國泰證券好用嗎?開戶教學、樹精靈 App 實測、定期定額下單、手續費解析

國泰證券好用嗎?開戶教學、樹精靈 App 實測、定期定額下單、手續費解析

國泰證券手續費 28 折超吸引人的,想開戶嗎?先看看國泰證券好不好用?國泰證券App樹精靈方便嗎?此外,本篇文章還整理了國泰證券台股定期定額、美股定期定額可投資的標的和手續費,還有各種常見問題,希望對各位讀者有幫助。

 

國泰證券開戶優惠

 

國泰證券目前暫時沒有開戶優惠活動,但蠻常舉辦的,懶人經濟學也會即時更新喔!

對比其他證券商如 Fugle 玉山證券富果帳戶(開戶送 108 元手續費折抵)、富邦證券(開戶送 200 元 7-11 禮券),這樣的開戶優惠算是不太有吸引力。

 

台股帳戶推薦
券商名稱手續費
玉山證券富果帳戶
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
  • 零股最低1元
  • 開戶優惠:108枚富果幣,可抵扣約前 10 萬元交易額手續費
國票證券
  • 手續費 2.8 折
  • 新戶交易送 900
富邦證券
  • 手續費6折
  • 定期定額最低1元
台新Richart帳戶
  • 500元小額投資0050、0056基金
  • 專屬用戶禮:100元

 

國泰綜合證券介紹

 

國泰綜合證券成立於民國 93 年,是隸屬於國泰金控旗下的成員,同時也是國內大型金控機構之一。另外,根據中華信用評等的資料顯示,國泰金控的綜合財務狀況是國內券商中非常優良的。

完成線上開戶之後,就可以開始交易台股、ETF(0050、0056 等)、債券或零股等商品。

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

國泰證券線上開戶設有嚴格的限制─必需要有國泰世華的銀行帳戶,整個過程大約需要 10 分鐘。

所以,如果本身還沒有國泰世華的銀行帳戶,又有投資的急需,會建議先去其他證券商( Fugle玉山證券富果帳戶富邦證券)進行開戶。

想要享有 2.8 折手續費優惠的投資人,也可以在線上做國泰世華銀行的開戶,銀行線上開戶需要下載國泰世華網路銀行 App。

詳細流程可參考國泰銀行線上開戶教學。小編申請完國泰銀行線上開戶,不到 2 小時就成功開戶,取得國泰世華銀行數位存款帳戶,審核效率相當快。

順利取得國泰銀行帳戶就可以開始國泰證券線上開戶流程了。

 

開戶前的文件準備

 

開戶必備的三項裝備就是身分證、第二證件(健保卡或駕照)和國泰銀行帳號。確認這些東西都有就能攻略這個線上開戶旅程了。

 

開啟國泰世華網路銀行 App

 

現在國泰證券和國泰銀行的線上開戶都已經整合到國泰世華網路銀行 App,客戶就不用下載一堆開戶 App 了,相當的方便。

因此需要先開啟和登入到國泰世華網路銀行 App,如果之前沒用過網路銀行的朋友,也可以在 App store 或 Google Play 先下載國泰世華網路銀行 App。

登入網銀之後,可以先在最下方一排點擊「投資」,然後選擇「證券」的類別,就能夠點選「想申購?立即開證券戶」。系統會跳出開戶所需文件的提醒,備齊證件就可按「馬上開始」!

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

填寫資料與身分認證

 

首先要確認系統上顯示的資料正確無誤,如果沒有其他國家國籍就勾選我不具有美國或他國國籍稅務身分,同意和閱讀相關開戶文件。還有填寫聯絡電話、緊急聯絡人的資訊和目前任職的公司資料。

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

接下來是拍攝證件照,需要拍身分證正面、反面和健保卡或駕照的正面。上傳照片後,系統會自動填入身分資料,如果系統漏填或資料不正確記得都要修改資料,完成開戶身分認證。

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

文件簽署與指定交割帳戶

 

下一個部分是指定交割帳戶和契約審閱,由於國泰證券的交割銀行只有自家的國泰銀行,所以這邊會自動帶入國泰銀行帳號。

可以點選下方的開戶相關文件,系統會規定要閱讀一定時間後才能簽屬文件,因此建議瀏覽一下內容。

完成所有文件的簽署,最後來到簡訊驗證,輸入手機收到的驗證碼即可。

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

完成開戶申請

 

做完以上步驟就完成開戶送件了!若是想要查看開戶進度,隨時都能在國泰世華網路銀行 App 檢視。

通常帳戶審核需要 2 天,但小編當天就收到國泰證券開戶成功通知的電子信件了,不愧能成為台灣投資人最愛用的券商之一。

 

國泰證券開戶 App 圖文教學

 

國泰證券 App 樹精靈實測

 

國泰證券所出的 App,非常多。

不過看起來國泰證券有在努力有整併大部分功能,減少 App 的數量。雖然 App 很多,不過還是分別評價如下,給各位讀者參考與了解比較常用的 App 功能。

國泰證券 App(舊名:國泰證券e櫃台):從 2022/09/15,國泰證券e櫃台更名為國泰證券 App ,投資常用的定期定額、股票借貸、忘記密碼等功能,都在這申請。聽說近期也會有服務功能大升級,期待更進一步的整併。

 

國泰證券 App 樹精靈實測

 

國泰證券「隨身證券」:這是三竹開發的股市看盤軟體,除了提供股票即時報價之外,投資人也能夠迅速掌握重要的財經新聞。

國泰證券樹精靈:主要是看盤軟體功能,包含證券、期貨、選擇權即時報價,也可以直接下單。不過整體功能略顯陽春,使用介面也不友善,網路評價不高。之前國泰抽股票有一個專門 App,現在已經整合到國泰證券樹精靈裡面了。

以下將使用國泰證券樹精靈進行實測,國泰證券 App 則會在後面的定期定額交易部分介紹。

第一次登入需要設定密碼,在綁定的信箱中開啟開戶成功通知信,點選「我要取得密碼」,它會開啟一個分頁,接著輸入手機收到的驗證碼,驗證通過它就會顯示電子交易密碼和語音交易密碼。

再點下面的「按此進行首次密碼變更」,進行密碼啟用,輸入身分證字號、剛剛獲得的電子交易密碼和新密碼,就完成了。

 

國泰證券 App 樹精靈實測

 

就可輸入身分證字號和新密碼登入國泰證券樹精靈 App,樹精靈 App 是國泰證券較新的下單軟體,而樹精靈 App 的特色為:簡單、直覺、易用。以下介紹樹精靈 App 的幾個特色。

 

國泰證券 App 樹精靈實測

 

1.複委託賣出美股─ e櫃台買入、樹精靈 App 賣出

 

這裡銜接剛剛介紹的「定期定股投資美股」。「e櫃台」的功能只能定期定股「買入」股票,無法賣出。所以要賣出美股時,就可以透過樹精靈 App 複委託賣出的功能(再提醒一次,美股賣出並沒有手續費的優惠喔~)。

 

2.方塊磚顯示報價

 

樹精靈 App 當中的公司報價(或其他數字)都顯示非常大,很像一個一個方塊磚,可以直接看出股票價格、漲跌幅度,不過這種呈現方式是不是大家都能接受,就見仁見智了。

 

國泰證券手續費|電子下單 2.8 折

 

2022.09.15 查詢國泰證券手續費,仍是 2.8 折,手續費低收 1 元。此外,國泰證券的電子交易手續費折扣不是月退或日退,是成交時直接將手續費優惠折扣回饋給投資人,是較具競爭力的手續費優惠與退傭方式。

各大券商的手續費折扣,都用一篇文章整理好囉:【券商手續費總整理】買股票有哪些手續費?哪間證券商最低?

 

國泰證券手續費|定期定額

 

國泰證券的定期定額手續費跟多數券商一樣,交易金額1萬以下,手續費 1 元。

延伸閱讀:定期定額手續費總整理:1元券商有哪些?全台30+台股券商一次比較!

 

國泰證券手續費|零股

 

國泰證券零股手續費最低 1 元,沒什麼好說的,跟大部分券商的手續費相同。

延伸閱讀:盤中零股交易指南:3大優勢如何利用?小資族也能輕鬆當股東!

 

國泰證券手續費|複委託

 

國泰證券複委託的人工下單手續費為 1%,低消 39 鎂;網路手續費 0.35%,低消 29 鎂。

偷偷說,網路看到溢價後的複委託手續費,可以到 0.25%,低消 25 鎂。

延伸閱讀:【複委託手續費】30間+券商完整比較,哪間手續費最便宜?

最後統整一下國泰證券的手續費表格

國泰證券手續費整理
交易種類手續費金額
電子下單電子下單手續費最低 2.8 折,低消 1 元,採取即時回饋
零股每筆手續費最低 1 元
定期定額每筆手續費最低 1 元
複委託美股:電子下單手續費是 0.35%,低消 29 鎂,人工下單手續費是 1%,低消 39 鎂

 

國泰證券交易|定期定額

國泰證券台股定期定額

 

國泰證券的定期定額時間,可以約定的日期是每月 3、6、13、16、23、26 日,每月最低 1,000 元。

國泰證券可以購買的 投資標的 包含 87 檔台股, 85 檔ETF投資標的。

  • 熱門股票:玉山金、兆豐金、第一金、中華電。
  • 熱門 ETF:元大台灣 50、元大高股息、國泰台灣 5G+、國泰永續高股息、富邦台 50。

台股定期定額下單實測,先下載國泰證券 App(舊名:國泰證券e櫃台)。登入 App 之後,在首頁點「定期定額(台股)」,然後按「開始投資」,選擇一檔投資標的,最後輸入申購金額、選擇交易日,確認單筆手續費後,就可以申購台股定期定額了。

 

國泰證券交易|定期定額

 

國泰證券美股定期定額

 

國泰證券也推出「定期定股投資美股」的活動,活動主打用定期定股方式投資美股。

 

國泰證券交易|定期定額

 

這邊簡單說明一下,為什麼是採用定期定股而非定期定額,因為買賣美股的最小單位:1 股,跟買賣台股的最小單位:1 張(等於 1,000 股)不一樣,但類似台股的零股交易,所以用定期定股方式才能確保買到設定好的數量。

要特別注意,在使用「定期定股投資美股」前,需要開通好複委託帳戶,這樣才能交易國外股票。

在線上成功開好國泰證券戶之後,再行聯絡營業員幫忙複委託帳戶的開通。點選「聯絡營業員」,就能撥通電話。

快速總結國泰定期定股買美股的評價:

  1. 手續費最低 4 美元,雖然與傳統投資複委託高額手續費相比有進步。
  2. 標的有限,目前僅有 30 檔個股、30 檔ETF、10 檔特別股。
  3. 賣出股票時,不再享有手續費優惠,將會依一般費率計算,最低收取 39 美元,當用戶是盤子嗎?太頻繁進出只會讓大幅增加手續費成本。
  4. 買進日期:每月 5 號、15 號或 25 號,遇市場假日順延。等於一個月只有三次進場機會。

這樣的條件與國外券商買賣 0 成本、上千隻標的可以隨時購買相比,我也不忍多說什麼了。每次創新都是進步,期待台灣券商的腳步能夠更快一些吧!

美股定期定股實測:同樣是在國泰證券 App(舊名:國泰證券e櫃台)申購,在首頁點「定期定額(美股)」,然後按「開始投資」,選擇一檔投資標的,最後輸入申購股數、選擇交易日,就可以申購美股定期定股了。

 

國泰證券交易|定期定額

國泰證券交易|零股

 

想要下單零股,可以打開國泰的隨身證券 App 或是樹精靈,在「交易功能」中就可以找到「零股下單」,然後選擇盤中或盤後零股,輸入要交易的股票代號和張數即可。

 

國泰證券交易|複委託

 

國泰的複委託也可以透過國泰證券樹精靈 App 進行下單,只是美股資訊會延遲大概 15 分鐘,想要美股即時報價的投資人也可以免費申請,填寫即時美股聲明書,美股即時報價免費看。

 

國泰證券交易|抽股票

 

國泰證券抽股票目前是用樹精靈 App,幸好已經不用再下載一個專門國泰抽股票的 App,在這邊小小稱讚國泰 App 的整合。

延伸閱讀:股票申購教學:股票抽籤是什麼?如何參與?

 

國泰證券客服

 

國泰證券提供客服電話:02-7732-6888 或是也可以填寫線上表單,客服將會回撥電話或寄email回覆問題。國泰證券現在也有智能客服「阿發」,24 小時都能夠回答問題!

 

國泰證券客服

國泰證券評價

 

國泰證券靠著手續費 2.8 折吸引的非常多的用戶,但使用線上開戶的投資人,也就沒有專屬營業員。此外,希望國泰可以繼續整合 App,打造一個最方便、多功能的投資 App。

最後,國泰證券在台股、美股定期定額都有一定程度的發展,並且提供手續費優惠,但要注意的是美股定期定額賣出沒有手續費,還有把投資人當成盤子的低消,有點像是陷阱題,不注意就變成韭菜。

 

線上開戶方便✶✶✶✶開戶速度算快,還有開戶好康,但沒有業務員扣一顆星
實體據點多寡✶✶✶✶實體據點不算少
手續費的優勢✶✶✶✶台股手續費 2.8 折,但美股定期定額賣出有陷阱扣分
定期定額優勢✶✶✶✶定期定額手續費最低1元,但可買入的標的有限
軟體功能實測✶✶✶各種 App 太多,功能太混亂,希望繼續整併
客服功能實測✶✶✶回應快速,還有智能客服,但聽說客服電話非常難打
(以上為懶人經濟學使用評測,滿分為五星)

 

國泰綜合證券常見問題:未成年開戶

 

  • 未成年可以辦理國泰證券的開戶嗎?

可以臨櫃辦理,父母或法定代理人需要陪同未成年人一起開戶,如果委託人尚未拿到身分證,可用戶口名簿辦理。

  • 國泰證券線上開戶營業員怎麼找?

國泰證券線上開戶,只有數位營業員,就沒有專屬的營業員了囉。如果希望線上開戶仍有被分配到營業員,可以考慮富邦證券

  • 國泰證券交割銀行有哪些?

目前只有國泰銀行可以做為交割戶。

若有其他問題,可以參考 國泰證券官網常見問題專區

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

  • 幣安:全球最大虛擬貨幣交易所,流動性佳,現貨、合約、Defi這裡通通有,文章介紹
  • 派網:14種免費量化交易機器人,我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具,文章介紹
  • ACE:USDT美金定存 8~ 15%,穩健投資與被動收入的選擇,文章介紹
  • MAX:台幣出入金專用,可以讓你把台幣與USDT互換,購買各種虛擬貨幣,文章介紹

更多交易所的特色與介紹,可參考:虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

本站文章僅做教學使用,內文提到產品/服務/標的均不代表任何投資建議,投資人需了解任何投資皆有其風險。文章相關連結皆可視為有可能為網站帶來介紹費,主要用來支持網站持續分享,且不會為你帶來額外成本。

上 / 下一篇文章

一般留言

  1. 請問:
    可以設定退休前定時定額買進,
    然後,退休後定時定額賣出嗎?
    或是將帳戶現有股票或ETF(如500萬),
    設定定期定額賣出2萬/每月嗎?

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。