元大全球優質龍頭平衡基金:基金介紹、相關費用、特色、申購完整分享!

元大全球優質龍頭平衡基金:基金介紹、相關費用、特色、申購完整分享!

本篇文章將介紹「元大全球優質龍頭平衡基金」怎麼買、特色、適合什麼樣的投資人?很多人關注這檔基金的原因是他的一大特色「買進龍頭股、配置優質債券」,這個資產組合不但抗震,也能在景氣回溫時取得回報,也在介紹到元大全球優質龍頭平衡基金的申購方式。

以下將依序介紹元大全球優質龍頭平衡基金怎麼買、誰適合買、基金資本資料,大家可以依照自己想看的章節點擊下方標題快速跳轉。

延伸閱讀:基金 投資懶人包(基金淨值、基金贖回、基金比較、單一基金分析)

 

元大全球優質龍頭平衡基金怎麼買?

元大全球優質龍頭平衡基金怎麼買?

目前在台灣能購買基金的管道非常多,像是銀行、證券商、投信、基金平台都可以。那這檔「元大全球優質龍頭平衡基金」怎麼買呢?

因為這檔基金2022/8/18才要正式開始銷售,所以不是每個平台都可以買,可以先到基金發行公司元大投信的「元大全球優質龍頭平衡基金」網站查看基金的銷售機構!再用平台的手續費高低或是您使用平台的便利性來決定。

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元大全球優質龍頭平衡基金費用多少?

元大全球優質龍頭平衡基金的經理費1.68%、保管費0.26%。

延伸閱讀:基金手續費防坑指南:3招幫你省下投資基金的費用!六種基金費用完整解析

 

元大全球優質龍頭平衡基金最低申購金額

元大全球優質龍頭平衡基金以新臺幣、美元計價發行。新台幣單筆最低申購金額是1萬元,美元單筆最低申購金額是2千元。

 

誰適合買元大全球優質龍頭平衡基金?

先說重點,很多人會想問遇到全球升息通膨,戰爭持續,到底接下來該怎麼辦?還能繼續投資嗎?個人看法是「仍會回漲、閒錢加碼、看好龍頭、配置求穩。」

  • 仍會回漲:世界經濟是緩步上升,過去股市下跌的經驗也告訴我們,全球股市在落入熊市後,接下來一年平均漲13%。(全球股市以MSCI全球股市指數為代表)此時,更考驗投資人的持久耐心,能否撐過這段不穩定的震盪下跌期。
  • 閒錢加碼:龍頭股在這一波升息循環中大跌,若手邊有閒錢的投資人,可以逢低加碼蒐集籌碼,等待回漲創造收益。
  • 看好龍頭:龍頭股企業的家大業大,還有各種護城河優勢,在股價回檔時的恢復力也比中小型企業快。以中美貿易戰時來說,全球百大企業(MSCI全球大型股指數)最大跌幅-31.28%,後來花了176天恢復。而全球中型股(MSCI全球中型股指數)最大跌幅-38.31%,則是花了290天才恢復。
  • 配置求穩:在配置中加入優質債券,加強投資組合的抗跌穩定性。非投資等級債(俗稱垃圾債)近期因為美元走強、升息,很多面臨違約風險!優質債券難得在這個市場環境中,出現入手的甜蜜價格!

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想投資龍頭股,取得甜蜜報酬的投資人

我們都知道報酬率與風險成正比,而元大全球優質龍頭平衡基金則是透過「投資龍頭股、優質債券」,在成長與安穩間找到最佳的投資甜蜜點。

2017/5到2022/5這段時間,全球百大企業(標普全球100指數)的五年年化報酬率是13.3%,風險則是15.1%。報酬/風險比優於美國公債、全球債券、新型股市、全球大型股、中國股市、天然資源,可是說完美達到兼顧報酬與風險。

 

誰適合買元大全球優質龍頭平衡基金?

想投資債券,讓配置更抗震的投資人

元大全球優質龍頭平衡基金也非常適合在意投資組合是否抗震的投資人。透過配置龍頭股搭配優質債券,降低年化波動度,在穩定中求成長。

延伸閱讀:為什麼資產配置如此重要? 

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元大全球優質龍頭平衡基金是什麼?

元大全球優質龍頭平衡基金基本介紹

元大全球優質龍頭平衡基金的基金類別是跨國投資平衡型,投資標的會布局全球,風險報酬等級是RR3。

台灣將基金依照風險報酬等級區分為RR1~RR5,共五個等級。RR1是屬於保守型,RR2是穩健型,RR3是平衡型,RR4為成長型,RR5為積極型。元大全球優質龍頭平衡基金屬於RR3,追求資本利得的同時兼顧穩定抗震。

 

元大全球優質龍頭平衡基金投資全球龍頭股票

元大全球優質龍頭平衡基金「投資全球龍頭股」的原因很好理解。我們都知道強者恆強,這檔基金預期投資的龍頭股公司是台灣人聽過也用過的各種全球知名百大企業,舉例來說:蘋果、微軟、NIKE、可口可樂、P&G寶僑。

高居龍頭的百大企業擁有毛利率高、護城河廣、有訂價權等特色,較有能力面對各種系統性風險(升息、戰爭、全球疾病等等),即使遇到也有較高的機率能在短期反彈。因此,全球龍頭股票非常適合納入投資組合當中。

延伸閱讀:00762能買嗎?元大全球AI買進全球AI龍頭股,有哪些報酬與風險?

 

元大全球優質龍頭平衡基金投資全球龍頭股票

 

元大全球優質龍頭平衡基金加入優質債券

除了投資全球龍頭股之外,元大全球優質龍頭平衡基金還有一個特色是配質優質債券、不投資垃圾債,以降低波動。

元大全球優質龍頭平衡基金是透過「信評分析」挑選高評級優質債券。根據資料,元大全球優質龍頭平衡基金因為配置債券,當股巿面臨修正時,優質債券具保護資產的效果,當股巿從復甦到強勁,可以提高基金持股,搭上龍頭股的成長動力,帶動整體資產增值。

元大全球優質龍頭平衡基金從全球景氣各個循環階段,彈性調整股票與債券的投資比例。在景氣強的時候,多配置股票;景氣蕭條就多配置債券,動態調整讓資產更為穩健成長。

 

元大全球優質龍頭平衡基金加入優質債券

 

投資組合加入優質債券,是好是壞?

目前2022年中,全球通膨來襲,許多投資人都想買入債券來避險。依照聯準會預估遠期利率走勢,美國公債殖利率已經逼進3.4%的預期,繼續上漲的空間有限。此時,可以考慮的是與公債連動度高的優質債券,一樣可以期待長期的多頭上漲。

元大全球優質龍頭平衡基金預計投資15檔優質債券,選擇信用評等為:AA、A、BBB這三級的債券。

此外,AA級高評等債券加上A 級中評等債券預計佔87%,有較強的清償與支付能力,整體投資組合風險更是降低與抗跌,卻能繼續期待優質債券長期的多頭上漲。

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元大全球優質龍頭平衡基金投資標的有哪些?

撰寫本篇文章時,元大全球優質龍頭平衡基金尚未正式成立,還沒有公佈實際投資標的。

  • 股票預期的配置,投資國家前三大為以美國63%、日本12%、台灣7%為主,包含資訊科技24%、工業13%、核心消費13%、醫療保健12%、金融11%等產業。
  • 債券預期的配置,投資國家前三大為投資以美國60%、德國13%為主,存續期間在6~9年之間,殖利率在3.9%~4.8%。

等投資標的公佈後,各位也可以檢視標的是否符合:投資遍佈全球、龍頭股、優質債券這三大特性。

 

元大全球優質龍頭平衡基金投資標的有哪些?

龍頭股+優質債券,配置更抗震

元大全球優質龍頭平衡基金屬於RR3,就是透過配置龍頭股+優質債券,來達到追求資本利得並兼顧配置抗震的效果。

從下表中可以看出:全球百大企業股票的年化波動率是15.1%,透過配置債券後,讓年化波動率降到11.9%。

雖然在牛市時100%股票配置的報酬會更亮眼,但熊市時這樣的配置也將遭逢巨大損失,有股票有債券,可攻可守的組合更能讓自己資產曲線更加平滑,睡得安心。

投資組合100%全球百大企業股票70%全球百大企業股票+30%債券
年化波動率15.1%11.9%
標的說明以標普全球100指數為數據統計以MarkitiBoxx美元流動投資等級債券指數為數據統計
計算期間為2017/5/31~2022/5/31,資料來源:理柏資訊

相信大家看完文章後,都對這檔基金的基本資料以及配置邏輯有更深的了解。

投資方式有很多種,這篇文章展示了一種可攻可守的投資方法讓大家參考,讓投資人在面對熊市時,有除了握住現金之外,能安心提前布局的方式。

熊市投資時,記得多留一些籌碼,分批投入,不要一次打完子彈喔!

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