【流動性挖礦指南】人人來當作市商,年化收益10~50%!以幣安流動性挖礦為例

流動性挖礦介紹

本文除了有完整幣安流動性挖礦的圖解操作教學之外,還會介紹什麼是流動性挖礦、以及為什麼流動性挖礦可以創造這麼高的年化收益率?其背後的原理又是什麼?最後再為讀者分析幣安流動性挖礦與其他平台的優劣分析。

流動性挖礦是近期幣圈熱門的話題,在熊市時,投資者通常只能被動地等著幣價上漲才能獲利,但是透過流動性挖礦,用戶可以成為平台的做市商,自行選擇交易對來創造收益,讓你不再只能傻傻等著被收割。

一般中心化的交易所都會與專業的造市商團隊合作,由造市商協助提供市場的流通性,維持市場的深度。然而在去中心化的世界裡,造市的機制則仰賴於每一個願意提供自身的代幣成為流動性的用戶,相當於每一個用戶都是一個小小的造市商。

在正式介紹幣安流動性挖礦之前,如果還不了解什麼是「挖礦」的朋友,可以參考:

什麼是挖礦?如何從挖礦賺錢?從頭開始了解比特幣挖礦原理

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流動性挖礦是什麼?

流動性挖礦的英文為「Yield farming」,意思是當用戶為平台方(幣安)提供流動性時(例如在該平台上進行借款、放款等交易行為,就等於為平台提供流動性),則平台方會發放平台幣(幣安幣BNB)來獎勵這些用戶。

流動性挖礦的原理是什麼?

質押流動性挖礦的交易對 -> 平台算出你質押金額對應的流動性份額 ->按照份額發放手續費獎勵給所有用戶

然而,究竟流動性挖礦為什麼能創造如此高收益呢?其背後的技術原理是什麼呢?

在流動性礦池中,不同的交易對其年化收益率皆不相同,其原因和該幣種的穩定度、流通量等皆有關聯,你可以發現越穩定的加密貨幣,其交易對的年化收益率通常都較低,相反地,越小越新的幣種則年化收益率越高,其中的緣由與利率風險有關。

另外,流動性挖礦的技術原理是基於Defi去中心化技術下所發展出的一種金融產品,因此要想了解流動性挖礦背後的原理,就不得不提到Defi運作的原理。

流動性挖礦如何提供流動性?

以 ETH/USDT 交易對為例,當我們將等價值的 ETH 、 USDT 代幣,放入 ETH/USDT 交易對的流動池當中,我們的代幣便成為流動性的一部份,如此一來當有其他用戶想要購買 ETH 時,便可以使用 USDT 從 ETH/USDT 交易對的流動池中購買 ETH ,反之亦然,而在這個過程中,身為流動性提供方的我們,則可以從中獲得手續費的收益。

幣安流動性挖礦四大優勢

幣安流動性挖礦與其它流動性挖礦相較,共有四大優勢,以下將依序介紹:

1.操作容易

幣安流動性挖礦的操作頁面簡單,下單過程不需要超過五分鐘即可完成。

2.安全性高

幣安是全球最大的加密貨幣交易所,因此用戶不用擔心存在幣安的資產下一秒就消失。另外,幣安為防止用戶的資產遭到駭客攻擊而發生虧損的情況,特別於2018年設立了用户安全資產基金(SAFU),專門用於保障用戶資產不會受到侵害。

3.手續費低

用戶操作幣安流動性挖礦是可以不用負擔手續費的,前提時用戶在選擇添加方式時,須選擇同時添加兩種幣;如果只選擇添加其中一種幣,也只須負擔1%的手續費。

4.隨時可贖回資金

幣安流動性挖礦的其中一個特點是,無論何時用戶都可將投入的資金贖回, 且不會產生賠償。不過要注意的是,若先前訂單曾產生手續費,在贖回後,手續費是不會返還給用戶。

幣安流動性挖礦比較表格

Defi是什麼?

本文將快速地介紹Defi是什麼,如果看完還是不太懂Defi概念的話,可以參考以下連結,裡面有完整的圖解說明:

DeFi是什麼?3分鐘了解去中心化金融,投資Defi的快速起手式

三分鐘洞悉DeFi應用,今天就開始加密貨幣投資獲利!

一般傳統金融市場無論是借貸人還是放款人皆需要透過銀行作為中介,協助兩方進行交易媒合,而銀行則從中抽取手續費作為收入來源,這樣的市場機制稱為「中心化金融」。

Defi意思是「去中心化金融」,「去中心化金融」是指在金融市場中少去向銀行這樣的第三方平台,用戶想要進行借放款,可以直接透過Defi技術來完成交易。

幣安註冊教學

在正式進入幣安流動性挖礦圖解教學前,用戶必須先擁有幣安的帳戶,如果還未註冊幣安帳戶的朋友們,可以點擊以下連結,內有完整圖解幣安註冊教學:

【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含二次驗證、身分驗證流程)、入出金介紹、客服體驗-Binance

另外,現在透過懶人經濟學的註冊連結來申辦幣安帳戶,除了可享有終生20%交易返現的優惠,還可獲得每月抽1000USDT的抽獎資格,快來註冊吧 !

若是已經註冊幣安帳號的朋友們也想獲得幣安開戶優惠的話,可以參考以下連結:

【幣安教學】如何刪除幣安帳號?免找客服,快速安全的自助教學

幣安理財

幣安理財是幣安用加密貨幣所延伸出的綜合理財商品,目前所有幣安理財產品大致可以區分為保本型和高收益型:

保本型金融商品 高收益型金融商品
1. 幣安寶 流動性挖礦
2. Staking(持倉返利(註1)、鎖倉收益) DeFi 挖礦
新幣挖礦 雙幣投資
4. BNB 收益池 網格交易
5. ETH 2.0 鎖倉

幣安入金教學

在註冊完幣安帳號後,還需要投入一些資金才能開始幣安流動性挖礦的操作,不知道該如何入金的朋友們,可以點擊以下連結:

幣安入金教學:5種方法全圖解| 信用卡買幣| 錢包轉帳 | 銀行充值| C2C買幣| 第三方支付

幣安流動性挖礦圖解教學

Step1.打開幣安首頁,點擊「流動性挖礦」

幣安流動性挖礦教學:打開幣安首頁,點擊「流動性挖礦」

Step2.選擇交易對、添加方式後,點擊「添加」

穩定性與創新型流動性挖礦的主要差別在:穩定性挖礦的交易對幣種波動通常較為穩定,收益較低。

創新型交易對幣種波動較高,但收益也較高。

大家要注意,如果使用創新型流動性挖礦,有可能賺了手續費,卻因為幣價的下跌造成損失。

幣安流動性挖礦教學:選擇交易對、添加方式後,點擊「添加」

特別注意:若同時添加兩種幣,則無須負擔手續費;只添加一種幣時,須承擔手續費。

只添加一種幣時,系統會給予風險提醒

Step3.下單前,須先經過幣安流動性挖礦測試

幣安流動性挖礦測試

Step4.若要「贖回」,只須點擊贖回頁面,並輸入指示即可

幣安流動性挖礦贖回教學

defi流動性挖礦結語

2021年五月初,幣圈發生一波雪崩式暴跌,比特幣從五萬多的價格一路腰斬至三萬,一瞬間蒸發了兩萬多,這樣的情況即使在漲跌波動非常大的幣圈也不是普遍的現象,面對這樣的情況,除了只能被動的等它慢慢回漲之外,難道沒有其它辦法可以主動彌補失去的資產嗎?

其實,在幣圈除了透過低買高賣的方式來賺取差價之外,還有許多金融商品可以操作,以幣安交易所為例,在幣安理財中,無論是保本型的幣安寶,還是高收益型的流動性挖礦,這些金融商品都可以幫助新手韭菜們創造額外的收益。投資者若想避免虧損金額過大的情況發生,多了解不同的投資標的,才能在熊市到來時做到分散風險、降低虧損的目的。

如果有任何問題,歡迎加入我們的FB懶人經濟學的社團專頁,或者到Line群數位貨幣買下全世界中發問,裡面有許多幣圈資深群友們,大家可以相互交流成長,歡迎一起加入。

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