DeFi如何投資:流動性挖礦、去中心化交易所介紹!defi是什麼

三分鐘洞悉DeFi應用,今天就開始加密貨幣投資獲利!

在上篇文章介紹了DeFi是什麼的基本知識,這篇文就來介紹操作DeF投資的幾種方式,DeFi平台百百種,要如何選擇適合自己的平台與投資方式呢?新手不慌張,本文分析各大去中心化交易平台優缺,讓你一次看仔細!

還沒看過上篇文章?先去了解一下DeFi的基礎知識:

 DeFi是什麼?3分鐘了解去中心化金融,投資Defi的快速起手式 

DeFi是什麼?獲利原理為何?

DeFi(decentralized finance)中文為「去中心化金融」,以區塊鏈上智能合約及資料庫,取代傳統中心化金融扮演的第三方角色,是一透明化、交易成本低、且交易時間快速的空間,這也是為什麼使用Defi技術的產品收益率非常有競爭力的主要原因。

DeFi又被稱作「貨幣樂高」,因為去中心化金融透明化、不需經過第三方審核同意的特性,用戶能根據自己的需求,透過智能合約組裝出多樣化的資產形式、合約以及協議,比起一般制式化的中心化金融產品,DeFi讓用戶訂製個人最有效益的獲利組合。

DeFi的應用有哪些?投資上該如何操作?

目前運用DeFi的交易方式,有虛擬貨幣放貸、流動性挖礦與去中心化交易所。以下簡單介紹這三項在DeFi上的應用:

DeFi流動性挖礦 

在DeFi上挖礦,是用戶投入資金讓平台更有流動性,平台就提供利息與自己發行的加密貨幣(比如幣安的BNB)作為獎勵,獎勵的加密貨幣可以到交易所兌換真錢帶來實質獲益。

》》》立即領取幣安帳戶,享終身20%反佣+不定期空投,使用BNB再折25%,全網最優。
Binance幣安懶人包
虛擬貨幣懶人包 虛擬貨幣交易所 幣安介紹 幣安開戶
幣安入金 美元入金 幣安寶 網格交易
BNB收益池 BNB幣 雙幣投資 流動性挖礦
鎖倉收益 質押借幣 幣安合約

DeFi流動性挖礦的原理說明

這樣的獎勵機制迅速爆紅,老字號的各大DeFi平台如Uniswap、幣安也跟進,一時之間DeFi平台上各種流動性挖礦平台如雨後春筍般冒出。

但流動性挖礦平台的獎勵代幣多半是固定的數量提供給所有提供資源者,所以常常出現新平台推出時大家一窩蜂湧入搶代幣,在短時間內出現超高的年化收益,熱潮退去後,只有認真開發和經營的項目能留存下來,所以在參與流動性挖礦時要慎選投入的平台,否則容易陷入被套在高點、甚至被詐騙的風險。

如何判斷平台發行的虛擬貨幣是否有長期的穩定價值?首先

  • 觀察此平台本身是否有長期盈利的信譽,和其創造的產品是否有市場上的價值
  • 確認平台發放的虛擬貨幣不會濫發,有固定的發幣量
  • 確認虛擬貨幣真的有交易的能力,也就是存在市場認定的價值

透過以上三點認證,能過濾出一個平台是否能穩定的營運。

[quads id=13]

在這邊建議使用全球最大的加密貨幣交易平台——幣安

幣安作為全球最大加密貨幣交易平台,也是流動性挖礦的代表平台,其穩定程度和信譽皆有保障,是新手入門的最佳管道。幣安平台也有推出自家的貨幣:BNB,能夠作為有價值的加密貨幣進行交易。

可參考:【全網最優】幣安Binance介紹:全球最大加密貨幣平台、100多種產品、手續費、平台安全性完整圖解(開戶優惠返現20%)

在幣安平台進行流動性挖礦的好處:

1.操作方式簡便
2.手續費低廉
3.直接回饋穩定幣(USDT)

DeFi交易平台幣安流動性挖礦的三大好處

幣安給予流動性挖礦用戶的獎勵都是直接回饋穩定幣,讓用戶不必承受大波動帶來的收益損失,對剛開始流動性挖礦的用戶非常友善。

去中心化交易所

去中心化交易所(DEX)有兩種類型:

訂單式 P2P 交易所:

訂單式 P2P 交易所(peer to peer)類似媒合借出者與借貸者的橋樑,交易所結構集中、流動量大,交易的價差也較小。

交易者提交限價訂單和市價訂單,用戶提交市價訂單,以最佳的價格購買加密代幣,系統透過媒合雙方的開倉單,在 DEX 訂單上完成交易。

提供訂單式 P2P 交易的交易所代表:

幣安:C2C(等同於P2P)交易
FTX:P2P 的槓桿借貸功能

DeFi交易平台FTX的槓桿借貸功能

基於流動性池的交易所:

自動做市商的流動性池交易所通過自動做市商(AMM)來

完成交易,不指定賣方想要出售數位資產的價格,也不指定買方想要購買數位資產的金額。自動做市商交易所將加密資產匯集到一個流動性池中,利用確定性演算法操作,每個自動化做市商交易所都有自己的算法。利用去中心化交易所做自動市商的好處在於加密貨幣市場的任何用戶都可以成為流動性提供者,提供流動性的用戶也可以從 DEX 中獲益。

流動性池交易所代表:

Uniswap

Curve

Balancer

這類交易所的手續費通常比較高,不建議使用。

去中心化交易所比較

我們精選了三家適合新手的去中心化交易所並做出比較排名,三個交易所各有特色,可依需求挑選,底下也有詳細平台介紹及入金教學連結。

交易所 幣安 派網 FTX
特色產品 流動性挖礦

合約交易

網格機器人

天地單

加密貨幣衍生品

合約交易

適合哪種投資人 產品最全、手續費低、適合所有投資人 專精自動交易機器人、不花時間不盯盤、適合所有投資人 齊全的合約交易產品、股全通鄭、適合想交易合約的投資人
平台開戶教學 【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服 【全網最優】Pionex派網開戶全圖解:註冊教學、KYC身分驗證示範、派網開戶優惠 FTX開戶全圖解:30秒完成註冊、平台與客服實測(附開戶優惠)

想要更深入了解平台註冊、操作,都幫你整理好了!

去中心化借貸(加密貨幣放貸)

去中心化借貸、加密貨幣放貸指的都是同一件事——在DeFi平台上進行加密貨幣的借貸,與一般中心化金融不同的是,用戶除了借加密貨幣使用,也可以提供資產成為放貸人,從中獲取利息收益。

透過借貸加密貨幣,借貸者能夠得到加密貨幣資金周轉或者其他操作,借出錢的投資人可以獲得6~25%的利息:

借貸出去的加密貨幣,一般有以下三種用途:

加密貨幣借貸的用途

槓桿交易

槓桿交易透過抵押加密貨幣借到穩定幣後,再用借貸來的穩定幣買到更多加密貨幣,透過漲幅賺取中間的利益,槓桿交易進行時需先投入保證金,交易時會直接告知投注的保證金能借到多少加密貨幣,省去中間兌換成穩定幣的過程。

比如:幣安平台開放最高125倍槓桿的合約交易,投資人可以藉由調整槓桿放大獲利。

資金周轉

當用戶急須用錢,卻因為目前加密貨幣價值較不高而不想變賣手中的加密貨幣時,用戶可拿手上的加密貨幣做抵押,付出利息後,便可以借到出穩定幣(如USDT)繼續投資。
作為放貸人,我們可以藉由借出穩定幣來獲得6~20%的收益。(比如幣安的幣安寶、De-Fi系列理財產品)

為什麼會有那麼高的收益率呢?

因為加密貨幣市場的漲跌較大,當行情來臨時,往往會有投資人願意付出高額利息,享在行情波動中獲利。

做空

做空利用的同樣也是加密貨幣的漲幅,比如一單位加密貨幣價值為1000美金時,用戶借出一加密貨幣並立刻賣掉,得到1000美價值的穩定幣,等到一單位加密貨幣價值下跌至500美金時,用戶只需要購買500美價值的加密貨幣還款(平倉),賺到中間的價差。

有時候投資人長期看好某個幣,但因為短期下跌,有許多投資人會選擇借貸資金來做空,對充手上的現貨部位。

做虛擬貨幣放貸之所以被看作是相對高風險的投資,原因是虛擬貨幣幣值漲得快跌得也快,放貸的獲利來源是DeFi平台發放的加密貨幣漲幅,因此,慎選交易平台和儲備去中心化金融的相關知識變得格外重要。

看完以上介紹,再為大家做個小整理:

誰能透過放貸獲利?

借方:透過借加密貨幣完成資金周轉及其他操作獲利。

貸方:透過放貸給他人收取利息獲利。

雙方:沒有中介第三方成本,雙方都獲得更大利益。

去中心化金融介紹

Defi技術下,放款人跟借款人數量會不會失衡?

借款利率是浮動的,借款人愈多,利率就上升;反之放款人愈多,利率就會降低。這是市場的調和機制,在DeFi平台上也是如此,放款人和借款人的平衡是由市場供需決定。

近幾年的經驗而言,加密貨幣放貸的年化收益率在6~25%之間,一般來說,在牛市、市場波動大的時候,放貸可以收到的利息會比較高。

不需第三方許可

只要完成DeFi的加密貨幣錢包註冊,儲值ETH,就可以在DeFi各平台上進行操作,當然也可以至放貸平台進行放貸,整個流程都在鏈上完成,是不需經過第三方許可的。

想深入了解放貸平台的內容,這三家深具信用且適合新手的大型加密貨幣平台推薦給你:

【全網最優】幣安Binance介紹:全球最大加密貨幣平台、100多種產品、手續費、平台安全性完整圖解(開戶優惠返現20%) 

Pionex派網介紹:讓12種自動交易機器人為你打工!網格交易教學、手續費總整理 (附讀者優惠)

FTX交易所介紹:600種加密貨幣、美股憑證任你買賣、手續費、安全性完整攻略(附開戶優惠)

DeFi獲利的關鍵

操作DeFi獲利的關鍵除了抓準漲幅,重要的是有堅定的靠山,選擇一個好的交易所,能為你省下很多不必要的麻煩和手續損失,將精力投注在關鍵的買賣上。

如果有任何問題,都可以加入我們的讀者line群數位貨幣買下全世界發問,裡面有許多資深的群友,也有各大交易所的資深員工,都會很熱心回答你的疑問。

學完了DeFi的原理和獲利方式,相信你還想了解更多,點選以下網址,開始你的加密貨幣投資:

【Pionex教學】如何取得開戶優惠:敢賠金10USDT?網格機器人賺的歸你,虧的我賠!

【網格交易指南】:幣圈新手投資神器,手把手4步驟教你設置交易機器人 -網格天地單

Bitget介紹:2021年比特幣綜覽、手續費5折 (全網最優)、2分鐘開戶註冊(認證完成贈送20USDT贈金) 

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *