聯博全球高收益債券基金是否值得投資?持有標的介紹、配息率分析

聯博全球高收益債券基金分析

這篇文章,主要分享聯博全球高收益債券基金持有標的介紹、投資風險以及是否具有投資潛力。聯博全球高收益債券基金在台灣是非常受歡迎的基金之一,也是鉅亨買基金平台上的長青產品,基民稱為「聯博全高收」或是「聯博高收益債」,指的都是這支基金。

聯博全球高收益債券基金有三大特色,分別為多樣化的配息方式、投資品類再平衡以及成立時間悠久。

但這支基金持有的標的風險究竟為何?是否具有投資潛力?

想必是許多投資人想要知道的,今天我們就帶大家來分析這支基金。

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聯博全球高收益債券基金的兩大特點

近幾年來市場上流行建立個人的被動收入,來達到提早退休,財富自由的觀念。這也使得很多人在尋找創造被動收入的工具,像是當包租公,存股領息…等等。

而投資債券基金也是創造被動收入方法之一。

1.可以創造被動收入

債券是創造被動收入的好方法,投資債券基金有如同當包租公一樣,投資人是可以每個月領息過生活,但不一樣的地方在於進場的門檻是有極大的差異啊!

對於想當包租公的人來說 ,你可先要準備200~300萬的自備款買房,才有機會當包租公啊!

然而這對於剛出社會底年輕人,或小資族,或將要退休的人來說,要準備200~300萬的自備款,再加上房貸20-30年房貸,去換取每年3~5%的收入報酬一定覺得很有壓力,覺得辦不太到。

而投資債券基金只需每個月3000元定期定額的方式,就可以為這些族群創造被動收入。

2.高收益債券考驗經理人的能力

債券基金是有分很多種類,像是短期債券,投資等級債券,綜合債券,新興市場債券,高收益債券,本地貨幣債。

這些不同種類的債券所面臨的預期報酬率,承受的風險度,波動度及配息率都皆為不同,但在有效的資金配置之下,投資人是可以創造出不錯的現金流。

在低利率的時代,高收益債基金是在配置上的重一環。高收益債是什麼呢?

簡單來說,高收益債劵又稱為垃圾債,其公司所發行的債券信用等級低於BBB級的企業債券,在風險上是高於投資等級債,但又因為債息收益報酬是優於投資等級債,所以又稱高收益債券。

那會有人問說,竟然高收益債又稱垃圾債,風險又比較高,那為何還要投資高收債基金呢?

簡單來說,投資高收益債券基金就像是在垃圾中挖寶物,這考驗基金經理人及投資團隊選債的功力。

國人最愛的高收益債券基金,其中一檔就是聯博全球高收益債券基金。

它到底是有什麼魅力吸引多數國人投資呢?

聯博全球高收益債券基金的三大特色

聯博全球高收益債券基金有三大特色,分別為多樣化的配息方式、投資品類再平衡以及成立時間悠久。

多樣化的配息方式

聯博全高收是國內第一檔的月配息基金,且採多元貨幣計價配息(如美元,澳幣,歐元,加幣,南非幣)。

投資人可透過聯博全高收AT配息或聯博全高收AA穩定月配息來打造每個月的現金流。

至於這兩者差在哪邊?

AT是先扣費用再配息,AA是先配息,費用從淨值裡面扣,所以AA扣到本金的機會大,淨值容易一直往下掉,但配息率會比AT高個2%。

長期下來兩者的含息報酬率會是接近的,並不用擔心。

投資品類再平衡

聯博全高收透過動態調整分配,提高獲利報酬。

雖然聯博全高收債基金本質是是投資高收益債,但也基金經理是以投資高收債為核心,加上其他債種(像是公債,新興市場債)及特別股,提高收益及降低波動。

聯博全球高收益債券基金介紹

基金成立時間悠久

聯博全高收是一檔成立悠久,超過15年以上的基金,經過2008年金融海嘯洗禮,通常基金能成立超過15年以上是不多,但聯博全高收長期投資及持有的績效也非常可觀啊!

聯博全球高收益債券基金是否值得投資?

仔細觀察聯博全高收的基金說明書以及歷年投資報酬率,可以發現兩點:

年化配息率約在6~8%之間

近一年聯博全高收AT美元計價的年化配息率平均約在6%以上,而AA穩定美元月配則是平均約8%左右。然而配息金額每年會作調整。

透過每月配息創造穩定現金流,如同當包租公每月收租金。

選擇投資幣種也很重要

聯博全高收因提供多元幣別的計價方式,這也使得投資人可透過台幣對其他外幣的匯率波動提高獲利或配息金額。

像是投資人看好未來1~2年澳幣對台幣升值的話,那透過台幣投資澳幣計價,未來配息澳幣再轉換成台幣,投資人所領的配息金額會高於之前所領的。這乃是因匯率的關係。

部分配息來自本金

關於配息有可能配到本金的問題。其實這個問題對很多人造成困擾,但這問題真正的關鍵在於認知的問題上啊!

不少人把債券基金想作是定存一樣,認為不只是要領息之外,本金也不要受到虧損。

但事實上,大家是在投資,不是在存錢,所以就會有風險。

債券基金本來就要看含息報酬率,但很多人是把利息及未含息報酬率是分開來看。

只要未含息是虧損的,就會認為是配到本金,但卻未看自己領了多少利息。

投資債券基金必竟是長期投資,就算未含息呈現是負報酬的情況下,投資人還是持續每月領息。

但在長期投資債券基金下的含息報酬率通常是有不錯的正報酬表現。

基金波動程度大

因為聯博全高收是屬於高收益債,所以波動幅度還是大於其他債種。投資人在投資之前,還是要先評估自己是否能承受這樣的波動度。

聯博全球高收益債券基金走勢

聯博全球高益債券基金的管理費

關於聯博全球高益債券基金的最高經理費為1.7%,相較其他全高收基金的經理費是比較偏較偏高。

但成立到現在,是為投資人創造出240.49%的報酬,平均每年約13.33%的報酬率。

而是以2008年金融海嘯後到現在,創造163.89% , 平均每年約14.14%的報酬率。

超越大盤表現,似乎也對得起這支基金的經理費。

聯博全球高收益債券基金報酬

聯博全球高收益債券基金如何投資?

目前這支基金可以再鉅亨買基金購買到,鉅亨網有提供懶人經濟學開戶優惠,可參考:

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聯博全球高收益債券基金總結

高收益債的波動大小是高於其他類型債券,但長期的報酬收益也優於其他類型的債券。

對於一般人來說,在低利率的時代下,高收益債券基金所創造報酬和收益,也使得大眾會把高收益債券基納入個人的資產配置來提高報酬及配息率。

然而對於創造被動收入的人來說,聯博全球高收益債券基金AT及AA美元計價可有6%及8%的年化配息率,長期投資有不錯的投資報酬率的情況下,聯博全高收是一個不錯的選項。

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