TD Ameritrade評價:優缺點總整理、與Firstrade差別、信用卡申請流程 (德美利證券)

TD ameritrade評價TD Ameritrade德美利證券(以下簡稱TD)目前是全球排名第3的網路券商,也提供客戶多種交易平台做選擇,包括官網、應用程式App與為專注於衍生產品交易設計的thinkorswim平台。

這篇文章主要分享小賈的TD Ameritrade評價,包含註冊所需時間、報價比較、使用體驗等,給想投資美股的朋友做為參考。

儘管嘉信理財Charles Schwab已收購了TD,但這兩家卷商巨頭的合併預計還需要數年時間才能完成。

TD Ameritrade評價

TD在目前仍是一個獨立的企業,在選擇開始美股交易時,依然是不錯的券商選擇標的之一,因此小賈仍將它視為一個獨立的券商公司來做評比,希望能幫助你決定它是否能因應你的投資需求。

券商 TD Ameritrade Firstrade第一證券 華盛證券 富途證券 eToro IB interactivebrokers
盈透證券
產品種類 美股、期貨、期權 美股、期貨、期權 美股、港股、A股、期貨、期權  美股、港股、A股、期貨、期權 美股、港股、外匯、期貨 美股、港股、A股、歐股、期貨、期權
手續費 0 0 美股1美金、港股3港元 美股1美金、港股3港元 美股0、其他商品有點差 最低1美金
中文客服 電話 電話 網頁、App、電話 網頁、App、電話 網頁、App、電話 電話
特色 1.開戶流程30個工作天左右 1.開戶流程7個工作天 1.開戶流程7個工作天 1.開戶流程7個工作天

2.需要香港銀行卡才可以開

1.信用卡出入金

2.開戶流程3天

1.開戶流程60個工作天

2.最低入金25,000美金

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TD Ameritrade德美利證券優缺點評比

tdameritrade股票

TD Ameritrade德美利證券優點

1.為上市公司,規模較大,不須擔心有惡性倒閉風險

2.提供中文介面及客服(電話僅能在北美上班時間撥打)

3.無任何開戶門檻,小資族也能輕鬆開始投資

4.操作介面簡易,也有多項工具可評比

5.線上交易投資股票、ETF、債券等,自2020年起免收手續費

TD Ameritrade德美利證券缺點

1.開戶審查較為嚴格,審核時間約落在3~4周(正常審核應該30個工作天就能完成,如果超過可以撥電話給中文免費客服專線0800-666-756詢問。)

2.線上客服僅能用英文溝通,電話有中文客服

3.出金手續費為25美元,較其他券商相比較貴 (eToro僅需5美元)

4.即將與嘉信理財合併

TD ameritrade 嘉信理財

TD Ameritrade新手友善度評分:3

TD雖試圖讓投資新手更容易開始投資第一步,但是過多的產品卻讓人難以消化及選擇。

TD ameritrade使用介面

最棘手的第一步莫過於選擇適合的帳戶類型了,在完成帳戶類型設置後,後台設置即會隨著調整成簡單易操作的介面,在建立模擬倉模擬交易及專屬介面(網路上都有許多教學,投資新手們不用怕)後就可以開始交易。

平心而論,小賈認為TD的網頁版已經足夠,一般投資人不太需要用到桌面板的thinkorswim平台。

而TD的thinkorswim軟體平台可以根據個人具體的要求進行設置,透過每個項目標籤可以輕鬆點閱你最常使用的功能。

在官網上的客製化選項是有限的,而在thinkorswim上,你可以客製化設定每個頁面上的工具、使用的字體到背景顏色,甚至是預設交易交易等等,非常方便,而這些設定會被儲存在雲端,只要設定好一個介面,在其他的裝置也都會一起應用,不用再設定一次。

TD的App支援iOS及Android兩種版本,如果在其中任一平台設定了觀察列表,在其他的平台上也能直接觀看,所以小賈給予易用性部分還不錯的評分!

依照小賈個人體驗,介面的新手友善程度為:

eToro > 華盛證券富途證券Firstrade > TD Ameritrade > 嘉信理財 > IB

TD Ameritrade app交易體驗評分:3.5

TD的網頁板可以滿足大部分的投資需求。

交易體驗上,小賈的評價為:

華盛證券富途證券 > eToroFirstrade > TD Ameritrade > 嘉信理財 > IB

在每個頁面的底部都有一列交易選單,你可以在每個單獨的視窗中展開或收起,非常方便,也可以查看更詳細的圖表。

但是若希望查看更詳細及複雜的功能,可以透過thinkorswim交易平台。

比如更詳細的均線,自定義技術指標,但這些功能在華盛證券富途證券的手機app上就可以做到了。

當你移動到交易清單上時,點擊下去就可以將基本的期望交項目加註到清單上,這時就會彈出快速的買入及賣出的按鈕。如果你希望傳送一個客製化條件的交易,你必須自行增加一個交易清單。

TD ameritrade交易體驗

在thinkorswim上,你可以用你最喜歡的工具與交易清單來設定你的介面。其實預設的介面就已經很好用了,有著大部分的投資者都已十分熟悉使用的線圖工具、技術分析指標與數據視覺化工具。如果你希望更進階, thinkorswim也允許投資者創建專屬的分析工具,以及使用一種名thinkScript的內建程式語言。

在網站介面上,你可以客製化訂單類型(市場、條件等)、訂單數量、買進或賣出以及計稅方法。在thinkorswim中,你還可以為每個資產類別客製化交易範本,這樣一來,擬定好的多筆交易策略就可以透過單一點擊設定完成,你可以在所有平台上設定好未來的各筆交易,方便後續下單。

而在應用程式上,也有非常豐富且多元的功能,非常適合常常需要看盤的投資者,期權、股票及期貨的買賣交易介面設置,包括實時競價數據與線圖交易等等。

TD Ameritrade產品多元性評分:4.5

TD的客戶可以在網站與thinkorswim上輸入各式各樣的交易清單,包括設置條件式的清單,例如經由條件而不執行一個清單,或是一個條件觸使執行一個清單等等。

TD ameritrade產品種類

在行動裝置上也沒有清單類型的限制。客戶可以在所有平台上設定後續即將購入的清單。

如果你固定在購買某檔股票,你可以在平倉的時選擇tax lot,或者設定一個帳戶預設的tax lot範圍(例如平均成本,後進先出,等等)。你也可以為股息再投資設定一個預設的帳戶範圍。

簡單說,TD的下單模式就是該有的都有,小而美。

TD Ameritrade交易技術評分:4

券商對你訂單的設置方式決定了下單交易時是否有可能獲得最佳價格。這就是所謂的更優價格,實質上就是高於買入價的賣出或是低於賣出價的買入。

TD 的交易演算法既想追求更優價格,又希望協助客戶整筆交易的快速執行。

根據TD公佈的更優價格數據顯示,大多數有價股票訂單平均獲得的更優價格為每股1.5美分(0.015美元),雖說多了一點交易上的利潤,但TD卻說自己的訂單執行系統並不優先考慮利潤。它在2019年第三季度平均每股收到0.0012美元的訂單流量利潤,卻沒有披露期權交易的訂單流量支付細節。

實際測試,TD、Firstrade富途證券華盛證券的同一時間報價都是一樣的。

客戶可以在thinkorswim上開發與回測交易系統,以及將自己的交易清單設置在某些市場中心,但卻不能在平台上進行自動交易。所以小賈給予這個項目較低的評分!

TD Ameritrade交易成本:3.5

2019年10月,TD發表聲明減免交易的佣金,目前在美國、中國與台灣,可以享受零佣金的交易優惠。

那麼為什麼我還給我交易成本這麼低的評分呢?原因就出在昂貴的出金費用,而且過程與手續都有點麻煩,需要下載和填寫表格,並且有25美元的收費,別忘了還要加上當地銀行的手續費。

相較於eToro僅收5美元的出金手續費,就有點差距了!

可參考:eToro美股平台介紹 (開戶流程、準備文件、贈金活動總整理)

TD Ameritrade投資組合分析工具:4

TD網站上的投資組合分析工具會顯示你目前的資產配置,並讓你將其與目標配置範本進行比較。

如果你願意,你可以得到一份詳細的推薦變更清單,以使你的投資組合符合自己設定的投資需求。你還可以客製化自己的目標資產配置範本,然後使用「尋找證券」功能來加入預先篩選的可能組合。

所有餘額,利潤,與購買力數字都是以實時競價的方式顯示的。

你可以在交易執行的前後加註,就可以看到各項指令直接顯示在清單上,移動它們就可以改變交易指令。 

TD Ameritrade中文新手教學課程:4

TD提供非常全多元及全面的教學,包括即時影片、線上研討會、文章、課程、測驗以及按技能等級架構出的內容。

大部分內容還提供中文翻譯,利用人工智慧,網站還可以為客戶提供人化的體驗,並建議學習內容與下一步的投資行動。 TD也計劃將這種人工智慧的應用擴展到所有服務之中,以創造出更多的客製化體驗。

TD還提供每天9小時的線上直播節目(TDAN),可以在iOS、Android、Amazon Fire和Roku的應用程式上觀看TDAN的內容。在TD教育頁面或thinkorswim平台中的教育選項軸上,可以找到針對不同需求投資者知識而設置的影片與文章教學組合。

包括「退休投資組合」等等,非常多元且深入的主題。

TD Ameritrade投資安全性:4.5

客戶端可以使用指紋或人臉辨識登入App。 TD的安全性演算法能夠識別過往客戶進入帳戶後的歷史操作軌跡,如果一有不符合的操作,TD系統會自動跳出一連串安全性問題來確保帳戶是否被駭。

TD透過倫敦保險公司提供的補充保險,為每位客戶提供價值1.495億美元的證券保障與200萬美元的現金保障。

截至2019年11月為止,TD 除了在2020年因為肺炎疫情多次美股多次熔斷曾經出現過報價不穩(其他平台也都有出現),過往都沒有任何重大盜用的案件發生,所以我給予相對高的評價。

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