VENUS protocol金星協議教學:質押、借貸、存入,加密貨幣的操作教學 – venus.io

VENUS protocol

Venus作為BSC上的龍頭DeFi借貸項目,屬於幣圈的進階技巧,本篇教學講述關於在Venus金星協議的借貸、質押和存入等進階教學。讓你快速了解在Venus上如何操作。不熟悉BSC的朋友,可以參考這篇文章:幣安智能鏈BSC生態詳解,幣安鏈上主流項目總整理 (IFO、AMM、Lending等協議) – binance smart chain

Venus金星協議是什麼?

Venus protocol金星協議是在幣安鏈上的DeFi借貸項目,可以將BNB、ETH等貨幣作為超額抵押,借出BTCB、VAI等多項貨幣,在BSC鏈上實現DeFI借貸。

Venus所擁有的特點:

  1. 作為DeFi(去中心化金融)項目,不需要KYC(實名認證)便可進行借貸操作。
  2. 在幣安鏈上手續費低廉。
  3. 作為出借方與借入方都可以獲得年化報酬。

附註:超額抵押為抵押100%的資產時,可借入資金為100%以下,有可能為80%或是50%,由項目機制所設定。

延伸閱讀:DeFi是什麼?3分鐘了解去中心化金融,投資Defi的快速起手式

要使用Venus,你必須要有幣安帳戶與鏈上錢包,這邊推薦使用狐狸錢包(MetaMask)操作,另外Venus還支援TrustWallet、WalletConnect等錢包。如果你還沒有自己的錢包可以參考下方的延伸閱讀來註冊一個屬於你的錢包。

延伸閱讀:

【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服體驗

MetaMask錢包新手教學:註冊流程、連結BSC幣安智能鍊教學-小狐狸錢包wallet

xvs幣

Venus介面介紹,存款利率、抵押係數一次看

覺得Venus介面都是英文看不懂,別擔心,我們先從介面開始介紹,進去我們會在Dashboard這個介面,我們可以看到幾個比較重要的東西

如介面介紹圖所示可以在Overview左側(綠框處)可以選擇存入幣種,如圖所示為BNB,選擇幣種可以看到各項數據,而其中Collateral Factor(黃框處)是非常重要的係數,此為抵押係數。

為甚麼抵押係數很重要?因為抵押係數會決定你可以借出多少錢,如存入一百美金價值的BNB,因為BNB的抵押係數為80%,所以只能借出價值八十美金的貨幣。

貨幣供需數量或是社區自治的投票協定導致每個貨幣的抵押係數有所不同。所以要先注意存入的貨幣抵押係數為何,如SXP抵押係數為50%。

在2021/9/20時就投票通過VIP-41 Support TUSD & increase CAKE borrow cap & stop VAI minting這個社區就提議把CAKE的抵押係數改為80%。

所以抵押係數有可能因為社區投票而變動,投票通常會在一周內通過或否決,而如果係數降低就有可能造成抵押品不足而被拋售,所以必須留意存入的貨幣是否有被更改抵押係數的社區投票。

目前抵押係數的調整不算頻繁,但有可能因貨幣存入過多或是該貨幣發生波動時調整抵押係數。仍需留意存入貨幣的情況。

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存入功能介紹:Venus協議的基礎

Venus做為DeFi超額借貸項目,必須要先存入擔保品,如:BTCB(此為幣安鏈上的BTC)、ETH等貨幣,存入後方可進行借款。

所以教學首先介紹如何存入貨幣,一旦存入貨幣即可獲得獲得年化報酬,每個幣種的年化報酬率不同,要進行存入時還請留意,另外XVS目前因為投票結果,年化報酬目前為零。

venus bsc

那麼要如何存入呢?這裡我們用BNB來舉例,點選該貨幣名稱,隨後便會跳出存入介面,這裡分別解釋各個名詞的意思。

Supply APY存入BNB的年化獎勵
Distribution APY額外獎勵年化報酬(以XVS發放)
Available VAI Limit可用的VAI(項目穩定幣)限制
Borrow Limit可借貸最高金額
Borrow Limit Used已使用借貸(以百分比表示)

venus

點擊BNB ,輸入你要存入的數字,點擊Supply,查看各項數據無誤,最後點擊下方Supply便可存入,目前BNB抵押係數為80%,這代表存入價值100美金的BNB可以借貸價值80美金的其他貨幣,不過要注意如果借80%會面臨非常高的清算風險,而網站的安全上限為40%,建議借出金額為網站的安全上限較為保險。

而存入後還會拿到vToken,如存入BNB便會拿到vBNB,此代幣為持有存入金額憑證,如果遺失便無法取回存入貨幣,請勿賣出。

之後可以從Supply Balance看到你存入的金額,而Net APY則為你的年化報酬率,也可以選擇點選APY with XVS,這樣就會看到除去網站分發XVS的年化報酬。

如果需要領出,一樣點選你存入的貨幣名稱,這時點選Withdraw便可以領出。

借貸功能介紹,向Venus借出你要的貨幣

點選Borrow Market便可進入借貸介面,選擇你要借貸的貨幣,輸入你要借貸的金額,這裡有個Safe Max(安全上限)的選項,自動限制你只能借貸你可用資金的40%,雖然還是有爆倉清算的風險,但相對安全。

你也可以輸入自己想要的金額,以存入價值100美金的BNB為例,可以借貸價值80美金的貨幣,而安全上限為32美金。

而借貸同樣可以獲得年化報酬,同樣以BNB為例,可以獲得1.01%年化報酬(以XVS發放),不過借貸BNB人數過多,如果借貸BNB須要償還的年化利息高達75.17%,這也是必須注意的重點。

如幣安項目IEO需要存入BNB來計算可分配購買份額,這時BNB就有可能面臨大量借出,使得貸放款利率變高的情況。

venus

除了借貸功能,原本還有把存入金額轉換成VAI穩定幣功能,2021/9/13時USD:VAI已經來到1.3:1,VAI穩定並有著過度超發的問題,在VIP-41 Support TUSD & increase CAKE borrow cap & stop VAI minting的社區投票中暫停轉換VAI功能。

該篇提案寫明VAI穩定幣一樣由供需關係決定,當VAI供應過多而需求不足時,就算VAI是基於超額抵押機制,且背後有足夠的抵押物也會偏離1美元的價格目標。

當供應量過高、需求不足時會減少VAI發行,當需求大於供給時會鼓勵增加VAI發行,目前該提案計畫努力擴展VAI應用,讓VAI可以在更多項目使用。

這一切目的是為了VAI穩定幣重新讓價值維持在1美金,在該提案通過後價值回升,然而目前2021/12,USD:VAI仍然在1.1:1,還未重新掛勾與美元價值相等。

詳情可以參考原文:VIP-41金星社區的提案說明

延伸閱讀:穩定幣是什麼?有投資價值嗎?一文認識加密貨幣市場的安定劑!

Venus借貸爆倉風險預估

案例一BNB崩跌:

以存入價值100美金的BNB為例,假設BNB目前幣價為675美金,你選擇貸入安全上限的金額,40美金,最後借走價值為40美金的ETH,你需要負擔3.09%的年化利息。

你想要持續持有借入的ETH一年,然而BNB有如5/19號的崩跌一般,價格從675跌到最低點為262,此時價格只剩原本的38.8%,自然就被迫賣出BNB,並且還要負擔10%的清算費用。

案例二借入過高金額導致扣掉利息必須清算:

以存入價值100美金的BNB為例,假設BNB目前幣價為675美金,你選擇貸入靠近上限的金額,79美金,最後借走價值為79美金的ETH,你需要負擔3.09%的年化利息。

你忘記需要負擔利息這件事,半年過去因為利息須付約1.15美金,而BNB幣價依舊維持675,1.15+79=80.15,超過80美金的貸款上限即被清算。

這裡建議設置價格通知,如BNB價格目前為600,你存入價值100美金的BNB,你貸款40%的金額,為40USDT,這代表BNB價格只要下跌超過50%款項就會被清算,意即BNB價格低於300,所以利用程式設定下跌警示,如BNB低於400時就會體醒,考慮提前清償部分借貸。

Venus功能介紹,質押VAI、XVS

目前Venus僅可質押VAI(項目穩定幣)、XVS(項目代理貨幣),原本可由轉換存入金額取得VAI前來質押,由於幣價波動目前只能從其他地方購入VAI,才能進行質押。

而XVS仍可從存入和貸款的年化獎勵取得,但XVS有著七天的Locking period(閉鎖期),需要特別注意。 

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xvs

何時需要用到Venus的借貸功能?

舉例:小馬此時持有BNB,他不想出售BNB,看好BNB可以繼續上漲,然而想要資金運用的更有效率,所以使用Venus的借貸功能,存入BNB,貸款其他貨幣去投資。

小何想要比較安全的投資,存入USDC在Venus領取每年5%的年化報酬,並借入USDT放於幣安的幣安寶領取每年定期6%的年化報酬,運用同一份資金卻能靠著借貸領取更多收益。

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Venus的預測功能介紹:甚至可以猜測特斯拉漲跌

Venus還提供預測功能,只需點選XVS Prediction,便可進入預測介面,預測目前能選擇BNB、XVS、BTC甚至是特斯拉的股票漲跌,而玩法就是猜測五分鐘後的漲跌,然後選擇要押多少BNB,賠率是浮動的,越多人押注的選項賠率越小,所以押注結束後經過系統計算才會知道賠率,而五分鐘後便可以知道預測結果。

附註:BTC猜測目前暫停使用,特斯拉僅支持開盤預測,並不包括盤前交易,所使用數據來源為FTX。

結語

Venus做為DeFi項目,可以有效提升資金利用,不過仍須注意資金利用時不要超過抵押係數,不然就會面臨強制清算的風險,最後除了貨幣被賣出外,還要支付10%清算費用。

Venus更適合加密貨幣老手使用,需要注意貨幣波動帶來的清算風險,另外Venus面臨著穩定幣應用不足的問題,仍須項目團隊與社區自治合作開發出更多穩定幣的應用。

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

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