幣圈ICO是什麼、怎麼參與?如何透過幣安Launchpad、Launchpool來投資

ICO是什麼?怎麼參與?一次弄懂如何透過幣安Launchpad來投資

在幣圈常常聽到人提到企業利用ICO募資,或是透過投資ICO獲得了高報酬。究竟ICO是什麼?與IPO的差別在哪?本篇文章整理了ICO、IEO、IPO 的介紹,並教你如何透過幣安的Launchpad 與 Launchpool 來投資ICO,讓你一次看懂全部的操作!

ICO是什麼?

ICO (Initial Coin Offering) 意思是「首次代幣發行」,是一種利用加密貨幣來籌措資金的一種方式,許多人會將他與IPO (Initial Public Offering) 「首次公開募股」拿來做比較,但其實兩者的概念還是不太一樣的:

IPO發行的是「股票」,指的是公司利用股票出售公司的所有權來籌集資金。

ICO發行的是「虛擬貨幣」,是以籌集資金為目的,投資人將虛擬貨幣抵押,公司利用這筆資金來支付公司營運費用,並將新幣作為獎勵發放給投資人,但是投資人並沒有公司的所有權。

除了ICO,幣圈還有STO、IDO、IFO等募資方式

IDO的機制較為特別,簡單說就是項目方自己出錢出力發幣,但不會將代幣出售給其他人,而是會用來獎勵幫助項目方實現生態建立、目標的人。

幣圈版股票申購:秒懂IEO是什麼、如何參與?與ICO、IDO、STO差在哪?參與的3種方式!

STO證券型代幣是一種財產憑證,持有它就等已證明你擁有該證券的所有權或是債券。

STO股票代幣是什麼?與IEO、IDO有哪些差別,該如何參與?證券型代幣

要怎麼進行ICO募資?

對於新創企業而言,籌措資金往往是一大問題,如果可以在不被監管以及不需釋出股權的情況下籌措資金,能夠為公司省下很多營運的成本,故企業會選擇進行ICO。

企業在進行ICO募資前通常會創建一個網站,提供其應用的白皮書,上面詳細說明了系統的運作方式、解釋為什麼該幣有投資的價值,以及向投資者說明該貨幣未來的的功能以可發展的機會,例如:可以將代幣設計為特定生態系中消費的貨幣、可以兌換商品或是使用權等等。

投資者會將虛擬貨幣質押給企業(通常使用比特幣或以太幣,也可以收取法幣),而企業會給予其發行的新幣作為回報,若未來該幣被大量使用且流通率高,貨幣的價值因此而提升,投資人即可以利用貨幣的價差來賺取高額收益。

ICO風險有哪些?

正如前面所說,虛擬貨幣與股票不同,虛擬貨幣沒有基本面,其價格變動是根據市場供需來變化,因此價格波動大。換句話說,投資ICO有點像是在賭博,你投資目前毫無價值的貨幣,期待其將來價值提升來獲利。

ICO在大多數國家並沒有受到監管,不同國家間也沒有統一的標準,在中國與韓國ICO仍被視為非法的,若發行團隊意圖詐欺,惡意炒作貨幣後再快速脫手,投資客求助無門,只能將委屈往肚子裡吞。

為了解決ICO缺乏監管的問題,市場慢慢衍伸出IEO (Initial Exchange Offerings) 的交易模式。

IEO是什麼?

IEO 又稱「首次交易平台發行」,就是透過交易所來監管ICO的發行,企業若要透過交易所來發行貨幣,需經過一連串嚴格的審查與評估。交易所上通常只會提供合法的項目,因為交易所也需要維持其平台的信譽,故能在交易所上發行的貨幣較值得信賴。而在貨幣成功發行後,發行者須向平台支付一筆上市費以及平台服務費,該貨幣便可在交易所上供投資人買賣。

簡單來說,IEO就是透過交易所審核過的ICO,以彌補傳統ICO監管機制不足的問題。

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以下將三種籌措資金的方式做比較:

投資ICO有哪些方式?

IPO ICO IEO
發行標的 股票 虛擬貨幣 虛擬貨幣
資金籌措渠道 證券交易所 貨幣發行者的官方網站 虛擬貨幣交易所
發行主體 企業 企業或非企業的團隊 企業或非企業的團隊

若是想要投資ICO,除了可以到貨幣發行者的官方網站外,也可以透過交易所來進行交易。本文以幣安交易所為例,來介紹如何透過交易所投資ICO。

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目前幣安上提供的參與ICO的方式有兩種,分別為Launchpad 投入模式以及 Launchpool 新幣挖礦,以下將分別介紹兩種投資方式的差異。

Launchpad 投入模式

幣安每隔一段時間便會在平台上推出新幣種,平台會根據投資人投資的BNB的數量來分配每人可獲得的代幣數量

1.要進入幣安Launchpad,首先打開幣安官網,點擊九宮格圖示,選擇「Launchpad」。

投資ICO有哪些方式?Launchpad 投入模式:進入Launchpad介面

2.從頁面上可以看到最新一期可供申購的代幣相關資訊,點擊「查看詳情」。

投資ICO有哪些方式?Launchpad 投入模式:最新一期代幣申購

3.頁面上可以看到該代幣的詳細資訊,如網站、白皮書、研究報告與具體規則,下面也會列出申購的時程。

投資ICO有哪些方式?Launchpad 投入模式:獲取申購資訊

4.使用Launchpad申購需經歷四個步驟:

Step 1: 幣安幣持倉計算

系統會根據你在特定範圍期間的BNB持倉來計算你之後可投入的BNB最大數額。

以BAR新幣為例,其計算週期為 2021-04-14 至 2021-04-21,系統會根據這七天用戶的BNB持倉來計算用戶可投入的BNB數量。

Step 2:訂閱方案

如果用戶確定要參與該次ICO,並簽下代幣購買協議後,用戶所投入的BNB將被鎖定,直到最終代幣發放為止前這些BNB幣將無法贖回或拿去做其他交易。

Step 3: 計算代幣分配

代幣的分配公式如下:

投資人分配的代幣數量=投資人投入的BNB數量 / 所有投資人投入的BNB數量 * 本期 Launchpad 售賣的代幣總量

(需注意:個人獲得的代幣數量不得超過硬頂限制)

乍看之下有點複雜,舉個簡單的例子來說:

若Launchpad本次售賣的代幣總量為 40,000,000 BAR,共有100人參與投資,用戶A投入了1,000BNB,其餘用戶則總共投入了5,000,000BNB,則用戶A預計可以分配到的代幣額度為:1,000 BNB / 5,001,000 BNB * 40,000,000 BAR = 7,998 BAR

然而用戶A並非真的能獲得 79,840 BAR,由於為了控制風險,每個項目會有「個人硬頂限制」,也就是說,超出硬頂限制的代幣數量,將再次分配給其他沒有超過的投資者。因此,若此項目的硬頂限制為 112 BAR,用戶A就只會分配到 112 BAR,而超出的7,886 BAR則會分給其他投資人。

Step 4: 扣除BNB

在確認完代幣分配數量後,需從鎖定的BNB中扣除你所獲得代幣相對應的BNB(投入前可在資訊欄上找到BNB兌換價格),扣除完後,新代幣以及剩餘的BNB將會存至現貨錢包,而整個ICO流程也到此結束。

扣除BNB數量公式:

應扣除BNB數量= 應分配代幣數量 * BAR/BNB兌換價格

Launchpool 新幣挖礦

Launchpool 相較於 Launchpad 較具彈性,用戶透過投資虛擬貨幣來參與新幣挖礦項目,進而獲得回報。

投資新幣挖礦無需身份認證,亦無需鎖倉,用戶能更佳自由的運用自己的資產來創造高收益。

1.要進入幣安Launchpool,首先打開幣安官網,點擊九宮格圖示,選擇「Launchpad」,往下滑即可看到「Launchpool」。

2.頁面上列出目前提供挖礦的代幣以及其相對應的礦池,用戶根據自己欲存入的幣種(如BUSD或是BNB),來進行選擇。

投資ICO有哪些方式?Launchpool 新幣挖礦:選擇礦池

3.點擊進入礦池即可看到礦池的詳細資訊,如總礦池獎勵、挖礦期間天數、總質押量、年化收益。

4.輸入欲投資的BNB或BUSD數量,點擊存入即可開始挖礦;右下則顯示挖礦獎勵,每小時更新一次。

投資ICO有哪些方式?Launchpool 新幣挖礦:頁面介紹

5.投入的資產可隨時贖回,而獲得的挖礦獎勵則會存置現貨錢包。

你知道要如何在挖礦的同時還能獲得幣安寶的活期收益嗎?千萬不能錯過這篇:BNB收益池介紹:年收益10%的幣安理財商品安全嗎?該怎麼買?Binance BNB Vault

總結

看完以上的介紹想必你已經對ICO有了基本的認識,雖然ICO入門門檻低,但是在資訊不對稱的情況下,若沒有認真做好調查,很有可能會誤入騙局,得不償失!因此選擇較有信譽的交易所來進行ICO的投資,也可以視為一個比較安全的選擇。讀者也可以閱讀懶人經濟學的其他相關文章,充實自己對虛擬貨幣的知識,才能成功順利的透過虛擬貨幣來賺取高報酬!

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