幣圈ICO是什麼、怎麼參與？如何透過幣安Launchpad、Launchpool來投資

在幣圈常常聽到人提到企業利用ICO募資，或是透過投資ICO獲得了高報酬。究竟ICO是什麼？與IPO的差別在哪？本篇文章整理了ICO、IEO、IPO 的介紹，並教你如何透過幣安的Launchpad 與 Launchpool 來投資ICO，讓你一次看懂全部的操作！

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ICO是什麼？

ICO (Initial Coin Offering) 意思是「首次代幣發行」，是一種利用加密貨幣來籌措資金的一種方式，許多人會將他與IPO (Initial Public Offering) 「首次公開募股」拿來做比較，但其實兩者的概念還是不太一樣的：

IPO發行的是「股票」，指的是公司利用股票出售公司的所有權來籌集資金。

ICO發行的是「虛擬貨幣」，是以籌集資金為目的，投資人將虛擬貨幣抵押，公司利用這筆資金來支付公司營運費用，並將新幣作為獎勵發放給投資人，但是投資人並沒有公司的所有權。

除了ICO，幣圈還有STO、IDO、IFO等募資方式

IDO的機制較為特別，簡單說就是項目方自己出錢出力發幣，但不會將代幣出售給其他人，而是會用來獎勵幫助項目方實現生態建立、目標的人。

幣圈版股票申購：秒懂IEO是什麼、如何參與？與ICO、IDO、STO差在哪？參與的3種方式！

STO證券型代幣是一種財產憑證，持有它就等已證明你擁有該證券的所有權或是債券。

STO股票代幣是什麼？與IEO、IDO有哪些差別，該如何參與？證券型代幣

要怎麼進行ICO募資?

對於新創企業而言，籌措資金往往是一大問題，如果可以在不被監管以及不需釋出股權的情況下籌措資金，能夠為公司省下很多營運的成本，故企業會選擇進行ICO。

企業在進行ICO募資前通常會創建一個網站，提供其應用的白皮書，上面詳細說明了系統的運作方式、解釋為什麼該幣有投資的價值，以及向投資者說明該貨幣未來的的功能以可發展的機會，例如：可以將代幣設計為特定生態系中消費的貨幣、可以兌換商品或是使用權等等。

投資者會將虛擬貨幣質押給企業(通常使用比特幣或以太幣，也可以收取法幣)，而企業會給予其發行的新幣作為回報，若未來該幣被大量使用且流通率高，貨幣的價值因此而提升，投資人即可以利用貨幣的價差來賺取高額收益。

ICO風險有哪些？

正如前面所說，虛擬貨幣與股票不同，虛擬貨幣沒有基本面，其價格變動是根據市場供需來變化，因此價格波動大。換句話說，投資ICO有點像是在賭博，你投資目前毫無價值的貨幣，期待其將來價值提升來獲利。

ICO在大多數國家並沒有受到監管，不同國家間也沒有統一的標準，在中國與韓國ICO仍被視為非法的，若發行團隊意圖詐欺，惡意炒作貨幣後再快速脫手，投資客求助無門，只能將委屈往肚子裡吞。

為了解決ICO缺乏監管的問題，市場慢慢衍伸出IEO (Initial Exchange Offerings) 的交易模式。

IEO是什麼？

IEO 又稱「首次交易平台發行」，就是透過交易所來監管ICO的發行，企業若要透過交易所來發行貨幣，需經過一連串嚴格的審查與評估。交易所上通常只會提供合法的項目，因為交易所也需要維持其平台的信譽，故能在交易所上發行的貨幣較值得信賴。而在貨幣成功發行後，發行者須向平台支付一筆上市費以及平台服務費，該貨幣便可在交易所上供投資人買賣。

簡單來說，IEO就是透過交易所審核過的ICO，以彌補傳統ICO監管機制不足的問題。

想知道交易所還能提供什麼服務，可以參考這篇：【全網最優】幣安Binance介紹：全球最大加密貨幣平台、100多種產品、手續費、平台安全性完整圖解(開戶優惠返現20%)

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以下將三種籌措資金的方式做比較：

投資ICO有哪些方式？

若是想要投資ICO，除了可以到貨幣發行者的官方網站外，也可以透過交易所來進行交易。本文以幣安交易所為例，來介紹如何透過交易所投資ICO。

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目前幣安上提供的參與ICO的方式有兩種，分別為Launchpad 投入模式以及 Launchpool 新幣挖礦，以下將分別介紹兩種投資方式的差異。

Launchpad 投入模式

幣安每隔一段時間便會在平台上推出新幣種，平台會根據投資人投資的BNB的數量來分配每人可獲得的代幣數量。

1.要進入幣安Launchpad，首先打開幣安官網，點擊九宮格圖示，選擇「Launchpad」。

2.從頁面上可以看到最新一期可供申購的代幣相關資訊，點擊「查看詳情」。

3.頁面上可以看到該代幣的詳細資訊，如網站、白皮書、研究報告與具體規則，下面也會列出申購的時程。

4.使用Launchpad申購需經歷四個步驟：

Step 1: 幣安幣持倉計算

系統會根據你在特定範圍期間的BNB持倉來計算你之後可投入的BNB最大數額。

以BAR新幣為例，其計算週期為 2021-04-14 至 2021-04-21，系統會根據這七天用戶的BNB持倉來計算用戶可投入的BNB數量。

Step 2：訂閱方案

如果用戶確定要參與該次ICO，並簽下代幣購買協議後，用戶所投入的BNB將被鎖定，直到最終代幣發放為止前這些BNB幣將無法贖回或拿去做其他交易。

Step 3: 計算代幣分配

代幣的分配公式如下：

投資人分配的代幣數量＝投資人投入的BNB數量 / 所有投資人投入的BNB數量 ＊ 本期 Launchpad 售賣的代幣總量

（需注意：個人獲得的代幣數量不得超過硬頂限制）

乍看之下有點複雜，舉個簡單的例子來說：

若Launchpad本次售賣的代幣總量為 40,000,000 BAR，共有100人參與投資，用戶A投入了1,000BNB，其餘用戶則總共投入了5,000,000BNB，則用戶A預計可以分配到的代幣額度為：1,000 BNB / 5,001,000 BNB * 40,000,000 BAR = 7,998 BAR

然而用戶A並非真的能獲得 79,840 BAR，由於為了控制風險，每個項目會有「個人硬頂限制」，也就是說，超出硬頂限制的代幣數量，將再次分配給其他沒有超過的投資者。因此，若此項目的硬頂限制為 112 BAR，用戶A就只會分配到 112 BAR，而超出的7,886 BAR則會分給其他投資人。

Step 4: 扣除BNB

在確認完代幣分配數量後，需從鎖定的BNB中扣除你所獲得代幣相對應的BNB(投入前可在資訊欄上找到BNB兌換價格)，扣除完後，新代幣以及剩餘的BNB將會存至現貨錢包，而整個ICO流程也到此結束。

扣除BNB數量公式：

應扣除BNB數量＝ 應分配代幣數量 * BAR/BNB兌換價格

Launchpool 新幣挖礦

Launchpool 相較於 Launchpad 較具彈性，用戶透過投資虛擬貨幣來參與新幣挖礦項目，進而獲得回報。

投資新幣挖礦無需身份認證，亦無需鎖倉，用戶能更佳自由的運用自己的資產來創造高收益。

1.要進入幣安Launchpool，首先打開幣安官網，點擊九宮格圖示，選擇「Launchpad」，往下滑即可看到「Launchpool」。

2.頁面上列出目前提供挖礦的代幣以及其相對應的礦池，用戶根據自己欲存入的幣種(如BUSD或是BNB)，來進行選擇。

3.點擊進入礦池即可看到礦池的詳細資訊，如總礦池獎勵、挖礦期間天數、總質押量、年化收益。

4.輸入欲投資的BNB或BUSD數量，點擊存入即可開始挖礦；右下則顯示挖礦獎勵，每小時更新一次。

5.投入的資產可隨時贖回，而獲得的挖礦獎勵則會存置現貨錢包。

你知道要如何在挖礦的同時還能獲得幣安寶的活期收益嗎？千萬不能錯過這篇：BNB收益池介紹：年收益10%的幣安理財商品安全嗎？該怎麼買？Binance BNB Vault

總結

看完以上的介紹想必你已經對ICO有了基本的認識，雖然ICO入門門檻低，但是在資訊不對稱的情況下，若沒有認真做好調查，很有可能會誤入騙局，得不償失！因此選擇較有信譽的交易所來進行ICO的投資，也可以視為一個比較安全的選擇。讀者也可以閱讀懶人經濟學的其他相關文章，充實自己對虛擬貨幣的知識，才能成功順利的透過虛擬貨幣來賺取高報酬！

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