有大量金融股被選入00701成分股，不意外。00701成分股持股前十名可以參考下方表格：

00701配息幾次？

00701配息一年兩次。但在2020年之前，因為下半年除息評價時，多數成分股都還沒配息，導致00701連續二年無法在下半年配息，導致配息不均、甚至沒配息。

國泰投信為解決這樣的問題，將00701收益分配之評價月份改為每年7、12月，避免再發生下半年無法配息的情況。

高股息ETF，一定要認識高股息ETF老大哥0056，拜一下碼頭！這邊請：元大高股息，配息、成分股、殖利率完整介紹！

00701殖利率多少？

00701從2018年到2021年，連續四年配發股利。平均殖利率為3.57%。要特別一提的是，00701在2018、2019只發現金股息0.17元和0.47元，後來在2020年大爆發，配發1.66元。

延伸閱讀：現金殖利率是什麼？怎麼計算？越高真的越好嗎？

00701管理費多少？

00701經理費為0.30%、保管費0.035%，再加上非管理費用，00701的內扣費用為1.06%。

如果想追求更低的內扣費用，避免報酬被吃掉，建議可以投資美股ETF。除了內建超低管理費，偶爾還會自動調降，超級貼心。（大拇指）

提供參考：【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間？(美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

想知道其他ETF的內扣費用多少？延伸閱讀：【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較！(900+基金)

00701股價走勢如何？

00701股價在2020年初，宣告配息1.66元時一度漲停板，股價推進到25.12元，後來一路下滑，造成股價一度波動劇烈。此外，00701標榜股利精選的特色，預期未來股價會與配發的現金股利高低、殖利率會有很大的影響。

延伸閱讀：ETF怎麼買？4種ETF投資策略一次教會你！（不再擔心太高、太低要不要進場）

國泰股利精選30怎麼買？

用台股帳號買進國泰股利精選30

只要有台灣的證券戶，就能下單購買國泰股利精選30。也可以透過定期定額投資、盤中零股交易等方式買進。

沒有台股帳戶的讀者，可以申請新的證券戶，還有優惠可以拿，請參考：【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

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買進前，注意國泰股利精選30淨值與溢價差

買國泰股利精選30之前，先看看折溢價，避免買貴。2020年初，國泰股利精選30投資人爭搶買進，也導致折溢價過高，買進等於直接買貴。一般來說，折溢價超過3%就不建議購買。

國泰股利精選30的折溢價資訊，可以參考網站。

國泰股利精選30值得關注的特色

國泰股利精選30的金融股持股比例高

台灣金融股的配息穩定，因此00701成分股有高達五成都是金融股，加上有許多金控大到不能到的特性，讓金融股成為台灣投資人的喜愛選擇。如果想透過金融股穩穩領配息，也可以考慮買進國泰股利精選30，不用單壓金融股，又能參與金融股的成長、領金融股的股息。

延伸閱讀：金融股投資完整指南》金融股怎麼存？要注意哪些指標？

國泰股利精選30股價波動較低

國泰股利精選30在選股時，就加入低波動的篩選條件，而且成分股以金融股的龍頭股為主，中華電信也是通訊網路產業的龍頭股。低波動的特性適合退休族、風險承受度較低的投資人。

國泰股利精選30配息一年兩次

國泰股利精選30都已經在ETF簡稱標榜是精選30檔股利優秀的股票。若是想穩穩定期領股息的投資人，或是想長期存股，也可以考慮國泰股利精選30。

高股息ETF 00701、00878比一比

國泰投信目前有兩檔與高股息有關的ETF，分別是本文介紹的國泰股利精選30(00701)，以及之前介紹過的國泰永續高股息(00878)。

兩檔都是跟高股息有關係的ETF，差別在哪？國泰股利精選30著重在低波動，而且以金融股為主要成份股。國泰永續高股息則是加入了永續概念選股。兩檔ETF的比較，請參考下方表格：

00701、00878怎麼選？

追求以金融股為主，希望股價波動較低的投資人，可以考慮國泰股利精選30。

想要一年領四次股息、希望股價有一點點增值空間，可以參考國泰永續高股息。

除了國泰投信的這兩檔ETF之外，有沒有其他選擇？當然有，請參考懶人經濟學整理好的ETF投資懶人包文章：台股美股港股、ETF投資懶人包（ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集）

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luwei

一位專注於台灣股市和金融卡資訊的專業作家。擁有十年以上的財經寫作經驗，我對台股市場的深入理解和分析能力，讓我能夠為讀者提供準確、可靠的投資資訊