現股當沖指南:有哪些條件、怎麼開通?與資券當沖有差別嗎?

現股當沖近期台股在當沖熱潮下炒出不少歷史天量,但現股當沖真的很容易賺到錢嗎?為什麼那麼多人喜歡當沖呢?這些在當沖帶動下創下的歷史天量,對於台股來說是好的能量推手?還是帶大家進入投機市場的迷魂藥呢?

什麼是股票當沖:當沖意思是什麼?

有看過股市投資台的人應該都有聽過『股票當沖』這個名詞,那些主播跟分析師們每天一定會提到幾次,那麼,什麼是股票當沖呢?簡單用一句話來說,就是當天之內完成的交易,沒有留到收盤13:30後的,就是【股票當沖】。

還不了解當沖是什麼的朋友可參考這篇:當沖教學:當沖條件與資格有哪些?新手最需要的3個當冲技巧

原則上來說,依照台股的交易規定,買進的股票當天不能賣出,要下一個交易日才可以賣。但有兩種情形可以讓你當天買賣:現股當沖與資券當沖。

假設你買進1張100元的股票,買進後沒多久就漲到103元,若你在103元的價位賣掉,扣掉相關費用後還淨賺2,000多元,成交日過2天(T+2日),這筆你賺到的價差就入到你的帳戶,但這中間你卻不必支付1張股票10萬元的現金交割款,這就叫做『當沖』。

反過來講,假如100元買進之後,股價卻不升反跌,為了不過大虧損,你選擇在98元賣出,即便如此,你也只須支付相關費用(賠錢的差價、手續費與交易稅)合計2,000多元即可,而不用交割大筆金額。

這樣不出一毛錢就可賺到差價的交易,就是股票當沖,適合想要玩短線的股民,也適合想要搶反彈的投資人。

想要現股當沖有什麼需求或條件嗎?現股當沖額度

投資人要現股當沖交易,需要同時符合三個資格:

現股當沖資格

1. 開戶滿三個月(不限單一券商)
2. 最近一年買賣成交筆數達10筆以上
3. 簽署相關風險預告書與應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書

注意:假如你是投資新手才開戶沒多久,想要快速符合成交10筆以上的資格,最快的方式就是一張股票一張股票的買,不要一筆交易就買了五張十張的,建議你可以把委託單分拆來委託,例如你打算買進5張,不要5張*1筆委託,因為這只算1筆成交紀錄。建議可以1張、1張、1張的買,總共分為5筆委託單,只要有順利成交就有5筆成交紀錄,這樣會比較快累積滿10筆交易。

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資券當沖的條件跟現股當沖的一樣嗎?

投資人要資券當沖交易,需要向證明商申請開立信用戶,開信用戶的資格如下:

信用戶資格

1. 開戶滿三個月(不限單一券商)
2. 最近一年買賣成交筆數滿10筆以上
3. 最近一年買賣成交金額滿25萬元以上

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當沖小知識:在現股當沖開放之前,資券當沖是投資人唯一可以當沖的方法,也就是當天融資買進、融券賣出,讓這兩筆單沖銷掉,賺差價或賠差價。

台股當沖比率成長有三要素

不說可能大家不知道,從2020年2月開始,台股當沖比率從27%不斷上升到近期的35% +。這波當沖比率節節攀高主要有三個相關的因素。

主要因素就是當沖稅率減半,2017年4月,立法院通過當沖證交稅減半1年;到2018年4月,又宣布繼續延長3年至今年年底,之後是否會繼續延長,想必當沖客跟資本市場都很期待答案。

再來就是不停攀高的交易量與大盤指數,自2020年3月至今,大盤指數成長54%,交易量更是成長了1.3倍,而量能放大這一點,正是當沖交易最需要的資金動能。

另外一點就跟實施逐筆交易有關聯,台股交易在2020年三月從集合競價改為逐筆撮合,進入秒速配的時代,讓台股交易更具效率,也更適合當沖客追求高頻交易。

資券當沖要負擔借券費,現股當沖反成主流

從上面的現股當沖跟資券當沖的兩張表格可以發現,信用戶比現股當沖多了一個『最近一年買賣成交金額達25萬元』,其他條件都相同。

兩種當沖法最大不同就是,資券當沖還要另外負擔一筆萬分之8的『借券費』,例如融券賣出10萬元就要支付80元借券費,因此,愈來愈多當沖族喜歡採用現股當沖,少了『借券費』也就等於替自己多留了一些利潤在自己口袋裡。

現股當沖教學、現股當沖手續費

可參考:當沖教學:當沖條件與資格有哪些?新手最需要的3個當冲技巧

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所有股票都可以現股當沖嗎?

NO,現在開放可以當沖的股票,只有『台灣50、中型100、富櫃50』的成分股,合計約200檔股票可讓投資人現股當沖。

現股當沖優點有哪些

1・交易買賣時間短,不用長時間等待:股票當沖的最大優點就是交易迅速,符合人性,因為很快就知道投資結果,是賺還是賠。

2・投資金額門檻低:資金少的小資族也可以參與當沖市場, 因為當沖不需要付交割款,做好風險控管即可。

3・不用耗時研究公司面向:股票當沖是短時間的交易行為,因此投資人不太需要知道這間公司實際經營狀況等相關。

4・降低心理負擔與未來的不確定性:假如當天買進某檔股票,午盤過後因為公司出現負面消息(特別是在公布營收等相關財報數據時,股價容易震盪),如果是現股當沖,那麼就可以當天賣出,避免收盤時的下跌虧損。

5・股票當沖的證交稅打折:股市投資交易的成本有兩種,一個是券商向投資人收取的手續費 0.1425% (買、賣 都會收一次),另外還有繳給國家的證交稅0.3% (賣出時收取)。但如果是用現股當沖,你在操作股票當沖的時的證交稅直接減半就是只要付0.15% 的證交稅。對常用現股當沖的人,每個月的交易頻率應該十分頻繁,這項優惠可以幫當沖客節省不少成本。

現股當沖缺點有哪些

凡事都有兩面,有優點自然會有缺點。那麼,現股當沖的缺點有什麼呢?

1・需要盯盤:跟波段操作或是長期投資不同,當沖必須要看盤,如果是上班族可能會碰上一邊開會一邊看盤然後還不小心被老闆抓包的窘況。不過,一旦抓到自己的盤感之後,或許只需要幾分鐘就能斷定今天能賺多少,也就無需一直看盤了。

2・因交易頻繁手續費較高:想在股市獲利,就一定要知道,每次交易不管你賺或陪,都有交易成本(手續費和證交稅),特別是現股當沖,次數一多,就算證交稅有優惠最後還是會反映在實際的獲利上頭(獲利須扣除手續費和證交稅),建議可以問問營業員,是否有什麼手續費的優惠方案可以提供。

3・槓桿:很多觀念不正確的人會把股市當賭場,妄想用高槓桿來達成一夜致富。儘管有人真的順風順水的賺了一大筆,但有更多人是慘賠收場,再也不敢踏進股市。不能否認賺錢時候的那種通體舒暢感只要嘗過一次就很難斷戒,特別又是看準行情檔檔賣在漲停板的時候,腎上腺素可是會不停飆高啊!倘若賺了錢沒有見好就收,很快的錢怎麼來的就會怎麼離開。

未完成現股當沖怎麼辦?

如果很倒楣的,你當天無法當沖完畢,那麼,就會變成普通交易,需要依照正常交割程序在T+2日繳錢支付交割款。

倘若你是選擇先賣後買,卻無法在當天買進沖銷,就需要『借券』來處理,交易人需要負擔借券的費用,例如成交金額10萬元,借券費4%,那就是要支付4,000元。

最後提醒想嘗試現股當沖的投資人兩件事情:

1. 價差獲利不是真的獲利,需要扣除手續費跟證交稅才是你的真獲利。
2. 證券帳戶內最好有些後備金,萬一無法順利當沖時可以派上用場。

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