股票型基金介紹:產生報酬的主力軍!投資特性以及交易技巧分析

股票型基金介紹

常見的基金有指數股票型基金、股票型基金、債券型基金、混合型基金等等,這篇文章主要來分享股票型基金(包含指數股票基金)是什麼。

多數人夢想要賺取人生的第一桶金,達到人生的財富自由,提早退休。但往往事與願違,一看到市場充斥著多著數不完的金融工具,一般人通常都是昏倒啊!面對這麽多的商品怎麼可能有時間去一一了解呢?

再加上,聽到週旁同事及好友在投資上失利,似乎覺得要靠投資來達到財富自由是遙不可及的。但事實上,”基金” 卻能讓大眾可達到人生的理財目標,甚至財富自由。

所以這麽棒的理財工具一定要跟大家介紹。就是讓大家更了解基金,及懂得如何使用這項投資工具達到個人理財目標,甚至財富自由喔!

所以對於想達到個人理財目標,或財富自由的你,是千萬不能錯過喔!

什麼是股票型基金?

有買股票經驗的人都知道,買股票就是等於投資一家公司。

那買股票型基金,簡單來說,就是買一籃子的股票的投資組合。對於投資人來說,就是把錢交託給專業的基金經理人來幫您選股及投資。

為何股票型基金值得投資呢?

對於一般人來說,投資股票型基金是一個不錯創造財富的方式。

原因如下:

1. 投資金額門檻低

投資人可輕鬆用每個月3000元來定期定額的方式投資。也可以用單筆投資股票型基金,而國內投信單筆是1萬元,國外投信則是3萬元。

2. 股票型基金的風險遠低於股票

相信你一定有聽過股票變壁紙的事。

假如投資人在選錯股票的情況下,最差的狀況,是投資的錢全部損失。

但對於投資股票型基金來說,必竟是投資一籃子的股票,所以投資風險是遠遠低於投資單一公司的股票,且要變成壁紙的機率不高。

再加上只要國內外基金的資本額只要低於新台幣3億元以下,就要面臨清算。

3.一筆錢可以一次投資在很多不錯有潛力的公司

對於大部分的人來說,我們不太可能買台積電的股票,又可以買聯發科及大立光的股票。必竟大家資金是有限的。

但透過投資台股基金,大家是可以一筆錢,透過基金經理人的配置,投資在有這些潛力的公司。

常見的股票型基金

台灣:

統一大滿貫基金

安聯台灣大霸基金

美國:

Vanguard 500 Index Fund

BlackRock Technology Opportunities Fund 

                                                      常見股票型基金比較
基金(代嗎) 管理費 5年的年化報酬率(原幣) 追蹤標的 如何購買
國內基金 統一大滿貫 1.75% 15.04% 台灣加權指數 國內基金平台推薦
安聯台灣大壩 1.75% 25.45% 台灣加權指數
國外基金 Vanguard 500 Index Fund

(VFINX)

0.14% 13.64% SP500指數 國外劵商平台推薦
BlackRock Technology Opportunities Fund

(BGSAX)

1.18% 28.10% MSCI ACWI/Information Technology

股票型基金的3大特性

1.種類多元化

雖然說投資股票型基金,但在市場上股票型基金是分很多種類。

分別有全球股票型,區域型(像是東歐基金,拉美基金),單一個家(像是美國基金,台股基金)及產業型(生技基金,科技基金),甚至主題式(像是5G通訊基金,飲料食品基金)。

這讓投資大眾是有很多選擇,而不同類型的股票基金所創造的報酬及可能面臨風險,和基金淨值的波動也大不盡相同啊!

2.基金經理人及團隊的投資哲學及策略決定績效

每個基金經理人及團隊的投資哲學及策略是不同,但這決定基金的績效。所以過去我們聽過一些知名的基金經理人,像是彼得.林區,約翰·坦伯頓等,為投資人創造出驚人的報酬。

而對於所有基金經理人來說,每年打敗大盤指數是主要的目標。

3.股票型基金幾乎都受景氣影響

雖然股票型基金是投資股票,但因投資一籃子的股票,所以景氣是會影響基金的表現。

當景氣好時,多數的股票是會上漲的,所以股票型基金也就會上漲。當景氣不好時,多數的股票是下跌的,股票型基金也是會呈現下跌的。

股票型基金如何投資?

想投資股票型基金,必須透過國內的基金平台或是美股券商。

選擇這類平台的訣竅有兩個,一看誰給的手續費低,二看誰的平台用起來較為習慣。

下面是小賈個人使用超過2年,使用體驗良好,且監管充足,體量夠大的券商,大家可以自行參考。

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股票型基金報酬及風險

股票型基金因有許多不同類型,所以風險是不一樣。

對於一般投資人來說,可以在基金資料中查詢風險等級,來了解此檔基金的風險。

以國內股票型基金來說,以RR1~RR5來分級,數字越低基金的波動性也越低。國外的基金、ETF則沒有特別分級,基本上看投入標的、歷史數據就能了解它的波動以及報酬。而RR3是穩健型,RR4是成長型,RR5是積極型。RR5的風險是高於RR3許多。

不同區域、投資標的對股票型基金的影響

就以區域來看,通常全球性股票的風險是要小於區域型股票,而區域型的風險是小於單一國家股票基金。就以公司規模來看,大型股公司基金的風險是小於中小型股基金。價值股基金的風險是小於成長股基金。

就以產業類型來看,能源及礦業基金的風險遠高於其他產業,而像是公用事業,及民生必需基金的風險遠低於其他產業。

對於新手,或是沒有時間研究市場的人來說,全球股票基金是最好的投資選項,因投資全球股票,長期是呈現穩健成長。就以摩根士丹利環球基金來說,大家可以看到走勢是長期上升走勢。

股票型基金是什麼

而投資5年以來,每年是19.35%的年化報酬,5年的報酬率則是142.31%。

股票型基金是什麼報酬

這樣的報酬是非常可觀!

但說到區域型或單一國家的股票基金,只有某些區域或單一國家是適合長期持有的,因報酬是屬於長期成長。而很多區域及國家不適合長期持有,只適合持有2~3年時間。

比方說,摩根東協基金是投資東協國家,3年績效是-1.73%,5年績效是20.68%。

單要是看到摩根東協的淨值走勢圖,大家就會認為東協不適合長期持有。

比較適合作波段投資,選擇在對的淨值進場投資,在適合的淨值作獲利了結。

股票型基金的交易技巧

1.先了解過去10~20年以來基金淨值走勢形態來判斷是否適合長期投資

很多人認為投資股票型基金,長期投資會有不錯的獲利,但事實並非完全如此。

就如之前所說的,並非所有的股票型基金都是長期呈現上漲,通常只有全球股票型基金,美國基金,北美基金,科技基金長期是呈現上升趨勢 ,這也就為何要看基金過去10~20年的走勢形態去判斷長期是否呈現上漲走勢。

然而很多人在投資前都未去看過去10~20年到現在基金的走勢型態,結果投資5,6年績效是不盡人意,像是過去很紅的貝萊德世礦基金,富蘭克林拉丁美洲基金,長期投資的績效是另人大失所望,必竟這些標的不適合長期投資,而是適合波段投資。

2. 對於產業基金的投資,可善用景氣循環圖

產業基金通常是有它的循環週期,且也跟著景氣循環而受影響。

比方說,景氣開始復甦時,通知是有利於科技股基金。到了景氣在成長期時,原物料及能源基金是非常有利的。然而來到景氣的高峰開始進入衰退時,是非常有利於公用事業及民生必消費基金的表現。

3.善用定期定額或定期不定額的交易策略

多數股票型基金是受景氣循環影響,所以基金淨值是會有如波浪般有高低起伏。

但對於一般大眾來說,在這樣的波動下,大家都想要買低賣高。

但事實上要作到買低賣高是不容易的,然而透過定期定額或不定額的方式投資,是能創造出不錯的獲利。如同微笑曲線一樣,跌越多時,買的單位數越多,使得買的平均成本則是越低。而在漲回時則是賺更多。

4.同類型的股票基金互相比較持有不同時間的表現

投資股票型基金的另一個關鍵點就是投資優秀的基金。

所以在基金的挑選上,是要針對自己要投資的區域,或國家及產業,同類型的基金績效互相比較。

比方說,我要投資美國基金。我就會把所有美國基金針對持有10年,5年,1年互相比較。而我會挑選在這3個時間點績效表現都維持在前10名的基金為投資選項。

相較股票的高波動及高風險,股票型基金對大眾來說,是容易許多,且又多元化,有指數型股票基金,單一國家股票型基金,甚至產業型股票基金。

投資人有多樣化的選擇,且投資金額非常彈性,只要3000元以上就可以定期定額投資股票型基金。

對於一般大眾只需要針對股票型基金過去走勢判斷,透過景氣循環,定期定額或不定額的投資策略,就能創造出可觀的財富喔!

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