00646 評價：元大 S&P500 介紹，追蹤標普 500 指數的 ETF，年化報酬率算給你看！

相信很多人都有聽過「標普 500 指數」，它是美國最出名的股票指數之一，也是股神巴菲特所推薦的指標。而台灣就有一檔元大 S&P500（00646）也是追蹤標普 500 指數。

本篇文章將帶來 00646 的介紹，內容包含 00646 的成分股、股價、配息、產業配置、優缺點比較、年化報酬率分析、淨值、折溢價、費用率、00646 怎麼買以及與同類型 ETF 的比較等。

00646（元大S&P500）是什麼｜背景介紹

00646 的介紹

元大標普 500 基金的股票代號 00646，也被稱為元大 S&P 500，全名是「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」。

2015 年 12 月 02 日由 元大投信 成立，是台灣人投資美國市場，非常具有代表性的一檔 ETF。

S&P500

S&P500 是記錄美國股市的平均記錄，觀察範圍達美國的 500 家大型上市公司。因為包含的公司多，風險分散，也能夠反映廣泛的市場變化。

此外，S&P500 指數長期表現穩定，也是股神巴菲特大力推薦指數標的喔。

00646 基本資料

00646 成分股｜根據 S&P500 指數

00646 的追蹤指數是「標普 500 指數」，並且採用的是完全複製法，S&P500 為美股三大指數之一，包含美國 500 家在美國上市的大型企業，其所有成分股的總市值約佔了美股總市值的 80%。

投資這檔 ETF 就等於可以買進美國 500 家大型企業的成分股。

截至 2022 年 12 月 6 日，00676 共追蹤 503 檔股票。

以下列出持股比重的前十名的成分股供大家參考（最新持股與比例情形需參照 官網資訊）

00646 產業配置

00646 成分股的產業分布以資訊科技業為大宗，佔據最大頭的有我們熟知微軟、蘋果、亞馬遜、特斯拉等公司 。

資料來源：MoneyDJ

00646 股價｜跟著大盤

00646 目前的價格為 35.42 元（時間為 2022/10/07），從 2015 年成立至今，整體趨勢還是跟著大盤走，股價的最高點落在今年的年初，當時的價格為 40.94 元。

想知道 00646 的最新資訊、股價，可以在 這邊 查詢。

提醒：00646沒有漲跌幅限制，基金主要資產為美元計價、淨值以新台幣計價，股價會受到新台幣兌換美元的匯率影響。

00646 淨值&折溢價

2022 年 10 月 7 日的資料，00646 的淨值是 35.54 元。

若要隨時查閱淨值資料，可以參考 MoneyDJ 網站。

00646 目前的市價為 36.52 元，溢價 0.98 元，溢價幅度約 2.76 %。

此時買進的價格將會有些許虛高。00676 的折溢價波動相較其他台股的 ETF 而言波動較大，在申購時還需謹慎留意。

延伸閱讀：ETF 淨值是什麼：溢價折價怎麼看？知道 ETF 淨值對投資有何好處呢？

00646 配息｜無配息

在 00646 的公開說明書雖然有標註 00646 是採用年配息的機制，但自 2015 年成立至今，從未配息過，這點在公開說明書也有詳述，00646 在每年審視後選擇不配息。

對於選擇投資 00646 的投資人來說，配息與否、股利、殖利率等並不是評估這隻 ETF 的重要指標，追蹤複製 S&P500 指數、投資美股才是這支股票最大的賣點。

00646 年化報酬率

從 00646 成立迄今已有 7 年，回測過往數據，皆給投資人帶來不錯的年化報酬率，若以最近五年的累計報酬率來看收益有高達 57.52%，時間縮短至近三年也有 25.52%，可惜在最近一年因整體經濟的衰退，收益為負值。

以下為各年度的報酬率統整，供各位參考。

00646 費用率？經理費、管理費

00646 的經理費採用浮動制的經理費，就是依照規模大小而決定收取多少經理費，規模越大，所收取的經理費越低。目前 00646 已經超過 50 億，所收取的經理費是 0.30%、保管費則是 0.21%。

00646 所收取的的經理費、管理費標準，可以參考以下表格。

而除去經理費和保管費之外，總費用的支出還有包含其餘像是交易稅、手續費、保證費等其他費用，這些全部加總起來才為「內扣成本」，也就是總費用率。

每年的費用率都會有些許浮動，以下統整過往五年數據供各位參考。

00646 追蹤誤差為何？

00646 是採用完全複製法，跟著 S&P500 指數走，但投資績效與指數的報酬率卻沒有完全相同，其中的差值就是所謂的追蹤誤差。

00646 的追蹤誤差在 官網 都可以查詢，根據官網顯示的數據 00646 在近幾年產生的追蹤誤差已經高於當年度「內扣費用」了。

以 2020 為例，當年度的總費用率為 0.66% ，可是當年度所產生的追蹤誤差卻高達 2.69%，其中造成的差價是投資人投資前應當要了解的。

00646 優缺點比較

00646 優點

• 00646 追蹤 S&P500 指數，購買這檔 ETF 等於買進 500 大美國企業的成分股。
• 不用額外申請複委託帳戶或美股券商就可以參與美國股市，對懶人來說是一大福音。

參考：複委託手續費多少？一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略！

00646 缺點

• 從未配息
• 國外有同樣追蹤 S&P500 指數的 商品，舉凡 SPY、VOO、IVV 等，管理費相較 00646 便宜。
• 追蹤誤差不穩定。

00646（元大 S&P500） 怎麼買

透過國內券商買

元大 S&P500 ETF 的買賣方式和一般的股票一樣。有台灣股票券商幾乎都可以買到。一樣可以整張買、零股買、定期定額買。

尚未開戶，或最近想新開證券戶的讀者，可參考：

【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

元大 S&P500 ETF 的主要投資市場在美國，買進之前，務必先思考是否對美國經濟有看好信心？如果覺得台灣會比美國好，那建議可以考慮 0050 或 006208。

透過國外券商買

世界上前四大的 ETF，有三支是追蹤美國 S&P500 指數的，其中又以 VOO、SPY、IVV 為人所知。

這三支的 ETF 的管理費皆比 00646 還要便宜，若是長期投資，理論上會比 00646 更為適合。

如果想要購買 VOO、SPY、IVV 等國外 ETF，可參考：

投資開戶該選哪間？優惠總整理 (美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

追蹤 S&P500 的 ETF 有哪些｜00646 和  VOO、SPY、IVV 比較

曾有粉絲詢問說「元大 00646 是否值得投資」？

所以，我把追蹤 S&P500 標的的 ETF，分別是 00646、SPY、VOO、IVV 放在一起，做個簡單比較。

國外 ETF 管理費較便宜

首先，如果你對 ETF 有一定程度的了解，一定會知道美國的 ETF 總內扣較便宜，這正是國外 ETF 管理費優勢。元大 00646 管理費 0.61%，與最便宜的 VOO 管理費 0.03%，相差 20 倍左右。

00646 和 VOO、IVV、SPY 怎麼選？

00646 和 VOO、IVV、SPY 四檔 ETF 都是追蹤同一個指數，但因為管理費用、追蹤誤差、匯率等因素，將會影響長期下來的投資報酬率。

這邊會建議想投資美國 500 大型企業但卻不想開立美股券商、複委託功能的投資人可以考慮 00646 ，同樣是追蹤 S&P500 指數，費用率在台股市場來說也算中間值，是一個可以考慮的投資標的。

若已經有美股帳戶或複委託帳戶投資人，可接受一次性的電匯成本（約 800~1,200 台幣），想投資 S&P500 指數，建議可以直接選擇 VOO、IVV、SPY，畢竟管理費相較 00646 便宜許多，追蹤誤差也極小，直接使用美股券商的優勢還是不小。

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luwei

一位專注於台灣股市和金融卡資訊的專業作家。擁有十年以上的財經寫作經驗，我對台股市場的深入理解和分析能力，讓我能夠為讀者提供準確、可靠的投資資訊