穩定幣是什麼?有風險嗎?穩定幣為什麼那麼重要?三大穩定幣種類介紹!
![穩定幣是什麼](https://earning.tw/wp-content/uploads/20210401153231_48.png)
相信剛進入加密貨幣圈的你一定很常聽到「穩定幣」這個名詞,是不是也想了解穩定幣到底是什麼呢?
穩定幣是一種特殊的虛擬貨幣,連接實際流通的貨幣和加密貨幣的橋樑。
通常穩定幣的價值會與另一種實際的國家法定貨幣(像是美元、歐元)、商品或金融工具的價值相連。這代表穩定幣的價格不會像其他虛擬貨幣那樣大幅波動,而是保持相對穩定。
想繼續了解穩定幣功能是什麼?或者是用穩定幣獲利的方法?那就繼續往下看吧!
【懶人包】穩定幣是什麼?
穩定幣,常見的有USDT、USDC、BUSD ⋯⋯ 等等,以下是懶人包整理。
要點 | 詳情 |
---|---|
穩定幣是什麼? | 一種將其市場價值與某些法定貨幣、金融商品掛鉤的加密貨幣。 |
為什麼使用穩定幣? | 作為交換媒介,比波動性更大的加密貨幣更有用。 |
穩定幣如何掛鉤? | 可以與美元、歐元等貨幣或黃金等商品的價格掛鉤。 |
如何維持價格穩定? | 維持儲備資產作為抵押品或透過控制供應的演算法公式。 |
監管和市場影響 | 鑑於穩定幣市場快速增長及其對金融體系的潛在影響,持續受到監管機構的審查。 |
穩定幣在加密貨幣市場的功能
穩定幣顧名思義就是為了「穩定」加密貨幣和現實法幣而存在的。
加密貨幣市場波動幅度非常大,因此需要一個穩定機制,穩定幣模擬法定貨幣的價值,使它具有如法幣(國家發行的法定貨幣)一樣的穩定價值,用戶能信任穩定幣,並以它作為交易貨幣。
目前雖然穩定幣大多是與美元掛鉤,有些平台也有推出和歐元掛鉤的穩定幣。
穩定幣 | 常見代表 |
---|---|
法幣穩定幣 | USDT、BUSD |
加密貨幣穩定幣 | DAI |
商品穩定幣 | DAX |
演算法穩定幣 | Basecoin、Carbon |
同時,穩定幣作為加密貨幣的一種,由於用法幣兌換虛擬貨幣的成本較高,用穩定幣來購買其他虛擬貨幣的成本相較於法幣也較低,穩定幣在法幣及虛擬貨幣間作為良好的中介。
一般來說,最常見的穩定幣投資就是幣安寶,以USDT、BUSD來說,活存大約有6%左右的年化報酬,定期大約有7%的年化報酬。
可參考:幣安寶攻略:7%美元活存輕鬆拿,申購贖回全圖解,幣安寶風險分析-Binance幣安
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穩定幣有許多種類,最常見的是法幣穩定幣,也可稱為法幣抵押穩定幣,其他還有加密貨幣擔保穩定幣、商品穩定幣、演算法穩定幣。
為何加密貨幣市場需要穩定幣?
穩定幣的重要性在於:
作為虛擬貨幣及法幣間的中介,減少交易成本
虛擬貨幣市場的價格波動大且變化快速,一般的虛擬貨幣無法立即兌換成法幣,如此一來快速的交易就是成敗關鍵,穩定幣能夠代替法幣在虛擬貨幣市場交易,不僅省下交易時間,也省下兌換虛擬貨幣的金錢成本。
作為虛擬貨幣中的避險資產,可用來做資金的暫時儲存
穩定幣的價值波動相較其他虛擬貨幣小,當市場變動劇烈時,可將資金換成穩定幣做儲蓄,穩定幣的利率較法幣儲蓄高,也不怕穩定幣像其他虛擬貨幣大幅貶值。
作為波動較大的虛擬貨幣市場中較穩定的貨幣存在,讓用戶在交易時有信任的基礎
貨幣的價值來自使用者的信任,穩定幣具有被虛擬貨幣市場認同的價值,以穩定幣作為交易不僅幣值變動幅度不大,作為計價單位也較好讓雙方認同並達成交易。
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穩定幣怎麼買?怎麼買最安全?
一般來說,加密貨幣交易所都能入金購買穩定幣,在選擇加密貨幣交易所時,最好選擇大型的、支援多種加密貨幣交易的交易所。
以幣安為例,幣安是目前交易量世界第一的加密貨幣交易所,支援超過150種加密貨幣交易,一開始進入加密貨幣市場,不妨先以購買穩定幣為入門,待時機成熟再進行更多元的投資!
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穩定幣有哪些種類丨USDT、USDC、BUSD
法幣(抵押)穩定幣:Tether (USDT)、USDC、PAX、BUSD、TUSD
法幣穩定幣也就是和法幣(國家發行的法定貨幣)掛鉤的穩定幣。
例如:泰達幣(USDT)和美元的比例就非常接近 1:1,是目前最熱門的穩定幣。
法幣穩定幣是最受歡迎的穩定幣,因為只要這款法幣穩定幣掛鉤的國家經濟穩定,法幣穩定幣的價值就不會波動,即使其他加密貨幣大跌,市場崩潰,也不會影響法幣穩定幣的價值。
與美元掛鉤的穩定幣:Tether (USDT)、USDC、PAX、BUSD、TUSD
與其他國家法幣掛鉤的穩定幣:XSDG(新幣)、Saga (SGA)(歐元、人民幣、英鎊、日圓、美元為主)、EURS(歐元)、Monerium(歐元、英鎊、美元、克朗)
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加密貨幣擔保穩定幣:DAI
加密貨幣擔保穩定幣和法幣穩定幣有些類似,但其基礎抵押品是另一款加密貨幣。
加密貨幣擔保穩定幣比法幣穩定幣風險稍高,原因是作為擔保品的加密貨幣價值變動性較大。
可能發生的情況是,用戶拿100美元價值的加密貨幣作為擔保,理當拿到100美元價值的穩定幣。
但是如果加密貨幣突然大跌至50美元,用戶就無法兌換到原先是100美元價值的穩定幣。
為了避免這種狀況,加密貨幣擔保穩定幣會使用「超額擔保」的方式,向用戶收取超過欲兌換穩定幣價值的擔保品,以承受加密貨幣漲跌的幅度。
例如上述情況,用戶拿150美元價值的加密貨幣做擔保,換到100穩定幣,那麼就算加密貨幣跌到剩120美元價值,仍可以維持100穩定幣的價值。
而且這是有獲利空間的,如果加密貨幣漲到180美元價值,用戶在兌換回加密貨幣時仍是還回100穩定幣,就能獲得漲幅的獲利。
加密貨幣擔保穩定幣代表:DAI
金融商品穩定幣:DGX
金融商品穩定幣和擁有實際價值的有型資產掛鉤,以黃金、天然氣、原油或其他貴金屬等作為抵押品。
但是這類有型資產並非一般人容易取得,商品穩定幣的特別之處在於掛鉤的資產升值,則穩定幣的價值也會提升。
金融商品穩定幣代表:DGX
演算法穩定幣:Basecoin、Carbon
演算法穩定幣完全透過演算法和智能合約來管理貨幣的發行,其平衡機制類似央行的貨幣管理方式。
當穩定幣的價格低於它所追蹤的法定貨幣時,演算法系統會立即減少市場的貨幣供應量;當穩定幣價格超過法定貨幣的價格時,新的貨幣將會進入流通,以此來降低穩定幣的價格。
![演算法穩定幣操作模式](https://earning.tw/wp-content/uploads/20210406133348_89.jpeg)
演算法穩定幣代表:Basecoin、Carbon
想購買穩定幣,首先需要有安全信任的交易所,想了解新手最適合的交易所,以及穩定幣可參與的應用,可參考以下連結了解更多:
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各式穩定幣的現狀以及風險分析
穩定幣依據不同的類型,有些需要注意的細節:
法幣穩定幣:去中心化程度低
法幣穩定幣因為仍然與現實的法幣掛鉤,相較之下去中心化程度低。
加密貨幣擔保穩定幣:價格下跌的風險,構造複雜
以加密貨幣作為擔保品,就需要承受加密貨幣漲跌較大的風險。
演算法穩定幣:構造複雜,須對平台抱有信心
演算法穩定幣就像現實中的央行貨幣制度,仰賴用戶對平台的信心而購買債券、股票等,作為對未來平台回饋的投資。
但當用戶對平台失去信心,平台發行的債券就會暴跌,當平台不停舉債卻無法兌現,平台構成的貨幣體系就可能崩壞,用戶就需吸收投資的損失。
不過,穩定幣目前仍是非常新興的概念,相信未來各式穩定幣的機制都會更加完備。
投資者在各式穩定幣之間做選擇時,可以選擇自己適合、了解的穩定幣形式做使用。或者是依照不同的需求調整使用的平台和幣種,不需只侷限在特定一種穩定幣兌換方式。
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