Compound介紹:最大DeFi借貸平台,使用就能領COMP挖礦!在Compound享超優惠利率借貸及穩定獲利放貸!

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本篇文章要介紹去中心化金融(DeFi)上的借貸平台Compound,教你如何利用Compound進行質押借幣和放貸獲利。首先介紹Compound是什麼?如何運作,再到Compound質押借幣和放貸獲利的介紹及教學,並分析Compound的安全性。

Compound是什麼?為什麼要使用Compound?

以下簡單介紹Compound是什麼以及Compound的優勢,了解我們如何透過Compound獲利:

Compound簡介

Compound介紹

Compound是目前位在以太坊上最大的去中心化金融(DeFi)借貸平台,Compound上的使用者以智能合約進行完全透明化的借貸交易,交易的收益方式很簡單,分別為存入加密貨幣放貸領取利息、抵押加密貨幣進行借貸

Compound就像一個資金匯流池,由想放貸的用戶匯入資金,提供需借貸的用戶借取資金,Compound由統一匯率,因此不會有一對一借貸造成利率不同的問題。

Compound優勢一:只需存幣,領取高收益

在Compound上放貸的幣種目前來到11種,包含穩定幣DAI和以太幣,以及DeFi上的熱門項目UNISWAP等,只要在Compound上存入加密貨幣,系統會將加密貨幣換成代幣給你,當你拿代幣去換回真的加密貨幣出來時,就能透過這段時間的價差還有累積的利息獲利。

舉例來說:

1.我在Compound低利率借幣,轉到其他地方投資理財,賺取利差或價差。

比如在Matrixport存USDT,可以領取5~12%的利息。

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2.我在Compound存入1000DAI,能換到46449.60068749926 cDAI(代幣的意思)

現行的利率是2.55%

則到了隔年兌換率算法是:46449.60068749926/1.255=37011.6339

你再將37011.6339 cDAI換回DAI,就變成46449.60068749926 / 37011.6339=1255DAI

整整多出255DAI!

換算成美金再換台幣,等於 存入28000台幣就領回了7140台幣的利息

什麼是DAI?

DAI是一種與美元掛勾的穩定幣,同時也是藉由去中心化金融DeFi設計出的穩定幣,DAI的發行和銷毀都是透過程式代碼自動執行,以DAI存款利率機制使DAI的價格始終保持在一美元左右,DAI穩定的特性使得它成為用戶在加密貨幣世界存錢的好選擇,使用DAI買賣加密貨幣能省去以法幣兌換加密貨幣的手續,在加密貨幣大幅漲跌時成為加密貨幣的避風港,而且DAI與美元掛鉤,在換算上也比較好計算收益。

還不知道穩定幣是什麼?請看以下文章:

穩定幣是什麼?有投資價值嗎?一文認識加密貨幣市場的安定劑!

去中心化金融DeFi是什麼?

去中心化金融DeFi的特性就是以大量數據庫和智能合約取代傳統的第三方,也就是銀行或類似的機構,一般的第三方機構靠著以存款人的資金放貸給借款人賺取中間的部分利息,以及用戶在操作時的手續費,這是為什麼中心化金融的存款利率和借款利率會相差這麼多。只要以DeFi取代中心化金融,就能讓第三方自動化處理,中介抽取的費用就會消失,且在區塊鏈上的每一筆交易都會被透明化紀錄,降低信用問題。

想了解什麼更多關於中心化金融DeFi?請看以下介紹文章:

DeFi是什麼?3分鐘了解去中心化金融,投資Defi的快速起手式

DeFi如何投資:流動性挖礦、去中心化交易所介紹!

Compound優勢二:超低利息,即時放款

而需要借貸的用戶存入擔保品(比如存入1000USDC),就可依擔保品的價值借出一定的加密貨幣(約750USDC等值加密貨幣),以現行的貸款利率是3.47%,你借出一天(24小時),需要付的利息就是750×0.347/365=0.7130137 USDC / 天,大約台幣19塊一天的利息!

在Compound要還款只需要將款項再匯入Compound就完成還款,不必擔心還款因手續因素需繳納不必要的利息費用。再者,當借貸者還不出錢時,將抵押品自動清算,可以免去傳統銀行因借貸者還不出錢而造成的呆帳,保護平台的信用,也保護放貸者的資產。

Compound優勢三:代幣COMP

想要在Compound上挖礦嗎?代幣COMP就是Compound上的挖礦收益。

COMP是Compound發行的平台治理代幣,Compound計畫總共發行1000萬個COMP代幣,發行給用戶的數量是423萬個,透過在Compound上借貸和放貸,就可以領到一定比例的COMP,操作的金額越高,COMP的數量越多,藉此來鼓勵大家使用Compound。

代幣COMP的獲利方式是在各大加密貨幣平台上出售,或是兌換回法幣獲利,擁有COMP還能在Compound上參與節點投票領手續費回饋金,或是領取空投獎勵。


Compound教學:開始使用Compound

Compound是一個類似中介匯集的交易平台,本身並不需要註冊,但需要使用特定的錢包開始在Compound交易。

1.在首頁點選「App」

compound教學:在首頁點選「App」

2.點選欲連結的錢包

用戶可以使用自己習慣的錢包,以好操作好檢視為主,Compound給的錢包選項有:

Metamask

Ledger

CoolWallet

要使用這些錢包,必須先有虛擬貨幣交易所帳戶才能船虛擬貨幣資產進來,可參考:虛擬貨幣交易所怎麼挑?除了虛擬貨幣交易所排名之外,還有5項重點!

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compound教學:點選欲連結的錢包

Metamask、Ledger、Coinbase Wallet在懶人經濟學都有錢包教學及評比,點上面的連結就可以連到文章查看,還沒有錢包的讀者,可以參考過文章再做選擇,趁這個機會開一個自己的加密貨幣錢包吧!

想看更多加密貨幣錢包比較?請看以下文章:

虛擬貨幣錢包怎麼選?整理七大熱、冷錢包,教你找出最適合你的加密貨幣錢包

點選欲連結的錢包後,會出現供錢包掃描的QRcode,使用錢包app來掃描後,就可以連上Compound做使用。

Compound教學:主力產品操作

Compound放貸獲利

首先在首頁點選「App」進入總覽和投票頁面。

1.在供應市場點選要存入的資金幣種,點選「啟用」

在要開通任何一種幣種前,要先簽訂智能合約並支付礦工費,礦工費用都是以ETH(以太幣)進行支付,所以要預先在使用的錢包中存入ETH好支付礦工費。

compound教學:放貸獲利

簽署完合約後就可以從使用的錢包中借出加密貨幣至Compound,設定完要借出的數量按「supply」即可發送,資金進入Compound後,錢包就會收到相應的cToken(代幣),要贖回的話,再點選「withdraw」即可贖回。

compound教學:放貸獲利2

Compound質押借幣

Compound上接受的抵押品代幣包括注意力幣(BAT)、Dai(DAI)、以太幣(ETH)、Augur(REP)、USDCoin(USDC)、WrappedBitcoin(WBTC)以及0x(ZRX)共七種,同樣,要開始在Compound質押借幣也須先完成合約簽署。

首先在首頁點選「App」進入總覽和投票頁面,在「借貸市場」這邊選取要借貸的幣種。

1.開啟可抵押幣種

在「借反對(Collateral)」有顯示開啟按鈕的幣種,就是能作為抵押品的幣種,用戶可選擇自己要使用的做開啟,確認開啟後,從錢包方支付開啟的礦工費用就能完成開啟程序。

compound教學:質押借幣

2.開始質押借幣

選擇要借取的幣種,輸入要借貸的數量再按下「borrow」送出即可完成借款,提醒用戶,抵押品的比例佔借款的比例在50%~70%就好,如果抵押品太接近借貸上限,很容易讓抵押品被自動清算。

要還款時,到同一個地方,按下「repay」即可從錢包還款。

compound教學:質押借幣2

查看COMP

COMP代幣會在用戶操作借還款時就自動累積,不需要用戶特別到某處領取,那麼要去哪裡查看COMP呢?

首先在首頁點選「App」進入總覽和投票頁面,切換到投票這邊,在左側的「voting wallet」就可以查看COMP代幣數目。

compound教學:查看COMP

用戶要注意的是: COMP 代幣數量還小於 0.001時COMP數量不會顯示,當COMP大於 0.001 顆數量,則用戶可以點選左邊的「Collect」查詢,每次查詢COMP數量也需要支付礦工費,因此用戶可以到需要的時候再查看,以免要頻繁的支付礦工費。

礦工費是什麼?為什麼操作都需要支付礦工費?

使用Compound時,用戶會注意到幾乎所有的操作都會被收取一筆礦工費(GAS FEE),礦工費是在使用區塊鏈服務時,給予協助幫忙運行區塊鏈作業的人的獎勵費用,類似一般銀行收取的手續費,要讓區塊鏈持續運作,就需要有人做維護還有幫你完成在區塊鏈上的任何操作。

礦工費的費用會隨著協助的人以及需要服務的人多或少而進行調整,是浮動的費率,且在參加區塊鏈上的活動時,礦工費還會影響你的單能不能被優先處理。

在區塊鏈上的操作越來越多時,付出的礦工費也是一筆要注意的開銷,在交易時不妨透過TxStreetETH Gas Station看一下目前的礦工費用,TxStreet的虛擬小人礦工非常出名,用戶們可以去朝聖一番。

compound教學:TxStreet運作畫面

Compound安全性

Compound安全與否與DeFi特性有關,基本上去中心化金融可以免去大部分人為操作的疏失或是私下黑箱交易,但同時,DeFi面臨的考驗便是智能合約和系統的完整度,智能合約和系統完整,用戶才會相信免去第三方的信用保障交易也可以順利進行,因此,Compound的安全性和用戶對其信任度是相輔相成的。

目前Compound並沒有發生過系統或合約遭到駭客攻擊而造成損失的紀錄,在借貸方無法償還貸款時抵押品自動清算的機制也能防止呆帳產生,並保持平台的信用,Compound在去中心化交易平台也是數一數二大型,用戶若想入門去中心化借貸獲利,Compound是個好選擇。

總結

去中心化金融DeFi可說是幣圈又一波的新趨勢,建立在區塊鏈上的透明化特性以及以智能合約完成交易,都讓金融圈的交易模式有了新的突破,想必在未來會將DeFi擴展到更多領域做使用。

而Compound作為目前最大的去中心化借貸平台,其發展空間可說無限,在幣圈大起大落的現在,對新興領域越早了解,就越快掌握先機獲利,因此,資訊的優先取得是致勝關鍵。

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