比特幣是什麼?3分鐘告訴你比特幣投資邏輯以及交易方法

比特幣

相信很多人都有聽過加密貨幣,其中又以比特幣(Bitcoin)最為常見,大家應該也聽過比特幣使用礦工挖礦得來的,但比特幣確實是什麼,應該都不是很清楚,只曉得比特幣好像很值錢,比特幣,一個市值高達1萬億美元,2008年問世時,從一文不值到現今長期維持在3萬美金之上(約台幣100萬),到底比特幣是什麼?為什麼這麼值錢?本篇文章將告訴你比特幣價格、比特幣匯率、比特幣走勢、比特幣概念股、投資邏輯以及比特幣怎麼買。

比特幣是什麼?

比特幣(Bitcoin,BTC),是最早也是目前市值排名第一的加密貨幣(也稱為虛擬貨幣),價值已超過黃金,目前市值高達1萬億美元。比特幣於在2008年推出,是一種利用密碼學原理和區塊鏈技術(是分散式帳本技術的一種),可以透過交易一致性驗證後寫入帳本內,具有不受任何機構控制及發行(去中心化)、透明性高、不可隨意改、安全性高、匿名的特性。

這裡所說的「區塊鏈」(Block Chain),可以把它想像成一本「帳本」,帳本內有記錄你的收入和支出,簡單說就是現金流記錄。「區塊」(Block)就是帳本內的頁面,每個頁面格式一致,記錄的筆數也一致。「鏈」像是頁碼,把「區塊」串聯在一起,形成一個「區塊鏈」。

簡單來說,就是頁面(區塊)串聯在一起後,標上頁碼(鏈),就做成一本帳本(區塊鏈),這個帳本沒有任何一個中心化的機構能夠控制,記帳權分布在每一個礦工(節點)中。

區塊鏈技術

比特幣區塊鏈平均每10分鐘產生一個新的區塊。每一個新的區塊記錄了還未被驗證的交易,「礦工」這時候就可以去做驗證,礦工把打包好的新「區塊」,利用電腦進行類似「猜數字比賽」的遊戲,這個過程就是所謂的「挖礦」,誰在比賽中勝出,就可以獲得比特幣作為獎勵。

比特幣全球總數只有2100萬個,是限量的,每當開採21萬個區塊,獎勵就會減少一半。

比特幣的挖礦獎勵從一開始的50個比特幣、2012年降為25個、2016年12.5個、到了2020年來到6.25個比特幣。如今,一般人已經很難用挖礦取得比特幣了,這種通縮性是比特幣不斷上漲的原因之一

比特幣和傳統法幣(如:美元)有何不同?

比特幣和法幣差異如下:

  • 比特幣並不是以實體貨幣存在,是透過電子方式傳送。一般法幣(Fiat Money)如:台幣、美元、歐元等,是有真正實體存在的。
  • 比特幣不受任何機構控制及發行,屬於一種去中心化的貨幣; 法幣則由政府統一發行及管控的貨幣。因此,比特幣可以在全球自由通行應用,不用像法幣,需要換匯而須支付高昂的手續費。
  • 比特幣是限量的,全球只有2100萬個; 法幣則是由各國的央行會依照市場經濟情況調整供應量。
  • 比特幣可以被分割成微小單位; 法幣有固定的單位,無法隨意分成成很小的單位,國際換匯時就可能會四捨五入的狀況發生。
  • 使用比特幣進行交易,交易無法逆轉,一旦交易被認證,所有帳本都會同步更新,很難逆轉。相反的,法幣可以逆轉,如果發生金融詐騙,銀行有權凍結交易。
  • 比特幣交易的特性為匿名、透明且可追溯。使用者只需提供給別人類似帳戶的字串亂碼,就可以進行幣特幣交易,不須和身分資料做連結。每筆交易都被記錄在網路內,可追蹤。法幣一般難以追蹤且無法匿名,透過銀行交易都會留有交易人的資料。

比特幣價錢、比特幣匯率(對台幣)

目前比特幣以相當昂貴,1比特幣的價錢等值於約39000美元。比特幣對台幣約1,092,569。

比特幣走勢圖

現在來看看這些年來(2012-2021),比特幣的走勢。

即時匯率,可以在這邊或是註冊幣安Binance來做查詢。

比特幣走勢

從上圖中,可以看出,在2020/9/1比特幣還在1萬美元的位置,瞬間飆漲到目前(2021/5/26)已高達3萬9千美元,甚至在2021/3/1還一度到達5萬8千美元,一年內漲幅達1000%(和2020年低點3850美元比較)。

如果你是手裡沒有比特幣的人,是不是很羨慕擁有比特幣的人呢? 

比特幣的風險

聊完比特幣的背景與回報,接著我們也來談談比特幣存在的風險。

價格波動大

比特幣從上圖中可以看出波動幅度非常大。因為去中心化的關係,比特幣並不向股票市場在大幅回落時,會有政府這樣的機構進行救市。

比特幣的價格完全由市場決定,也因此自從比特幣誕生以來,比特幣的波動相比股票是更大的,但也一次次從下跌中復甦再創新高。

管制仍待完善

由於算是新式的商品,目前還未受政府和中央銀行監管。

它的歸類也存在著疑問,要算是商品或是貨幣。在台灣也沒有法令規範虛擬貨幣。美國與中國已經不斷在制定相關政策,美國最大的交易所Coinbase也成功登入那斯達克交易所完成上市,未來可望看虛擬貨幣的監管逐漸完善。

比特幣的用途

比特幣的用途有:

  1. 當作貨幣使用,購買線上或是線下的商品。目前接受比特幣作為支付工具的購物平台已經越來越多有: Amazon亞馬遜、Big Camera等。
  2. 作為跨國轉帳的支付工具,沒有像一般法幣有換匯的問題,省下在銀行換匯國際轉帳時的高昂手續費。有投資美股的朋友,應該知道,要將台幣換成美元轉至美國券商的帳戶,通常轉一次匯需要支付至少800++台幣以上的手續費用。比特幣轉帳可以省下此筆手續費。
  3. 替代法幣,在一些通貨膨脹的國家,本國法幣貶值,一點都不值錢的情況下,人民會選擇比特幣來保值。
  4. 作為投資工具,比特幣具有稀有性特質,所以類似黃金,具有保值的功用。許多人會像投資黃金一樣,也會投資比特幣。比特幣也被當作商品,可以在期貨市場上交易。

目前比特幣在應用或是投資上都有越來越多的玩法,比如去中心化的Defi、低風險穩定收益的期限套利、IEO等等,提供投資人豐富的選擇。

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比特幣投資邏輯

比特幣近年來深受大眾的追捧,爭相進入比特幣的投資市場,主要受到三大方面所影響。

市場上獨特性

比特幣是稀有的,除了不受任何機構組織監管外,有自己一套的貨幣政策,而且這個貨幣政策計算從未出錯過,提供了比特幣的穩定自主以及稀有,而造就了比特幣有別於一般的虛擬貨幣,這三大性質,提供了比特幣的價值。

社會上的價值

比特幣常被拿來跟黃金、美元做比較,因為比特幣正朝社會上的認可方向前進。存在幾千年歷史的黃金,它的價值被人們承認; 美元是全球通用貨幣,擁有廣泛的應用性,比特幣呢? 世界上所有的貨幣本質都不值錢,受到背後國家所主導的貨幣政策所影響。比特幣有自己一套的貨幣政策,不受政治影響,很適合當作國際間的中間貨幣(標準貨幣)來使用,就可以達到不限地區、不限國家、不限金額,隨時交易的優點,可作為抗通膨的投資工具

市場上的價值

比特幣每當開採21萬個區塊,獲得比特幣當作的獎勵將會減少一半。市場上的價值就來自於供需平衡,目前的階段是供應量逐漸減少,而需求量不斷上升。在每四年比特幣的獎勵都會減半的情況下,加上中立性,在2020年國際間局勢動盪的年代(中美貿易戰及各國採取保護政策等),價值不斷被看漲。

比特幣風險大,但報酬相對也很高,建議投資人可以把比特幣加入你的投資組合中,但是要注意風險,所以投資的比例不要超過整體組合的1%。

比特幣概念股

台股比特幣概念股

代號 公司 5/26收盤
2376 技嘉 103
5386 青雲 51.7
2331 精英 24.65
8210 勤誠 78.8
5903 全家 267.5

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美股比特幣概念股

代號 公司 5/25收盤
PYPL PayPal Holdings $258.65
MA 萬事達卡(Mastercard) $367.22
NVDA Nvidia $625.91
COIN Coinbase Global $242.41
RIOT Riot Blockchain $25.14

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比特幣怎麼買?比特幣怎麼玩?

虛擬貨幣交易所

加密貨幣交易所是提供一個平台,讓交易者可以在此平台搓和交易。交易所幣種多,價格接近市價,但註冊流程較複雜繼續要時間搓和成交。

交易所有可分為台灣加密貨幣交易所和國際加密貨幣交易所。

兩者的差別是台灣加密貨幣交易所可以台幣入金,但只有現貨,且交易量小

國外交易所現貨與衍生性商品(如幣圈打新IEO網格交易、固定收益)都有,交易量大、手續費低,但需要先將台幣換成USDT在打進去做交易。

一般來說都是先註冊台灣交易所,將台幣換成USDT後再轉到國外交易所做投資。

這邊放一張各類法幣入金的流程圖,可以幫助大家快速理解。

比特幣怎麼買

虛擬貨幣交易所介紹可參考;

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兌換所

類似在銀行換匯,兌換所提供平台,有買賣的匯率和價格,可以直接兌換。兌換所匯有買賣價差大和幣種少的問題。

台灣的加密貨幣兌換所:MaiCoin 和 BitoEX

OTC場外交易

不透過平台交易,私底下進行交易,可以透過幣安的C2C平台來進行。

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電子錢包

目前,也可以透過電子錢包,如:PayPal、Skrill及Neteller來交易比特幣,但交易手續費相比國外交易所高,較不推薦。

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