當沖教學:當沖條件與資格有哪些?新手最需要的3個當冲技巧

當沖教學

你知道當冲是什麼嗎?網路上說的無本當沖是什麼?「當沖」意思是什麼?這篇文章將逐一告訴你「當沖」的風險優缺點資格手續費如何選股當冲的技巧等等。在解釋當冲是什麼之前,先介紹一下台股的交易特性。台股,是可以在證券帳戶內餘額不足的情況下,進行買賣股票交易的。美股則是需要在資金足夠下,才可以交易。所以「當沖」,算是在帳戶內沒錢的情況下還是可以交易,這是一種高桿槓的操作方式。高桿槓是以小博大的方式,屬於高風險,這裡要先提醒投資新手,如果還不熟悉投資,可以先參考:【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

接下來,跟大家解釋當冲的意思。

當沖意思是什麼

當沖(day trading ),又叫「當日沖銷」,是指在同天買進賣出相同數量同個投資標的,僅持有投資標的不超過一天的一種投機行為,屬於短線投資。可以進行當沖的投資標的有股票、期貨選擇權及ETF等。債券和基金無法當沖,因為買賣時間較長,只能今天完成買進,過幾天才能賣出。

可參考: 股票入門指南:股票怎麼買?新手如何買股票SOP,一篇文章完整教學!

對期貨有興趣的朋友,可參考台灣期貨交易所介紹:期交所交易資訊、三大法人、十大交易人怎麼查?

當沖又可以再細分「現股當沖」和「資券當沖」。

現股當沖是什麼

「現股當沖」是指投資者可以在同天用現款買進與現券賣出相同數量的同一標的,成交後兩者在數量相同但價格不同的情況下,產生的價差,作為交割後的款項。價差如果是正的,交割時就會有錢進來; 但如果是負的,就代表你虧錢了,需要繳錢的意思。

資券當沖是什麼

「資券當沖」則是當天跟券商借錢買股票,一邊又空手賣股票,相互抵消,賺價差的交易方式。簡單來說就是一種借貸的關係,也就是融資和融券,融資就是和券商借錢買股票,而融券是跟券商借股票來賣的意思。交易者和券商借貸,算是一種信用上的交易,需開立信用戶。

當沖教學

當沖的優點和缺點

當沖的優點當然是資金門檻極低。

如果不是當沖的話,一張要價60幾萬上下股票,你需要準備60幾萬的現金來購買。

可是如果你是使用當沖,你不需要準備60幾萬的交易本金(所以有人把它稱為無本交易),只需交割賺虧的金額。也就是你只需要付交易手續費外,若是虧的話,就要付價差的金額。如果操作得宜,一天的報酬很可觀,上看2倍至3倍。當沖的另一個優點是證交稅較一般買賣低,交易成本低。

缺點則是當沖不一定是穩賺的,要時時盯盤,這對一般上班族是很困難的,而且這樣的盯盤可能嚴重影響本業的工作,造成被開除就得不償失了。另外,由於當沖需要和別人搶快,所以需要花錢購買較好的設備,才不會因為設備老舊速度慢,而影響下單。

當沖風險有哪些?

當冲有一定的風險,所以如果你對當冲操作有興趣,投資之前請務必也了解其風險。

頻繁進出拉高交易成本

當冲的獲利主要是賺價差,和一般短線投資操作一樣,為了要賺價差,一來一往的買賣,要付出買賣手續費和證交稅等等的費用,這樣無形中就拉高了交易成本,造成加重損失或者是壓縮獲利的情況發生。

高槓桿

高槓桿等於高風險,想要用小錢獲得高回酬,就要承擔一定的風險。當冲賺價差最大的風險就是,你無法預測市場的走向,其實就是跟賭博沒有什麼差別。所以,如果市場和你預測的相左,因槓桿的關係,損失也是倍增的。其中,資券當冲的風險又要大於現股當冲,現股當冲最多賠光帳上的本金,資券當冲有可能虧損超過帳上本金。

如果你是因為資金不足,才想要做當冲,建議請三思。要不然,就是嚴格管控資金,操作的金額勿超過你整體金額的10%。

違約交割

如果股市當日波動太大,可能會有「漲停」或「跌停」的情況發生。投資人在這種情況下,可能來不及冲銷,也就是「當冲冲不掉」時,帳面上有多少的持股,你就要準備100%現金。如果資金週轉不靈,到了交割時間無法償還費用,就有違約交割的風險。違約交割的後果是除了有民事責任,還需要向券商繳納違約金外,違約情節重大者,則可能會有刑事責任。

當沖資格是什麼、當沖條件有哪些?

現股當沖和資券當沖,兩者的資格也有差異(如下表),資券當沖的門檻較現股當沖的門檻高。

當沖資格

當沖手續費

在台灣,買賣股票的費用包括: 券商收取的「手續費」和政府收取的「證交稅」這兩部分。手續費是買進及賣出時都需要繳交的,證交稅只有在賣出股票時才需要繳納。

另外,當冲手續費用也因「現股當沖」和「資券當沖」而有所差異,兩者手續費差異如下。

費用 現股當冲 資券當冲
證交稅 0.15% 0.3%
手續費 0.1425% 0.1425%
借券費 有,各家證券不同

可參考:【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠)

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一般股票買賣,這些費用很重要,影響著交易成本,特別對有進行大額股票交易或者是當冲的交易者。

當冲由於是當天買賣賺價差,通常交易的金額都不小,所以交易成本就很重要,會直接影響獲利。這樣說你可能很無感,這裡舉個例子做比較。

當沖手續費

*特別注意:台股是1張=1000股的意思

看看,兩者買進成本就差了100倍!!!這可是一般薪資3萬上班族一半的薪水了。因此,當沖投資者如果交易金額大,看是否可以跟券商談談手續費的折扣。

當沖教學:如何計算手續費

1張(1000股)股票,買進價100元,賣出價105元

買進成本

手續費:

100*1000股*0.1425%=142元

賣出成本

手續費:

105*1000股*0.1425%=149元

證交稅:

105*1000股*0.15%=157元

當冲總交易成本=142+149+157=448元

股票當沖計算機

如果你覺得計算很麻煩,你可以按以下連結,只要輸入一些數字,就能直接算出當冲所要的費用,同時也可以快速計算什麼價位賣出才可以獲利,請點擊股票當沖計算機

3個實用的當沖技巧

當冲風險不小,這裡提供你當冲技巧三步驟,降低你的風險提高勝算。

當冲技巧一 建立自己的當冲標的清單

這是第一步,也是最重要的,選錯標的,後面怎麼執行都沒有用。台股有上千多檔股票,一定要事先做功課,選擇合適的標的,提高勝算。當冲的選股策略是選擇成交量大價格波動大的為主。

成交量大

當冲最怕冲不掉,因此選擇標的最好選擇成交量較大的標的,原因是降低「冲不掉」的機率外,也可以避免人為因素影響。有些成交量低的標的,比較容易遭到人為操控價格。當然成交量大的標的,通常也是熱門股。可以利用投信的投資工具,找出買賣超及漲停板前100大的標的,來篩選適合當冲的標的。

價格波動大

當冲賺的是價差,價格波動最好在0.6%以上,才會獲利(買賣交易手續費0.285%+證交稅0.3%,交易成本共0.585%)。

當冲技巧二 建立自己的投資紀律

當冲是投機的行為,股價上上下下的,很考驗人性。為了避免人為因素的影響,建立投資紀律是必要的。

嚴格管控資金

每日進行交易前,事先確認你有多少錢可以運用,避免超過你可以接受的額度。比方說,假設你今天50萬的股票進行當冲,要確認你如果無法冲銷,有辦法拿出50萬嗎?當然對於新手,建議可以用你一個月的薪水來做為當冲的資金。或者是你總投資資金10%也可以,反正就以你可以承受的程度,每個人都不一樣,沒有標準的答案。

設定停利停損點

依照以上你資金管控的程度來設定你的停利停損點。一般上,停損點設在2-3%,停利點則設在5%以上。

當冲技巧三 嚴控出場時間

設定出場時間點,避免股票留過夜。中午前(約12點)建議把所有當冲項目都平倉。

當沖股票查詢

當日當冲標的,可以從證券交易所查詢得到,欲查詢請點此連結

可參考: 台灣證券交易所介紹》證券交易所股票怎麼查?證交所網站能查到哪些資訊?

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