eToro 評價及使用心得！投資美股適合嗎？安全性及優缺點分析！

eToro 是投資美股的朋友一定聽過的交易平台，首先eToro並非詐騙平台，目前 eToro受到多國金融機構監管。

eToro 主要特色為：明星投資者可以複製其他投資者的投資策略，且介面清晰好用，能投資的標的廣，對於美股新手來說是一個不錯的選擇。

看完這篇全網最詳 eToro 介紹，優缺點分析、出入金教學、手續費，立即了解  eToro 適不適合開啟你的美股投資計畫！

eToro 交易平台（e投睿）是什麼？

今天要來介紹我認為目前對投資人最友善、產品種類較多的美股券商 eToro。

eToro 上面的產品豐富，可以買到外匯、股票（包含美股、港股、甚至歐洲交易所的股票）、ETF、貴金屬、數位貨幣。近年來也常收購一些 金融新創公司。

在 eToro 平台上，甚至可以複製優秀投資人的交易策略，再加上業內數一數二的介面，讓他非常適合新手投資人。

eToro 特色｜差價合約、明星投資者

CFD（差價合約）是什麼?

CFD，Contract for Difference，中文叫差價合約，是一種金融衍生商品，透過 CFD，投資人可以對股票、商品、指數、外匯、期貨、虛擬貨幣等，進行交易。

延伸閱讀：虛擬貨幣交易所哪間適合我？加密貨幣交易所排名評價！

買賣雙方有合約關係，無效期，以繳交金額少的保證金方式，讓投資人以小博大，算是一種高槓桿的商品。這裡要特別注意投資人沒有擁有實質資產。

另外，CFD 主要是根據各種商品的價格走勢進行交易，之間產生的價差，就是投資人的獲利或虧損，因此 CFD 可以做多及做空。

例如：

假設你看好黃金，投入資金購買，你可以做多，當市場和你預期相同時，黃金價格上漲，你將獲利；反之，如果市場不如你的預期，你將蒙受損失。

而如果你並不看好黃金，還是可以投資，進行做空操作，當市場和你預期相同時，黃金價格下跌，你將獲利；反之，如果市場不如你的預期，你將蒙受損失。

CFD 交易特點

雙向操作

前面有提過 CFD，是依據某種商品買賣價格的差異，來賺取價差的，因此，可以雙向交易，可做空也可以做多。當看好行情時，可以進行做多的操作，買低賣高；當看跌市場，則可以放空操作。

高槓桿

CFD 讓投資人以合約的方式，預先支付一筆金額，也就是外匯保證金，有點像股票市場的融資融券一樣，向交易商借貸。因此，投資人可以用極小的錢，預先支付一筆保證金，就可以用保證金對應倍數的錢來進行大額的投資操作。

假設你想要購買一個價值 2,000 美元的金融商品，透過支付 20 美元的保證金，就可以獲得 2,000 美元的交易操作，約 100 倍的槓桿。所以，你不需投入全額的費用，只需投入約 1% 的保證金即可交易。

無實質擁有資產

這也是 CFD 差價合約的一大特點。雖然很多人對於沒有實質資產有顧慮，就好像投資房地產，最好是有實體房子一樣，感覺比較有保障。

只能說，東西都是一體兩面，CFD 價差合約沒有實質擁有資產，但是就因為這樣，可以不用負擔擁有資產的稅務問題。

CFD 交易存在的風險

斷頭風險

在市場波動大時，就可能會有斷頭的風險。斷頭的意思是，差價合約交易損失過大，如果保證金不足的話，交易商會強制平倉，了結全部部位，就算損失很大，交易商怕你還不出錢，會強制執行。

另一層面想，其實斷頭機制，就是一種保護機制，某種程度在保護交易者，避免損失再擴大，至少還有些錢，可以東山再起。

交易成本風險

CFD 是有隔夜利息的成本，如果當日不平倉，會有隔夜利息的費用，隔夜利息是以日計算，槓桿越大隔夜利息越高。通常高桿槓適合短線操作，長線操作就要考慮到隔夜利息的成本。

交易商信用風險

如果選擇的交易商倒閉，會有無法將原本存放在交易商的保證金的收回，這種風險稱為「信用風險」。另一方面，這也是投資人在選擇交易商時，應該要小心謹慎，選擇優良的交易商，降低信用風險。

eToro 交易平台適合什麼樣的人？

eToro 最大的特色是好上手的操作系統、產品種類豐富、複製投資人交易。

我的建議是：如果你有豐富的交易經驗，可以選擇 Firstrade 第一證券，如果是投資新手，eToro 很適合最為你投資全世界的敲門磚，但長久考量，還是會建議用像是第一證券的美股券商在交易上更有優勢！

eToro 優缺點

eToro 與其他券商相比，主要有 4 個優勢，2 個劣勢：

1.操作介面好上手

在眾多的平台裡，eToro 很巧妙的把股票買賣化為簡單的圖像，只要輸入你想買的標的，在點選買入、賣出即可完成交易。

2.交易成本低

在 eToro 上交易股票與 ETF 不需要付出傭金，交易成本主要為買價與賣價的價差，約在 0.09% 左右，適合長期投資。

3.成立時間長，多張監管證照與機構投資人

• eToro 於 2007 年在以色列成立，在全球擁有逾 1,000 萬的註冊用戶並擁有英國金融行為監管局 FCA 的證照（券商界 Top1 的證照，基本上要有一定體量、制度完善的公司才能拿到 FCA，澳洲 ASIC、賽普勒斯 CySEC）
• eToro 取得美國證監會 SIPC、FINRA 投資人保障基金資格。
• 英國金融行為監管局 FCA牌照 (583263)
• 賽普勒斯證券交易委員會牌照 CySEC (109/10)
• 澳洲證券投資事務委員會 AFSL 491139, ACN612 791 803
• 另外在 Crunchbase 上還可以看到，eToro 獲得了多間機構的投資，包括

Bracket Capital（Airbnb 投資人）、中民金融、日本外匯龍頭 SBI Group，這些都是在金融新創裡的知名投資機構。

4.提供槓桿，資金運用更靈活

在 eToro 在買賣商品時，發現居然可以使用槓桿，在資金的使用上也更加靈活。不過要注意的是：雖然槓桿能放大盈利，但伴隨的是隨之放大的風險。

5.投資標的與其他平台價格差異大

在 eToro 買賣加密貨幣的價格與目前主流的加密貨幣交易所價格差異懸殊。以比特幣為例，在 eToro 購買 BTC 價格為 19,646 美元；在幣安購買的價格為 19,434 美元，兩者價差竟高達 212 美元。

6.平台不穩定

在 2020 年後多次傳出該平台會當機、延遲，讓使用者有較差的體驗，且平台當機會使得客戶無法及時操作，例如加密貨幣交易所當機，客戶就會無法及時止損造成損失。

eToro 入金教學

eToro 接受銀行電匯、信用卡、Paypal 以及 Skrill、Neteller 電子錢包匯入資金。

關於銀行電匯、信用卡、Paypal 以及 skrill、Neteller 電子錢包出入金 eToro 的詳細步驟

延伸閱讀：本地最詳盡的 Skrill 電子錢包介紹、開戶、出入金與使用教學，3 分鐘就能擁有 Skrill 全球存提款帳戶

eToro信用卡入金教學

實測秒到帳，不需手續費。

小賈就是使用信用卡入金，只要輸入信用卡資料、英文姓名即可。

另外，eToro 信用卡入金的名義是國外刷卡，會有 1.5% 的手續費，但幾乎所有本地的信用卡都有 1.5% 以上的海外消費回饋，所以可以抵消，甚至還能賺取海外消費回饋。

eToro 銀行電匯入金教學

實測 3 天到帳，需要承擔電匯手續費，費用大約 600-1,000 台幣，依照所使用的銀行而定。

eToro 使用 Paypal 入金教學

實測實時到帳。

不過 Paypal 在收款的時候會收取一比手續費（約 4%），除非 Paypal 裡剛好有錢，不然不建議使用 Paypal 入金。

如果沒有打算入金，也可以先註冊帳戶，裡面有 10 萬美元，可以體驗一下

點此領取eToro模擬交易帳戶

透過小賈連結開戶成功的朋友，可永久加入臉書社團 ETF買下全世界，裡面會發布 eToro 本地的最新優惠、也有版主會即時回復操作上的問題。

eToro 違法？詐騙平台？｜監管牌照整理

eToro受誰監管？持有什麼樣的牌照？

目前監管 eToro 的機構有

英國 : 受英國金融行為監管局（FCA）監管

賽普勒斯 : 賽普勒斯證券交易委員會（CySEC）監管

荷蘭 : 荷蘭中央銀行（DNB）監管

eToro在荷蘭中央銀行（DNB）登記為加密貨幣服務營運商。DNB 監管 eToro 是否恪守《洗錢及恐怖主義資助防治法》及《1977 年制裁法》。

eToro（Europe）Ltd 不受 DNB 審慎監理或 AFM 的商業行為監管。這表示加密貨幣服務不受金融規定或商業風險監理，也不具具體金融消費者保障。

美國 : eToro USA LLC 在美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）登記為貨幣服務業。

澳洲 : 澳洲證券和投資委員會（ASIC）監管的公司，澳洲金融服務執照號碼為 491139。

塞席爾 : 已獲授權以代理人或委託人身份進行證券交易（當eToro Seychelles作為代理人與您交易時，將透過另一個執行經紀人（包括eToro Europe或非相關第三方）來執行其客戶的訂單。）

詳細可參考  eToro客服中心/法規和牌照

投資eToro安全嗎？資金是否獨立監管？

A：以本地客戶的資金來說，我們依照 ASIC 的規定，將客戶的資金存放於第三方澳洲國民銀行裡（National Australia Bank, NAB），該銀行為澳洲的四大銀行之一。

eToro 的官方人員說：資金交由第三方監管的保障是，eToro 無法隨意更動客戶的錢，除非客戶提交出金申請。

eToro 出金教學 | 信用卡、銀行電匯、Paypal、電子錢包

eToro 出金前要注意的幾件事

小賈使用 eToro 出金過 4 次，正好把不同的出金流程都走了一遍，

個人體驗是出金流程十分迅速。

出金手續費

eToro 出金費：eToro 的出金手續費為 5 美金，與其他國外券商（如 Firstrade 第一證券）出金約需要 25-50 美金可以說是低上許多。

eToro 使用信用卡出金教學與注意事項

使用信用卡出金，有兩種可能的情況：

1.出金金額大於入金金額：eToro 會讓你使用銀行電匯的方式出金。

2.出金金額小於入金金額：可直接退刷到信用卡裡。

要注意的是，如果使用信用卡出金，eToro 會採用退刷的方式，當初入金時如果有領取信用卡本身的現金回饋，會一併被信用卡公司收回。

其實這部分有個小漏洞，就是在入金時使用信用卡賺取紅利回饋（選擇使用有海外消費現金回饋的卡片），出金時在使用銀行電匯，就可以額外賺取入金時的現金紅利。

eToro 信用卡出金步驟

eToro 會先使用信用卡退刷，但如果時間太久可能會無法適用這個出金方式，這時候 eToro 會要求你選擇一個備用的支付方式 （可參考下面的銀行電匯出金教學）。

步驟一：在 eToro 後台點選出金

步驟二：輸入備用出金方式的資料（這邊以銀行電匯所需資料為例）

eToro 使用銀行電匯出金教學與注意事項

從 eToro 出金後，約 2 天就會收到收款銀行的電話通知，問你這筆從 eToro 匯過來的款項是什麼，只要回答是投資款項收回、或是投資利潤匯回即可。

出金銀行帳號，該填台幣還是外幣帳號：

出金時填外幣銀行帳號，行員在收到 eToro 的款項時，會打電話問你要不要換成台幣（這是小賈使用台新銀行的經驗）

若出金時填台幣帳號，收款時就會自動把美金換成台幣。

這部分需要照實回答，投資款項收回不納入海外所得中，如果是投資利潤（不管是價差或是股息）則會算在海外所得裡，但也不用擔心，在本地海外所得年收超過 100 萬才須報稅，且有 670 萬台幣的免稅額。

eToro 銀行電匯出金步驟

在 eToro 發起銀行電匯出金申請前，請先準備好你收款銀行帳戶的收款資料，包含：

1.收款銀行的外幣帳號

2.收款銀行 + 分行的中英文名稱 (在各銀行網站都能找到)

3.收款銀行的 SWIFT CODE

如果沒有上述資料，可以使用 Google 或直接打給你的銀行客服詢問。

步驟一：在 eToro 後台點選出金

步驟二：輸入出金金額、收款銀行資料

有時候 eToro 會跳出很多問題問你為什麼要出金，照實回答即可。

輸入出金金額後，再依序輸入收款人姓名、銀行+分行名稱（都要用英文），以及收款的 SWIFT CODE 在按提交即可。

步驟三：匯款完成，等待通知

提交出金申請後，會先收到一封 eToro 的出金指示接收信，約 2-5 天即可收到款項。（小賈使用銀行電匯出金兩次，都在3天內收到款項）

eToro 使用 Paypal 出金教學

使用 Paypal 出金，只需要填寫你的 Paypal 帳號綁定信箱即可。

不過要注意的一點是，使用 Paypal 收到出金款項後，會收取出金款項 4% 的手續費，而且如果想提到台幣帳戶，目前只能透過和 Paypal 有合作的玉山銀行（也就是說要有玉山銀行的帳戶），因此不太建議此種提款方式。

約 2-7 天可以在 Paypal 收到款項。

eToro 使用 Paypal 出金步驟

步驟一：輸入出金金額、收款信箱

步驟二：匯款完成，等待通知

Paypal 會對每筆收款收取約 4% 的手續費，而且如果想提到台幣帳戶，必須先將玉山銀行的帳戶與 Paypal 綁定。 （目前 Paypal 只有和本地的玉山銀行合作）

將 Paypal 與玉山銀行綁定的流程，可以參考 此教學。

eToro 使用 Neteller、SKrill 出金教學

使用 Paypal 出金，只需要填寫你的電子錢包綁定信箱即可。

大約 3-8 天可以收到款項。

步驟一：輸入出金金額、收款信箱

步驟二：匯款完成，等待通知

除了 Paypal 出金流程稍微麻煩外，基本上使用銀行電匯、電子錢包的過程中都很順利。這篇文章會定期更新 eToro 在出金上的各種資訊。

如果還沒有帳戶，也可以免費 領取一個10萬美元的模擬帳號。

eToro 開戶註冊流程

開戶步驟一：點選 開戶連結

填寫你的基本資料即可。

開戶步驟二：填寫個人資料

eToro 目前規定要完成認證才能進行真實交易，因此建議在這個步驟完成認證。

只要上傳你的身分證件（護照/身分證 擇一）以及地址證明（駕照/身分證/3 個月內水電/銀行帳單擇一）即可，另外要注意的是，身分證件與地址證明不可重複。

提醒大家：在註冊 eToro 時，填寫地址請以你能提供的地址證明（身分證、駕照）為主，有讀者填了租屋地址，在後續認證時拿不出「同時顯示姓名和地址」的地址證明，就很麻煩～

eToro 明星投資者計畫

eToro 明星投資者計畫是什麼？

eToro 明星投資者的計畫是讓 eToro 上的交易者有機會再投資之外，多賺取一份收入的機會。

還不了解 eToro 的朋友，小賈在這邊簡單介紹，eToro 是一間國外券商，上面的產品豐富，可以買到外匯、股票（包含美股、港股、甚至歐洲交易所的股票）、ETF、貴金屬、數位貨幣。

在 eToro 上，我們可以去 複製那些優秀投資人的交易，而且不需要付出額外的手續費。

當然，如果你對自己的投資能力有信心，便可以像 eToro 提出明星交易者的申請。當你的投資組合被許多人關注、複製達到一定的條件後，eToro就會 按月發放獎金 給你。

複製/跟單的這些錢都一樣放在複製者的帳戶裡（澳洲國民銀行的獨立帳戶），複製/跟單者可以隨時取出。複製你的人越多，你能拿到獎金也就越多

這個獎金是由 eToro 直接支付給你，而非複製你的投資者，是個雙贏的機制

eToro 明星投資者計畫：如何加入？有什麼要求？

eToro 明星投資者計畫開放給所有投資人，不需要有專業學位、或是金融證照，只要你的投資成績夠好，都能在 eToro 上被看見，簡單兩步驟：

1.註冊一個 eToro 帳戶

2.滿足計畫申請要求後，前往 eToro 明星交易員網頁，提出申請即可

eToro 明星投資者計畫：如何讓我的 eToro 交易組合被其他人複製/跟單？

eToro 希望明星投資人、複製/跟單者都能夠獲利，所以對明星投資人的風險共管有一定要求，這其實是一件好事，代表能入選明星投資人計畫，都是優秀的投資人。

我去 eToro 的上海總部時曾經問過這個問題，只要你的投資組合長期賺錢，許多人就會開始關注、複製你。

eToro 明星投資者計畫：明星投資人的等級、獎金制度詳解

eToro 明星投資人計畫 分為四個等級，分別來介紹一下：

學徒 Cadet

最低帳戶淨值>500美金，跟單者>1，跟單金額>200 美金即可申請。

新星 Rising Star：從這個級別開始，每個月都能領錢囉！

最低帳戶淨值>1,000美金，跟單者>10，跟單金額>40,000 美金即可申請。

每月可領取 eToro 發放 500 美金的獎勵，而且出金免手續費。

冠軍 Champion

最低帳戶淨值>5,000 美金，跟單者>10，跟單金額>150,000 美金即可申請。

每月可領取 eToro 發放 1,000 美金的獎勵，出金免手續費。

菁英 Elite

最低帳戶淨值>20,000 美金，，跟單金額≥500,000 美金即可申請。

每月可領取 eToro 發放1,000美金的獎勵，在加上 2% 的 AUM （資產管理規模），出金免手續費。

另外，不管哪一個層級，晉升到下個等級都需要兩個月的時間，不能跳級。同時，eToro也要求明星交易員要「負責任的交易」，也就是在eToro帳戶中的風險評分不能高於 6。

雖然 eToro 沒有公告風險評分的公式，不過只要不用過度使用槓桿、高頻交易、不要拿跟單者的錢做些瘋狂的事情…是很容易維持在6分以內的。

實盤帳戶、需要存放一定資金看似麻煩，但仔細想想，這其實都是對複製/跟單者的一種保障！

eToro 明星交易員計畫：教學如何成為受歡迎的投資人?

具我的觀察，只要多在 eToro 平台上發文，就能獲得平台的自然流量。

小賈之前在上面寫了幾篇文章，都取得了不錯的成績，而且我還發現，討論越高，觸及率也會越多，根本就是臉書。

想要提升你的能見度，小賈建議可以加入 ETF買下全世界社團，和大家分享你的投資策略與實盤帳戶，獲得更多能見度。

eToro 明星交易員：投資之外，多賺一份被動收入

對於那些原本就有在投資、或是有在使用 eToro 的投資人，不管你是新手還是老手，都可以申請這個計畫，獲得一個被動收入的機會！

eToro 手續費整理

eToro 信用卡入金不用手續費，用 VISA 入金的話他會直接幫你把台幣換成美金，匯率以當下銀行的兌換匯率為主。

（eToro 信用卡入金的名義是國外刷卡，會有 1.5% 的手續費，但幾乎所有本地的信用卡都有 1.5% 以上的海外消費回饋，所以可以抵消，甚至還能賺取海外消費回饋。）

1. eToro 電匯入金 : 實測 3 天到帳，需要承擔電匯手續費，費用大約 600-1,000 台幣，依照所使用的銀行而定。
2. eToro 使用 PayPal 入金 : 實測實時到帳。不過 Paypal 在收款的時候會收取一比手續費（約 4%），除非 Paypal 裡剛好有錢，不然不建議使用 Paypal 入金。
3. eToro 出金需要 5 美金（約 150 台幣）的手續費，對比第一證券 800~1,200 台幣的手續費，可以說是便宜許多。
4. 在 eToro 平台上的交易是不用手續費，但會有點差。

eToro 統整&比較

eToro類似投資工具比較

eToro 客服

eToro 尚未在本地設立辦公地點，僅在美國、英國、澳洲、歐洲有設立辦公地點，目前 eToro 客戶服務僅能透過電子郵件式的方式，但在詢問客服之前，可以先到 eToro 幫助頁面 協助解決自己的問題。

請參考 : eToro 客戶服務

eToro 使用心得、評價

eToro 算是一個對新手投資者較友善的平台 ，只要簡單參考平台的教學就可以輕易上手。史蒂夫和戴夫是我們耳熟能詳的，這個廣告主要也是告訴我們 eToro 主打的功能就是複製其他優秀交易者的策略，讓我們新手投資者也能在市場中穩定獲利。

個人認為，如果重視長期穩定獲利，eToro 的複製交易或許是個不錯的選擇，如果想複製交易，卻不知道該找哪位投資者，歡迎加 小賈的臉書 直接討論。

但 eToro 尚未受到本地監管，萬一在平台發生問題，那麼處理起來就會顯得格外麻煩。

eToro 的價差與其他平台相比真的遜色太多了，該平台也頻傳當機的風聲，而平台當機有可能會使客戶蒙受不必要的損失，不過平台當機的問題，在 2022 似乎就沒什麼發生了，如果能保證當機的問題不再發生，一定可以大大的加分。

若是想要投資其他標的，這邊提供以下幾種平台使用教學給各位讀者。

eToro 常見問題整理｜當機、倒閉風險、無法登入

2022.9 更新：eToro 從 2020 年至今傳出多次平台當機，而平台當機可能會造成不必要的損失，以使用體驗來說，目前不管是在美股、外匯還是虛擬貨幣上都有其他更好的選擇，可參考下方說明。

建議要投資美股，可以選擇 Firstrade 第一證券。

Firstrade 最詳介紹｜Firstrade 開戶出入金教學、銀行卡申請、手續費整理、常見問題統整

要投資數位貨幣，可選擇全球最大的交易所 – 幣安，有多元的產品、流動性與好的報價。

幣安教學註冊開戶篇：詳細幣安本地註冊與驗證圖解教學！

要投資外匯，可以參考這篇文章：

外匯交易平台商全攻略！TOP 10 推薦排名交易平台總整理！

此外，使用eToro購買加密貨幣、美股、外匯等等，價格都遜於其他主流平台，以比特幣為例子，在 eToro 上購買的金額就高於在 Binance 幣安上購買的金額，也就是我比需花更多的錢才能買到和別人一樣的東西。

雖平台無交易手續費，但點差非常大，我想這或許也是該平台望之怯步的原因。

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界，這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家，可以快速省下爬文的時間。

• 幣安：全球最大虛擬貨幣交易所，流動性佳，現貨、合約、Defi這裡通通有，文章介紹
• OKX：全球第二大虛擬貨幣交易所、USDT活存15~40%，IEO收益率極高，文章介紹
• 派網：14種免費量化交易機器人，我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具，文章介紹
• MAX：台幣出入金專用，可以讓你把台幣與USDT互換，購買各種虛擬貨幣，文章介紹

更多交易所的特色與介紹，可參考：虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

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我們將透過深入淺出的文章、懶人包、與企業線上/線下的訪談，將這些理財投資知識系統話的整理，讓每個人都能輕鬆學習，找出適合自己的理財商品。