IB 盈透證券最詳盡介紹|開戶懶人包、電匯入金方式、佣金解析

IB 盈透證券最詳盡介紹|開戶懶人包、電匯入金方式、佣金解析

本篇文章為 Interactive Brokers 盈透證券介紹,內容包含 IB 的開戶流程、介紹、傭金一覽、評價整理、產品介紹、入金電匯方式教學、與其他常見的美國券商評比、產品介紹、常見問題 Q&A 等。

 

Interactive Brokers 盈透證券介紹

 

Interactive Brokers 盈透證券 介紹

 

Interactive Brokers 盈透證券自 1978 年成立,目前是全球最大規模的券商,投資者想踏入美國股市一定會接觸到的券商,並且 Interactive Brokers 盈透證券在《巴倫周刊》評比為 2022 年最佳互聯網券商,這同時也是 Interactive Brokers 盈透證券連續第五年獲得此殊榮了。

IB 盈透證券目前有提供多達 150 個市場的交易服務,涵蓋 33 個國家和地區,支援 24 種貨幣,IB 盈透證券的特色在於提供一個一體化的賬戶,一個帳戶即可投資全球股票、期權、外匯、債券和基金產品。

IB 盈透證券也有提供多種交易平台供不同需求的投資者使用,舉凡像官網客戶端、旗艦平台交易者工作站、移動軟體 IBKR Global Trader、為事件合約所設計的 IBKR EventTrader 等等,各式各樣的交易平台用以滿足不同用戶的需求。

 

Interactive Brokers 盈透證券安全性

 

IB 盈透證券能成為全球規模最大的券商它的安全性自然受到大家認可的,作為一家美國交易商,盈透證券的所有制度都符合 SEC、FINRA 所發布的各項規章法規;而作為一家期貨佣金商,盈透證券遵從著 CFTC、NFA 所發布的各項規範。

IB 盈透證券的各項監管報告和財務訊息都可以在 官網 中所查到,每年都會定期都公開受監管的所有資訊供所有投資者檢視,另外 IB 盈透證券的每個客戶都受 SIPC 的保障,並且盈透證券還有每個證券賬戶最高 3000 萬美元、現金 90 萬美元的保護。

 

Interactive Brokers 盈透證券的安全性

 

IB 盈透證券和其他美股券商比較

 

在開始美股交易前投資人都會從選擇一間適合自己的美股券商開始,而一般我們常聽到的美股券商莫過於 Firstrade 第一證券、富途證券(富途牛牛)、TD Ameritrade、Interactive Brokers 盈透證券這幾間券商。

這幾間券商都有各自的優缺點,以下幫大家整理這幾家券商資料,大家再根據個人需求做選擇瞜~

 

券商Firstrade 第一證券富途證券(富途牛牛)TD AmeritradeInteractive Brokers 盈透證券
商品種類美股、期貨
期權、債券、ETF
美股、陸股
港股、期權
美股、期貨、期權美股、港股
陸股、歐股、期貨
期權、ETF、債券
加密貨幣、CFD
手續費0元美股最低 0.99 鎂
港股最低 3 港元
陸股最低 3 人民幣
0元每股 0.005 美元、最低 1 鎂
開戶門檻開戶 0 元開戶 0 元開戶 0 元開戶 0 元(2022 取消10,000 鎂的最低開戶門檻)
開戶時間約 7 個工作天約 7 個工作天約 30 個工作天約 3 個工作天
中文客服電話網頁、APP、電話電話電話、網頁
特色手續費全面 0 元、適合新手一站投資美股、港股、陸股為上市公司、規模龐大全球規模最大網路券商、交易商品種類多
文章介紹 Firstrade 最詳介紹|Firstrade 開戶出入金教學、銀行卡申請、手續費整理、常見問題統整富途 Futu 牛牛證券介紹:線上開戶教學、入金管道全解析!TD Ameritrade 介紹 台灣開戶、出入金匯款教學與手續費整理本文。

 

IB 盈透證券線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券的線上開戶流程有一點多,需要填寫的資料也要求蠻詳細的,整體 IB 開戶花費的時間約10~15分鐘。

IB 開戶門檻:在 2022 年已經取消 10,000 鎂的開戶門檻,將目標客群延生至小資族的投資人。

IB 開戶準備資料:身分證正反面、地址證明(駕照、水電費帳單、銀行帳單)

IB 開戶時間:遞交資料後約三個工作天。

IB 盈透證券開戶步驟 1:到 Interactive Brokers 盈透證券 官網 點擊右上角的「開立帳戶」,之後建立帳號和密碼並填寫電子郵件。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 2:接下來 Interactive Brokers 會寄一封 Email 到剛剛填寫的信箱確認。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 3:再回到 Interactive Brokers 的登入頁面,輸入剛才設定的帳號密碼。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 4:選擇要開立的 Interactive Brokers 帳戶類型,以下以個人帳戶做示範。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 5-1:填寫個人的基本資料,要注意英文姓名拼音要和護照上的一致。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 5-2:填寫地址和電話號碼,以下資料都以中文去填寫就可以了~

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 5-3:選擇個人情況,「納稅識別號」就是你的身分證字號。

 

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

 

IB 盈透證券開戶步驟 5-4:選擇身份證明資料,這邊建議一樣用身分證就行了,「文件號碼」同樣填寫身分證字號。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 5-5:選擇目前的僱傭狀況和主要財富來源。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 5-6:選擇基礎貨幣,這邊建議選擇美元,之後的操作會比較方便。「安全問題」總共有三題要填寫,打電話給客服時有可能會詢問。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 5-7:確認手機號碼,會以簡訊方式發送。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 6:選擇交易帳戶的帳戶類型,有「現金帳戶」、「保證金帳戶」可以選擇,保證金帳戶可以進行融資、賣空、當沖等操作,投資新手建議選擇「現金帳戶」即可。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 7:選擇投資目標和交易目的,據實填寫即可。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 7:填寫各個交易產品的投資經驗,Interactive Brokers 會根據你所回答的內容決定你是否有資格交易特定的金融商品,包含債券、基金、期貨、期權、股票、外匯等等。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 7-1:在 Interactive Brokers 的每個金融商品下方的交易許可旁邊有一個「添加」,可以選擇金融商品交易的地點按下添加,即可新增該金融商品的交易許可地點。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 8:確認 Interactive Brokers 相關的監管問題,會影響到相關的法規,如實填寫即可。「股票收益增加計畫」是 IB 推出的新計畫,有興趣的可以自行研究,個人是直接略過。

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 8:確認稅務地址,並閱讀完相關協議,以電子方式簽署就完成了~

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券開戶步驟 9:上傳文件,在重新點擊 Interactive Brokers 官網並登入後就可以看到以下介面,這邊要上傳身份証跟地址證明(駕照、水電費帳單、銀行帳單)

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

到這邊就完成 IB 盈透證券全部的開戶步驟了,接下來就等待 2~3 個工作天的時間,Interactive Brokers 會用 Email 的方式通知開戶情況,還請大家不要忘記收信~

IB 盈透證券 線上開戶流程圖解

IB 盈透證券 入金:電匯攻略

IB 盈透證券的入金方式總共有銀行電匯、ACH 轉帳等方式,ACH 匯款方式較為複雜,這邊推薦使用銀行電匯的方式入金會比較親民。

銀行電匯的會根據不同銀行有差別,去銀行前要確定帶齊雙證件、印章以及外幣存摺。到銀行後拿海外電匯申請單填寫,以下用第一銀行的電匯申請單做舉例,每家銀行的申請單都大同小異。

IB 盈透證券 入金:電匯攻略

IB 盈透證券的電匯流程是採取先通知再繳費的方式,首先先到 Interactive Brokers 盈透證券的存款頁面,在銀行電匯那欄點「獲取指令」。

IB 盈透證券 入金:電匯攻略

接著要填寫匯出銀行的資料以及金額,填寫完之後點擊「獲取電匯指令」

IB 盈透證券 入金:電匯攻略

之後就會看到 Interactive Brokers 盈透證券的匯款銀行、銀行帳號、SWIFT 代碼等資料,將以上資料填寫到海外匯款申請單之後就可以了~

IB 盈透證券 入金:電匯攻略

存款請求送出之後就可以到銀行進行匯款,整個匯款流程約需要 3 至 4 個工作日不等。這樣就完成電匯的全部流程了~

IB 盈透證券 佣金一覽

IB 盈透證券的交易大部分都是有收取佣金費用的,並不像 FIRSTRADE 第一證券是免手續費,下圖為 IB 盈透證券的傭金一覽表,詳細資料可以再到 IB 費用 頁面查詢。

IB 盈透證券 佣金一覽

IB 盈透證券融資|保證金脹戶、融資利率

IB 盈透證券 融資|保證金脹戶、融資利率

融資即透過借貸進行交易,每次融資均會產生利息,市面上的很多券商都有推出融資的這項功能,而 IB 盈透證券的融資功能非常完整,可供選擇的貨幣多元,利率也非常有競爭力。但融資投資前還是要對自己的財務情況做評估,是否能承受相應的風險。

Interactive Brokers 盈透證券 保證金賬戶

在 IB 盈透證券要開啟融資的功能需要在開立帳戶時就選擇「保證金賬戶」,已經開立現金賬戶的用戶也可以在帳戶設置當中調整帳戶類型,「保證金帳戶」可以開啟槓桿、融資、做空等功能,提高交易策略的多元性。

Interactive Brokers 盈透證券 保證金賬戶

Interactive Brokers 盈透證券 融資利率

IB 盈透證券融資利率是採用混含利率的方式計算,以美元舉例,假設超過 1,000,000 的金額,那麼前 100,000 美元就會按照第一級利率收費,剩餘 900,000 美元按照第二級利率做計算。

下方列出常見幣種的交易等級以及適用利率供大家參考,詳細融資利率的相關資料可以參考 Interactive Brokers 盈透證券保證金融資利率

幣種交易等級適用利率(IBKR PRO版)
美元0 ≤ 100,0004.58% (基準利率 + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,0004.08% (基準利率 + 1%)
1,000,000 ≤ 50,000,0003.83% (基準利率 + 0.75%)
50,000,000 ≤ 200,000,0003.58% (基準利率 + 0.5%)
> 200,000,0003.58% (基準利率 + 0.5%)
歐元0 ≤ 90,0002.081% (基準利率 + 1.5%)
90,000 ≤ 900,0001.581% (基準利率 + 1%)
900,000 ≤ 44,000,0001.331% (基準利率 + 0.75%)
44,000,000 ≤ 180,000,0001.081% (基準利率 + 0.5%)
> 180,000,0001.081% (基準利率 + 0.5%)

IB 盈透證券 產品|債券、期貨、 加密貨幣

IB 盈透證券有著數量規模龐大的交易產品可供大眾挑選,就股票/ETF 就有著全球 150 個市場可供選擇,更還有其餘金融商品舉凡像期權、期貨、債券、加密貨幣、事件合約等,都是在其餘券商中較為少見的,以下為大家介紹幾個 IB 盈透證券比較具有特色的交易產品。

Interactive Brokers 盈透證券 債券

IB 盈透證券的債券服務覆蓋了全球市場一百多萬種債券,包含美國政府的國家債券、各類公司債券、市政債券等等。並且在 IB 平台上可以透過搜尋工具比較各家經紀商提供的收益率,還能直接與其他 IB 用戶進行交易,對於想投資債券的用戶來說,IB 真的提供了非常優質的服務和豐富的選擇。

可購買到的債券商品列表可以參考 Interactive Brokers 官網

Interactive Brokers 盈透證券 債券

Interactive Brokers 盈透證券 期貨

IB 盈透證券的期貨商品可以交易全球 30 多個市場的大宗期貨商品,並且交易期貨的佣金非常的具有競爭力,熱門商品像石油、黃金、S&P500 指數等。

Interactive Brokers 的專業交易平台還可以讓用戶設定期貨合約對應即期價格價差的計量工具,利用分析指數的策略進行套利,非常適合專業的投資人來操作使用。

Interactive Brokers 盈透證券 期貨

Interactive Brokers 盈透證券 加密貨幣

IB 盈透證券是少數有提供加密貨幣交易的券商,能在同一個平台上一鍵購買這麼多類型的交易商品,對投資人來說是省時又省力,目前在 Interactive Brokers 盈透證券上能夠交易的加密貨幣還是偏少,僅有比特幣、以太幣、萊特幣寥寥八種,選擇雖不多,但對想穩定投資的用戶已然足夠~

Interactive Brokers 盈透證券 加密貨幣

覺得能夠這些加密貨幣不夠滿足你的需求嗎?以下幫大家整理了常見好用的加密貨幣交易所,有興趣的也不妨可以參考看看~

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IB 盈透證券 評價

IB 盈透證券最大的優勢在於它是全球規模最大的網路券商、交易產品種類非常多元,甚至很多台股券商的復委託功能背後可能都是使用 IB 盈透證券進行下單的。

以評價而言 Interactive Brokers 盈透證券能夠達到如今的盛況,多次獲得交易平台、券商等相關獎項,大眾對它的信任程度我想是有目共睹的,以下再幫大家整理 IB 盈透證券的優點和劣勢供大家參考比較。

Interactive Brokers 盈透證券 優點

  • 交易商品種類繁多,可以購買 33 個國家 150 個股票市場的產品。
  • IB 盈透證券是上市公司,許多專業機構都是使用 Interactive Brokers,安全性保障極高。
  • 美股可以做零股交易。

Interactive Brokers 盈透證券 劣勢

  • 有交易手續費。
  • 整體介面操作有些許復雜,交易平台、功能很多,對投資新手不是那麼友善,較適合專業投資人。

IB 盈透證券 常見問題

Interactive Brokers 開戶時申請的交易產品與我現在的需求不符,可以更改嗎?

可以哦~在 IB 盈透證券的後台的「帳戶設置」中做調整,原本申請「現金帳戶」的用戶也能升級成「保證金帳戶」。

Interactive Brokers 在網站登入時要求「響應字符串」是什麼?

這是你有啟用 IB Key 的雙因素驗證,需要在手機 APP「IBKR」的應用程式當中點選「更多」然後找到雙因素驗證,點選「生成代碼」輸入你在網頁看到的驗證碼,再點選「生成響應碼」,將這串數字輸入在網站的登入頁面中就可以瞜~

IB 盈透證券 常見問題

Interactive Brokers 盈透證券在台灣有實體據點嗎?

台灣並沒有 IB 盈透證券的實體據點哦~所以開戶是相當於跟美國總公司開戶,在安全性方面也不用多慮,畢竟使用台股券商複委託下單美股,可能最後訂單還是透過 IB 盈透證券進行下單~

Interactive Brokers 盈透證券有中文客服嗎?

有的~IB 盈透證券有 7 天 24 小時的在線中文客服,但回復速度可能有點慢,另外也可以直接用電話方式聯繫香港的中文客服:

Interactive Brokers 香港工作時間:周一至周五 08:00~17:00

Interactive Brokers 香港電話:+852-2156-7907

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

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