元大台股領航N介紹:小資版0050?費用低廉報酬更高!?(020020)

元大台股領航N介紹

元大台股領航N,代號020020,號稱小資版的0050。買進元大台股領航N,就能一次買進0050中的菁華15檔產業龍頭股,包括台積電、聯發科、鴻海、台達電在內,拿麼厲害?透過本篇文章,一起來了解元大台股領航N是什麼?元大台股領航N成分股有哪些?如果投資元大台股領航N,有哪些值得關注的特色呢?

ETN簡稱 元大台股領航N
證券代碼 020020
上市日 2020/11/02
到期日 2030/11/01
發行公司 元大證券

元大台股領航N是什麼?

元大台股領航N基本介紹

元大台股領航N,全名是元大證券台股領航報酬指數指數投資證券,由元大證券(不是元大投信發行的喔)在2020年11月2日掛牌上市,發行價五元,發行期是十年,預計2030年11月1日到期。

元大台股領航ETN主要有二大特色,分別為:報酬勝過0050、單張費用便宜。

ETN具有賺取價差、免股利所得稅的特性、想了解ETN的朋友可參考:

延伸閱讀:ETN是什麼?3分種搞懂優缺點、特色、ETN與ETF的差別!

ETN ETF
追蹤標的 指數
發行方 券商 投信公司
投資手續費 有(管理費+保管費)
其他費用 從淨值扣除
追蹤誤差
到期期限

不知道ETF是什麼?請參考:ETF買下全世界:ETF是什麼?10年獲利126%!

回測績效勝過0050和大盤

投資最在意的就是績效,下圖為020020與0050近期的比較,很明顯020020績效領先0050:

020020報酬
來源:元大證券

020020單張費用便宜,價格親民

020020發行價五元,成立以來漲幅高達40%,現在(2021年4月)入手一張020020,也只要六千多,就可以一次買進台灣最強的15檔龍頭股,相比0050目前要將近十四萬元,這樣的價格非常適合小資族。

尤其是在投資台灣前50檔股票的台灣50價格破百,零股又不好買的情況下,020020親民的入手價,能降低投資門檻。

元大台股領航N(020020)手續費

020020投資手續費是0.90%。

ETN的投資手續費類似管理費,舉例說明計算方式:

2021年4月1日,查詢元大證券ETN網頁,020020指標價值是6.8584。假如持有到4/30日指數沒漲沒跌,投資手續費計算是:指標價值6.8584 x (30天/365天) x 投資手續費0.90% = 0.005元,指標價值會變成6.8534。

指標價值 = 前一日指標價值 × 今日指數收盤價 ÷ 前一日指數收盤價 – 投資手續費,建議直接上ETN的發行券商查就有了,千萬不要自己算,很累。

020020入手價格及報酬率勝過0050

元大台股領航N與台灣50比一比
元大台股領航N(020020) 台灣50(0050)
成份股數量 15檔 50檔
投資費用 投資手續費年率0.9% 總內扣費用0.43%
成立時間 2020/11/02 2003/06/25
到期期限 2030/11/01 無到期期限
2021年4月每張價格 約6千9 約13萬7千
2020年11月以來報酬率 40% 36.3%
統計時間為2021/4/9,整理:懶人經濟學

020020的追蹤指數的成份股:100%與0050重疊,小資版0050

020020追蹤指數是特選台股領航報酬指數。該指數是從台灣的上市公司中,依照流動性、市值作為篩選條件,從每個產業中選出市值最大、最具代表性的一到兩檔公司,作為成分股。

換句話說,這15檔成分股也可以視為台灣各產業的龍頭公司,020020的標的與0050中不但完全重疊,還是0050中的前段班公司。

特選台股領航報酬指數的成分股設定每檔權重上限是20%,固定在每年四月檢視、重新篩選成分股,進行成分股的汰弱留強。

元大台股領航N成分股有哪些?

020020成分股選擇以市值大的龍頭股為主,雖然只15檔成分股,但成分股所屬產業市值涵蓋80%的台股市值,只有一句話,狂!

此外,020020成分股前二大成分股為台積電(權重約24%)、聯發科(權重23%),權重47%,相比0050中台積電單獨權重占比將近50%,020020半導體成分的分配比重相對打散,可分散個股風險。

15檔成分股及持股占比請參考下圖,一看就能知道真的都是你我耳熟能詳的知名企業

元大台股領航ETN-成分股

元大台股領航N股價走勢如何?

從2020年11月上市以來,020020指標價值不斷創新高(可參考下圖),最高曾達到7元。從上市以來到2021年4月9日,績效更是高達40.0%。

主是因為成分股中的台積電、聯發科、台達電、鴻海貢獻良多,連帶讓020020漲勢不斷、持續突破新高。

元大台股領航N有配息嗎?

020020沒有配息,會自動將成分股的配息直接算入指數,等同將股利自動再投資,透過股利再投資的複利效果,投資人有機會享有更高的報酬。

成分股發股利時, 會直接滾入ETN的指標價值,因為沒有配息,所以就不用負擔股利所得稅,但是仍可以享受到股利的效果。延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

元大台股領航N有風險嗎?

有!根據規定,020020低於發行價的1/5時,券商會強制提前贖回。

以發行價5元來說,跌到1元會觸發強制贖回,也代表台灣15大龍頭企業的股票跌了80%才會觸發,一般來說在現實生活中發生的機率只能說是很低很低。

ETN到期怎麼結算?

以元大台股領航ETN(020020)為例,到期日為2030/11/1,2030/10/30盤後指標價值為20,持有1張ETN,則可以收到 20*1000=20000元的報酬 (未扣除手續費)

元大台股領航N怎麼買?

透過台灣券商買進元大台股領航ETN

只要有台灣的證券帳戶,再加簽一份風險預告書,就可以投資020020。買賣方式和投資股票、ETF一樣,非常簡單。

國外券商也可以買到ETN

其實,在國外的ETN已經非常盛行,而且國外的ETN大部分是追蹤比較冷門或是特定的產業、貨幣、大眾商品、債券。像是追蹤棉花產業的BAL

元大台股領航N常見問題

020020沒有追蹤誤差

020020是ETN,是採取信用承諾方式連動指數,由發行券商承諾給予連動指數完全相同的報酬,等於報酬指數漲、跌多少幅度,020020就會漲跌多少幅度。

發行券商的避險績效不影響投資人的報酬率,所以完全不會有追蹤誤差問題。(這也是ETN的優點之一

元大台股領航ETN只有投資手續費沒有其他內扣費

剛剛提到,元大證券的避險績效及交易成本與投資人的報酬率完全無關,因此,元大台股領航ETN當然也沒有像ETF的保管費、指數授權費等內扣費用。僅有投資手續費年率0.9%。

怎樣的人適合買元大台股領航N?

1.看好台灣各龍頭產業前景的投資人,就可以透過買進元大台股領航N (020020),來對各產業龍頭股進行加碼投資。

2.或是小資族想要進行定期投資台灣各大龍頭股,又不希望有ETF追蹤誤差的問題,也可以考慮買進元大台股領航ETN (020020)。

3.想要投資0050,但又覺得單張成本太高(目前一張至少10萬以上),那麼就可以選擇020020(目前一張六千多)。

注意ETN的信用風險

最後,元大台股領航N(020020)是ETN,ETN會有發行信用風險。不過金管會對發行商的資格審查嚴格,只要慎選發行券商,選擇老牌、大型的發行商,基本上都不會有問題。

像是元大台股領航N(020020)是由台灣老牌券商元大證券發行,相對安全與有保障的多。

如何查詢元大台股領航N(020020)資訊?

元大證券ETN網站 可以查詢020020完整的商品報價、指標價值、到期日…等資訊。

另外,在介紹元大台股領航N(020020)的網頁,有提供指數的績效回測、成分股權重…等資訊,透過完整的資訊了解商品後再買進,投資才能更安心。

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